Обзор открытия счета Vanguard Roth IRA

Я недавно открыл Roth IRA в первый раз. Для получения дополнительной информации о Roth IRA см. Этот пост. Сегодня я хотел немного подробнее рассказать об этом процессе, в частности о процессе открытия Vanguard Roth IRA.

К вашему сведению, эти экраны могут со временем меняться, но процесс должен оставаться неизменным. Вам нужно будет выбрать тип инвестиционного счета, ввести свою личную и банковскую информацию, выбрать фонд или фонды, и все готово.

Вот домашняя страница Vanguard, где вам просто нужно нажать кнопку «открыть счет» в разделе «Инвестировать сейчас». На первой странице вы можете увидеть, что Vanguard больше всего ценит: простое сообщение о недорогих инвестициях.

Следующий экран Vanguard упрощает задачу. Здесь вам нужно будет указать, хотите ли вы открыть новую учетную запись (как это сделал я) или перенести существующий 401k (очень часто бывает, что один из них возвращается к старому работодателю) или переводить инвестиционные средства от другого учетная запись. Также вас просят зарегистрироваться в Vanguard (но вы можете отложить это до конца).

Следующий экран почти повторяет предыдущий, за исключением того, что у вас есть раздел внизу, где вы можете выбрать между инвестиционными фондами Vanguard или акциями, облигациями и фондами, не принадлежащими Vanguard. Поскольку я нахожусь на сайте Vanguard в поисках недорогих средств, этот выбор был для меня легкой задачей.

Тем не менее, это хорошее время, чтобы указать, что вы можете инвестировать практически в любой тип инвестиционного продукта в рамках вашего Roth IRA. Это не обязательно должны быть паевые инвестиционные фонды. В итоге я инвестировал в Фонд Vanguard Target Retirement 2040.

Хорошо, на следующем экране вы начнете вводить свою личную информацию. Требуются все основы, включая SSN. Если вы женаты и оба открываете учетную запись, убедитесь, что вы указали другой SSN при открытии учетной записи супруга.

Далее находится экран, на котором вы вводите свою банковскую информацию. Это тот счет, с которого вы будете снимать свой инвестиционный депозит. Быстрый вход в мою Capital One 360 учетная запись позволила мне отследить мой маршрут и номера счетов.

Хорошо, теперь самое интересное. Справа вы увидите вариант по умолчанию - Prime Money Market Fund. Если вам еще предстоит изучить, в какой именно фонд вы хотите инвестировать, этот фонд денежного рынка может быть лучшим местом для размещения ваших первоначальных пенсионные вложения пока вы узнаете, в какой конкретный фонд или группу фондов вы хотите инвестировать.

Имейте в виду, что в большинстве фондов слева минимальный депозит составляет 3000 долларов. Так что, если вы еще не достигли этого уровня, то вам подойдет фонд денежного рынка.

Обратите внимание, что эти средства не будут застрахованы FDIC. Так что вы можете положить здесь небольшую сумму, просто чтобы начать, и накопить остаток своих 3000 долларов на застрахованном FDIC. высокодоходный сберегательный счет.

Что касается паевых инвестиционных фондов слева, выбор полностью за вами. Это определенно та область, которую я не имею права комментировать. Позвольте мне просто сказать, что существует множество недорогих фондов, из которых можно выбирать, и что-то там есть, чтобы соответствовать вашей терпимости к риску и сбалансировать распределение ваших активов.

Последний снимок экрана, который я должен вам показать, - это страница ниже, на которой вы можете выбрать, на какой налоговый год вы хотите направить свой взнос Roth IRA. Этот экран будет активен только с 1 января по 15 апреля каждого года, так как это единственный раз, когда вы можете вносить вклад в любой налоговый год.

После завершения этого шага вы сделаете свои первоначальные вложения. Вам просто нужно будет завершить процесс открытия онлайн-счета.

Я не буду проводить вас через эти последние шаги, потому что они довольно просты. Я надеюсь, что это руководство будет полезно для тех, кто хочет открыть Roth IRA вместе с Vanguard. Процесс действительно прост и занимает меньше времени, чем вы думаете.

Связанный: Обзор наших услуг личного советника Vanguard: попросите советника-человека пересмотреть ваш план

О Филипе Тейлоре, CPA

Филип Тейлор, также известный как «PT», - бухгалтер, блогер, подкастер, муж и отец троих детей. PT также является основателем и генеральным директором конференции и торговой выставки индустрии личных финансов. FinCon.

Он создал Part-Time Money® еще в 2007 году, чтобы делиться своими советами о деньгах, считая себя ответственным (в то время как погашение долга на сумму более 75 тысяч долларов), а также познакомиться с другими людьми, увлеченными движением в финансовую независимость.