Обзор FarmTogether: инвестируйте в сельхозугодья США

Вы обеспокоены состоянием финансовых рынков в 2021 году? Вы заинтересованы в действительно альтернативных инвестициях, которые не только имеют долгосрочный потенциал, но и способны процветать, когда более традиционные инвестиции испытывают трудности?

В таком случае вам следует подумать об инвестировании в сельскохозяйственные угодья. И вы можете сделать это быстро и легко через краудфандинговую платформу недвижимости, известную как Ферма вместе.

FarmTogether позволяет аккредитованным инвесторам покупать доли в ООО индивидуальных хозяйств, зарабатывая деньги на аренде земли, а также на повышении цен при продаже земли.

По общему признанию, сельхозугодия не совсем подходят для большинства дискуссий об инвестировании. Но, возможно, именно поэтому он так стабильно работает на протяжении стольких лет. В конце концов, вся цивилизация полагается на сельскохозяйственные угодья - особенно сельхозугодья США - чтобы прокормить себя. Еда не проходит циклы - она ​​всегда нужна. И эта потребность хорошо сочетается с сельскохозяйственными угодьями.

Прочитав этот обзор, вы увидите, что сельхозугодия оказались надежным вложением средств как в хорошие, так и в плохие времена. Инвестиционная платформа, такая как FarmTogether, может упростить добавление сельскохозяйственных угодий в ваш существующий портфель для максимально широкой диверсификации.

Оглавление

1. О FarmTogether
2. Является ли приусадебный участок лучшей альтернативой для инвестиций?
1. Другие причины, по которым сельхозугодия - хорошее вложение
3. Как работает FarmTogether
1. Требование аккредитованного инвестора
2. Особенности и преимущества FarmTogether
4. FarmTogether Плюсы и минусы
1. Плюсы:
2. Минусы:
5. Стоит ли инвестировать в ферму вместе?
6. Резюме

О FarmTogether

Ферма вместе базируется в Сан-Франциско, штат Калифорния, и представляет собой краудфандинговую платформу в сфере недвижимости, которая уже более десяти лет специализируется на инвестициях в фермерскую недвижимость. Им управляет команда менеджеров с более чем 70-летним опытом инвестирования в фермерские хозяйства. Платформа позволяет покупать кусочки небольших независимых ферм в нескольких штатах по всей стране.

Подобно инвестированию в акции, вы будете инвестировать в акции специализированных компаний с ограниченной ответственностью (LLC), которые владеют землей. После этого вы будете иметь право на получение пропорциональной доли как арендной платы, полученной за землю, так и прироста капитала, когда основная ферма будет наконец продана.

Ферма вместе не является инвестиционным трастом в сфере недвижимости (REIT), и его не следует путать с ним. Когда вы инвестируете в REIT, вы покупаете готовый портфель коммерческой недвижимости. Вместо этого FarmTogether работает как платформа краудфандинга недвижимости, которая позволяет вам выбирать отдельные объекты недвижимости, в которые вы хотите инвестировать.

FarmTogether прогнозирует очень высокую доходность инвестиций по сравнению с другими инвестициями, включая акции и коммерческую недвижимость. Компания фокусируется на инвестициях в сельхозугодья, чтобы обеспечить среднегодовую доходность от 7% до 13%, а также среднегодовую доходность денежных средств от 3% до 9%. Более того, вы можете продолжать получать эти доходы независимо от того, что происходит на финансовых рынках.

При использовании FarmTogether есть одна оговорка, о которой вам нужно знать с самого начала. Чтобы участвовать на платформе, вы должны быть аккредитованным инвестором. Это означает, что у вас должен быть либо высокий доход, либо высокий собственный капитал, либо и то, и другое. Мы подробно обсудим это требование.

Узнать больше о FarmTogether

Является ли приусадебный участок лучшей альтернативой для инвестиций?

Прежде чем мы углубимся в специфику инвестирования с помощью FarmTogether, давайте сначала рассмотрим более основную тему сельскохозяйственных угодий как инвестиций. В конце концов, это единственная цель рассмотрения возможности инвестирования в FarmTogether.

Начнем с долгосрочных инвестиционных результатов в сельхозугодья.

Как оказалось, сельхозугодья превзошли другие классы активов на протяжении большей части последнего полувека. Скриншот ниже, опубликованный на В поисках альфы, показывает эффективность сельскохозяйственных угодий по сравнению со всеми другими основными классами активов в период с 1972 по 2016 год:

Инвестиции с таким послужным списком заслуживают внимания инвесторов.

Другие причины, по которым сельхозугодия - хорошее вложение

В то время как эффективность инвестиций является чем-то вроде золотого стандарта, когда дело доходит до инвестирования, есть и другие причины для инвестирования в сельхозугодья, в том числе стратегические по своему характеру.

Защита от инфляции. Как вы можете видеть на скриншоте выше, сельхозугодья легко превзошли не только индекс S&P 500, но и облигации, золото и даже инвестиционные фонды в сфере недвижимости.

Вы также можете видеть, что доходность превышает инфляцию более чем на шесть процентных пунктов в год. Это означает, что в период с 1972 по 2016 год инвестиции в сельхозугодья в реальном выражении резко выросли. При чистой реальной доходности 6% в год реальная стоимость сельхозугодий удваивается примерно каждые 12 лет.

Приусадебный участок работает, когда другие инвестиции - нет. Согласно индексу NCREIF, с 1 октября 2019 года по 30 сентября 2020 года сельскохозяйственные угодья выросли на 3,84%. Это был период в один год, который характеризовался крайней нестабильностью на финансовых рынках из-за COVID-19. Тем не менее, сельхозугодья по-прежнему приносили положительную прибыль.

Следует также отметить, что сельскохозяйственные угодья превосходили другие активы за период времени, который включает несколько войн, инфляцию, дезинфляцию и многочисленные экономические и финансовые кризисы. Другими словами, сельхозугодья функционируют как настоящие «несвязанные инвестиции».

Сельскохозяйственные угодья являются источником самого важного в мире товара - продуктов питания. Спрос на автомобили, дома, телевизоры, промышленные товары и даже энергию может со временем уменьшаться и уменьшаться. Но спрос на еду относительно постоянный. Фактически, по мере того, как население мира продолжает расти, будущий спрос на продукты питания будет только расти.

Сельскохозяйственные угодья - это неоспоримый актив. Когда вы инвестируете в сельхозугодья, вы инвестируете в продуктивные земли, которые находятся примерно так далеко от бумажных активов, насколько это возможно. Если вы хотите диверсифицироваться в твердые активы, но вас не устраивают драгоценные металлы или энергия, определенная альтернатива - сельхозугодья.

FarmTogether проанализировал цифры, чтобы показать, как добавление 15% сельхозугодий в ваш портфель увеличили доходность ваших инвестиций почти на половину процентного пункта в год за последние 30 годы. Этот прирост на полпроцента может существенно повлиять на ваш портфель за несколько десятилетий.

Узнать больше о FarmTogether

Как работает FarmTogether

Ферма вместе это онлайн-площадка для инвестирования в сельхозугодья. То есть это платформа, на которой вы можете выбрать недвижимость, в которую хотите инвестировать. Вы будете владеть акциями ООО, которое владеет недвижимостью и управляет ею.

Например, если вы инвестируете 10 000 долларов в недвижимость общей стоимостью 1 миллион долларов, вы получите право до 1% от ренты, полученной за землю, а также до 1% от прироста капитала, когда сельхозугодья продан.

Команда профессионалов FarmTogether проверяет каждое имеющееся имущество. Они сосредоточены на хорошо управляемых фермах с пропашными и многолетними культурами в основных производственных регионах США. Принимаемые во внимание факторы включают подтверждение прав и качества воды, соответствие требованиям охраны окружающей среды, право собственности, испытания почвы и растениеводство. Производство сосредоточено на экологически чистых продуктах, фруктах, овощах и ореховых деревьях, которые представляют собой ценные культуры. Фермы находятся в Калифорнии на северо-западе Тихого океана.

Чтобы инвестировать, вам необходимо быть аккредитованным инвестором (см. Описание ниже).

Одно важное отличие заключается в том, что вы инвестируете не в фермы, а в землю, которую они занимают. FarmTogether не занимается управлением фермерским хозяйством. ООО, в которые вы инвестируете, владеют землей, которая сдается в аренду фермерам, которые занимаются производством. Фермер платит ООО за аренду, которая передается инвесторам. Фермеры-арендаторы, как правило, являются крупными сельскохозяйственными операторами, а не независимыми фермерами.

Когда вы покупаете акции ООО, понимайте, что это долгосрочное вложение. Ожидаемый временной горизонт инвестиций может составлять от пяти до 15 лет. Если вы хотите продать свои акции до продажи собственности, ликвидности будет очень мало. По этой причине вы должны ожидать, что ваши инвестиции будут привязаны как минимум к тому количеству лет, которое указано в первоначальном инвестиционном предложении.

Ожидается, что по истечении этого срока недвижимость будет продана с прибылью. Как только это произойдет, вы также будете участвовать в приросте капитала на основе вашей доли владения в LLC.

Примеры инвестиций в сельхозугодья, доступные в настоящее время на FarmTogether, включают следующее:

Требование аккредитованного инвестора

Любые долгосрочные инвестиции, особенно такие неликвидные, как сельхозугодья, сопряжены с определенными рисками. Во-первых, вам нужно связать свои вложения на долгие годы. Другой фактор - это вероятность того, что соответствующие сельскохозяйственные угодья могут быть проданы с убытком, а не с прибылью.

По этой причине для инвестирования в FarmTogether необходимо, чтобы вы были аккредитованным инвестором. Требования к аккредитованному инвестору следующие:

1. Ваш индивидуальный доход должен превышать 200 000 долларов США в каждый из двух последних лет или совместный доход с доходом этого лица. супруг (а), превышающий 300000 долларов в каждый из этих лет, с разумным ожиданием достижения того же уровня дохода в текущем году. год, ИЛИ
2. Ваша личная чистая стоимость или совместная чистая стоимость с супругой этого человека должна превышать 1 миллион долларов. не включая ваше основное место жительства.

Как вы, вероятно, можете понять из приведенных выше требований, статус аккредитованного инвестора гарантирует, что лицо, инвестирующее в у сельскохозяйственных угодий достаточно финансовых средств, чтобы выдержать потенциальные убытки без ущерба для их долгосрочного финансового положения. безопасность.

Имейте в виду, что FarmTogether подтверждает статус аккредитованного инвестора через сторонние службы проверки, хотя они будут принимать документы о доходах и чистом капитале, представленные напрямую.

Особенности и преимущества FarmTogether

Минимальные начальные вложения. 10 000 долларов США на низком уровне, но может достигать 50 000 долларов и более, в зависимости от конкретных инвестиций.

Срок инвестирования. Может быть всего пять лет, но чаще всего от 7 до 10 лет. Для некоторых инвестиций это может быть еще больше.

Периодичность распределения чистой ренты. В зависимости от конкретной инвестиции арендная плата может выплачиваться ежеквартально, раз в полгода или раз в год.

Правомочные инвесторы. Вы можете инвестировать как физическое лицо, ООО, товарищество с ограниченной ответственностью (LP) или траст. Инвесторами могут быть как граждане США, так и постоянные жители, или иностранные граждане.

Подходящие аккаунты. Налогооблагаемые инвестиционные счета, но могут храниться на самостоятельном счете IRA. Для этого FarmTogether сотрудничает с Alto IRA.

Распределение доходов. Доход от арендных платежей может производиться ежеквартально, раз в полгода или раз в год. Распределения напрямую зачисляются на связанный банковский счет.

Налоговая отчетность на конец года. При индивидуальной структуре инвестиций ООО, результаты на конец года будут отражены в форме K-1 IRS. Это будет включать доход от аренды и расходы, которые будут облагаться налогом каждый год. После продажи недвижимости любая прибыль будет облагаться налогом по более выгодным долгосрочным ставкам налога на прирост капитала.

Сборы FarmTogether. Конкретная структура комиссионных будет зависеть от предлагаемых инвестиций. Обычно вы можете рассчитывать заплатить «комиссию за вход» в размере от 0,5% до 1,0% от ваших первоначальных инвестиций. Вы также должны рассчитывать на оплату ежегодного управленческого сбора, который обычно составляет около 1% от вашей инвестиционной стоимости. Тем не менее, при продаже соответствующих сельскохозяйственных угодий сборы не взимаются.

Обслуживание клиентов. Телефонный контакт ограничен, так как вам нужно будет запланировать звонок. Компания базируется на западном побережье, поэтому необходимо учитывать вариации часовых поясов. Ограниченный телефонный контакт типичен для краудфандинга в сфере недвижимости.

FarmTogether Плюсы и минусы

Плюсы:

• Сельскохозяйственные угодья были одним из лучших и самых надежных вложений за последние 50 лет, даже во времена рецессии и финансовой нестабильности.
• Сельскохозяйственные угодья зарекомендовали себя как надежные инвестиции даже в условиях спада финансовых активов, что делает их действительно альтернативными инвестициями.
• FarmTogether инвестирует собственные средства в доступные ООО, что дает им долю в каждой инвестиции.
• Инвестиции полностью защищены лежащими в основе сельхозугодьями, что намного безопаснее, чем обычные залоговые права на большинство бумажных инвестиций.
• Годовая доходность прогнозируется на уровне от 7% до 13%. Это включает как годовой доход от аренды, так и прирост капитала после отчуждения собственности.
• Инвестиции доступны как для налогооблагаемых счетов, так и для самостоятельных IRA.
• Инвестиции открыты как для иностранных резидентов, так и для инвесторов из США.
• Минимальные вложения от 10 000 долларов.

Минусы:

• Чтобы инвестировать в платформу, вы должны быть аккредитованным инвестором.
• Ограниченная ликвидность - сельхозугодия - это очень долгое вложение, которое потребует привязки вашего капитала на многие годы. В настоящее время нет возможности ликвидировать ваши акции, но компания работает над обеспечением такой доступности.
• Инвестиции для счета IRA должны осуществляться через специализированного хранителя IRA.
• Ограниченное обслуживание клиентов - контакт по телефону доступен только по предварительной записи.

Узнать больше о FarmTogether

Стоит ли инвестировать в ферму вместе?

Инвестиции в сельхозугодья довольно необычны. Вот почему его лучше всего ограничивать людьми с высоким доходом или состоятельным капиталом. Это единственная причина, по которой требуется статус аккредитованного инвестора.

В лучшем случае инвестиции в сельхозугодья должны занимать меньшую часть вашего общего портфеля. Это не только из-за возможности убытков в любом конкретном году или даже из-за отчуждения основных сельскохозяйственных угодий, но и потому, что это очень долгосрочное вложение. Вы будете связывать свои средства на долгие годы, что будет возможно только в том случае, если у вас будут другие, более ликвидные вложения.

Нет никаких сомнений в том, что сельхозугодья имеют долгосрочные инвестиционные преимущества, которых не предлагают более традиционные активы. Он зарекомендовал себя как стабильный долгосрочный исполнитель и противостоит экономическим и финансовым потрясениям лучше, чем большинство классов активов.

Но вы должны полностью осознавать риски, связанные с инвестированием в сельхозугодья. Хотя FarmTogether делает все возможное, чтобы ограничить риск, связанный с каким-либо конкретным имуществом, некоторая степень риска присуща сельхозугодьям.

Например, географический риск может возникнуть, если недвижимость находится в той части страны, которая испытывает неблагоприятные погодные условия. Также может возникнуть риск урожая, когда урожай конкретной культуры плохой в течение года или дольше. Рыночные цены на сельскохозяйственные товары также могут влиять на годовую прибыль и даже на долгосрочные перспективы продажи сельскохозяйственных угодий.

Короче говоря, инвестирование в сельхозугодья - это классическое вложение с высокой прибылью / высоким риском, которое не должно занимать больше, чем часть вашего общего портфеля.

Резюме

Если вы решите инвестировать в сельхозугодья, FarmTogether - один из лучших способов сделать это. Они могут сделать инвестирование в сельхозугодья таким же простым, как покупка акций для фондов через брокера. Ожидается, что инвестиции принесут как годовой доход в виде чистой арендной платы, так и прирост капитала при продаже недвижимости.

Между тем, вам не нужны какие-либо конкретные знания о сельском хозяйстве, и вам не нужно участвовать в этом процессе. Фактически вы будете действовать как домовладелец, а не как фермер, хотя вы получите выгоду от инвестиций в сельхозугодья.

Вы можете открыть счет и начать инвестировать, посетив Ферма вместе шсайт.