Обзор Morningstar 2021: стоит ли премиум?

Если вы инвестируете какое-то время, вы, вероятно, слышали о Morningstar. Компания известна тем, что предоставляет рейтинги паевых инвестиционных фондов, которые пользуются большим уважением и на которые в значительной степени полагаются во всей отрасли.

Но теперь с Морнингстар Премиум, вы сможете воспользоваться информацией и анализом, который предоставляет компания, чтобы повысить эффективность ваших инвестиций.

Следующий вопрос, который вы можете задать: «Стоит ли подписка Morningstar?» Мы здесь, чтобы сказать "да" из-за первоклассные инструменты исследования, полный инструмент проверки средств, подробный анализ затрат / сборов фонда, регулярно обновляемые рейтинги и гораздо более. Прочтите оставшуюся часть этой статьи, чтобы узнать, почему стоит подписка.

Что такое Морнингстар?

Morningstar - инвестиционно-исследовательская компания, основанная в 1984 году в Чикаго. Он считается одним из самых влиятельных в отрасли. Компания предоставляет рейтинги и другую информацию, а также инструменты, которые помогают инвесторам принимать более обоснованные инвестиционные решения.

Как компания по управлению активами, она управляет активами на сумму более 220 миллиардов долларов.

На что указывает звездный рейтинг Morningstar? Согласно Morningstar, это показатель доходности фонда с поправкой на риск по сравнению с аналогичными фондами. Фонды оцениваются от 1 до 5 звезд, при этом лучшие исполнители получают 5 звезд, а худшие - одну звезду.

Морнингстар Премиум, который мы будем рассматривать, предоставляет индивидуальным инвесторам доступ к новостям, анализу и исследованиям акций, облигаций, биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды.

Получите 14-дневную бесплатную пробную версию плюс скидку до 100 долларов на Morningstar Premium

Как работает Morningstar Premium

Утренняя звезда обеспечивает анализ и рейтинги отдельных ценных бумаг как акции, облигации и ETF; но его основное внимание уделяется паевым инвестиционным фондам. Эта услуга будет в основном выгодна долгосрочным инвесторам, занимающимся покупкой и удержанием, чья инвестиционная деятельность будет лучше всего осуществляться с помощью паевых инвестиционных фондов.

Morningstar Premium - это служба подписки, которая предоставит инвесторам доступ к подробной информации о различных типах инвестиций. Он также предоставит рейтинги паевых инвестиционных фондов, чтобы помочь вам выбрать те, которые лучше всего подходят для вашего портфеля.

Сервис поставляется с инструментами проверки, которые помогут вам сузить круг средств, в которые вы можете инвестировать. Услуги доступны как для бесплатных, так и для премиум-аккаунтов.

Как видите, бесплатная услуга довольно ограничена, но ее достаточно, чтобы вы могли почувствовать услугу. Если вам нужны отчеты аналитиков и лучшие инвестиционные решения, Morningstar Premium стоит 199 долларов в год.. Существует скидка на подписку Morningstar Premium при подписке на несколько лет.

Что вы получаете с Morningstar Premium?

Сервис предоставляет инструменты и рабочие таблицы, которые помогут вам подготовиться к инвестированию. Примеры включают бюджетный лист, рабочий лист планирования целей, рабочий лист чистой стоимости и отчет о личных денежных потоках. Совершенно очевидно, что Morningstar уделяет большое внимание вашей финансовой ситуации в целом.

Они также предлагают то, что они называют «Morningstar Investing Classroom», курс самообучения, который научит вас: акциям, паевым инвестиционным фондам, ETF, облигациям и даже правильному построению портфеля. Вы также сможете познакомиться с сотнями инвестиционных терминов через «Инвестиционный глоссарий».

Аналитические отчеты

Аналитические отчеты содержат подробный обзор того, что аналитики Morningstar думают о конкретных инвестициях. Аналитики дают прогнозную оценку перспектив инвестиций. Они сравнивают его как с категорией Morningstar, так и с эталоном.

Отчет Morningstar достаточно подробный, но его ценность заключается в полном анализе. Всего за несколько минут вы сможете узнать о состоянии бизнеса прямо сейчас, а также о том, где он может быть и, скорее всего, будет развиваться.

Полный анализ включает:

• Примечание аналитика
• Бизнес-стратегия и перспективы
• Экономический ров
• Факторы справедливой стоимости и прибыли
• Риск и неопределенность
• Управление

Например, в отчете Apple Analyst Note, написанном Абхинавом Давулури (отраслевым стратегом), также содержится последний квартальный финансовый отчет. как интеграция всего, что Apple сказала до этого, например, когда они пересмотрели (и в данном случае отменили) руководство по прибыли и прогнозы. Это больше, чем просто отчет о прибылях и убытках, который можно найти где угодно, он помещает его в контекст.

Обзор бизнеса и стратегии от 30 октября 2019 г.; также написан Давулури, но он помещает все в контекст, чтобы вы могли понять, почему стоит компания. Почему у Apple все хорошо? «Конкурентное преимущество Apple проистекает из ее способности упаковывать оборудование, программное обеспечение, услуги и сторонние приложения в элегантные, интуитивно понятные и привлекательные устройства. Этот опыт позволяет фирме получать более высокую цену за свое оборудование, в отличие от большинства аналогичных компаний ».

Если вы заметили, у Apple всего две звезды в приведенном выше списке. Это не обвинительный акт компании, а оценка. Для каждой акции они рассчитали справедливую стоимость (3 звезды) и определили, что Apple переоценена с 20% премией - таким образом, это всего лишь двухзвездочный выбор акций. С Premium вы также получаете звездный рейтинг, экономический ров, уровень управления и неопределенность справедливой стоимости.

Если бы вы ничего не знали об Apple, то прочтение этого полного анализа дало бы вам понимание, что вы не сможете больше никуда так быстро добраться.

Не в каждой компании есть аналитические отчеты. В некоторых случаях, как ADT Inc, Morningstar использует количественные рейтинги для сравнения компании с аналогичными компаниями, у которых есть рейтинги. Рядом со звездочкой вы увидите маленький Q:

Лучшие инвестиции и анализ фондов

Если вам сложно выбрать лучшие фонды для своего портфеля, эта функция предлагает то, что Morningstar считает лучшими инвестиционными идеями, составленными от 220 независимых аналитиков. Категории включают пятизвездочные акции, ETF, фонды, высокодоходные облигации, фонды основных облигаций, фонды иностранных облигаций, США. индексные фонды, иностранные индексные фонды, индексные фонды облигаций, «борцы с инфляцией», фонды с установленными сроками и стартовые фонды средства.

Что Morningstar сообщает нам о паевых инвестиционных фондах? Давайте покопаемся в VOO, ETF S&P 500 от Vanguard:

Анализ фонда включает краткое изложение, за которым следует взгляд на процесс, сотрудников, материнскую компанию, эффективность и цену фонда. Раздел «Процесс» для индексного фонда не так интересен, поскольку он просто отслеживает индекс, но было интересно читать людей, когда они обсуждают менеджеров фонда.

Честно говоря, я никогда не смотрел на менеджеров фонда, тем более индексного фонда. Было интересно прочитать, чтобы немного узнать о том, как Vanguard это делает («У Vanguard есть культура продвижения изнутри, поскольку члены команды Index Analytics были повышены до уровня управления портфелем и торговли »), но не то, что мне нужно вкладывать деньги.

Если вы предпочитаете отдельные компании, другой способ взглянуть на некоторые из их лучших выбирает, чтобы посмотреть на 5-звездочные акции - это компании, цена которых, по определению Morningstar, ниже их справедливой стоимости. Затем вы можете отсортировать эти компании по неопределенности справедливой стоимости по уровню волатильности, которую вы готовы принять в инвестициях.

Портфельный менеджер

Менеджер портфеля позволяет вам отслеживать свои инвестиции, оценивать свою стратегию и создавать списки отслеживания потенциальных возможностей. Ценность состоит в том, что он извлекает отчеты Morningstar в виде ссылок в таблицу, чтобы вы могли легко увидеть их на странице. Это одна из причин, по которой мы перечисляем его в список лучших анализаторов портфеля.

Я вложил в тестовое портфолио:

Портфолио X-Ray

После того, как вы создали свой портфель, этот инструмент оценивает распределение ваших активов, а также веса секторов. Он пытается выявить концентрированные позиции, а также запасы акций в ваших паевых инвестиционных фондах. Это поможет вам избежать дублирования одних и тех же компаний в вашем портфеле (или, по крайней мере, даст вам знать, когда это произойдет).

Наш тестовый портфель только от Apple не дает такого интересного рентгеновского снимка! 🙂

Скринеры

Утренняя звезда предлагает свой «Базовый скринер средств». Это инструмент, который позволяет вам искать и фильтровать паевые инвестиционные фонды по категории, рейтингу или эффективности. Вы можете использовать скринер, чтобы найти лучшие фонды, соответствующие выбранным вами критериям инвестирования.

«Premium Fund Screener» позволяет вам искать и фильтровать паевые инвестиционные фонды по категориям, оценкам аналитиков или производительности. Конкретные критерии включают рейтинг Morningstar и риск, устойчивость, годовую доходность, конечную доходность, доходность с поправкой на нагрузку, коэффициент налоговых затрат, доходность и множество других критериев. (Этот инструмент недоступен в бесплатной версии.)

Еще один ценный инструмент - функция «Подобные фонды». Он предоставит вам список фондов, подобных тем, которые вы выделяете с помощью средств проверки, что даст вам больший выбор средств.

Это также скринеры для акций и ETF.

Архив статей

Морнингстар Премиум предлагает различные инструменты планирования. Включает в себя налоговое планирование, личные финансы, экономия на колледже и пенсия, а также инвестирование на пенсию. Большинство этих инструментов планирования включают в себя серию статей, относящихся к конкретной деятельности по планированию.

Подобные фонды

Еще один полезный скринер - их инструмент «Похожие фонды», который помогает вам находить паевые инвестиционные фонды, похожие на ваш целевой фонд. Это может быть очень полезно, если вы пытаетесь выполнить некоторые сбор налоговых убытков снизить налог на прирост капитала.

Инструмент покажет вам средства, схожие по производительности, распределению и соотношению нагрузки / расходов. Это быстрый способ найти замену фондам, которые можно использовать.

Приложения для iPad / iPhone

У Morningstar есть бесплатное приложение, которое дает вам возможность синхронизировать ваши портфолио из интерфейса веб-сайта, так что вы получите доступ, где бы вы ни находились. Приложение по-прежнему отстает по функциональности веб-сайта от отличного, если у вас есть идея и вы хотите быстро изучить ее, не просматривая веб-сайт на телефоне.

Привязка к личному капиталу

При первой подписке на службу у вас будет возможность индивидуальной финансовой проверки с лицензированным консультантом через Личный капитал. Для этого требуется минимальный инвестиционный портфель в размере 100 000 долларов США. Наряду с обзором вам также будет предоставлен бесплатный Личный капитал инструменты, которые помогут вам управлять своими инвестициями.

Если вы заинтересованы в этом, вам не нужно проходить через Morningstar, потому что каждый новый зарегистрированный пользователь может Личный капитал со связанными активами на $ 100 000 +.

Тарифы Morningstar Premium

Сколько стоит Morningstar Premium?

Морнингстар Премиум имеет 14-дневную бесплатную пробную версию, которая позволяет вам оценить услугу. Если вы решите продолжить, абонентская плата составит 29,95 долларов в месяц или 199 долларов в год. Оплата годовой подписки означает, что вы ежемесячно экономите 160 долларов на оплате.

Если вы зарегистрируетесь по ссылке здесь, вы получите скидку 30 долларов на годовую подписку, так что это всего 169 долларов.

Если вы хотите взять на себя обязательство сроком на два года, нормальная цена составляет 349 долларов. Если вы зарегистрируетесь по ссылке здесь, вы получите скидку 70 долларов США, а это всего 279 долларов США.

Если вы можете посвятить себя трем годам, это обычно 449 долларов. Если вы подпишетесь по ссылке на этом сайте, вы можете получить скидку 100 долларов, а это всего 349 долларов.

Получите 14-дневную бесплатную пробную версию плюс скидку до 100 долларов на Morningstar Premium

Плюсы и минусы Morningstar Premium

Плюсы:

• Morningstar считается одним из наиболее уважаемых источников информации, анализа и рейтингов средств в отдельных ценных бумагах. С Morningstar Premium у вас будет полный доступ к этой информации.
• Инструменты проверки фондов помогут вам сузить очень большую область средств до удобоваримого числа вариантов.
• Служба предоставит разбивку затрат и комиссий, связанных со средствами, в которые вы планируете инвестировать, что позволит вам увидеть полный эффект от того, что вы будете платить за владение этими средствами.
• Рейтинги регулярно обновляются, поэтому вы всегда будете иметь доступ к последней информации.
• Платформа имеет множество инструментов, которые помогут новым или малоопытным инвесторам улучшить свою игру.

Минусы:

• Сервис ориентирован в первую очередь на паевые инвестиционные фонды и лишь в меньшей степени на ETF и отдельные акции.
• Ежемесячная абонентская плата в размере почти 30 долларов будет высокой для мелких инвесторов.
• Доступна бесплатная версия («Базовая»), но она не обеспечивает доступа к отчетам и рейтингам профессиональных аналитиков. Это дает услугу лишь минимальную ценность.

Если вы хотите лично ознакомиться с инструментом, Morningstar предлагает 14-дневную бесплатную пробную версию, которая дает вам полный доступ к продукту Premium. Это также полнофункциональная пробная версия, так что вы можете испытать инструмент.

Кроме того, в течение ограниченного времени они предлагают большую скидку на стоимость членства - до 100 долларов. Скидка зависит от продолжительности вашего членства. Вы можете получить скидку 30 долларов на годовое членство, 70 долларов на двухлетнее членство и 100 долларов на трехлетнее членство.

При однолетнем плане это снижает годовую цену со 199 долларов до 169 долларов - или около 14 долларов в месяц. Именно при такой цене реальный вопрос заключается в полезности. Если вы можете использовать Morningstar Premium, то это очень доступно. Лучший способ понять это - попробовать!

Конкуренты Morningstar

Когда я ищу конкурентов Morningstar, когда речь идет об инструментах для индивидуальных инвесторов, мне трудно найти аналогичную услугу.

Если вам нужен совет, выбор и анализ акций - Советник по акциям Motley Fool вероятно, ваш лучший вариант. Обычно это 199 долларов в год, но они снижают ее до 99 долларов в год с 30-дневным периодом 100% возврата членства. У них есть обширная библиотека рекомендации и анализ запасов с новым выбором акций каждый месяц. Выборы - это всего лишь часть членства, у них также есть обширная коллекция колонок с советами, которые посвящены различным темам, таким как начало инвестирования, лучшие покупки, новости рынка и т. Д. Срок возврата означает, что вы регистрируетесь, и если вы не будете удовлетворены в течение первых 30 дней, вы получите полный возврат средств.

У нас также есть всесторонний обзор сервиса Motley Fool Stock Advisor это более подробно.

(Stock Advisor - это лишь одна из их премиальных услуг, вы можете увидеть полный список премиальных услуг Motley Fool здесь)

На сайтах институциональных и профессиональных инвесторов у нас есть такие компании, как Bloomberg, FactSet и Thomson Reuters Eikon. Терминалы Bloomberg хорошо известны в отрасли, но их стоимость составляет около 24 000 долларов в год, что выходит за рамки ценового диапазона индивидуальных инвесторов. FactSet и Thomson Reuters Eikon не имеют такой узнаваемости бренда, как Bloomberg, но они предлагают аналогичные данные на институциональном уровне с платой за подписку в пятизначном диапазоне в год.

Для индивидуальных инвесторов вы не получите доступ к подробным исследованиям, доступным подписчикам Morningstar Basic, но MarketWatch и Reuters - это сайты, предлагающие исследования для индивидуальных инвесторов. Они новички больше, чем Morningstar, уделяя больше внимания общим личным финансам и инвестициям, но это самое близкое сравнение.

Что касается инструментов, вы можете получить аналогичные инструменты управления портфелем с других сайтов, но вам будет не хватать исследовательской части. Мы делаем сравнение пять лучших доступных бесплатных инструментов для инвестиционного портфеля сегодня.

Стоит ли подписка Morningstar?

Морнингстар Премиум предназначен в первую очередь для самостоятельных инвесторов. Он не занимается инвестированием за вас (это робот-консультант), но он предоставит вам все инструменты, исследования и анализ вам нужно быть лучшим инвестором.

Он также лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов, особенно тех, кто предпочитает инвестировать через паевые инвестиционные фонды. В связи с этим услуга предлагает один из самых полных пакетов, доступных в отрасли. Предоставляемые ими средства проверки помогут вам выбрать фонды - и даже акции, - в которые вы хотите инвестировать, а также сделать предложения по сопоставимым ценным бумагам. Они также предоставляют разбивку годовых сборов как для ETF, так и для паевых инвестиционных фондов.

Инструмент X-Ray может быть бесценным для самостоятельных инвесторов, потому что невозможно изучить авуары каждого паевого инвестиционного фонда, чтобы определить точное сочетание активов. Если у вас есть как отдельные акции, так и фонды, вы можете обнаружить, что в вашем портфеле слишком много определенных акций. Это потому, что ваши средства могут также включать крупные позиции в тех же отдельных акциях, которыми вы владеете в другом месте. Их инструмент может помочь вам добиться такой видимости, не просматривая отчеты об активах каждого фонда.

Если вам нужна дополнительная информация или вы хотите подписаться на пробную версию, посетите Сайт Morningstar Premium. Помните, что если вы воспользуетесь ссылкой на нашем сайте, вы можете получить скидку 100 долларов.

Получите 14-дневную бесплатную пробную версию плюс скидку до 100 долларов на Morningstar Premium