Джефф Роуз, CFP®, сертифицированный специалист по финансовому планированию ™, основатель Хорошие финансовые центы, и автор книги по личным финансам Soldier of Finance. Джефф - иракский ветеран боевых действий, отслужил 9 лет в Национальной гвардии армии. Его работы регулярно публикуются в Forbes, Business Insider, Inc.com и Entrepreneur.
Привет,
Мне 63 года, и я все еще работаю. Я хочу взять деньги из своего 401 (k), чтобы погасить мою ипотеку и внести первоначальный взнос за новый дом. С какими штрафами или налоговыми проблемами я могу потенциально столкнуться при этом?
Джефф,
Мне 52 года, я работаю в коммунальной компании в Техасе, у предыдущего работодателя 401K, включенная в IRA. чуть больше 400к
Я хотел снять свои 401К, чтобы погасить мою ипотеку, остаток 97К. У меня нет детей или иждивенцев. Я боюсь, что если что-то случится со мной в отношении здоровья, правительство просто заберет то, что у меня есть в 401k, и я не смогу его использовать, так почему бы не использовать это для меня и не облегчить мою жизнь сейчас
Мы покупаем наш первый дом. Мы пытаемся выйти из 401k (моя супруга до сих пор работает в компании). Он решил отказаться от участия в 401k. Мы хотим снять деньги, чтобы помочь с первоначальным взносом. Он пытался месяцами! Со многими задержками. Он предоставил всю запрошенную документацию, и они задержали, заявив, что не могут открыть указанные документы и т. Д. и никогда не сообщить ему, что они не могут. Который, конечно же, успокоил время, и дал им время, чтобы растянуть, когда должна была выплачиваться оплата, поэтому они не хотели отдавать полную сумму запроса о трудностях. Наконец, после подтверждения, что у них есть вся документация, они теперь говорят, что с момента крайнего срока для депозита в Строительная компания прошла, они хотят подтвердить, внесли ли мы какой-либо из депозитов, и если да, мы не можем получить полную запрашиваемая сумма. Они попросили связаться со строителем лично, чтобы узнать, сделали ли мы что-нибудь. Это крупная известная компания по управлению пенсионными ресурсами.
Я больше не работаю, потому что мой работодатель не мог больше удерживать мою работу, поэтому я получил 13000, что осталось от моих 401k, так что на моем 1099 говорят, что у меня там 21000, но 4000 было снято для налогов, а 1000 - для штата, получу ли я чек на возврат?
Привет, Джефф.
Приятно видеть человека, который действительно отвечает на заданные вопросы ...
Мой муж проработал в UTC 38 лет и только что вышел на пенсию в нежном возрасте 62 лет.
Мы планировали продать дом и переехать на юг.
Он спросил о закрытии своего 401K в компании, и ему сказали: «Нет проблем, но вы должны заплатить 20%» ...
Я не могу сказать вам, что он сделал за все эти годы, думая, что однажды мы будем жить хорошей жизнью на сэкономленные деньги ...
Теперь мы обнаруживаем, что многое теряем ...
Я действительно считаю, что эти 401K - чушь, и они были бы намного умнее и богаче, если бы использовали другую форму экономии.
В UTC было много людей, которые понятия не имели, во что они ввязываются,
Привет, Джефф ...
Мне 55 лет, через 9 месяцев выйду на пенсию досрочно. У меня 48 300,00 из моих текущих 401 тыс. Через моего работодателя, и я планирую просто оставить его в покое на несколько лет после выхода на пенсию, потому что мои 2 пенсии будут поддерживать нас до тех пор, пока не заработает социальное обеспечение. Вот мой вопрос: в 2008 году я купил 750 акций Ford… большую часть из них по 2,80 за акцию… сейчас это более 12,00 акций, было достигнуто 14,00. После реинвестирования дивидендов мои 750 акций превратились в 902 акции… одни только акции Ford составляют около 23% моего портфеля, а остальные - это различные паевые инвестиционные фонды. Я установил свой 401k, чтобы я мог покупать акции / паевые инвестиционные фонды вне предложений моей компании. Должен ли я продать часть акций Ford, поскольку только они составляют четверть моего баланса, или сидеть сложа руки? Если я должен продать что-то, какой процент я должен оставить?
Спасибо за любые предложения, которые вы можете сделать!
Привет. Мне 37 лет, и я больше не работаю в организации, которая дала мне 401 тысячу долларов. Поскольку я возвращаюсь в школу, могу ли я перейти на IRA, а затем таким образом снять плату за обучение (чтобы избежать штрафа в размере 10%).
Взял кредит на свой 401к на сумму 20к. Выплачивается за счет отчислений в течение следующих 2 лет. В то время мне сказали, что это не будет считаться против меня, когда я буду платить налоги. Я еще не получил свой 1099 и хочу уплатить налоги. Вопрос: Придется ли мне платить за это какие-либо налоги, если я уже выплачиваю их? Нужен ли мне мой 1099 для подачи налоговой декларации? Пожалуйста, объясните процесс. Спасибо.
Мне чуть больше 60 лет. Когда я в конце концов уйду с работы, есть ли способ получить единовременную выплату из моих 401k без уплаты подоходного налога с общей суммы?
Мне 45 лет, женат, имею 4 детей. Я хочу получить немного денег из моего 401K. Я начинаю новую карьеру, и мне нужны деньги на образование моих детей и на проживание. Облагаюсь ли я 10% комиссией?
Привет, я платил 401k в течение 2 лет и после этого меня уволили. Как я могу вывести эти деньги, если я больше не работаю с ними?
Добрый день, я работаю в Sikorsky aircraft, мне в этом году исполнилось 55 лет. Моя компания, которая владела Sikorsky, UTC была продана Lockheed Martin, начиная с 2016 года. Придется ли мне заплатить 10-процентный штраф при досрочном снятии 401k? И я до сих пор там работаю. Спасибо
Привет, Джефф, меня зовут Мануэль, я 55 лет работаю в компании 15 лет. но была выкуплена другой компанией, которая вступит во владение в 2017 году. Переносила операцию на шее и позвоночнике год назад, при этом не зная о состоянии моего трудоустройства возможно, меня вынудят досрочно выйти на пенсию из-за высокого риска, смогу ли я отказаться от своих 401 тыс. штраф.
Мой муж ушел на пенсию в возрасте 55 лет и воспользовался правилом разделения IRS по возрасту 55 лет и получает выплаты со своих 401K без штрафа. Сможет ли мой муж продолжить распространение, если он устроится на временную работу или откроет свой бизнес?
Джефф,
Мне 55 лет. Я учитель, и у меня есть учетная запись TIAA CREFT. Также у меня есть пара аккаунтов (Roth и IRA) в Vanguard. Мои аккаунты Vaguard принадлежат предыдущему работодателю около 15 лет назад. Я планирую выйти на пенсию через 4-5 лет.
Могу ли я снимать средства со своего 401k с помощью Vanguard без штрафных санкций, если использовать «Оставайся равным и периодическим с 72t», даже если я все еще работаю?
Мне 56, офис доктора, в котором я работал, слился с другим офисом, и сейчас мой 401 заморожен. Они сказали, что мы можем снять деньги, если это будет рассматриваться как отдельная услуга. Мой муж инвалид, и эти деньги могут помочь. Спасибо, karen!
Спасибо за статью. Я недавно уволился от своего работодателя на два года, и у меня есть около 10 тысяч, которые я снимаю с 401 тысячи. Если я выберу 100% удержание и отправку в IRS, будут ли средства по-прежнему облагаться всеми налогами и 10% штрафом?
Я сделаю это в любом случае, чтобы компенсировать налоговые обязательства с дохода внештатного сотрудника (1099), который я получал, но мне было любопытно, имеет ли значение тот факт, что средства никогда не касаются моих рук ...
Спасибо за ваше время.
Я вышел на пенсию из штата Джорджия и получаю ежемесячный пенсионный чек. Я вернулся к работе и нахожусь в плане 491k. Мне 58 лет, и я планирую перестать работать, чтобы заботиться о своей матери. Буду ли я наказан, если заберу свои деньги сейчас?
Вы говорите: «Если вас сочли инвалидом, купите страховую компанию или Social Security, тогда вы имеете право отказаться от своего штрафа 401k бесплатно. Вам нужно будет предоставить вашему опекуну 401k письмо об инвалидности, чтобы подтвердить свой статус и избежать наказания ». я в настоящее время я нахожусь на инвалидности, одобренной моей страховкой по инвалидности, но в других местах я читал, что это должно быть постоянно и полностью отключен. Подойдет ли мне письмо от моей страховой компании по инвалидности?
Мне 36 лет, и я только что получил письмо, в котором говорится, что у меня накопился общий баланс «пенсионного плана» в размере около 4000 долларов на работе, которую я выполнял некоторое время, но на которой больше не работаю. Я хотел бы получить доступ к этим деньгам, чтобы оплатить некоторые счета и купить дешевую машину, чтобы отвезти меня туда и обратно с моей новой работы. Это возможно?
Сейчас я работаю в компании полный рабочий день, но подумываю о том, чтобы перейти на неполный рабочий день. Сотрудники, работающие неполный рабочий день, где я работаю, не имеют права на 401 тыс. Итак, мой вопрос... Если я больше не буду претендовать на это преимущество, смогу ли я снять деньги? И сколько медицинских расходов у вас должно быть в этом году, чтобы иметь право на досрочное снятие средств без штрафных санкций?
Мой муж уволился с работы пару месяцев назад. Он получил все права после 13 лет работы. Он заполнил документы, чтобы получить раздачу для оплаты некоторых значительных медицинских счетов. После получения документов компания теперь сообщает ему, что существует ограничение в один год на касание денег, будь то для распределения или перевода денег на новый счет. Это законно?? Я всегда думал, что как только ты перестанешь работать в компании, деньги в 401 тысячу будут твоими.
Джефф,
У меня традиционная пенсия, как и 401к. Я планирую выйти на пенсию в следующем году (55 лет). моя пенсия будет единовременной. Могу ли я вложить эту единовременную сумму в свой 401k, а затем снять деньги без штрафа в размере 10%? или мне нужно оставить их как отдельные счета и сначала снять с 401k?
Спасибо
Бобби
Моей жене в 2014 году сделали мастэктомию. В 2015 году решилась на реконструкцию груди. У нас сложилось впечатление от хирурга, что это покрывается нашей страховкой. Его фактически не было в сети, поэтому мы получили счет на 96 000 долларов. Нам нужно как-то попытаться его снизить, но, вероятно, все равно потребуется большая сумма для погашения долга. У нас ее 401к от старого работодателя, ей 51 год, и мы хотели бы избежать 10% штрафа. мы находимся в 15% налоговой категории. Она делает ок. 53 тысячи в год, я на пенсии. Любые предложения будут большим подспорьем.
Спасибо
Майкл Ф.
Здравствуйте, мы с мужем не получали дохода последние 4 месяца. Муж решил снять свои 401к, чтобы у нас были деньги на жизнь. Я нигде не могу найти, чтобы отсутствие дохода было лишением, которое было бы исключением из налогового штрафа. Пожалуйста посоветуй. Спасибо
-, мне 53 года, я не работал последние 3,5 года из-за инвалидности, я все еще нетрудоспособен, и у меня нет дохода, могу ли я использовать мой 401k, чтобы помочь мне на ежемесячной основе, и надеюсь, что однажды я смогу вернуться и снова работать. пожалуйста, любая информация будет оценен.
Благодарность
Я недавно взял ссуду 401k, и они отправили чек по почте. Я получил чек, но не обналичил его, так как написал директору по электронной почте и сказал им, что он не нужен. У меня вопрос: если я не обналичу чек для получения ссуды, мне все равно придется платить за ссуду, поскольку я формально ее не принимал? Планируется, что мой платеж будет производиться из моей зарплаты, начнет ли мой работодатель взимать с меня плату, если ссудный чек не обналичен и, следовательно, ссуда не получена?
Доброе утро, мистер Роуз. Моему мужу в июне этого года исполнится 55 лет, и он работает на той же должности более 30 лет. Компания была куплена, и многие из наиболее опытных сотрудников были либо уволены, либо их «просили» уйти на пенсию. Мой муж, скорее всего, мог быть одним из них. У него 401K с его работой, и мы хотим, чтобы он имел доступ к некоторым из них и включил остальные в мой пенсионный план. Будет ли это квалификацией для получения доли без штрафа?
Привет, моему мужу недавно сказали, что он может перевернуть свои 401 тыс. Или снять их. Он хочет получить это, но он хотел сделать это без большого количества штрафов. Что он может сделать? Компания, в которой он работает, перешла от P&G к Duracell и ее 100 000 долларов, что он может сделать, чтобы избежать стольких штрафов?
Я уволился с работы в компании, в которой работал, в июле прошлого года. В конце сентября я прекратил свой 401K и получил единовременную выплату за вычетом 20% федеральных налогов. Если я добавлю сумму к начислениям за этот год, я попаду в более высокую налоговую категорию, и мне придется платить за этот год. Могу ли я подождать до следующего года, чтобы подать 1099-R в качестве дохода?
Моего мужа ложно обвинили в применении чрезмерного насилия к заключенному, отстранили от работы в исправительных учреждениях штата и в конечном итоге уволили. В общей сложности он отсутствовал больше года. Они вынудили его уйти на пенсию (ему 44 года) после того, как его уволили, и нам сказали не тратить деньги, потому что мы должны были вернуть их, когда он вернется на работу. У нас не было достаточно денег, чтобы платить по счетам, и мы не хотели терять дом, поэтому мы забрали его отсрочку. Через год он вернулся на работу, и нам пришлось вернуть пенсионные деньги. Мы получили 1099R на пенсионные деньги и отсроченную выплату. Я знаю, что мы должны платить налог с денег, но есть ли способ не платить штрафы. Это не его вина, что произошла такая ситуация. Тюрьма ведет себя так, как будто ничего не произошло и вылечила его «целым», но мы остаемся виноватыми в ситуации.
Моя компания закрылась и распространила мои 401 тыс. Минус налоги и штрафы. Кто несет ответственность, если они не отчислили достаточно налогов, даже если было снято более 30%? Я пошел, чтобы попытаться подать, и они сказали, что этого недостаточно, и что я не могу подать документы в исходном состоянии, в котором я жил, потому что это было более шести месяцев. Кстати, мне 53 года.
Извините за ошибку выше в моем посте.. Мне нужно снять 15 000 долларов, а не 11 000 долларов.
Спасибо.
Джефф,
Мне 44 года, я безработный, сейчас учусь на медсестру. Мне нужно снять 11 000 долларов на оплату обучения и связанных с этим расходов в 2016 году, чтобы пройти через программу. Я не могу работать в школе; программа слишком напряженная. Моя единственная альтернатива - снять 15000 долларов с моего 401k. Другой мой долг - это оплата машины. Я не хочу выводить свои 401 тыс. Средств на пенсию, достаточно, чтобы довести меня до окончания школы, чтобы оплатить свое образование, жилье и т. Д. У меня нет другого выхода, это нужно будет сделать в начале 2016 года, потому что я исчерпываю свои сбережения. Могу ли я частично снять с моего 401k, какие штрафы я понесу / не понесу? Я пытаюсь восстановить свою жизнь после развода; этот 401k был частью моего развода. Спасибо за любой совет, который вы можете мне предложить.
Искренне,
Келли С.
31 августа 2015 года мне исполнится 61 год. У меня от 55 до 60 000 в 401k.
Возврата этих денег недостаточно для ежемесячного дохода. Из-за проблем с трудоустройством за последние три года я не смог прибавить ни к этому, ни к каким-либо другим 401 тыс. Эти деньги, которые, как мне кажется, в настоящее время, принесут мне пользу только в том случае, если я смогу потратить их на выплату по ипотеке или улучшение дома, например, на изоляцию. Могу ли я сделать это без уплаты налогов и штрафов.
Джефф
Когда вы говорите, что не будете наказаны за то, что занимаете деньги, когда ваши 55 на 401k, означает ли это, что вам не нужно возвращать их?
Я собираюсь уйти на пенсию и мне нужны деньги для первоначального взноса за дом. Мне нужно не менее 50 тысяч. Мне всего 53 года.. Значит, вы говорите, что когда мне исполнится 55, я могу занять эти деньги без штрафных санкций и без необходимости возвращать их?
Что, если я продолжу работать, не выходя на пенсию, когда я займусь в 55 лет, это нормально? Или меня накажут за то, что я не ухожу на пенсию?
Я получил травму на работе и не смогу вернуться. Какие у меня варианты с моей пенсией и моей пенсией 403b. Я также могу получить компенсацию от компании, в которой я работаю. В январе мне исполнится 56 лет. 2015 и 28 лет службы
Я живу в Миннесоте. Я уволился с работы и оставил свои 401 тыс. В пенсионном плане Wells Fargo. Я начал новую работу. В настоящее время я нахожусь в плане оплаты с IRS. В настоящее время я нетрудоспособен на 8 недель. У меня нет дохода. Могу ли я выйти из 401k, чтобы иметь деньги на оплату счетов и медицинские расходы
В ноябре мне исполнится 44 года. В 2011 году меня признали инвалидом. Я получил письмо о пособиях по частному пенсионному плану от бывшего работодателя из Управления социального обеспечения, когда я подал заявление на инвалидность. В 2011 году он был оценен в 14 тыс. Руб. Буду ли я наказан, если обналичу план, или буду освобожден от штрафов из-за моей инвалидности? Я бы хотел использовать его, чтобы получить более новую машину. Спасибо, что уделили время, прочитав это.
Скажем, к 63 годам я накопил 400 тысяч долларов. Скажем, мы с женой можем жить на наши СС и пенсии. Скажем, мы находимся в 15% налоговой категории. Теперь я выхожу на пенсию в 63 года и беру ровно столько, сколько мне хватает, чтобы попасть в верхнюю часть 15% налоговой категории. и реинвестирую в авангардный паевой инвестиционный фонд (6-8%), я делаю это в течение 7 лет и плачу меньшие налоги, чем получаю 70. Это уменьшит мои 401K примерно до 1/2, которая облагается налогом, и вдвое сократит требование RMD. Будет ли это работать и быть выгодным для вывода наличных из RMD?
Моему мужу 60 лет... у него доля прибыли в 401 тыс. Со своей компанией. Он полностью облечен. Он хотел бы вывести часть своих 401 тыс. Денег, но его компания заявляет, что «не раньше, чем он уходит на пенсию ». (а пенсионный возраст его компании составляет 60 лет) может ли он бороться с этим, поскольку IRS говорит, что вы можете рисовать на 59 1/2?
Привет, мне 55 лет, я в процессе развода. Я получу половину 401 тыс. Моей супруги (примерно 30 000 долларов). У меня нет 401k на моей нынешней работе, но у меня еще есть одна работа, называемая
План подрядчиков. Могу ли я выделить около 20000 долларов на этот план и оставить 10 000 долларов
Для погашения непогашенного долга, например, медицинского обслуживания автомобиля и т. Д.?
Спасибо
Char
Привет, Джефф. Я получил свой бывший 401k, который мне скоро придется передать из его компании. Моя проблема в том, что мне 52 года, и мне нужно выплатить задолженность, которую мы понесли. Я работаю не по найму, и мне сказали, что лучше снимать небольшие суммы в декабре, чтобы у меня было меньше налогов в календарном году. Мне сказали, что меня не только облагают налогом и штрафуют, но и когда я подаю подоходный налог, который показывает доход, и я снова облагаюсь налогом. Это правда ?
Спасибо за все советы, очень информативные и полезные для всех и каждого! Я молода, 30 лет, и мы пытаемся собрать как можно больше денег для первоначального взноса за наш следующий дом... К сожалению, у меня плохое самочувствие, и я подхватил несколько других баги из того места, где я работаю (в больнице), поэтому вместо того, чтобы оплачивать эти большие медицинские счета из кармана и почти не иметь в руках наличных денег... приятно вместо этого вытащить 7,5% моей Скорректированной валовой прибыли Доход. Несмотря на то, что он не покрыл все мои счета за две госпитализации, он покрыл большую часть… Я внес БОЛЬШУЮ сумму своих заработок на мои 403b и 401k, так как наш работодатель неплохо подбирает, но на самом деле я действительно мог бы использовать часть этих денег сейчас, а не потом.. Это был отличный способ использовать НАШИ СОБСТВЕННЫЕ ДЕНЬГИ! без штрафа… Отличный совет для других и во многих ситуациях!
Я должен около 110 000 долларов за дом, в котором живу сейчас. У меня в 401k примерно 250 000. Я все еще работаю и планирую заниматься этим еще 5 лет. Примерно через 1 год мне будет 61 год. Могу ли я потратить половину пенсии на покупку другого дома? Я хочу уменьшить размер. Какие будут за это налоги и штрафы?
Спасибо,
Кэтлин
Меня уволили с работы из-за сокращений. У меня 401k, и мне придется переехать к моему сыну из штата, так как мне 65 лет и я не очень здоров. Есть ли способ взять
вся сумма без уплаты налогов. как в переезде из штата. Спасибо
Джефф,
План выхода на пенсию в возрасте 62 и 4 месяцев будет иметь примерно 215 000,00 в моем плане 401K, а 40 000 - это пенсионный план. Хочу получить социальное обеспечение, когда выйду на пенсию, но не знаю, возьму ли я 50 000 долларов, чтобы положить их в свой банк будет ли SSN сообщать, что теперь я могу получать только часть 1800,00 долларов в месяц, которые я бы нормально получается.
Мне сказали, что если я сниму деньги с 401K и пенсии, то мне придется требовать это как доход. даже после выхода на пенсию
Спасибо
Привет Джефф,
Я работал в компании, которая прекратила свою деятельность, и нигде не могу найти записи о ней. У меня был план 401К с ок. 4,5000 и недавно получили новую работу, которая предлагает 401K. Как мне узнать, где найти этот предыдущий 401K и, возможно, перенести его в мой новый? Благодарность
Мне 53 года, и я планирую выйти на пенсию, когда мне исполнится 56 лет = 2 года 8 месяцев 7 дней.
Я работаю в коммунальном хозяйстве... В настоящее время у меня 626 500 на управляемом счете 401 КБ (Fidelity) и 221 КБ на другом счете 401 КБ (Цена T Rowe). В настоящее время я кладу 25 КБ на свой управляемый счет спонсируемая компанией + 4,5% соответствия компании... В настоящее время я планирую прекратить работу в свой 56-й день рождения (февраль 2018 г.). Если я уйду на пенсию с моего текущего работодателя, с меня будут взиматься 10% досрочного ухода штраф ???
Обеспокоенный Джон
Привет, Джефф ...
У меня такой вопрос… .Я потерял работу в декабре 2014 года, а на тот момент мне было 54 года… .Мне исполнится 55 в октябре 2015 года, и на сегодняшний день я все еще безработный. Теперь, несмотря на то, что я потерял эту работу в 2014 году, я остался на заработной плате, чтобы получить выходное пособие в течение 6 месяцев, которые заканчиваются в июне. Итак, могу ли я снять все свои 401 тыс. В этом году, так как мне исполнится 55 лет, и если да, то мне придется подождать до октября, чтобы снять их?
Джефф,
У меня около 80К из 401К от компании, в которой я проработал 8 лет. Я никогда не сдавался, так что, полагаю, это все еще в этой компании. Я была разлучена в прошлом году и хотела бы воспринимать абстинентный синдром как затруднение, потому что я мать-одиночка. Мне всего 47. Имеет ли значение, что я там больше не работаю? Разве не существует единовременного освобождения от уплаты налогов в тяжелых условиях? Или это всего лишь заем? Спасибо
Джефф, спасибо за дельный совет. Моему мужу 58, а мне скоро 59 1/2. У него 401К. Поскольку мне 59 1/2, можем ли мы выйти без штрафа, даже если ему 58?
Спасибо.
Я видел ответ выше, который частично отвечает на мой вопрос, но мои обстоятельства немного другие. Я ушел на пенсию @ 57 лет и начал снимать деньги со своих 401K. Через девять месяцев мой предыдущий работодатель попросил меня вернуться на работу в качестве временного сотрудника на то, что должно было быть работой на пару месяцев. Год спустя я все еще работаю временным сотрудником. Я оставил свои выводы из 401K, поскольку ожидал, что меня отпустят в любое время. Итак, мой вопрос: подлежат ли мои снятие с моего 401K 10% штрафа, даже если я отделился со службы, но вернулся на работу в качестве временного сотрудника к тому же работодателю через 9 месяцев уход на пенсию? Спасибо
Привет, я взял ссуду от 401k в прошлом году, чтобы покрыть медицинские счета в возрасте 49 лет. После того, как я взял ссуду, я узнал, что компания, в которой я работал, продается и меняет владельца. В результате почти всем сотрудникам сказали, что к следующему году мы потеряем работу. Тем временем мне предложили работу в другой компании, от которой нельзя было отказаться. Конечным результатом моей ссуды теперь считалось досрочное погашение, потому что новая компания не принимала ссуды. Что я могу сделать теперь, когда мой кредит считается досрочным изъятием со штрафом?
Нужно ли мне связываться с бывшим держателем пенсии 401k или я могу заявить в своей налоговой декларации о медицинских трудностях?
Спасибо,
Бекка
Мистер Роуз,
Мне 54 года, моя жена скончалась от рака 9 лет назад, и я воспитываю нашего 12-летнего сына самостоятельно. У меня были некоторые проблемы, из-за которых я испытывал финансовые затруднения за последний год, и я бортпроводник, поэтому Кто-то присматривает за моим сыном, пока меня нет, становится все труднее, до такой степени, что я плачу кому-то за то, чтобы он присматривал за ним, просто чтобы я мог пойти работай.
Итак, я подумываю об уходе с должности после 22 лет работы в той же компании. В № 5 я вижу, что кажется, что я могу забрать деньги из моего 401K без штрафа в 10%. Это реально возможно? Могу ли я снять деньги и вложить оставшиеся в ИРА без каких-либо штрафов за это>
Спасибо,
Стейси
Я использую турбо-налог, и они продолжают переводить меня на уровень ниже 59 с половиной, когда я открывал свой аккаунт Fidelity. деньги вышли после того, как я настоял, что мне было больше 59,5. Я сделал это в том же календарном году, когда мне исполнилось 59. Не знаю, почему это так сбивает с толку. У меня есть доказательства, что я снял эти деньги после того, как мне исполнилось 59,5 лет. Что такое закон Я посмотрел на сайте IRS и не вижу проблем.
Привет Джефф,
Я, 38-летний американский бухгалтер, постоянно проживаю в Новой Зеландии. Я получил травму 1,5 года назад и в октябре прошлого года перенес серьезную операцию на спине. Из-за осложнений после операции и дальнейших осложнений в результате последующего развития остеоартрита тазобедренного сустава я физически не могу работать (и я принимаю большие дозы обезболивающих). Я не могу вернуться к работе в ближайшем будущем, и неизвестно, смогу ли я когда-нибудь вернуться на работу. Мне нужно быстро получить доступ к балансу моей учетной записи Rollover IRA, так как я собираюсь потерять свой дом. Чтобы получить доступ к этим средствам, нужно ли мне просто отправить письмо от моего врача, в котором указывается, что я навсегда нетрудоспособен в непредвиденном будущем, вместе с подтверждающими доказательствами? Если да, то как быстро можно получить к нему доступ (так как я изо всех сил старался избежать этого, я сейчас нахожусь на заднем плане с банком) без штрафных санкций? Спасибо за любой совет, который вы можете дать.
Меня признали инвалидом в 59 лет. За 2 года до этого я не работал из-за травм. Мне пришлось закрыть свой 401K и переложить его на счет денежного рынка, чтобы я мог использовать часть его, чтобы наверстать уплату по счетам, так как я пострадал. Сегодня получил 1099 за подачу налогов на пролонгированную сумму. У меня создалось впечатление, что вам не нужно платить никаких налогов, пока вы не снимете деньги со счета денежного рынка. Как правильно действовать?
Меня уволили с работы в ноябре 2014 года. В январе 2015 года мне исполняется 55 лет. Мне пришлось досрочно снять деньги со своего 401k в ноябре 2014 года, чтобы произвести выплаты по ипотеке за ноябрь, декабрь (а также за январь и февраль 2015 года). Подходит ли этот сценарий как отказ от уплаты налогов за 2014 год, чтобы я мог избежать 10% штрафа за досрочное снятие средств?
Мне 55 лет, я полностью проверен в плане 401k моей компании. Я хочу уволиться с работы и уехать из страны на год. Могу ли я избежать 10% штрафа? Какой процент я могу вывести? Они автоматически удерживают налог в размере 20%? Или лучше всю сумму скатать в ИРА? Спасибо
Все они хромые. Лучшее: станьте «самозанятым», создайте личную учетную запись 401k, указав себя в качестве «работодателя» (администратора). Вы можете сделать это, например, через 401kadministers.com. Переведите все свои средства в этот 401k - они могут оставаться на тех же счетах… просто свяжитесь с Fidelity и т. Д. И просто сообщите им, что у вас новый администратор, и дайте им информацию. Затем займите под 401k по мере необходимости, без штрафных санкций. Вы просто отмечаете это через веб-сайт администратора, затем звоните своему брокеру (Fidelity и т. Д.) И говорите им, что хотите обналичить X сумму. Обратите внимание, что вам нужно будет создать / изменить план платежей, чтобы вернуть свой план с процентами... но все эти проценты возвращаются вам, поэтому все, что вы на самом деле делаете, это выплачивает эти проценты в свое будущее. Никаких налогов, никаких штрафов, все законно, не беспокойтесь о том, что произойдет, если вы потеряете работу. Конечно, вам придется заплатить 401 тысячу административных сборов, обычно это примерно 0,25% в год от общих активов вашего плана, но это намного меньше, чем налоги и налоговые штрафы, которыми вы всегда рискуете, если у вас есть работодатель, который обналичит вас в случае отвянь. Это на тонну проще, чем кажется... просто требуется небольшое предварительное усилие.
Могут ли правила компании преобладать над государственными? Почему я спрашиваю, планирую ли я выйти на пенсию в 55 лет и предполагал, что могу начать вывод средств со своих 401 тыс. В то время без штрафа, но по правилам моего работодателя вам должно быть 59 1/2, чтобы освободить от штрафа снятие средств. Я сбит с толку... и очень разочарован, если мне придется потратить четыре с половиной раза больше на работе, которую я действительно больше не могу терпеть, особенно учитывая, что мне будет 55 лет через 2 года, и мы с женой очень хорошо спланировали свой досрочный выход на пенсию. в 55 лет.
Я хочу начать свой бизнес и подумываю отказаться от моего 401 (k). Допустим, я хочу обналичить 40 000 долларов, которые будут использованы исключительно для покрытия расходов на открытие бизнеса и других коммерческих расходов. Таким образом, 4000 долларов из этой суммы поступят в IRS в качестве штрафа за досрочное снятие средств. Можно ли перечислить эти четыре тысячи как подробные расходы для бизнеса? Если да, нужно ли мне открывать бизнес как LLC или S-Corp?
Я проработал в этой компании 30 лет, после чего получил другую работу, зарабатывающую сверх минимальной зарплаты. Моя выписка из дома составляет 3 мес. Могу ли я подать заявление о лишении свободы в возрасте 56 лет без штрафа. Я не делаю взносов в 401 тыс. сейчас, пожалуйста, помогите.
Я был без работы в течение полутора лет из-за травмы, полученной на рабочем месте, и нахожусь на инвалидности по социальному обеспечению. Я хотел бы начать брать что-нибудь из своего 401k, чтобы помогать ежемесячно. Мне 61 год, и мой аккаунт на 100% принадлежит мне. Я позвонил в банк своего работодателя, где обслуживается счет, и мне сказали, что я не могу этого сделать, пока меня не уволят?? Мне посоветовали взять все, что мне нужно, однако придется заплатить 20% корма. налог и штраф нет?? Это звучит правильно ???
Меня уволили с работы, и мне пришлось снять свои деньги 401K. Я не нашел работу уже более 8 месяцев. Я заплатил налог в размере 27% с моего вывода, и там говорится, что он пошел на федеральные налоги. Получу ли я обратно свои налоговые деньги при подаче налоговой декларации или мне придется платить больше денег? Я был безработным в течение 24 недель, а теперь он закончился, и я пока не могу найти работу.
Меня уволили из компании в марте 2014 года. Мне сейчас 59 1/2. У меня есть деньги, которые я вложил в свой пенсионный план. Я сейчас не работаю, но мне нужны деньги. Могу ли я обналичить часть своей пенсии сейчас без штрафных санкций и просто выйти на пенсию раньше срока?
Привет, я медсестра с ограниченными возможностями, я работала в больнице 11 лет, в моем пенсионном письме говорилось, что я будет получать 617 долларов в месяц на всю жизнь, но теперь они предлагают мне весь мой замороженный пенсионный план единовременно сумма. Мне 45 лет / 0. Будет ли штраф и примерная сумма, которую я могу ожидать получить, спасибо за ответ
Извините, но я ничего не знаю о 401k информации. Моему мужу 42 года. Он не работает на своей старой работе с апреля прошлого года. Он оставил свой 401k там, где он был. Но сейчас его переводят в другой город по новой работе. У него есть 36 долларов и сдача на его 401 тысячах, и мы думаем о том, чтобы обналичить их, чтобы использовать их в качестве первоначального взноса за дом в городе, в котором он получает перевод. Мы связались с учреждением, где есть план. И они отправили ему бумагу, чтобы сделать вывод, но они сказали ему, что он получит чек на 29 долларов и сдачу. Я полагаю, это из-за налогов. Придется ли нам платить еще что-нибудь после получения этой суммы? Спасибо
Re:: 401k Distributions–
Очень любопытный-
Я поговорил с представителем компании о создании
снять с меня 401к.. У них есть правила: я могу снять «один раз» на 591/2. Хорошо, это 28 октября.. Насколько близко к этому мне нужно быть, чтобы избежать штрафа? Должно ли быть 59 и ровно 28-е число месяца.. Родился 28 апреля 1955 г. Даниэль
Я планирую выйти на пенсию в 55 лет (сейчас 52), моя пенсия будет единовременной выплатой в размере 350 000 долларов, плюс у моего 401k будет около 500 000 долларов... Я бы хотел перевернуть свои 401k и прожить на пенсию до 60 лет. налоги выше или есть штраф за использование пенсионных денег на проживание?
Моя компания уволила меня, дала мне 27 235 долларов, мои 401 тысячу денег, у меня есть 60 дней, чтобы пролонгировать их. У меня будет 0 доходов в этом году, у меня есть дом, и я имею вычет, а мой сын - иждивенец, если я использую эти 27k, мои налоговые обязательства будут равны 0 до минимума, правильно? Как насчет штрафа в размере 10%, есть ли способ, чтобы из-за того, что мое налоговое бремя было настолько низким, я верну его обратно? Мне 47 лет. Спасибо
ПРИВЕТ, 6 ЯНВАРЯ 2014 ГОДА МНЕ исполнилось 55 лет. Я НАЧАЛА НОВУЮ РАБОТУ 1 НОЯБРЯ 2013. ОНИ НЕ ПРЕДЛАГАЮТ ПАНЕЛЬ 401K. МОГУ Я ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ ИЗ МОЕГО СТАРОГО ПЛАНА 401K В 2014 ГОДУ. СПАСИБО ДЖИМ
Привет, Джефф, я работал в компании, и я никогда ничего не вкладывал в свой 401K, но они выставляли зарплату на сумму, равную каждому году, когда я был там в свой 10-летний юбилей в компании. Я больше не в компании, я ушел сам (не уволили и не уволили) и получил по почте пакет 401K. Заявив, что у меня там чуть более 8500 долларов, я хочу знать худший случай после штрафов и налогов (я в Калифорнии). Что я буду в конечном итоге после обналичивания денег?
Привет, Джефф. Я молодая женщина, мне 20, и я работала в компании, которая обанкротилась. У меня в 401k было минимум 2000 тысяч долларов. Могу ли я снять деньги без штрафа? Возможно ли, чтобы деньги облагались налогом в размере 10%, чтобы я хотел платить IRS.
заранее спасибо
Я 40-летний второсортный человек, который бросил свою работу и решил вернуться в колледж, используя мой 401k без налогов, чтобы оплатить учебу. Как это возможно? какой процесс мне нужно пройти, чтобы это произошло? Посоветуйте, пожалуйста. Благодарность
Я уволился из службы и забрал свой 401K в прошлом году без штрафа в 10%. Я оставил деньги на свою квалифицированную пенсию. Могу ли я обналичить часть денег по моему квалифицированному пенсионному плану в этом году без штрафа и перенести разницу в IRA?
привет Джефф.. я только что узнал об этой опции для снятия денег со своих 401k.. я не работал в этом месте с 2003 года... как бы я это сделал... и если требуются средства на случай чрезвычайной ситуации, как долго длится процесс.. заранее спасибо
Джефф, мне предложили досрочный выход на пенсию в августе 2012 года. В октябре 2012 года мне исполнилось 56 лет. Могу ли я снять часть средств на сумму 401 КБ без штрафа в размере 10%? Сейчас я работаю на другом месте работы.
Спасибо,
Джефф,
Мне 60 лет, и я не работаю, и я хотел бы знать, могу ли я использовать свои 401 тыс., Чтобы бесплатно оплатить штраф за дом. Мой муж по-прежнему работает неполный рабочий день. Или я могу положить их на счет денежного рынка.
Привет Джефф,
Мне предложили досрочные выплаты из пенсионного фонда компании, которую я покинул 10 лет назад. В этом году мне 55 лет, и сейчас я работаю на другой работе. Я не планирую выходить на пенсию раньше 65 лет. Мой вопрос: если я выберу единовременную выплату, мне придется заплатить штраф в размере 10%?
Джефф, я планирую уйти на пенсию и уйти с работы у моего нынешнего работодателя. Я планирую взять раздачу без штрафов с моего 401K, чтобы продержаться, пока мне не исполнится 59 1/2, а остальное переверну на IRA. Как только я достигну 59 1/2, я возьму распределения из моей IRA. У меня вопрос: если я начну работать на другого работодателя, повлияет ли это каким-либо образом на мою бесплатную выплату штрафов от моего предыдущего работодателя?
Спасибо
Джефф, вы можете вывести все деньги из своего 401K, если вы готовы заплатить все штрафы?
Привет, Джефф, я хочу увидеть, сможешь ли ты мне помочь.
Я работаю в этой американской компании последние 10 лет, но моя рабочая виза истечет через несколько месяцев, и я планирую вернуться в свою страну и больше не планирую работать в США.
Мне 40 лет, и я хочу забрать свои 401K и пенсионный фонд без каких-либо штрафов. Это возможно?
Кроме того, что мне нужно сделать в моем налоговом отчете за следующий год, чтобы сообщить IRS, что я больше не буду работать с моим SSN?
Привет, мистер Роуз, я уверен, что вы мне поможете. Я пишу из Панама-Сити, Центральная Америка. Мой муж около 14 лет прожил в США, около 10 лет проработал в Jevic Transportation NC. компания обанкротилась, и он вернулся в Панаму разочарованный, потому что не получил мечтать. Он выбросил все документы, включая водительские права и т. Д. Мы только что заметили, что он может потребовать деньги, вложенные в план 401K. Сможет ли он сделать это отсюда, Панама, как?
Заранее благодарим за советы,
Итцель
Я также предлагаю связаться с администратором плана, в котором находится ваша учетная запись. Параметры каждого плана различны и могут допускать или не допускать перечисленные распределения. Steidle Pension Solutions занимается планом моей компании. Они взяли на себя управление, когда мой предыдущий TPA не мог четко объяснить наши правила и параметры распределения планов. Мне приятно знать, что представители, специализирующиеся на пенсионных планах, теперь готовы ответить на наши многочисленные вопросы. Переход на Steidle также сэкономил нашей компании более тысячи долларов в год на административных расходах. Я очень обрадовался своему решению использовать Steidle Pension.