CrowdStreet Review 2021: краудфандинговые инвестиции в коммерческую недвижимость

Вы хотите инвестировать в недвижимость, но вас не совсем поддерживает идея инвестиционных фондов в недвижимость (REIT)? Если это так, вы можете внимательно изучить ТолпаУлица.

CrowdStreet является частью нового и быстрорастущего класса инструментов для инвестирования в недвижимость, часто называемых недвижимостью. краудфандинг, когда инвесторы собираются вместе, чтобы вложить свои деньги в проекты недвижимости, предлагаемые недвижимостью спонсоры.

CrowdStreet не только предлагает вам возможность инвестировать в недвижимость, но и в одно из самых популярных вложений в недвижимость среди учреждений и состоятельных людей: коммерческую недвижимость. Недвижимость имеет то преимущество, что потенциально обеспечивает как стабильный регулярный доход, так и прирост капитала при возможной продаже соответствующей собственности.

Зачем инвестировать в коммерческую недвижимость? По данным НАРЕИТ, инвестиции в недвижимость с долевым участием принесли 12,87% в период с 1978 по 2016 год.. Сравните это с индексом S & P500, который заработал 11,64% за тот же период времени. Вы можете понять, почему недвижимость - такая привлекательная инвестиция.

CrowdStreet - это один из способов инвестировать в коммерческую недвижимость и воспользоваться этой потенциальной прибылью.

Кто такой CrowdStreet?

Базируется в Портленде, штат Орегон, ТолпаУлица работает с 2014 года. Хотя это может показаться ненадолго, поймите, что весь бизнес краудфандинга в сфере недвижимости не существовал до принятия Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act в 2012. Одним из основных результатов этого закона стало открытие доступа к частным инвестициям, включая проекты коммерческой недвижимости, для большего числа инвесторов.

До этого доступ к инвестированию в коммерческую недвижимость был ограничен богатыми инвесторами и институциональными деньгами, такими как пенсионные и страховые компании.

Всего за шесть лет CrowdStreet профинансировала более 430 предложений по инвестициям в коммерческую недвижимость, собрав более 1,22 миллиарда долларов капитала. С тех пор 33 из этих проектов закрылись (проданы).

CrowdStreet только для аккредитованных инвесторов?

Короткий ответ: да. Из-за высокого риска / высокой доходности инвестиций CrowdStreet требуется статус аккредитованного инвестора.

Чтобы претендовать на статус аккредитованного инвестора, вы должны соответствовать требованиям к годовому доходу или чистому капиталу, как указано ниже:

1. Иметь годовой личный доход не менее 200000 долларов (или 300000 долларов вместе с вашим супругом) в каждом за последние два года с разумным ожиданием достижения такого же дохода в текущем году, или
2. Иметь минимальный собственный капитал в размере 1 миллиона долларов, не считая места жительства.

В отличие от некоторых инвестиционных платформ, которые требуют только, чтобы вы самостоятельно подтвердили свой статус аккредитованного инвестора, CrowdStreet требует независимой проверки. Вы можете сделать это либо с помощью VerifyInvestor.com через Центр транзакций CrowdStreet или сертифицированный независимым сторонним верификатором, например, вашим CPA, адвокатом или консультантом по благосостоянию. Третья сторона может предоставить подтверждение, отправив письмо с подтверждением, которое доступно в форме шаблона на CrowdStreet.

Обратите внимание, что отправка форм самосертификации, таких как предоставление налоговых деклараций, W-2 или финансовых отчетов, не является приемлемой формой подтверждения.

Если вы не являетесь аккредитованным инвестором, но заинтересованы в инвестировании в недвижимость, рассмотрите Streitwise. Они предлагают акции REIT и не требуют аккредитации. Вот наш полный обзор.

Начать работу с CrowdStreet

Минимальные начальные инвестиции

Типичный минимум составляет 25 000 долларов, хотя для некоторых сделок может потребоваться не менее 100 000 долларов. Минимальные инвестиции обычно указываются в деталях отдельных инвестиций.

Если у вас сейчас нет 25 000 долларов для инвестиций в недвижимость, вот несколько способов начать работу всего с 1000 долларов.

Предлагаемые типы счетов

Crowdstreet предлагает индивидуальные или совместные инвестиционные счета или IRA, если они включены в специализированный самостоятельный IRA (SDIRA). Это не обычные самостоятельные счета IRA, например, предлагаемые инвестиционными брокерами. Обычно это узкоспециализированные хранители IRA, которые работают конкретно с альтернативными инвестициями, включая частный акционерный капитал в коммерческую недвижимость.

CrowdStreet разработала онлайн-интеграцию с Millennium Trust, Entrust и Equity Trust специально для учетных записей IRA.

Частота распределения доходов

В зависимости от сделки, некоторые инвесторы могут получать распределение дохода в течение периода удержания, но большая часть распределения происходит при продаже собственности.

Доступность инвестиций

Сделки CrowdStreet доступны во всех 50 штатах и ​​открыты для инвесторов из США.

Служба поддержки

Поддержка клиентов доступна только по электронной почте на месте. Телефонный контакт не указан, мобильного приложения нет.

Безопасность аккаунта

Как и большинство инвестиций, CrowdStreet не защищен ни FDIC, ни SIPC.

CrowdStreet Investments

ТолпаУлица источники инвестиций проверяются командой профессионалов в сфере недвижимости с более чем 60-летним опытом опыт работы в сфере частного капитала в сфере недвижимости и участие в общем объеме операций с недвижимостью на сумму более 6,5 миллиардов долларов США. сделки.

Каждая сделка с недвижимостью, предлагаемая на платформе, должна пройти трехэтапный процесс:

1. Спонсорское веттинг. Здесь исследуется и оценивается профессионализм застройщика или оператора недвижимости и его послужной список. Это включает в себя тщательную проверку биографических данных, проверку рекомендаций и обзор предыдущих проектов спонсора. Спонсоры будут классифицироваться как новые, опытные, корпоративные или постоянные.
2. Проверка сделок. Этот шаг включает в себя оценку самой инвестиции. CrowdStreet стремится гарантировать, что предлагаемые инвестиции совпадают с историей спонсора и общим инвестиционным тезисом CrowdStreet.
3. Обзор условий предложения. Условия предлагаемого предложения и сопутствующие документы проверяются на соответствие стандартной матрице критериев условий сделки с инвесторами CrowdStreet. Этот шаг может привести к тому, что спонсор изменит некоторые детали или сделка будет полностью отклонена.

Например, все спонсоры сделки должны совместно инвестировать в сделку и указывать суммы своих совместных инвестиций для размещения акций.

Сделки будут доступны на платформе для инвестирования только после того, как будут выполнены все три критерия.

Сделки на CrowdStreet делятся на четыре категории риска. Два предлагают более консервативную доходность и меньший риск, в то время как два других имеют и более высокую доходность, и более высокий уровень риска.

Четыре профиля риска включают:

Оппортунистические сделки

Эти инвестиции в недвижимость направлены на получение максимальной прибыли, но при этом сопряжены с наибольшим риском. В эту категорию входят разработки с нуля, которые практически не имеют денежного потока и часто представляют собой очень сложные бизнес-планы.

На сегодняшний день CrowdStreet опубликовал 102 оппортунистических сделки, семь из которых были проданы и полностью расторгнуты.

Сделки с добавленной стоимостью

Это еще один профиль риска, цель которого - значительно увеличить стоимость недвижимости. Это достигается за счет масштабных улучшений собственности.

ТолпаУлица предложил инвесторам участие в 227 сделках с добавленной стоимостью, 23 из которых были проданы и завершены.

Предложения Core-Plus

Инвестиции Core-Plus - это высококачественная недвижимость, которая в основном занята, но имеет некоторый ежемесячный доход, выделяемый на будущее обслуживание и модернизацию. Другими словами, это более консервативные инвестиции с более низкой потенциальной годовой доходностью. Три из 70 предложений были закрыты.

Основные предложения

Основные сделки имеют стабильные, предсказуемые денежные потоки, расположены на основных рынках, обычно полностью заняты и не требуют значительных улучшений.

Менее распространенная сделка на торговой площадке, CrowdStreet опубликовала только пять основных сделок, и ни одна из них еще не завершилась.

Начать работу с CrowdStreet

Инвестирование с CrowdStreet

Когда вы инвестируете с CrowdStreet, у вас будет выбор инвестировать в отдельные сделки и / или фонды и транспортные средства.

Индивидуальные предложения

Если вы инвестируете в отдельную недвижимость, платформа предоставляет подробную информацию о конкретных параметрах каждой сделки. Например, они предоставят пять основных элементов информации:

• Целевая IRR инвестора - ожидаемая среднегодовая доходность по завершении сделки с учетом как среднегодовых денежных потоков, так и доходности капитала за период владения.
• Целевой капитал Mulitple - совокупная распределенная прибыль, деленная на сумму оплаченного капитала. Например, если вы вложите 100 000 долларов в сделку и ожидаете, что по ее завершении вы получите общий доход в 200 000 долларов, целевой коэффициент капитала будет равен 2X.
• Целевая средняя денежная доходность - ожидаемая годовая норма прибыли от распределения доходов, которую вы получите от своих инвестиций.
• Целевой инвестиционный период - промежуток времени между первоначальной инвестицией и продажей недвижимости. В зависимости от индивидуальной сделки срок может составлять от двух до 10 лет, в среднем от трех до пяти лет.

Вы сможете выбрать отдельные объекты недвижимости, в которые хотите инвестировать, на основе вышеуказанных критериев и того, насколько хорошо они соответствуют вашим инвестиционным ожиданиям.

Платформа также предлагает фильтрующий поиск, который позволит вам сузить выбор инвестиций на основе IRR, условий сделки, дохода. частота распределения, минимальный размер инвестиций и структура инвестиций (заем, собственный капитал, мезонинный заем, портфель, привилегированный капитал или REITs).

Вы также можете фильтровать по географическому региону в стране и типу собственности, например, земля, гостиничный, промышленный, медицинский офис, многоквартирный, розничный, студенческий или пенсионный корпус или смешанное использование характеристики.

Фонды и транспортные средства

ТолпаУлица также предлагает фонды коммерческой недвижимости. Они состоят из инвестиций, распределенных по нескольким объектам в рамках единого диверсифицированного портфеля.

Фонды одного спонсора управляются одной фирмой по недвижимости и сосредоточены на том, чем специализируется эта фирма. Это может быть основано на географическом регионе или конкретном типе коммерческой недвижимости, такой как розничная торговля, офис или многоквартирные комплексы.

Фонды CrowdStreet управляются самим CrowdStreet. Существуют разные фонды, основанные на разных инвестиционных стратегиях.

CrowdStreet Плюсы и минусы

Плюсы:

• Возможность инвестировать в коммерческую недвижимость, которая является одной из самых прибыльных доступных долгосрочных инвестиций.
• Потенциал высокой доходности - для типичных инвестиций целевая IRR составляет 22% при годовых распределениях. и прирост капитала при продаже недвижимости включены, но вы должны учитывать это в каждом конкретном случае. основание.
• У вас будет выбор инвестировать в отдельную недвижимость или в инвестиционные фонды.
• Вы можете выбрать как географическое положение, так и конкретные типы недвижимости, в которые хотите инвестировать, включая большие жилые комплексы, торговые или офисные помещения, гостиничный бизнес, студенческое общежитие и многое другое.

Минусы:

• Статус аккредитованного инвестора обязателен и будет проверен.
• Высокие минимальные начальные вложения, от 25000 долларов.
• Недостаток ликвидности - это характерно для всех краудфандинговых инвестиций в недвижимость, потому что каждая из них представляет собой отдельную сделку, которая не предлагает публичного обмена для досрочного выхода.
• Обязательства по инвестициям - сроки могут составлять от двух до 10 лет.
• Очень ограниченный контакт - только электронная почта, телефонный контакт не предлагается.
• Нет мобильного приложения, с помощью которого можно было бы отслеживать свои вложения.
• Страхование не предлагается, например FDIC или SIPC. Однако ваши инвестиции обеспечиваются недвижимостью, к которой они привязаны.

Являются ли сделки на CrowdStreet хорошей инвестицией?

Только вы можете определить, что для вас является хорошей инвестицией, исходя из вашей собственной терпимости к риску, инвестиционных целей, временного горизонта и личных предпочтений.

Даже если вы квалифицируетесь как аккредитованный инвестор, вам следует инвестировать лишь небольшой процент своего портфеля через CrowdStreet или любой другой краудфандинг недвижимости Платформа. Недвижимость должна составлять процент от общего распределения капитала вашего портфеля, и разумно диверсифицировать эту сумму, распределяя ее между несколькими инвестициями. Это будет особенно важно, если вы инвестируете в индивидуальные сделки с недвижимостью.

Но если у вас есть финансовые средства и вы хотите добавить в свой портфель настоящую альтернативную инвестицию - одну с ожидаемая доходность намного выше среднего, и это выгодно конкурирует с акциями - CrowdStreet должен быть в вашем коротком списке возможности.

Если вам нужна дополнительная информация или вы хотите инвестировать, посетите CrowdStreet сайт.

Начать работу с CrowdStreet

Заявление об ограничении ответственности:
Этот пост содержит партнерскую ссылку. CrowdStreet не одобрил этот пост. Однако, если вы зарегистрируетесь на CrowdStreet по этой партнерской ссылке, WalletHacks.com может бесплатно получать реферальный сбор.