У меня есть друг, который любит скачки. Если быть точным, у меня есть друг, который любит делать ставки на скачки.
Когда мы едем в Лас-Вегас, нам нравится проводить день в букмекерской конторе. Мы объединяем наши деньги, и он выбирает несколько гонок. В любой типичной поездке мы садимся со 100 долларами и уходим с 90 - 110 долларами... с несколькими близкими гонками, чтобы сделать это захватывающим. Неплохой способ провести день.
В то время как я люблю проводить послеобеденное время с друзьями в букмекерской конторе, владеть скаковой лошадью - это один из приносящих доход активов Я вероятно никогда не собираюсь владеть.
Как и в случае с лодкой, гораздо интереснее знать того, у кого есть лошадь, а не на самом деле. (Я не знаю никого, у кого есть лошадь, но я могу подтвердить лодку!)
Тем не менее, я внимательно следил за альтернативными инвестициями.
Важно знать, что есть вокруг, и мне нравится читать о странных альтернативных инвестициях. Акции - хорошие инвестиции, но они также скучные. Сколько статей о том, как недорогие фонды Vanguard Можешь прочитать? 🙂
Оглавление
- Что такое альтернативное вложение?
- Вам нужны альтернативные инвестиции?
- Сколько должно быть в альтернативных инвестициях?
- Какие альтернативные инвестиции являются лучшими (и интересными)?
- Приусадебный участок
- Изобразительное искусство
- Вино
- Недвижимость
- Драгоценные металлы
- Венчурный капитал / бизнес-ангелы
- Криптовалюта
- Не взаимозаменяемые токены
- Коллекционные предметы
- Минеральные права
- Коллекционные предметы поп-культуры
- Частная ипотека
- Налоговые залоги
- Лизинг оборудования
- Структурированные расчеты
- Фонды лизинга оборудования
- Резюме
Что такое альтернативное вложение?
Что такое альтернативное вложение? Альтернативное вложение - это все, что вы не можете купить в стандартном 401 (k). Акции, облигации и наличные деньги не являются альтернативными инвестициями.
Для большинства людей самая большая «альтернативная инвестиция» - это недвижимость. Вы можете владеть недвижимостью в 401 (k) через REIT и паевые инвестиционные фонды, но вы не можете владеть документом на собственность. Вам необходимо создать специальную структуру, если вы хотите инвестировать свои пенсионные накопления в недвижимость. Вы также не можете владеть золотыми слитками, произведениями искусства или другими предметами коллекционирования.
Некоторые виды альтернативных инвестиций потребуют от вас аккредитованный инвестор. Чтобы квалифицироваться как один, вы должны быть в состоянии удовлетворить несколько условий, таких как чистая стоимость и доход. Некоторые инвестиционные платформы должны будут сертифицировать вас как аккредитованного инвестора, в то время как другие поверят вам на слово.
Вам нужны альтернативные инвестиции?
Ключ к инвестированию - это диверсификация.
Вы не хотите, чтобы вас переэкспонировали в какой-то одной области.
Вот почему эксперты рекомендуют вам выбрать подходящий набор акций и облигаций. Вот почему вам нужно хорошее сочетание внутреннего и международного, чтобы беды какой-либо одной нации не погубили ваше состояние. Вот почему эксперты рекомендуют какую-то часть вашего портфеля вложить в альтернативные инвестиции.
Теоретически альтернативы не должны сильно коррелировать с фондовым рынком или многими внешними силами. Они могут иметь отрицательную корреляцию, как это часто бывает с золото и фондовый рынок.
Альтернативные инвестиции часто используются в качестве хеджирования против остальной части вашего портфеля.
Сколько должно быть в альтернативных инвестициях?
Это сложный вопрос, потому что альтернативные инвестиции очень разные. Они не являются идеальной заменой друг друга.
Разные инвестиции могут быть лучшим термином! Недвижимость - это не что иное, как искусство. Искусство - это не что иное, как права на добычу полезных ископаемых.
При этом эксперты скажут, что у вас должно быть от 7 до 12% в альтернативных активах. Недвижимость - это альтернативное вложение. Для многих, собственный капитал составляет огромный процент от их чистой стоимости… Так много людей уже имеют огромное влияние на недвижимость и не знают об этом.
Когда я посмотрел на свой счет личного капитала, они сказали 10,5%.
Мой актуальный? Фааааар меньше:
Когда дело доходит до инвестиций, я скучный тип ванильного типа.
Но было бы интересно посмотреть, что там есть. 🙂
Какие альтернативные инвестиции являются лучшими (и интересными)?
А теперь самое интересное!
Я собираюсь представить список интересных альтернативных инвестиций.
Некоторые из них немного странные... но это часть удовольствия. Помните, это не одобрение ни одного из них! 🙂
Приусадебный участок
В следующем разделе я обсуждаю недвижимость в целом, но сельхозугодья - это особый подкласс, который заслуживает особого упоминания. Традиционно было очень трудно инвестировать в сельхозугодья, особенно сельхозугодья, потому что не так много платформ, привлекательных для этого рынка.
Сельскохозяйственные угодья имеют очень хороший рост с 1990 года, и 10 000 долларов, вложенных в сельскохозяйственные угодья в 1990 году, сегодня будут стоить 199 700 долларов. S&P 500 вырос примерно в 13 раз за тот же период (включая дивиденды).
Есть новая компания, которая надеется это изменить - они названы AcreTrader.
Что самое интересное, это то, что доходность сельхозугодий в этот период относительно стабильна. В то время как фондовый рынок может резко подскочить и обрушиться, сельхозугодья как класс активов поднимаются вверх медленно. Это скучно, но мне действительно нравится скучать, пока оно идет вверх.
С AcreTrader, они исследуют сельхозугодья, выбирают из них менее 5% и создают юридическое лицо, в которое вы можете инвестировать свои деньги. Когда вы инвестируете, вы становитесь владельцем этой фермы, и все это делается на 100% электронным способом. AcreTrader выплачивает сверхдоход (3-5% для недвижимости с низким уровнем риска) и взимает фиксированную комиссию в размере 0,75% от стоимости фермы, обычно вычитаемую из дохода. Их целевая безрычажная внутренняя норма доходности составляет 7-9%.
Вы можете прочитать Подробнее об Acretrader смотрите в нашем обзоре.
Это увлекательно, и вы можете получить бесплатную учетную запись, чтобы увидеть, что они предлагают на AcreTrader.
Помимо AcreTrader, есть еще одна компания, которая делает нечто подобное, под названием Ферма вместе. FarmTogether предназначен для аккредитованных инвесторов и дает вам доступ к другим инвестициям в сельхозугодья. Минимальная сумма для каждой сделки составляет около 10 000–50 000 долларов, но присоединиться и посмотреть недвижимость можно бесплатно. Если вам интересна категория, я бы подписался, чтобы вы могли видеть, что у них в разработке. (узнать больше о FarmTogether)
Изобразительное искусство
Я помню, когда услышал историю Стива Винна (о славе казино-империи), он уперся локтем в картину Пикассо под названием «Le Rêve». Он имел планировал продать его управляющему хедж-фонда за 139 миллионов долларов в 2006 году, но сделка сорвалась после того, как Винн проделала дыру размером с доллар в серебряный доллар. картина! Все получилось, потому что управляющий хедж-фондом купил его несколько лет спустя за 155 миллионов долларов. Локтевые дырочки или нет, изобразительное искусство ценит.
Если вам нужно произведение искусства, один из немногих способов инвестировать в этот класс активов - обратиться в компанию под названием Шедевры. Как и в случае с недвижимостью, финансируемой за счет краудфандинга, Masterworks позволяет вам покупать небольшие доли владения произведениями искусства.
Это работает так: они покупают «произведения искусства голубых фишек», а затем продают акции по 20 долларов за штуку. Когда они покупают картину, они также направляют проспект предложения в SEC, чтобы вы были защищены законами о ценных бумагах. Они взимают 1,5% комиссии за управление плюс 20% будущей прибыли. Они планируют выйти из каждого холдинга через 7, максимум 10 лет.
Рекомендуем прочитать наш полный обзор Masterworks если это вложение вас заинтересует.
Вы можете бесплатно зарегистрироваться и узнать, что предлагает Masterworks.
Вино
В 2019 году мы провели пару недель в регионе Тоскана в Италии. Мы посетили несколько винных заводов и были поражены тем, насколько хорошее вино и насколько оно недорогое. Виноделы рассказали нам, что подавляющее большинство итальянских вин потребляется внутри страны и очень мало экспортируется за границу.
Когда мы объехали различные виноградники и больше узнали об истории, стало очевидно, почему существуют коллекционеры вин. Каждый год производится ограниченное количество бутылок, и когда винодельня пользуется популярностью или урожай отличный, стоимость каждой бутылки увеличивается. Со временем таких бутылок существует все меньше и меньше, потому что люди их пьют, разбивают, что угодно.
Теоретически искусство вечно, потому что вы потребляете его не для того, чтобы им наслаждаться... но вино - нет.
Есть компания, Виновест, который стремится привлечь инвестиции в вино в массы. Через платформу вы можете покупать бутылки, отправлять их на склад и действительно «инвестировать» в вино без всех хлопот и сложностей, связанных с хранением бутылок самостоятельно (что дорого обходится сами). Это не вина в тысячу долларов за бутылку - это вина инвестиционного класса, но не по высокой цене. Во многих случаях речь идет о покупке 10 бутылок по цене 100 долл. 1 бутылка по 1000 долларов.
А если вам нужны бутылки, вы можете попросить их, и Vinovest отправит их вам. Замечательная модель.
Вот наш обзор Vinovest для более подробной информации.
Минимальная ставка составляет 1000 долларов, и вы можете узнать больше на Vinovest.co.
Недвижимость
Недвижимость - это наиболее распространенная альтернативная инвестиция (с технической точки зрения сельхозугодья - это подкатегория недвижимости, хотя она более интересна).
Владение домом - часть американской мечты. Ваш дом - это место, где вы живете, но это еще и вложение. Если вы продаете свой дом с целью получения прибыли, вы должны будете платить с него налоги (после исключения дохода от дома).
Как говорится, земли больше не зарабатывают. Итак, многие инвесторы думают о недвижимости, когда думают о том, как расширить свой портфель.
Если вы не хотите покупать недвижимость, чтобы удерживать или отдавать, есть другие способы участвовать в этом классе активов. Вы можете инвестировать в недвижимость через краудфандинговый сайт недвижимости.
Или вы можете стать кредитором в твердой валюте другому инвестору. Это когда вы одалживаете кому-то деньги, а имущество является залогом по банкноте.
Захоронения? да.
Еще один нетрадиционный актив «недвижимости» - это покупка и продажа участков для захоронения. Ага. Эти прямоугольники земли на кладбище.
Если вы можете пережить, как это ужасно звучит, это ничем не отличается от любой другой земли - это просто участки поменьше. Для участков захоронения нет Redfin, поэтому сбор данных немного сложнее, но вы можете покупать и продавать участки для захоронения, как и любой другой объект собственности. Одним из лучших мест для поиска является Craigslist.
Взгляните на то, что было доступно недалеко от Балтимора, штат Мэриленд:
Цены будут варьироваться в зависимости от района. Они стоят от нескольких сотен долларов за участок до нескольких тысяч, в зависимости от местоположения. Когда вы покупаете или продаете, это согласовывается с представителем кладбища.
О, и вот немного болезненного юмора. Иногда в листинге будет указано, что участок «используется» или «в собственности». Ой.
Обычно это ошибка продавца. Кладбище не похоронит на уже занятом участке. 🙂
Я не уверен, каков доход от такого типа инвестиций, но удивительно, что это даже возможно.
После недвижимости драгоценные металлы являются следующей наиболее распространенной альтернативой вложения средств. Их часто рассматривают как средство сбережения, для чего нужно иметь небольшой страховой полис.
Вы можете инвестировать в драгоценные металлы через ETF и паевые инвестиционные фонды или покупка слитков. Если вы надеетесь использовать его как средство сбережения, лучше всего подойдут слитки. Если вы не хотите хранить его самостоятельно, вы можете купить слитки через такую службу, как Сводчатый, который хранит его на Королевском монетном дворе Канады. (полный обзор сводчатых)
Если вы просто хотите это вложение в качестве хеджирования, вы можете инвестировать в ETF или в горнодобывающие компании.
Если хочешь слитокВы можете купить его по цене, близкой к стоимости драгоценного металла, у дилера в Интернете. Или существует класс драгоценных металлов, известный как «нежелательное серебро», который относится к содержанию серебра в обычных монетах. Ценность заключается в содержании серебра, и часто это не чистое серебро. Часто это более старые монеты, например, до 1960-х годов, когда в монетах было больше серебра.
На моем столе стоит серебряный четвертак 1957 года, который стоит около пяти долларов. Это предмет коллекционирования, который ценится за материалы, и я нашел его в поле. Он выделялся для меня, потому что это был квартал поля, но выглядел он действительно скучно. Тусклость была из-за металлического состава, 90% серебра, и теперь это мой маленький набег на нумизматику (и напоминание о том, что нужно быть внимательным!).
Венчурный капитал / бизнес-ангелы
Я не фанат ангельского инвестирования.
У меня плохо получается. Если бы я был раньше на Facebook, Uber, Airbnb, или какой-нибудь другой единорог - я бы спел другую мелодию.
Для бизнес-ангелов это довольно просто - вам нужно найти бизнес, в который можно инвестировать. Вы можете подписаться на веб-сайты, которые стремятся связать бизнес-ангелов с компаниями. Вы также можете пойти по старинному маршруту и пообщаться с предпринимателями.
Если в вашем районе есть группы по развитию бизнеса или технологии, присоединяйтесь к ним. Новые компании часто обращаются в эти группы за финансированием, наставниками и другой поддержкой. Если есть технический центр или любой другой ускоритель стартапов, позвоните им, чтобы узнать, есть ли у них мероприятия, которые вы можете посетить.
С венчурным капиталом вы отдаете свои деньги венчурному капиталисту, и он находит для вас сделки. Вы платите за это через комиссию за управление (обычно процент от активов и процент от прибыли), но вы получаете доступ к их потоку сделок, а не строите свои собственные.
Криптовалюта
Теперь мы становимся немного более экзотичными.
Криптовалюта сейчас наслаждается моментом под солнцем. Пока Меня не волнует, что биткойн горячий, многим не все равно.
Деньги - это средство сбережения и средство обмена. Ваши доллары имеют ценность только потому, что правительство США поддерживает их, и потому что вы можете их тратить. У криптовалюты нет центрального банка, который мог бы ее поддержать, но она принимается все больше и больше, что способствует ее нестабильности. Доллар, биткойн и золотая монета имеют ценность, потому что вы можете их потратить.
Как и любой новый товар, никто не знает, как оценивать его, и никто не знает, сколько он «на самом деле» стоит. Это создает некоторую волатильность, и трейдеры ЛЮБЯТ волатильность.
Итак, если хочешь, вот как покупать криптовалюту. Вот еще несколько финтех-стартапов, которые дадут вам криптовалюту, чтобы начать использовать их платформу.
Не взаимозаменяемые токены
Подкатегорией криптовалюты в некотором смысле являются невзаимозаменяемые токены (NFT). Это криптографические токены, которые представляют собой нечто уникальное. В то время как биткойны взаимозаменяемы, NFT - нет. Это уникальные жетоны.
Если вам не удается обернуть вокруг него голову, взгляните на НБА Top Shot. По сути, они взяли NFT и сделали каждый из них в виде видеоклипа. Это не так уж и похоже на спортивные карточки, за исключением того, что это видеоклипы. Каждый NFT представляет собой клип, а каждый - как отдельную ценность, все в зависимости от рыночного спроса.
Вы можете подумать про себя: «Джим, это безумие! Это нереально!"
Вы также можете подумать, что тратить миллионы на кусок картона - это безумие (насколько это реально?) - но люди делают это.
Дикий, правда?
Коллекционные предметы
Изобразительное искусство. Куклы Хаммел. Beanie Babies. Венчик (е) y. Монеты.
Этот список можно продолжить.
Все они попадают в категорию, известную как предметы коллекционирования.
Когда я был моложе, я любил комиксы. Моими фаворитами были Человек-паук, Люди Икс и Фантастическая четверка.
Я бы сказал маме, что когда-нибудь эти комиксы будут чего-то стоить. Моя мама всегда говорила мне, что они стоят только того, что за них кто-то заплатит. Они сейчас сидят в ящике в подвале… НО ОДНОДНЕВНАЯ МАМА! 🙂
Большинство предметов коллекционирования производятся слишком массово, чтобы быть ценными. Многие из игрушек, которые ценны сегодня, ценны только потому, что они выжили. Раньше я играл со своими игрушками, и это обычно не помогает им оставаться ценными. Или целиком!
Самая ценная бейсбольная карточка в мире когда-то была Бейсбольная карточка T206 Honus Wagner производства Американской табачной компании. Вы можете посмотреть документальные фильмы об этой карте, стоимость которых превышает три миллиона баксов, но очень немногие предметы коллекционирования достигают этой точки. (недавно его затмила подписанная карта новичка Боумена Майка Траута 2009 года)
Самая ценная марка в мире - это Treskilling Yellow. Это единственная в своем роде шведская почтовая марка с ошибкой в цвете. Его ориентировочная стоимость - 2,3 миллиона долларов!
Трудно смотреть на разные типы предметов коллекционирования и пытаться придумать общую оценку их ценности. Все, что мы знаем, это то, что они часто отстают от фондового рынка.
Иногда даже инфляция.
Но удовольствие от коллекционирования не в норме прибыли. Дело в обладании редким предметом, а также в том, насколько он может цениться.
Это похоже на лотерейный билет, которым можно любоваться, а не на акцию.
Минеральные права
Вы когда-нибудь видели «Будет кровь» с Дэниелом Дэй-Льюисом? Если да, то вы знаете о правах на добычу полезных ископаемых.
Если вы владеете недвижимостью, расположенной на ценных природных ресурсах, вы можете продать права на добычу полезных ископаемых компании, которая будет их добывать. Хотя термин «полезные ископаемые», это может быть что угодно, от горных пород до нефти, газа и других ценных ресурсов. Самые ценные минералы - это те, на которые вы рассчитываете: нефть, газ, золото, медь, алмазы и уголь.
Люди, владеющие правами на добычу полезных ископаемых, могут стремиться превратить свой поток доходов в единовременную выплату. Вы потенциально можете купить их права, получить выплаты и получить прибыльный доход.
Это может быть очень конкурентный мир, поэтому проявите должную осмотрительность, прежде чем покупать или продавать права на добычу полезных ископаемых.
Помимо того, что находится под землей, то, что находится на земле, также может иметь ценность. Ваша земля может использоваться как инвестиция в лесной массив, которую может регистрировать Организация по управлению инвестициями в древесину (TIMO).
Коллекционные предметы поп-культуры
В детстве я много играл в Magic: The Gathering. Я начал примерно с периода Пересмотренного издания (1994), и до сих пор у меня в подвале есть коробка с картами, охватывающая период Пересмотренного до Ледникового периода, с добавлением нескольких более ранних карт. Как и следовало ожидать, эти карты теперь имеют небольшую ценность.
Одной из ценных карт из-за своей редкости был «Черный лотос». Коллекционирование - это всегда привлекательная альтернатива вложения средств, но предметы коллекционирования в поп-культуре еще больше из-за тесной эмоциональной связи. Я знаю, каким желанным был Black Lotus даже тогда, поэтому неудивительно, что вы можете купить акции Black Lotus выпуска Alpha, которые в настоящее время оцениваются в 90 000 долларов. Мифические рынки.
Еще одна похожая компания Отис, который позволяет вам инвестировать в кроссовки, предметы коллекционирования и современное искусство.
Частная ипотека
Еще один способ инвестировать в недвижимость без покупки недвижимости - вкладывать средства в частную ипотеку. Как инвестор, вы действуете как банк и ссужаете деньги домовладельцу в качестве ипотеки.
При этом альтернативном вложении ваши инвестиционные затраты представляют собой сумму долга по ипотеке, а вы собираете процентные платежи для получения прибыли. Имущество служит залогом, которым вы можете вступить во владение, если владелец перестанет производить платежи.
Поскольку существует возможность потери права выкупа, вам следует инвестировать только в те объекты, которые вам удобно покупать.
Паперстак - это онлайн-торговая площадка, которая позволяет отдельным инвесторам торговать ипотечными векселями. Вы можете просматривать списки со всех концов Соединенных Штатов.
В ходе исследования важно увидеть, участвует ли владелец ипотечной ноты в текущих платежах и имеет ли векселя первое или второе право удержания.
Наименее рискованная ипотечная векселя обычно та, в которой домовладелец имеет текущие платежи и имеет право первого залогового залога. Наличие права первого залогового права дает вам право потребовать первую часть выручки от продажи, если вы должны вернуть собственность во владение.
Неработающие (означающие, что домовладелец пропустил платежи) и ссуды под залог второго залога могут быть проданы с более низкой премией, поскольку владелец задерживает платежи и с большей вероятностью не сможет выполнить свои обязательства. Вы можете предпочесть эти варианты более рискованных примечаний, если у вас есть намерение приобрести инвестиционную недвижимость со скидкой.
Вы также можете использовать ипотечные векселя в схеме аренды с выкупом для продажи арендуемой собственности, которой вы владеете. Можно уменьшить налогооблагаемый прирост капитала, но обязательно используйте лицензированного кредитора ипотечного кредита для составления контракта и избежания потенциальных юридических проблем.
Налоговые залоги
Когда кто-то не может платить налоги на собственность, местные органы власти выставляют на аукцион неуплаченные налоги на собственность для получения дохода. По сути, это покупка долга у государства, и владелец недвижимости теперь должен вам задолженность по налогам, а не городу.
Как инвестор, вы можете получать выплаты по процентам, поскольку вы берете на себя налоговое залоговое удержание от владельца недвижимости.
Победителем становится участник торгов, предлагающий самую низкую процентную ставку. Как инвестор-победитель вы обнаруживаете непогашенный остаток налога на недвижимость, а владелец недвижимости выплачивает вам задолженность по налогам и процентной ставке.
Как и при инвестировании в частную ипотеку, вы должны быть готовы лишить права выкупа собственности, если владелец не выполнит свои налоговые платежи. Местные законы определяют график погашения и когда вы можете начать процесс обращения взыскания.
Поскольку неуплаченные налоги на недвижимость обычно меньше, чем задолженность по частной ипотеке, вы можете рассмотреть эту альтернативную инвестицию, если хотите вложить меньшую сумму наличных денег.
Узнать больше о налоговое залоговое инвестирование чтобы увидеть, как работает эта инвестиционная идея.
Лизинг оборудования
Компаниям из самых разных отраслей необходимо арендовать оборудование для получения дохода. Вы можете помочь этим компаниям расти и получать прибыль в процессе.
Вы можете получать доход, арендуя тяжелую строительную или сельскохозяйственную технику, медицинское оборудование, офисную мебель или другие дорогостоящие устройства.
Вы можете получать ежемесячный доход от аренды в течение нескольких лет, пока оборудование не обесценится и не будет продано. Ваши доходы могут быть отложены по налогу до тех пор, пока программа лизинга оборудования не продаст оборудование по амортизированной стоимости.
Инвестирование в лизинг оборудования обычно требует от вас присоединения к группе инвесторов для создания фонда лизинга оборудования (ELF). В большинстве случаев срок инвестирования составляет от семи до десяти лет.
Управляющий фондом управляет фондом оборудования, приобретая оборудование и находя арендатора. Вы получаете ежемесячную арендную плату до тех пор, пока не закончится аренда или пока фонд не продаст оборудование.
В зависимости от инвестиционной схемы вы не будете иметь большого влияния на то, в какое оборудование вы инвестируете или кто является лизинговой компанией. Такие решения обычно принимает управляющий фондом с опытом лизинга.
Ваш лизинговый фонд может быть создан как «пул вслепую». Это соглашение означает, что управляющий фондом может арендовать различные типы оборудования по мере изменения бизнес-тенденций и требований рынка, чтобы избежать периодов простоя.
Перед тем, как присоединиться к программе лизинга, вам следует просмотреть прошлые инвестиционные записи, чтобы определить, в какие отрасли они инвестируют, и определить свой потенциальный годовой доход. Поврежденное или простаивающее оборудование может помешать вашему долгосрочному доходу.
Косвенным способом инвестирования в лизинг оборудования является использование Worthy Bonds. Малые предприятия могут использовать свои займы для приобретения оборудования и инвентаря, поскольку вы получаете 5% годовой доходности.
Структурированные расчеты
Когда я слышу термин «структурированные поселения», я не могу не вспомнить ужасные дневные рекламные ролики от компаний, которые покупают структурированные поселения. Эти компании выплачивают получателю единовременную выплату в обмен на все будущие платежи по урегулированию.
Вы можете сделать то же самое. инвестируя в структурированные расчеты, вы предоставляете получателю единовременный платеж, размер которого меньше суммы расчета. Затем вы начинаете получать ежемесячный расчетный платеж.
Ваша прибыль - это разница между вашей единовременной инвестицией и оставшейся структурой расчетного платежа.
Также возможно инвестировать в структурированные расчеты для победителей лотереи или аннуитетные платежи.
Если вас устраивают «инвестиции в конце жизненного цикла», вы также можете инвестировать в расчеты по страхованию жизни. выплачивая единовременные выплаты тем, кому нужны наличные сейчас, и вы получаете платеж после того, как они проходить.
CrowFly - это онлайн-платформа, позволяющая покупать уже существующие поселения. Если вы найдете урегулирование, которое вам нравится, судья одобрит окончательное соглашение, чтобы вы могли начать получать пассивный доход.
Поскольку на то, чтобы окупить вложения, могут потребоваться десятилетия, вы должны решить, стоит ли потенциальный доход долгосрочных обязательств. Рост инфляции может снизить вашу доходность, поскольку ваша потенциальная доходность может составлять всего 5%.
Помимо юридического соглашения на получение структурированных платежей, этот альтернативный актив не имеет залога. Невыполнение обязательств страховщиком или стороной, выплачивающей вам расчетные деньги, может поставить под угрозу ваши вложения.
Если вам нужно продать раньше, чтобы получить наличные, вам нужно будет продать со скидкой и с потенциальными убытками. Поскольку многие краткосрочные инвестиции имеют низкую доходность, эти расчеты могут быть уникальной альтернативой 20- или 30-летним облигациям.
Другие альтернативные активы могут иметь аналогичную доходность, но с меньшим периодом владения и лучшей ликвидностью.
Фонды лизинга оборудования
Есть много отраслей и предприятий, где используется оборудование. очень сильно дорого. Мы редко покупаем машины за наличные, поэтому понятно, что вы не захотите или даже не сможете сразу покупать трактор. Даже в тех отраслях, где оборудование дорогое, но не с шестизначными цифрами, для бизнеса лучше взять ссуду для финансирования покупки, чем делать огромные капитальные затраты на начальном этапе. Для многих из этих типов покупок или аренды владельцы бизнеса полагаются на фонды лизинга оборудования.
Лизинговый фонд оборудования - это товарищество с ограниченной ответственностью, которое предоставляет такие ссуды. Преимущество этого по сравнению с обычным займом состоит в том, что часть распределений может не облагаться налогом или отсрочиваться по налогу из-за амортизации, расходов и возврата капитала.
Идеальный сценарий - это сдача в аренду низкотехнологичного оборудования компаниям инвестиционного уровня: низкие технологии требуют меньше обслуживания, а компании инвестиционного уровня снижают ваш кредитный риск.
Две крупные компании в этой области: ATEL Capital Group и ICON Инвестиции.
Резюме
Это лишь небольшая часть некоторых распространенных и необычных альтернативных инвестиций. Есть масса безумных идей. Возможно, вы сможете найти забавное небольшое вложение, которое принесет большие дивиденды в области, о которой вы никогда не задумывались!
Но какие бы забавные вещи вы ни находили, убедитесь, что они вписываются в ваш общий план, и вы не вкладываете больше, чем можете позволить себе потерять.