Крупнейшие воры денег в финансовой индустрии - это не то, о чем вы могли подумать.
Поначалу, когда вы думаете об ограблениях, на ум приходят грабители банков с большими мешками наличных денег. Честно говоря, за последние несколько десятилетий произошло несколько крупных ограблений банков.
Эта статья Thrillest показывает 10 самых успешных ограблений банков в истории, включая несколько примеров, когда воры сбежали или украли деньги, которые до сих пор не были учтены.
Тем не менее, многие ограбления в этом списке отражают атаки методом грубой силы. К ним относятся случаи, когда грабители задерживали заложников или рыли туннели к банковским хранилищам.
Воры денег, которые пугают меня больше, чем грабители банков, - это те, кто годами остается незамеченным. Именно они могут обмануть своих друзей и семью, даже не задумываясь.
Я имею в виду людей, которые организуют Схемы Понци. Эти люди обычно обладают развитым финансовым умом и принадлежат к элитным кругам. Они используют свои связи и обаяние, чтобы выманивать у людей их кровно заработанные деньги.
Что такое схема Понци?
Возможно, вы слышали о схеме Понци раньше. Он назван в честь Чарльза Понци, мошенника, действовавшего в начале 1900-х годов, и он пообещал клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней. Его афера заключалась в покупке почтовых отправлений в других странах и их выкупе в США.
Короче говоря, схемы Понци - это когда кто-то обещает вам уровень выше среднего. возвращается на ваши деньги. Однако вместо того, чтобы зарабатывание эти доходы они используют деньги от новых клиентов, чтобы платить старым инвесторам. Они работают только в том случае, если есть большое количество новых инвесторов, которые платят старым инвесторам (а мошенник немного или много снимает с верха за свои собственные).
Схемы Понци могут работать для годы пока у них не иссякнет предложение новых клиентов. Они также обычно прекращаются, когда кто-то замечает преступную деятельность и сообщает о ней, что снижает вероятность инвестирования новых инвесторов… а когда деньги заканчиваются, мошенничество не может продолжаться.
Ниже приведены некоторые примеры самых крупных и успешных схем Понци всех времен - то есть до тех пор, пока их не поймали.
Схема «Гамильтона»
Вы, наверное, слышали, что бродвейское шоу Гамильтон - один из самых популярных билетов на Бродвей. Шоу выиграло 11 премий Тони в прошлом году, и в результате на билеты наценки, скальпирование и высокий спрос среди элиты Манхэттена.
Вот почему двое мужчин по имени Мэтью Харритон и Джозеф Мели увидели возможность. Когда чего-то не хватает, люди платят за это большие деньги. Таким образом, эти двое использовали свои связи с инвесторами и пообещали массово покупать билеты на шоу с большим спросом, такие как Гамильтон, и продавать их с наценкой.
Они сказали инвесторам, что получат высокую прибыль, но, как и многие схемы Понци, они просто использовали новые инвестиционные доллары, чтобы расплатиться со старыми инвесторами, и оставили часть денег себе. В конце концов их поймали.
Что ж, официально это новое дело по состоянию на январь этого года, поэтому оно еще не решено, и они не признаны виновными. Однако обвинение состоит в том, что SEC заявляет, что они обманом выманивали людей из 81 миллион долларов.
Недавний Статья Bloomberg говорит, что одна из причин их успеха заключалась в том, что они наняли несколько хорошо известных инвесторов и использовали их как основу для набора новых. В общем, остерегайтесь того, кем вы считаете своих друзей!
Аллен Стэнфорд
Аллен Стэнфорд превратился из одного из богатейших людей США, одного из немногих миллиардеров, в тюремную камеру, когда власти раскрыли его схему Понци.
Стэнфорд продавал депозитные сертификаты (компакт-диски), выпущенные банком на Антигуа (который он основал). Людям нравятся компакт-диски, потому что они считаются «безопасными» вложениями. Однако, по словам его финансового директора, он «придумывал цифры и готовил бухгалтерские книги».
Тем временем он использовал деньги своих инвесторов, чтобы жить светской жизнью, включая покупку частного острова и владение несколькими недвижимостями и особняками.
В настоящее время он отбывает пожизненный срок в тюрьме. Его финансовый директор выдал его в обмен на более мягкое наказание в виде 5 лет для себя.
Король голубей
Мне пришлось упомянуть эту схему Понци, потому что она действительно странная.
Это произошло в Канаде, где человек по имени Арлан Гэлбрейт был признан виновным в 2014 году по схеме Понци с участием голуби.
Гэлбрейт настаивает на своей невиновности, но присяжные сочли иначе. По сути, Гэлбрейт продал фермерам пары голубей и пообещал «выкупить их потомство по фиксированным ценам в течение 10 лет». Он обещал продать птиц в пищу или «гоночных голубей», но он никогда не делал этого. Он просто продолжал перепродавать детище другим инвесторам и, таким образом, имел постоянный поток новых клиентов и контрактов.
Чтобы вы не подумали, что это мелкая операция, в целом он взял у фермеров 42 миллиона долларов. В конце концов он не смог выкупить птиц, как было обещано по его контракту. Это означало, что он не выплатил 356 миллионов долларов, которые он задолжал фермерам.
Он настаивал на своей невиновности, но выяснилось, что голуби даже не достойны еды или гонок. Они были "куча хлама - помеси. » Гэлбрейт объявил о банкротстве и был приговорен к более чем 7 годам тюремного заключения.
Берни Мэдофф
Берни Мэдофф, наверное, самое узнаваемое имя в этом списке.
Всего пять лет назад судья приговорил его к 150 годам лишения свободы за вымогательство людей из 20 миллиардов долларов.
Одной из причин его успеха было то, что он всю свою карьеру проработал в финансовой индустрии. У него был способ завоевать доверие людей. Согласно статье в The Guardian, Мэдофф даже обманули людей, которые управляли хедж-фондами и ранее работали в SEC.
Мэдофф в настоящее время отбывает тюремный срок, но вызвал много споров в своей жене и семье. Оба его сына умерли с тех пор, как он попал в тюрьму., и своей жадностью он разрушил жизни многих людей.
***
Как видите, эти четыре примера схемы Понци показывают, насколько умными и манипулятивными были эти люди на самом деле. Они не только заставили инвесторов расстаться с миллионами и миллионами долларов, но и обманули людей, которые занимались бизнесом десятилетиями.
Мораль этой истории - всегда делать уроки. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. То, что кто-то утверждает, что вы получите доход выше среднего, еще не означает, что вы это сделаете.
Вложение денег - серьезное дело, и вы не должны принимать решения об инвестировании на основании того, что говорят друзья или члены семьи. Вы можете нанять надежного финансового консультанта, но еще лучше провести собственное исследование, чтобы найти, какие инвестиционные решения подходят вам лучше всего.
Знаете ли вы о схеме Понци, которой нет в этом списке? Были ли у вас когда-нибудь друзья или члены семьи, которые просили вас инвестировать в их большую идею? Какие инвестиции вы любите делать своими деньгами?