Обзор основных портфелей E * TRADE

E * TRADE Core Portfolios - это E * TRADE's услуга робо-консультанта, которая предоставляет вам профессиональное управление инвестиционным портфелем за небольшую плату. E * TRADE описывает этот продукт как «эффективные цифровые портфели, которыми руководствуете вы». Это означает, что вы вводите свои цели, сроки инвестиций и устойчивость к риску, а E * TRADE Capital Management разрабатывает индивидуальный инвестиционный портфель для ты. Он приспосабливается к рыночным изменениям путем перебалансировки по мере необходимости.

Платформа предоставляет полностью управляемый инвестиционный счет, который идеально подходит для человека, который хочет инвестировать, но не хочет вмешиваться в повседневные детали процесса. Все отборы инвестиций и последующая перебалансировка обрабатываются руководством.

Как работают основные портфели E * TRADE?

E * TRADE Core Portfolios начинается с трехэтапного процесса:

• Шаг 1. Заполните свой профиль инвестора. Это серия вопросов, предназначенных для определения ваших целей, временного горизонта и толерантности к риску. Ваше портфолио создано на основе этой информации.
• Шаг 2. Просмотрите свое инвестиционное предложение. Вы получите индивидуальное предложение. Вы можете выбирать между портфолио всех биржевые фонды (ETF) или сочетание ETF и паевых инвестиционных фондов.
• Шаг 3: Реализуйте свое портфолио. Если вы принимаете предлагаемый индивидуально разработанный портфель и отвечаете минимальным инвестиционным требованиям, вы можете активировать портфель.

Core Portfolios перебалансирует ваш портфель на основе параметров дрейфа распределения портфеля E * TRADE Capital Management. Ваш портфель «самонастраивается», сравнивая распределение вашего портфеля с параметрами смещения целевого распределения каждый торговый день после закрытия рынков. При необходимости торговые приказы отправляются на следующий торговый день, чтобы привести портфель в соответствие с целевым распределением.

В отличие от традиционных управляемых портфелей, в учетных записях Core Portfolios нет отдельного менеджера портфеля. Вместо этого управление портфелем осуществляется E * TRADE Capital Management через Комитет по инвестиционной политике при поддержке инвестиционного стратега. Они будут выбирать, удалять и добавлять активы портфеля и определять методологию ребалансировки.

Если вы хотите получить персональную поддержку от человека, вы можете выбрать один из других инвестиционных продуктов E * TRADE, таких как Смешанные портфели или Выделенные портфели, за более высокую плату.

Два типа инвестиционных портфелей

Вы можете выбирать между портфелем, полностью состоящим из ETF, или портфелем, который включает комбинацию ETF и паевых инвестиционных фондов.

Портфель ETF состоит из индексированных фондов с очень низкими эксплуатационными расходами, специально разработанных для соответствия показателям общих рынков. Портфель дает возможность добиться широкой диверсификации при очень низких затратах.

Гибридный портфель состоит как из ETF, так и из паевых инвестиционных фондов. Он использует ETF для обеспечения недорогой диверсификации, но добавляет паевые инвестиционные фонды, если определено, что активно управляемые фонды могут повысить ценность портфеля. Это дает инвестору возможность получить доход от инвестиций, который потенциально может превзойти общие рынки.

В портфелях любого типа хранится очень мало денежных средств. Фактически, денежная позиция ограничена распределением в 1%. Любые денежные средства сверх этого переводятся в фонды.

E * TRADE Core Portfolios - это полностью управляемые счета. Это означает, что здесь нет самостоятельной торговли, и вы не можете держать на счете инвестиции, которые не были специально выбраны для портфеля. Если вы хотите хранить другие ценные бумаги, вы можете сделать это через другой брокерский счет в E * TRADE.

Основные возможности портфолио E * TRADE

Минимальные инвестиции	$500
Сборы	0,30% / год
Счета	Облагаемый налогом Соединение Традиционный ИРА Рот ИРА Ролловер IRA СЕН ИРА ПРОСТАЯ ИРА 401 (к) Соло 401 (к) Трасты Ограниченное партнерство Партнерские отношения Коверделл 529 Хранение Некоммерческая 401 (k) Руководство
401 (k) Помощь
Сбор налоговых убытков
Ребалансировка портфеля
Автоматические депозиты	Ежедневно, еженедельно, раз в две недели и ежемесячно
Совет	С помощью человека
Умная бета
Социально ответственный
Дробные акции
Обслуживание клиентов	Телефон: M-F 12A-11: 59P ET; Онлайн-чат: 24/7

Использованные ETF. E * TRADE Core Portfolios использует средства, которые обеспечивают доступ к различным сегментам рынка. Ваш портфель обычно состоит из шести-восьми фондов, будь то портфель ETF или гибридный портфель. Это сочетание может включать акции компаний с большой и малой капитализацией, развивающиеся рынки, международные рынки, фонды среднесрочных и краткосрочных облигаций, казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) и высокодоходные облигации.

Портфели состоят из средств iShares, Vanguard и других семейств фондов, в то время как паевые инвестиционные фонды предоставляются большим количеством семейств фондов. Core Portfolios избегает использования собственных средств E * TRADE при построении этих портфелей.

Защита аккаунта.Аккаунты защищены SIPC, который обеспечивает покрытие до 500 000 долларов на аккаунт, включая 250 000 долларов наличными. Это покрытие обеспечивает защиту от сбоев брокера, а не от колебаний рыночной стоимости.

E * TRADE обеспечивает дополнительную брокерскую защиту. У них есть дополнительное покрытие от лондонских страховщиков с совокупным лимитом в 600 миллионов долларов на выплату сумм в дополнение к суммам, возвращаемым при ликвидации SIPC, при условии, что (1) объединенные возврат денежных средств от доверительных распределений, SIPC и Лондона любому клиенту не превышает 150 миллионов долларов, и (2) в качестве сублимитного размера возврат денежных средств любому клиенту Лондоном не превышает $900,000. Как и SIPC, это покрытие не защищает от потери рыночной стоимости ценных бумаг.

Клиринговое агентство. E * TRADE осуществляет самооценку через E * TRADE Clearing LLC.

Годовые сборы / стоимость. E * TRADE Core Portfolios взимает ежегодный «консультативный» сбор в размере 0,30%. Комиссия взимается с вашего портфеля в начале каждого квартала. Вы также будете оплачивать расходы, связанные с фондом, как и в случае со всеми услугами консультанта по робототехнике. Эти комиссии будут немного выше в гибридном портфеле, поскольку он также включает паевые инвестиционные фонды.

Минимальный депозит и остаток на счете: 500 долларов США. Если баланс вашего счета упадет ниже этого уровня, ваш счет останется открытым. Однако E * TRADE в конечном итоге запросит у вас дополнительные средства, чтобы довести счет до 500 долларов. Считается, что это минимальный баланс, необходимый для поддержания портфеля.

Основные моменты
Рейтинг	9.5/10	9/10	7.5/10
Минимум для открытия счета	$100,000	$0	$500
401 (k) Помощь
Двухфакторная аутентификация.
Совет	Автоматизированный	С помощью человека	С помощью человека
Социально ответственное инвестирование
Зарегистрироваться Обзор личного капитала	Зарегистрироваться Обзор Betterment	ЗарегистрироватьсяОбзор основных портфелей E * TRADE

Мобильное приложение E * TRADE Core Portfolios

E * TRADE Core Portfolios доступен для мобильных приложений для iPhone и Android, а также для планшетов. Приложения предоставляют:

• Исследование акций, ETF и паевых инвестиционных фондов, включая All Star Fund List E * TRADE и скринер
• Котировки в режиме реального времени, включая уровень II и графики
• Расширенная информация о котировках акций, паевых инвестиционных фондов ETF, опционов и индексов
• Условные ордера, в том числе один-триггеры-другой (OTO), условные и стоп-лосс
• Мобильный чек, сделав снимок
• Настраиваемая панель управления, которая может включать в себя ваших лучших исполнителей из портфолио, баннер открытых заказов, новости, относящиеся к портфолио и спискам наблюдения, и многое другое.
• В дополнение к вышесказанному, приложения для iPhone и iPad обеспечивают вход в систему с использованием Touch ID и Security ID.

E * TRADE Core Portfolios Плюсы и минусы

Плюсы Управление без помощи рук - Если вы ищете кого-то другого для управления своими инвестициями, E * TRADE Core Portfolios для вас. Отличное обслуживание клиентов —E * TRADE неизменно получает высокие оценки в области обслуживания клиентов. Я связался с ними из их чата и получил немедленный ответ. Локации из кирпича и раствора —E * TRADE имеет 30 офисов в 17 штатах. Этого нет у других советников по робототехнике. Щедрый бонус - Бонусное предложение довольно щедрое: до 1% наличными плюс плата за полгода не взимается.

Минусы Более высокая плата за управление - Комиссия в размере 0,30% сопоставима с некоторыми другими советниками по робототехнике, но ни в коем случае не является самой низкой. Например, Улучшение взимает комиссию в размере 0,25% со всех портфелей, в то время как Wealthfront составляет 0,25% по всем направлениям, при этом первые 10 000 долларов управляются бесплатно. Нет финансовых консультантов —Core Portfolios не предлагает такого рода человеческих контактов, как традиционные услуги по управлению инвестициями. Но тогда вы заплатите намного больше за эту привилегию, чем вы заплатите с помощью Core Portfolios. Отсутствие налоговых убытков —Другие советники по робототехнике, включая Betterment и Wealthfront, предлагают сбор налоговых убытков, который представляет собой процесс, при котором некоторые инвестиционные позиции продаются с убытком, чтобы компенсировать прибыль в другом месте. Эта стратегия снижает краткосрочный прирост капитала, который облагается обычными ставками подоходного налога. В настоящее время E * TRADE Core Portfolios не предлагает эту услугу.

Резюме

Основные портфели E * TRADE предлагает большинство преимуществ, которые типичны для платформ управления инвестициями роботов-консультантов. Тем не менее, комиссии немного выше нормы, в то время как минимальный начальный требуемый депозит определенно высок. Служба сбора налоговых убытков была бы хорошим дополнением к этой смеси.