АМногие состоятельные инвесторы могут сказать вам, что недвижимость - это надежное вложение, которое может обеспечить как годовой доход, так и долгосрочный рост.
К сожалению, покупка недвижимости также требует довольно много первоначального капитала, а также времени, энергии и денег на обслуживание. Плюс есть риск найти и удержать хороших арендаторов.
К счастью, индивидуальным инвесторам больше не нужно откладывать сотни тысяч долларов или становиться арендодателями, чтобы воспользоваться инвестициями в недвижимость. Такие краудфандинговые компании, как Peerstreet, Fundrise и RealtyMogul, позволяют начать инвестировать в недвижимость всего с 500 или 1000 долларов.
Вот что вам нужно знать о том, как начать краудфандинг в сфере недвижимости:
Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?
Краудфандинг в сфере недвижимости позволяет группе людей использовать свои коллективные деньги для большего, чем каждый человек может сделать в одиночку.
Минимальные инвестиции в краудфандинг в сфере недвижимости варьируются от 500 до 20 000 долларов и более.
Лучшие краудфандинговые платформы проводят тщательную проверку, чтобы отсеять плохие сделки. Хотя это действительно означает, что вам придется платить за это дополнительные сборы, это также означает, что вы можете быть более уверены в том, что инвестируете в хорошую недвижимость, не будучи экспертом по недвижимости.
Краудфандинг в сфере недвижимости делает инвестирование в недвижимость доступным для среднего человека. Fundrise и DiversyFund даже не требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором, и вы можете начать работу всего с 500 долларов.
Закон также позволяет рекламировать этот тип инвестиций в Интернете, что не разрешено для других типов объединенной покупки недвижимости, таких как синдикация коммерческих и многоквартирных домов.
Связанный:Как начать работу с краудфандингом акций
Лучшие краудфандинговые сайты в сфере недвижимости
PeerStreet связывает аккредитованных инвесторов с заемщиками, ищущими краткосрочные кредиты на недвижимость. Все заемщики являются «инвесторами в недвижимость», что означает, что они профессиональные инвесторы, которые покупают дом или недвижимость, быстро ремонтируют ее и снова продают по более высокой цене. Больше информации…показать
Как инвестор PeerStreet, ваши деньги идут в ссуду, обеспеченную недвижимостью, и вам предлагается позиция первого залога. Первый владелец залога - это первый человек, которому вернут деньги, если что-то случится, нарушив сделку, и это защитит ваши деньги в случае дефолта или других серьезных проблем.
В отличие от более традиционного инвестиционного фонда недвижимости (REIT), инвестиции PeerStreet обеспечивают большую прозрачность и гибкость для инвестора. С PeerStreet, у вас есть возможность выбирать из различных портфелей ссуд на недвижимость. Эти ссуды состоят из различных типов собственности, географического местоположения, сроков погашения ссуд и т. Д.
PeerStreet также утверждает, что имеет более низкую структуру комиссионных, чем традиционный REIT, что позволяет инвестору извлекать выгоду из более высокой прибыли, предлагаемой PeerStreet. Вы можете рассчитывать на оплату комиссии за обслуживание в размере от 0,25% до 1,00% с PeerStreet за каждый кредит, в который вы инвестируете.
Все ссуды на недвижимость через PeerStreet были отобраны из проверенных частных финансовых учреждений в Соединенных Штатах. Заемщики - проверенные специалисты в сфере недвижимости. Согласно их веб-сайту, инвесторы исторически получали доходность в годовом исчислении от 6% до 9% по кредитам на срок от 6 до 36 месяцев.
- Минимальные инвестиции: $1,000
- Сборы: Комиссия за обслуживание от 0,25% до 1,00% за каждый кредит
- Историческая годовая доходность: От 6% до 9%
- Ограничено аккредитованными инвесторами? да
Прочтите мой полный обзор PeerStreet здесь.
Связанный: 6 способов инвестировать в недвижимость (от 10 до 100 000 долларов)
При отсутствии требований к аккредитации и минимальных вложениях в размере 500 долларов США для стартового портфеля, Fundrise обеспечивает низкий барьер для входа для любого новичка-инвестора, заинтересованного в инвестировании в недвижимость. Больше информации…показать
С Fundrise вы можете выбрать либо стартовый портфель, либо один из трех планов основного портфеля.
Независимо от того, что вы выберете, ваши средства будут инвестированы в eREIT (неторгуемые REIT, каждый из которых инвестирует в несколько коммерческих объектов недвижимости). предприятия, ориентированные на доход) и eFunds (частные фонды, которые инвестируют в несколько объектов коммерческой недвижимости, уделяя особое внимание росту, а не доход).
Активы частной недвижимости, составляющие ваши eREIT и eFunds, расположены по всей территории Соединенных Штатов, и Fundrise адаптирует ваше распределение в соответствии с вашими конкретными инвестиционными потребностями.
Программа реинвестирования дивидендов Fundrise «DRIP» позволяет автоматически реинвестировать дивиденды. вы зарабатываете от своих инвестиций напрямую обратно в открытые предложения на платформе в соответствии с вашими план.
Ваши сборы сведены к минимуму. Ежегодный сбор за управление активами составляет 0,85% плюс ежегодный сбор за консультационные услуги по инвестициям в размере 0,15%, всего 1,00% в год. Однако вы также можете оплатить другие сборы, так что будьте готовы.
Одна вещь, которая действительно выделяется, - это 90-дневный период удовлетворения Fundrise. Если вы не будете удовлетворены своими инвестициями в течение первых 90 дней, Fundrise выкупит ваши инвестиции на первоначальную сумму, которую вы заплатили.
Согласно веб-сайту Fundrise, историческая среднегодовая доходность колебалась от 8,76% в 2016 году до 12,42% в 2015 году.
- Минимальные инвестиции: $500
- Сборы: 0,85% годовых за управление активами, плюс 0,15% годовых за консультации по инвестициям, плюс возможные прочие сборы
- Историческая годовая доходность: От 8,76% до 12,42%
- Ограничено аккредитованными инвесторами? Нет
Ознакомьтесь с нашим полным обзором Fundrise здесь.
3. RealtyMogul
RealtyMogul позволяет аккредитованным и неаккредитованным инвесторам вкладывать деньги в различные инвестиции в недвижимость. Такие инвестиции, как многоквартирные дома, офисные помещения, промышленные объекты, складские помещения, торговые площади, медицинские здания или заведения гостеприимства. Больше информации…показать
Аккредитованные инвесторы: вы можете сделать одно вложение в конкретную собственность (или небольшую группу объектов). RealtyMogul называет это Частное размещение, и эта инвестиция означает покупку акций компании с ограниченной ответственностью RealtyMogul. (ООО). Это ООО будет инвестировать в ООО или товарищество с ограниченной ответственностью (LP), которое владеет правом собственности на фактическую недвижимость.
Почему ООО начального уровня инвестирует? Это позволяет спонсорам минимизировать свои накладные расходы и предлагает вам доступ к большему количеству инвестиционных возможностей. Кроме того, RealtyMogul оптимизирует свою отчетность о распределении по платформе, предлагая акции LLC.
Однако не позволяйте этому ошеломить вас. С RealtyMogul недвижимость проходит тщательную предварительную проверку (включая выездную проверку собственности и проверку криминального прошлого в отношении принципов, связанных с инвестициями). Кроме того, у вас больше контроля над выбором инвестиций, чем с REIT, и вы действительно можете инвестировать в отдельные объекты недвижимости.
Типичные горизонты инвестирования для инвестиций в частное размещение составляют от трех до семи лет при минимальных инвестициях от 15 000 до 50 000 долларов. Веб-сайт не предоставляет информацию об исторической годовой доходности этих инвестиций. Кроме того, структура комиссионных зависит от типа инвестиций (вложение в ссуду или вложение в капитал) и характера сделки.
Неаккредитованные инвесторы: RealtyMogul предлагает варианты REIT. MogulREIT I предлагает множество различных объектов коммерческой недвижимости. MogulREIT II специализируется на многоквартирных квартирах. Оба инвестиционных фонда недвижимости позволяют использовать пенсионные счета для инвестирования. Минимальная сумма вложения для непенсионных счетов составляет 1000 долларов. Для пенсионных счетов минимальная сумма инвестиций составляет; $5,000.
RealtyMogul ограничил годовую плату за эти инвестиции на уровне 3%.
Согласно веб-сайту RealtyMogul, историческая среднегодовая доходность REIT варьировалась от 8% до 11%.
- Минимальные инвестиции: 15 000–50 000 долларов для частных инвестиций, 1000 долларов для REIT.
- Сборы: варьируется в зависимости от индивидуальных инвестиций для частного размещения, максимум 3% годовых для REIT
- Историческая годовая доходность: не перечислен для инвестиций в частное размещение, от 8% до 11% для REIT
- Ограничено аккредитованными инвесторами? Частное размещение да, инвестирование в REIT нет
Ознакомьтесь с нашим полным обзором RealtyMogul здесь.
EquityMultiple был запущен профессионалами в области коммерческой недвижимости, которые хотели использовать технологии, чтобы открыть свой бизнес для новых аккредитованных инвесторов. EquityMultiple поддерживается Mission Capital Advisors, ведущей национальной фирмой на рынках капитала в сфере недвижимости. Больше информации…показать
Инвесторы с EquityMultiple могут инвестировать в коммерческую недвижимость со всей страны.
Платформа ориентирована на сделки с фиксированной ставкой и доходностью от 8% до 14%. Их целевая минимальная сделка - 500 000 долларов. Компания работает с опытными кредиторами для заключения сделок по долговым обязательствам. Это означает, что EquityMultiple частично финансирует ссуды, предоставляемые другими банками, а не финансирует ссуды на недвижимость. Внутренняя команда андеррайтинга предлагает тщательную комплексную проверку, чтобы гарантировать, что инвесторы получают наилучшие из возможных инвестиций. Сколько должной осмотрительности? EquityMultiple принимает только 5% рассмотренных сделок.
Комиссии варьируются в зависимости от структуры ваших основных инвестиций. За инвестиции в акционерный капитал компания взимает небольшую годовую комиссию (обычно 0,5%). Кроме того, EquityMultiple удерживает 10% всей прибыли после того, как инвесторы вернут все свои первоначальные инвестиции.
Вложения в долговые обязательства обычно имеют плату за обслуживание в виде «спреда» между процентной ставкой, выплачиваемой спонсором или кредитором-источником, и процентной ставкой, выплачиваемой инвесторам.
Аккредитованные инвесторы могут начать работу с EquityMultiple с минимальными инвестициями в размере 5000 долларов США для некоторых предложений, хотя типичная минимальная сумма инвестиций составляет 10000 долларов США. Согласно веб-сайту EquityMultiple, историческая годовая доходность варьировались от 7% до 14%, в зависимости от конкретной инвестиционной структуры.
- Минимальные инвестиции: 5 000 долларов для некоторых инвестиций (хотя 10 000 долларов - более распространенный минимум).
- Сборы: 0,5% годовых, 10% от прибыли
- Историческая годовая доходность: От 7% до 14%, в зависимости от структуры инвестиций
- Ограничено аккредитованными инвесторами? да
DiversyFund - это платформа с нулевой комиссией, которая ориентирована на рост REIT для диверсификации вашего инвестиционного портфеля за счет недвижимости. Они инвестируют в многоквартирные дома (также известные как многоквартирные дома), которые требуют некоторых обновлений, но уже имеют денежный поток от арендаторов. Используя средства инвесторов, они модернизируют все объекты в течение первого года владения, что позволяет им повысить арендную плату и стоимость зданий за счет принудительного повышения стоимости. Больше информации… показать
Следующим шагом в их процессе является просто подождать, пока стоимость здания станет еще больше, а затем, в конечном итоге, продать в пиковый период следующего рыночного цикла для получения максимальной прибыли. Ежемесячные дивиденды автоматически реинвестируются в фонд, что еще больше увеличивает рост вашего благосостояния.
Срок составляет пять или десять лет, после чего недвижимость продается, а прибыль распределяется между акционерами. Они называют это стратегией создания добавленной стоимости при инвестировании в недвижимость.
Отличительной чертой DiversyFunds является то, что они являются платформой, напрямую спонсируемой спонсорами. Это означает, что они владеют всеми своими активами и управляют ими. Отсутствие передачи на аутсорсинг спонсорских функций, таких как поиск недвижимости, покупка и планирование. Это означает для вас полную прозрачность, и ваша панель управления DiversyFund содержит все, что вы хотите видеть о своих инвестициях в режиме реального времени.
Согласно веб-сайту DiversyFunds, их годовая доходность составила 17,3% в 2018 году и 18% в 2017 году. Средняя годовая доходность составляет 17,6%.
Начать инвестирование очень просто. Создайте учетную запись, решите, какая инвестиция вам подходит, инвестируйте онлайн, а затем наблюдайте, как ваши инвестиции растут. Минимальная инвестиция составляет 500 долларов США, и она открыта для всех. Есть даже возможность ежемесячно настраивать автоматические инвестиции с шагом минимум 500 долларов.
- Минимальные инвестиции :;$500
- Сборы: никто!
- Историческая годовая доходность:17.6%
- Только для аккредитованных инвесторов ?:Нет, если вы не хотите участвовать в их Раунде Серии A и инвестировать непосредственно в сам DiversyFund, в этом случае вам потребуется аккредитация .;
С DiversyFund начать инвестировать так же просто, как оплатить счет онлайн. Защищайтесь от волатильности рынка и наблюдайте за ростом своих инвестиций с помощью их интегрированных инструментов и простой для понимания приборной панели.
Альтернатива краудфандингу недвижимости: Подвес
Хотите простоту краудфандинга в сфере недвижимости, но предпочитаете владеть недвижимостью целиком? Если это так, проверьте Roofstock. Это онлайн-рынок недвижимости под ключ, занимаемой арендаторами по всей стране. Цель Roofstock - использовать свою платформу для более эффективного и недорогого подбора покупателей и продавцов.
При использовании Roofstock покупатели платят 0,5% комиссионных, а продавцы - 2,5%. Это намного меньше, чем через агента по недвижимости. Большинство перечисленных свойств представляют собой дома на одну семью.
Roofstock позволяет просматривать подробную информацию об инвестиционной недвижимости, такую как отчет об осмотре, подробные фотографии, 3D-модель, планы этажей и многое другое.
Поскольку большая часть недвижимости в настоящее время занята арендаторами, вы начнете зарабатывать деньги на аренде с первого дня.
Недвижимость, представленная на Roofstock, прошла тщательную проверку. Roofstock выполняет большую часть работы, поэтому вам не нужно. Это упрощает поиск подходящей недвижимости.
Нажмите здесь, чтобы начать работу с Roofstock
Суть
Краудфандинг в сфере недвижимости может дать вам преимущества инвестирования в недвижимость без головной боли посреди ночи, связанной с владением и сдачей в аренду. Хотя требования аккредитации могут удерживать некоторых потенциальных инвесторов от некоторых аспектов недвижимости. краудфандинг, есть еще варианты краудфандингового инвестирования в недвижимость для неаккредитованных инвестор.
Вы когда-нибудь использовали краудфандинговые платформы в сфере недвижимости? Расскажите о своем опыте в комментариях!
Продолжай читать:
Самое первое, что вам нужно сделать при покупке недвижимости
[Предупреждение домовладельцев] Не забудьте о повторном учете амортизации
Инвестируйте в недвижимость всего за 1000 долларов [Обзор RealtyMogul]
Как рассчитать денежный поток от сдачи в аренду
Эмили Гай Биркен - отмеченный наградами писатель, писатель, финансовый тренер и эксперт по пенсионному обеспечению. Ее четыре книги включают Пять лет до пенсии, Выберите свой выход на пенсию, Как заставить социальное обеспечение работать на вас, и Прекратить финансовый стресс сейчас.