Обзор AcreTrader: инвестируйте в сельхозугодья по акру за раз

Вы знаете, сколько стоит акр сельскохозяйственных угодий?

$3,160.

Он варьируется от региона к региону, но на национальном уровне, по данным Министерства сельского хозяйства США, он составляет 3160 долларов за акр в 2020 году (без изменений по сравнению с 2019 годом). Национальная служба сельскохозяйственной статистики сообщила, что статистика и многое другое в своих Сводная информация о стоимости земли на 2020 год опубликовано в августе 2020 г.

Как и следовало ожидать, стоимость земли увеличивается в зависимости от того, где она находится и что там можно выращивать. Калифорния так ценна из-за того, что они производят - миндаля, винограда (вина!) И других дорогостоящих культур.

Но владеть фермой невозможно.

А благодаря краудфандинговым сайтам недвижимости вы можете инвестировать в акр сельскохозяйственных угодий и не заниматься сельским хозяйством самостоятельно.

Это где AcreTrader приходит в.

Оглавление

1. Что такое AcreTrader?
2. Является ли приусадебный участок хорошей инвестицией?
3. Как работает AcreTrader
insta stories
1. Чрезвычайно ограниченное количество сделок
4. Возможности и преимущества AcreTrader
5. Как зарегистрироваться в AcreTrader
6. Прохождение регистрации AcreTrader
7. Как работает рейтинг AcreTrader
8. Мой личный опыт работы с AcreTrader
9. AcreTrader Плюсы и минусы
10. Альтернативы AcreTrader
11. Стоит ли инвестировать в сельхозугодья?

Что такое AcreTrader?

В 2018 г. AcreTrader открыл свои двери и позволил инвесторам покупать участки сельхозугодий. Основанная в Фейетвилле, штат Арканзас, компания была основана Картером Маллоем, который работал в сфере финансовых услуг, но вырос в фермерской семье.

Когда вы инвестируете через AcreTrader, вы не получаете прямого владения сельскохозяйственными угодьями. Вместо этого вы покупаете акции различных фермерских хозяйств. Доход генерируется либо в виде арендной платы за землю, либо в виде прибыли от продажи собственности.

AcreTrader имеет Лучшее бизнес-бюро рейтинг «А +» по шкале от А + до F.

Прежде чем мы углубимся в этот обзор, давайте сначала попытаемся ответить на самый простой вопрос:

Является ли приусадебный участок хорошей инвестицией?

Да, потому что он не связан с фондовым рынком, предлагает солидную норму прибыли и находится в ограниченном количестве. Возможно, вы не получите наивысшую доходность, но это не цель, сельскохозяйственные угодья имеют место в хорошо диверсифицированном портфеле.

Идея инвестирования в сельхозугодья может показаться радикальной, особенно когда более традиционные формы инвестиций в недвижимость включают коммерческую и жилую недвижимость. Но согласно исследованиям AcreTrader, сельскохозяйственные угодья были одним из самых эффективных вложений с 1990 года. Фактически, он уступает только обычным инвестиционным фондам в сфере недвижимости.

Если бы вы инвестировали в сельхозугодья в 1990 году, инвестиции в размере 10 000 долларов вырастут до 199 700 долларов к 2018 году.

На приведенном ниже снимке экрана показано, как обрабатываются сельхозугодья по сравнению с другими типами популярных инвестиций. Он даже превзошел индекс S&P 500.

Это из USDA NASS (диаграмма восходит к 2006 году):

Есть множество причин полагать, что будущее будет таким же. Ожидается, что население мира, которое уже быстро приближается к 8 миллиардам, достигнет 10 миллиардов в следующие 30 лет. И как однажды сказал Уилл Роджерс: Покупайте землю, они больше ничего не делают. Технологии сыграли роль в повышении урожайности, но для выращивания продуктов питания в первую очередь нужна земля.

Есть несколько других причин, по которым сельхозугодия являются желательной инвестицией:

• Это инвестиции вне финансовой системы.
• Сельскохозяйственные угодья производят настоящий, необходимый товар - продукты питания. Еда всегда будет востребована.
• Он имеет низкую историческую волатильность, что ограничивает снижение цен даже в плохие годы.
• Сельскохозяйственные угодья - это настоящая альтернативная инвестиция, поскольку их уровень цен не привязан к движению других активов.
• Высокий уровень государственного долга и возможность печатания денег предполагают, что в будущем стоимость сельскохозяйственных угодий будет расти еще быстрее.

Это не означает, что вы должны продавать другие инвестиции и переводить все деньги в сельхозугодья. Но это показывает, что сельхозугодьям может быть место в хорошо сбалансированном портфеле. В конце концов, земля и, в частности, сельхозугодья - это самый основной товар. Без него ничего не производится.

Чтобы помочь вам лучше понять, AcreTrader предлагает свои бесплатные Белая книга по инвестициям в сельхозугодья. Вы можете получить копию, указав свое имя, адрес электронной почты и номер телефона.

Имея в виду эту информацию, давайте вернемся к AcreTrader, и как это позволит вам успешно инвестировать в сельхозугодья.

Как работает AcreTrader

С AcreTrader является платформой для краудфандинга недвижимости, инвесторы могут приходить инвестировать в сельскохозяйственные угодья, а фермеры могут продавать свои земли этим инвесторам.

В случае каждой инвестиции собственность принадлежит ООО, созданному AcreTrader. Компания будет сдавать сельхозугодья в аренду местным фермерам с хорошей репутацией, которые платят заранее определенную денежную ренту, что является обычным явлением в сельскохозяйственной отрасли. Чтобы снизить риск неуплаты, арендная плата взимается до начала посевного сезона. Если фермер не платит, новый фермер будет размещен, чтобы арендовать собственность.

Чтобы иметь право инвестировать в AcreTrader, вы должны быть аккредитованный инвестор. Так обстоит дело с любой платформой для инвестиций в недвижимость, которая позволяет вам инвестировать в конкретную собственность, а не в фонд.

Требования для того, чтобы быть аккредитованным инвестором, включают как минимум одно из следующего:

• Ваш индивидуальный доход должен превышать 200 000 долларов США в каждый из двух последних лет или совместный доход с доходом этого лица. супруг (а), превышающий 300000 долларов в каждый из этих лет, с разумным ожиданием достижения того же уровня дохода в текущем году. год, ИЛИ
• Собственный капитал отдельного лица или совместный собственный капитал с супругом / супругой этого человека, превышающий 1 миллион долларов. не включая ваше основное место жительства.

Как инвестор на платформе, вы можете выбрать среди инвестиций, которые были полностью проверены AcreTrader. Вам даже не нужно разбираться в сельском хозяйстве. AcreTrader проводит тщательную комплексную проверку каждой посылки и исключает любую недвижимость, которая не соответствует их стандартам. Только 5% проверенных фермерских хозяйств принимаются для инвестиционных целей.

Вы можете просмотреть открытые инвестиционные возможности онлайн:

Каждый листинг будет отображать минимально необходимые инвестиции, местоположение, урожай, рейтинг AcreTrader, валовой доход и чистую годовую прибыль. Вы можете щелкнуть по каждому списку, чтобы получить дополнительную информацию. Здесь вы найдете общий обзор собственности, карты расположения, финансовую информацию о ферме, документы о собственности и рейтинг инвестиций.

Вы сможете отслеживать информацию и события, касающиеся ваших инвестиций, на панели управления AcreTrader, хотя вы также можете получать уведомления по электронной почте, в частности, когда будут произведены раздачи.

Распределение доходов по инвестициям происходит ежегодно, обычно в декабре.

Чрезвычайно ограниченное количество сделок

Сделки доступны и закрываются очень быстро, часто в считанные дни. Если вас это интересует, зарегистрируйте бесплатную учетную запись, чтобы получать уведомления, когда доступны предложения.

AcreTrader очень внимательно относится к тому, какие предложения они приносят, и после того, как вы проработаете несколько лет, вы, как правило, видите примерно одно или два предложения каждый месяц. Они рассылают электронные письма, информирующие вас о том, что сделка вот-вот состоится, у вас есть несколько дней, чтобы ее просмотреть, а затем к тому времени обычно подписывается.

Если вас интересуют сельхозугодья, за регистрацию не взимается плата, и они не рассылают вам спам (я получаю только электронные письма о сделках - больше они ничего не предлагают)

Возможности и преимущества AcreTrader

Минимальные вложения. Когда вы инвестируете, вы технически не покупаете участок фермы. Вы получаете долю владения в ООО, которое на законных основаниях владеет недвижимостью. Незначительное различие, облегчающее транзакцию. Минимальная начальная инвестиция составляет 10 акций, что эквивалентно 1 акру сельскохозяйственных угодий. Таким образом, минимальные начальные инвестиции обычно составляют около 20 000–30 000 долларов, в зависимости от конкретного участка сельскохозяйственных угодий.

Срок инвестирования. После того, как вы сделаете вложение в земельный участок, ожидаемый срок составит от пяти до 20 лет. Компания «изучает вторичный рынок», позволяющий продавать акции в указанные сроки, но в настоящее время это не гарантируется. Тем не менее, вы можете продать свои акции другому инвестору в той же собственности через частную сделку.

Налоговые соображения. В конце года информация о распределении доходов будет раскрыта с использованием формы IRS K-1. Это та же самая форма, которую вы получаете на любой краудфандинговой платформе в сфере недвижимости, которая позволяет вам инвестировать в конкретную недвижимость. (это также то, что вы получили бы, если бы делали это самостоятельно через партнерство) Распределение арендной платы за вычетом расходов будет облагаться налогом в заработанном году. Прирост капитала будет облагаться налогом в год продажи недвижимости в соответствии с более низкие ставки налога на прирост капитала.

Комиссии AcreTrader. AcreTrader бесплатен для регистрации, и за использование платформы не взимается комиссия. Когда вы делаете инвестицию, взимается комиссия за закрытие сделки, обычно 2% от суммы ваших инвестиций. Затем взимается ежегодная плата за обслуживание в размере 0,75% от стоимости инвестиции. AcreTrader также взимает комиссию в размере 5% при продаже соответствующей собственности, но она оплачивается владельцем фермы-продавца.

Служба поддержки. Доступно по бесплатному телефону и по электронной почте, хотя конкретные дни или часы работы службы поддержки не указаны.

Как зарегистрироваться в AcreTrader

Повторяю, вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать в AcreTrader. Вы также должны быть гражданином США или законным резидентом США. Чтобы зарегистрироваться, вам нужно будет указать свое полное имя, адрес электронной почты и придумать пароль. Вы также можете зарегистрироваться, используя свои учетные данные Facebook, LinkedIn или Google.

Далее идет личная информация, включая номера банковских счетов для целей финансирования и документы об аккредитации. Ваша банковская информация не хранится в AcreTrader, они используют стороннего поставщика, Плед. Plaid предоставляет аналогичные услуги и для других инвестиционных платформ. Аналогичная ситуация и с вашими аккредитационными документами, которые хранятся в другой сторонней службе. Инвестиционные технологии Северной столицы.

Вся необходимая документация подписывается и отправляется в электронном виде через веб-сайт. Ваш инвестиционный счет будет пополняться за счет переводов ACH со связанного банковского счета.

Как и в случае с другими краудфандинговыми платформами, ваша инвестиция не станет окончательной, пока не будет достигнута цель по сбору средств для конкретной инвестиции. Недвижимость будет предлагаться на срок от 30 до 90 дней. Если подписка оформлена не полностью, она будет удалена, а все вложенные вами средства будут возвращены. (Средства хранятся на условном депонировании в North Capital до закрытия.)

Прохождение регистрации AcreTrader

Регистрация происходит довольно быстро - сначала вы регистрируетесь со своим именем, адресом электронной почты и устанавливаете пароль.

Затем вам необходимо заявить о своем статусе аккредитации:

После этого ваша учетная запись будет настроена, и вам просто нужно заполнить свой профиль, который как минимум означает вашу личность (включая последние четыре цифры вашего номера социального страхования и домашнего адреса). Чтобы удовлетворить Знайте требования своих клиентов ФинСЕН.

Вы можете пропустить их сейчас, если хотите просто посмотреть на свойства.

На момент регистрации (еще в начале октября 2019 года) было три объекта Live:

Первый в Уилле, штат Иллинойс, был полностью подписан. Вторая, ферма в Иллинойсе, которая включает ветряную турбину, была на уровне 29%, а третья, миндальное ранчо в Калифорнии, все еще возводилась.

34 267 долларов за акр! Неудивительно, что миндаль такой дорогой! 🙂

Как бы то ни было, две другие фермы были указаны по гораздо более низкой цене за акр. Урожайная ферма Cottage Grove Row в Уилле, штат Иллинойс, стоила 4461 доллар за акр.

Как работает рейтинг AcreTrader

Каждому объекту недвижимости присваивается рейтинг от A1 до D3 в зависимости от набранного количества баллов. У объектов A1 меньше баллов, чем у объектов D3.

Вот где свойства могут получить баллы:

• Известные исторические проблемы наводнения - За последние 10 лет ферма потеряла 10% или более своего урожая из-за стоячей воды в результате нерешенной проблемы дренажа?
• Известные проблемы с доступом к воде - Нет ли у фермы доступа к воде для необходимых целей орошения?
• Планируются ли прямые операции - используются ли какие-либо инвестиционные фонды непосредственно в оборотный капитал для повседневных операций?
• Нет текущего арендатора - В настоящее время нет арендатора, обрабатывающего землю?
• Нет прямого доступа к обслуживаемой дороге - Нет ли прямого доступа к проезжей части, поддерживаемой местными или национальными властями?
• Ближайшая точка доставки урожая> 50 миль - Находится ли ближайшая точка доставки для доставки товара на расстоянии более 50 миль, если измерять с использованием прямого радиуса?
• Планируемые улучшения в течение периода владения - Вкладывается ли более 10% от общей стоимости предложения в улучшение активов?
• Задолженность, вовлеченная в сделку - Будет ли размещена какая-либо сумма долга по предмету предложения?
• Высокое отношение ссуды к стоимости долга - превысит ли какая-либо сумма долга, размещаемая на рассматриваемой собственности, отношение ссуды к стоимости в 55%?
• Аренда, не связанная с сельским хозяйством, или доход на месте - существуют ли договоры аренды, например, для охоты, энергетики или других видов аренды, не связанных с сельским хозяйством?
• Несельскохозяйственные активы, оцениваемые как часть сделки - есть ли непрофильные активы, такие как зернохранилище, дом, магазин и т. Д. учтено при оценке фермы?
• Низкая активность на рынке продажи земли - было ли за последний год менее 10 продаж земли стоимостью более 100 000 долларов в радиусе 100 миль?

Миндальная ферма набрала 5 общих баллов, что соответствует B2. Ферма Cottage Grove Row в Уилле, штат Иллинойс, набрала всего одно очко и имеет оценку A1.

Мой личный опыт работы с AcreTrader

Я лично сделал три инвестиции через платформу AcreTrader:

Все они выполнялись в соответствии с ожиданиями, и обновления были регулярными и подробными.

Например, мы владеем долей в Middle River Almond Ranch и это было одно из обновлений - ничего умопомрачительного, но на самой ферме весело следить за обновлениями.

К тому же они присылают вам маленькие пузырьки грязи с ваших ферм!

AcreTrader Плюсы и минусы

Плюсы:

• AcreTrader - это возможность инвестировать в сельхозугодья, которые являются одним из основных видов «твердых активов».
• Среднегодовая доходность инвестиций составляет от 9% до 11%.
• Сельскохозяйственные угодья - отличная альтернативная инвестиция, поскольку они имеют тенденцию меняться независимо от колебаний на общих финансовых рынках.
• Инвестиции обеспечивают как постоянный годовой доход от аренды, так и прирост капитала от продажи недвижимости.
• Учитывая долгосрочный характер инвестиций AcreTrader, прибыль от продажи соответствующего имущества будет облагаться налогом по более выгодным долгосрочным ставкам налога на прирост капитала.
• Инвестиции AcreTrader могут храниться на индивидуальном пенсионном счете (SDIRA).
• Все инвестиции полностью обеспечены соответствующими землями.

Минусы:

• Чтобы иметь возможность участвовать в инвестициях на платформе, вы должны быть аккредитованным (состоятельным) инвестором.
• Ваши инвестиции нерентабельны. Срок владения фермерским участком может составлять от пяти до 20 лет.
• Распределение доходов происходит один раз в год, обычно в декабре.
• Ни распределение доходов, ни их сроки не гарантируются.

Наконец, это не «за» и «против», но стоит упомянуть - поскольку AcreTrader очень разборчив и детален в своем анализе, у платформы не так много инвестиционных возможностей. Вы не сможете зарегистрироваться и увидеть дюжину разных ферм на этапе сбора средств. Фактически, инвестиции, которые действительно появляются, часто подписываются в очень короткий период времени.

С одной стороны, недостатком является то, что возможностей для инвестиций не так много, но реальность такова, что это профи - они выбирают только сильные инвестиции для поддержки.

Альтернативы AcreTrader

Вы хотите инвестировать в сельхозугодья, но не видите никаких возможностей на AcreTrader?

Ферма вместе - еще одна платформа для инвестиций в недвижимость, ориентированная на сельхозугодья. На данный момент они предназначены только для аккредитованных инвесторов с минимумом, который варьируется от 10 000 до 50 000 долларов США в зависимости от инвестиций. Денежный доход выплачивается ежеквартально, раз в полгода или год, в то время как прирост стоимости сельскохозяйственных земель выплачивается в конце периода удержания.

Он настроен так же, как и AcreTrader, но, как вы понимаете, они предлагают разные сделки. Если вам интересна эта категория, я предлагаю зарегистрироваться в Ферма вместе тоже, потому что тогда вы можете просмотреть все заключенные сделки. Зарегистрироваться можно бесплатно - вот более глубокий обзор FarmTogether.

Стоит ли инвестировать в сельхозугодья?

AcreTrader инвестиции ограничиваются аккредитованными инвесторами.

Это связано с тем, что инвестирование в сельхозугодья - нетипичное вложение, которое считается подходящим для состоятельных людей, у которых есть финансовые возможности, чтобы противостоять потенциальным убыткам. Важно понимать, что хотя ожидается, что каждая инвестиция принесет положительный денежный поток и продавать по более высокой цене, возможность потерять деньги на любом конкретном участке фермы всегда возможно.

Однако, если вы заинтересованы в инвестировании в «материальные активы», добавление сельскохозяйственных угодий в ваш портфель может быть долгожданным дополнением. Он не подвержен циклам и колебаниям финансовых рынков и может быть отличной контрциклической инвестицией.

И, как и вся недвижимость, это настоящая долгосрочная инвестиция. Хотя в любой момент инвестиционного цикла вы можете потерять инвестиции, долгосрочные перспективы в вашу пользу. Поскольку население мира продолжает расти, спрос на продукты питания будет расти вместе с ним. В долгосрочной перспективе это только повысит стоимость сельхозугодий. А поскольку инфляция является практически вопросом государственной политики в каждой крупной стране мира, сельхозугодья являются одним из лучших способов защиты вашего портфеля.

Тем не менее, что произойдет, если что-то пойдет не так? Что, если они не могут найти фермера для обработки земли или изменение климата влияет на прибыльность фермы? Все это огромные вопросительные знаки, которые могут повлиять на ваши инвестиции. Я не знаю достаточно, чтобы дать какие-либо рекомендации по этому поводу.

Но если это вас заинтересует, предлагаю посетить Сайт AcreTrader и проверять, что они могут предложить. Присоединиться и ознакомиться с платформой можно бесплатно.