Выбор акций - одна из самых серьезных проблем для инвесторов отдельных акций. В ответ на это с годами выросла целая индустрия инвестиционных консалтинговых услуг. Они предоставляют индивидуальные рекомендации по акциям, а часто и рыночные комментарии и другую информацию.
Stansberry Research - одна из самых популярных консультационных услуг по инвестициям за последние два десятилетия. Компания является немного спорной из-за судебного иска 2003 года, поданного против компании SEC, который мы собираемся для обсуждения, но в этом обзоре основное внимание будет уделено достоинствам консультационных услуг, предоставляемых Stansberry Исследовательская работа.
Стоит ли эта инвестиционная консультационная услуга затрат? Или, как и многие другие консультационные услуги, нужно ли нам задаваться вопросом, законно ли Stansberry Research?
Оглавление
- О компании Stansberry Research
- Stansberry Research - это мошенничество?
- Законно ли исследование Stansberry?
- Полное портфолио решений Stansberry Research
- Общий портфель
- Портфель доходов
- Капитальный портфель
- Письма с рекомендациями по инвестициям Stansberry Research
- Stansberry Investment Advisory
- Истинное богатство
- Пенсионный миллионер
- Экстремальная ценность
- Расширенные настройки
- Другие информационные бюллетени Stansberry Research
- Для кого лучше всего подходит Stansberry Research?
- Альтернативы Stansberry Research
- Пестрый дурак
- Утренняя звезда
- Закс
- Нижняя граница
О компании Stansberry Research
Stansberry Research была основана в 1999 году и базируется в Балтиморе, штат Мэриленд. Компания получила свое название от своего основателя Фрэнка Портера Стэнсберри - или просто Портера Стэнсберри - фигура неоднозначная из-за его нетрадиционного стиля инвестирования.
Тем не менее, Stansberry Research предлагает несколько различных вариантов рассылки информационных бюллетеней. Это одна из самых популярных доступных информационных бюллетеней по выбору акций, у нее более 500 000 подписчиков по всему миру, в том числе 70 000 постоянных подписчиков.
В информационных бюллетенях предлагаются стратегии для различных типов инвестирования, в том числе:
- дивидендное инвестирование
- инвестирование с фиксированным доходом
- стоимостное инвестирование
- инвестирование в энергию и драгоценные металлы
- альтернативные активы
- и консервативные, приносящие доход стратегии торговли опционами
Но на сайте также есть множество ресурсов для инвесторов, которые помогут вам узнать больше об этом процессе.
Stansberry Research - это мошенничество?
Это вопрос, который часто возникает в обсуждениях Stansberry Research. Хотя обвинения в мошенничестве в связи с инвестиционными рекомендациями не являются чем-то необычным, для претензии к этой компании есть законные основания.
Еще в 2003 году против компании был подан иск Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Вкратце, речь шла о заявлении о том, что конкретная акция может удвоиться за один день. Иск якобы был основан на «инсайдерской информации».
Эта инсайдерская информация оказалась безосновательной. Однако утверждается, что компания использовала эту информацию для продажи названия компании, акции которой, как ожидается, вырастут вдвое, по цене 1000 долларов за каждое раскрытие информации. Компания заработала более 1 миллиона долларов на продаже этой информации, которую SEC сочла вводящей в заблуждение.
Дело было передано в суд, и решение было вынесено против Портера Стэнсберри (и других фигурантов дела) в 2007 году. В последующих апелляциях суд оставил первоначальное решение в силе.
Вы можете прочитать полную информацию о деле на сайте Brian Deer’s Представляем Портера Стэнсберри и «мошенничество со Стэнсберри».
При этом мы сообщаем только основную информацию по делу. Мы не принимаем решения по существу или исходу этого дела. Вам нужно будет изучить детали и решить, повлияет ли это на ваше решение за или против подписки на любую из информационных бюллетеней Stansberry Research.
Законно ли исследование Stansberry?
Это центральный вопрос практически для любой консультационной службы по инвестициям. Инвесторы подписываются на такие услуги, чтобы получать рекомендации по конкретным покупкам акций. Если эти покупки оказываются прибыльными, инвестор в целом доволен услугой.
Однако, если инвесторы теряют деньги на одном или нескольких подборах акций, в разговоре появляется слово «афера». Когда люди теряют деньги из-за информации, предоставленной другими, это естественный результат.
Несмотря на дело SEC против Stansberry Research в 2003–2007 годах, стоит отметить, что этот совет продолжает пользоваться популярностью 14 лет спустя.
Это не громкое одобрение подписки на услугу. Но это указывает на то, что, возможно, события, произошедшие почти два десятилетия назад, остались в далеком прошлом. Инвесторы и потребители голосуют ногами, и неизменный успех этой рекомендации, как правило, указывает на ее законность.
Полное портфолио решений Stansberry Research
Stansberry Research предлагает три модельных портфеля, каждое со своей специализацией. В отличие от роботов-консультантов в традиционных инвестиционных советах, Stansberry Research фактически не управляет вашим портфелем за вас. Вместо этого вам будут предоставлены рекомендации по инвестициям для каждого типа портфеля.
К сожалению, компания не указывает стоимость своих услуг. Фактически, вы не можете приобрести услуги в Интернете. Вы должны позвонить, чтобы узнать цену.
Три варианта портфолио следующие:
Общий портфель
Это хедж-портфель с использованием около 40 рекомендаций по акциям. Они поступают из акций с безопасным доходом, акций роста, развивающихся рынков и акций с небольшой капитализацией. Сервис для этого портфолио публикуется ежемесячно.
Это в целом консервативная структура портфеля с рекомендуемым минимальным размером портфеля 100 000 долларов США. Типичный период владения составляет от 1 до 3 лет, при этом упор делается на «сверхвысококачественные компании с эффективной капитализацией». Однако время от времени будут появляться рекомендации для коротких сделок.
Одним из основных преимуществ Total Portfolio является пожизненный доступ ко всем исследованиям Stansberry и информационные бюллетени, а также немедленный доступ ко всем публикациям, доступным как для The Capital Portfolio, так и для The Income Портфолио.
Портфель доходов
Этот портфель состоит из 20-30 ценных бумаг с упором на получение ежемесячного дохода. Он ориентирован на приносящие доход акции, облигации с фиксированным доходом и фонды облигаций. Это тоже портфель в целом консервативной ориентации.
Вместе с подпиской у вас будет доступ не менее чем к девяти информационным бюллетеням Stansberry Research с инвестиционными советами, а также ко всем, доступным для Capital Portfolio.
Капитальный портфель
Это модель портфеля начального уровня. В него вошли 20 «самых убедительных идей» Stansberry Research. К ним относятся компании, занимающиеся золотыми акциями, иностранными акциями, страховые компании, технологические компании, недвижимость, энергетика и биотехнологии.
Как и два других портфеля, The Capital Portfolio имеет консервативную ориентацию. Услуга публикуется ежемесячно, и рекомендуется минимальный баланс портфеля в размере 100 000 долларов США. Опять же, типичный период удержания составляет 1-3 года, и время от времени даются рекомендации по короткой торговле.
Портфолио предоставит вам доступ к семи информационным бюллетеням.
Письма с рекомендациями по инвестициям Stansberry Research
Что Stansberry Research может быть наиболее известен своими информационными бюллетенями по инвестициям. Их предлагают не менее 24.
Мы не будем рассматривать все 24 подробно, но вот список самых популярных и интересных информационных бюллетеней:
Stansberry Investment Advisory
Это главный исследовательский совет компании. Он публикуется в первую пятницу каждого месяца. Рекомендации будут касаться отдельных позиций акций и от 20 до 30 компаний.
Рекомендуемый период владения - не менее одного года при минимальных инвестициях в размере 1000 долларов США. Стоимость информационного бюллетеня составляет 199 долларов в год, но вы можете начать с 30-дневной пробной подписки.
Истинное богатство
Этот информационный бюллетень посвящен отбору ценных бумаг. Это могут быть необычные инвестиции, такие как древесина, золотые монеты и государственные налоговые справки. Другие включают сельхозугодья, роялти за нефть и газ и виртуальные банки. Рекомендуемое количество позиций - 25 компаний, ориентация консервативная.
Рекомендуется минимальная сумма инвестиций в размере 1000 долларов США, при этом вы будете инвестировать в отдельные акции и биржевые фонды. Информационный бюллетень выходит ежемесячно и доступен по цене 199 долларов в год при 30-дневной пробной подписке.
Пенсионный миллионер
У этого информационного бюллетеня немного другой угол зрения. Он предназначен для того, чтобы научить читателей вести «миллионерский образ жизни с меньшими деньгами, чем вы можете себе представить». Это ежемесячный информационный бюллетень, на который подписаны почти 100 000 читателей.
Информационный бюллетень ориентирован на 20-25 акций с рекомендуемым периодом владения не менее двух лет. Вам понадобится не менее 1000 долларов, и он предназначен для начинающих инвесторов, пенсионеров и тех, кто планирует выйти на пенсию. Информационный бюллетень выходит во вторую среду каждого месяца.
Как и другие информационные бюллетени Stansberry Research, подписка доступна за 199 долларов в год с 30-дневной пробной подпиской.
Экстремальная ценность
Этот информационный бюллетень содержит рекомендации по стоимостному инвестированию. Опять же, это процесс инвестирования в акции, которые не нравятся широкой публике. Исторически сложилось так, что это был один из лучших способов получить прибыль от инвестирования в отдельные акции. Считается, что рекомендации портфеля имеют умеренный уровень риска. Информационный бюллетень выходит в середине каждого месяца и рекомендуется инвесторам, имеющим не менее 5000 долларов.
Рекомендации по портфелю будут сосредоточены на акциях от 20 до 25 компаний. Типичный период владения составляет три или четыре года и может включать короткие торги.
Стоимость подписки составляет 1500 долларов в год, что, по-видимому, делает этот информационный бюллетень более подходящим для инвесторов, которые могут инвестировать не менее 100000 долларов.
Расширенные настройки
Как следует из названия, этот информационный бюллетень посвящен торговле опционами. Он начинается с предоставления читателям возможности научиться торговать опционами с помощью подробных учебных материалов компании. В советнике представлены идеи для торговли опционами, основанные на исследованиях акций. Это агрессивная торговая стратегия, направленная на удвоение и утроение ваших инвестиций.
Информационный бюллетень выходит два раза в месяц, во второй и четвертый понедельники. Обновления по электронной почте предоставляются по мере необходимости. Рекомендуемый минимальный размер портфеля составляет 5000 долларов, поэтому вы можете инвестировать всего от 100 до 200 долларов каждый. Типичный период удержания каждой рекомендованной опционной сделки составляет 2-3 месяца.
Stansberry Research не указывает стоимость подписки в этой службе информационных бюллетеней.
Другие информационные бюллетени Stansberry Research
Компания предлагает как минимум 19 других информационных бюллетеней, большинство из которых являются узкоспециализированными.
Они включают:
- Stansberry Gold и Silver Investor
- Товарные суперциклы
- Отчет об инновациях Stansberry
- Пенсионный трейдер
- Большая сделка Стэнсберри
- Системы Истинного Благосостояния
- Истинные возможности для обогащения: Китай
- Настоящая недвижимость богатства
- Stansberry Venture Technology
- Stansberry Venture Value
- Возможности кредитования Stansberry
- Доходная разведка
- Ежедневный торговец богатством
- Каннабис Капиталист
- Крипто Капитал
- Аналитик по золотым запасам
- Аналитик по серебряным запасам
- Портфолио Стэнсберри "Выборы 2020"
- Десять биржевых трейдеров
В дополнение к конкретным рекомендациям компании Stansberry Research, как правило, подробно рассказывает об отраслевых и рыночных комментариях. Эта информация может помочь инвестору лучше оценить, что происходит в более широкой среде, которая имеет большое влияние на доходность отдельных акций.
А поскольку компания обычно видит впереди трудные времена как для экономики, так и для финансовой инфраструктуры в США и во всем мире большое внимание уделяется альтернативным инвестициям, таким как золото, серебро и другие товары. Вам нужно будет самостоятельно определить ожидаемые результаты на макроуровне.
Для кого лучше всего подходит Stansberry Research?
Stansberry Research лучше всего подойдет для крупных инвесторов, для которых стоимость информационного бюллетеня будет легко компенсирована инвестиционной выгодой от рекомендаций.
Например, если рекомендации приносят 10% от портфеля за 20 000 долларов, это будет стоить затрат на информационный бюллетень за 200 долларов.
Но если у вас есть только 1000 долларов для инвестирования, 10% -ный доход будет более чем поглощен стоимостью подписки.
Stansberry Research также предназначена в первую очередь для пассивных инвесторов с долгосрочными обязательствами. Их инвестиционные рекомендации склоняются в пользу ценных бумаг. Это акции, которые в настоящее время не пользуются популярностью у инвестиционного сообщества, но имеют сильные фундаментальные показатели. Ожидается, что в долгосрочной перспективе они будут лучше других акций. Вы должны быть готовы придерживаться рекомендаций в течение нескольких лет.
Из-за стоимости этой службы информационного бюллетеня Stansberry Research больше подходит для крупных, опытных инвесторов. Это может стоить - потенциально - несколько тысяч долларов в год, если вы хотите подписаться на несколько информационных бюллетеней одновременно.
Альтернативы Stansberry Research
Если вы обнаружите, что Stansberry не для вас, есть несколько альтернатив, которые стоит попробовать.
Пестрый дурак
Пестрый дурак информационная рассылка с инвестиционными консультациями, одна из самых популярных в отрасли. У них есть история выбора одних из самых успешных акций за последние 20 лет. Это платная услуга, которая предлагает два новых выбора акций каждый месяц.
Вот наш полный обзор The Motley Fool.
Узнать больше о The Motley Fool
Утренняя звезда
Утренняя звезда является одним из наиболее уважаемых источников инвестиционной информации в отрасли. Их не только регулярно цитируют в финансовых СМИ, но и они часто выбирают инвестиционные брокеры, чтобы предоставлять информацию и рейтинги своим клиентам. Их собственная пятизвездочная система рейтинга акций и фондов является одной из самых популярных в отрасли.
Но если вы хотите получать более подробную информацию об инвестициях непосредственно из источника, вы можете подписаться на Morningstar Premium. Он предоставляет анализ и рейтинги отдельных акций, облигаций и фондов. Кроме того, он поставляется с множеством инвестиционных инструментов, таких как отчеты аналитиков, лучшие инвестиционные инструменты, менеджер портфеля, средства проверки и их собственный рентгеновский снимок портфеля.
Вот наш полный обзор Morningstar.
Узнать больше о Morningstar
Закс
Еще одна из самых популярных новостных рассылок - Закс. Как и Morningstar, Zacks является одним из наиболее уважаемых источников информации в инвестиционной индустрии и часто цитируется в финансовых СМИ. Но они также предлагают инвестиционные исследования и подбор акций более чем 800 000 подписчиков.
И Zacks не только обеспечивает рейтинги безопасности, аналогичные Morningstar, но также предлагает свои ESP (Expected Surprise Prediction). Это взвешенный прогноз вероятности того, что компания будет превышать консенсус-прогноз прибыли каждый квартал.
Zacks предлагает три различных службы рассылки новостей, поэтому вы можете выбрать ту, которая лучше всего соответствует вашему стилю инвестирования и вашему бюджету.
Узнать больше о Zacks
Нижняя граница
Если вы решите подписаться на одну из служб Stansberry Research, используйте ее только в качестве отправной точки. Это должно относиться к любым инвестиционным рекомендациям, с которыми вы решите работать.
Хотя в инвестиционном совете можно порекомендовать покупать акции определенных компаний, ни одна из них не может гарантировать вам успешный результат. Вы можете составить краткий список рекомендаций, которые они дают, но обязательно проведите собственное исследование.
Инвестиционные консультации действительно облегчают работу по индивидуальному выбору акций. Но никто не несет большей ответственности за инвестиции в ваш портфель, чем вы. Итак, начните с выбора, рекомендованного инвестиционным консультантом, затем углубитесь в детали и проявите должную осмотрительность. Хороший инвестиционный совет в сочетании с вашими собственными усилиями может быть лучшим из возможных источников выбора акций.