Maimuța vede maimuța face.
Minvestitorii devin din ce în ce mai interesați să aplice abordarea „faceți-vă singuri” în gestionarea portofoliilor lor.
Dar să fim clari: Gestionarea propriilor investiții nu este ușoară.
Bunele practici de gestionare a investițiilor sunt complexe și consumă mult timp, necesitând disciplină, răbdare și consistența aplicării.
Unii investitori se pot descurca. Să spunem doar că mi-am întâlnit cota corectă care nu poate. Deloc.
Prea mulți investitori nu respectă câteva principii simple, testate în timp, care îmbunătățesc șansele de realizare succes și, în același timp, reduce anxietatea asociată în mod natural cu o întreprindere incertă.
Portofoliul Monkey a făcut o soluție pentru a ajuta persoana care se autodirecționează să atingă exact acest lucru.
Portfoliomonkey.com este un site gratuit care vă poate ajuta să vă gestionați portofoliul.
Ai prins că am spus „GRATUIT”, nu? Doar verificam….. 🙂
„Portfolio Monkey este o întreprindere socială a cărei misiune este de a educa și de a oferi investitorilor autodirecți cele mai simple instrumente de gestionare a portofoliului de investiții disponibile și sofisticate.”
Acest site este, de asemenea, un mod perfect de a vă revizui portofoliul sau 401k și opțiunile din acesta. Puteți rula teste pentru a vedea dacă puteți dezvolta un portofoliu cu randamente mai bune și o volatilitate mai mică. Portfolio Monkey a proiectat site-ul pentru a vă ajuta să analizați și să vă alocați mai bine portofoliul. Au dezvoltat un instrument care vă ajută să vă optimizați alocările în cadrul portofoliului.
“Deci, cum folosesc acest site minunat?" tu spui. Ei bine, sunt aici pentru a vă arăta cum!
De ce Portfolio Monkey?
În primul rând, probabil vă întrebați: „De ce scriu despre asta? Portofoliu Maimuță? ” Buna intrebare.
Am căutat un instrument ușor bazat pe web, pe care investitorul mediu l-ar putea folosi cu ușurință pentru a face o revizuire a portofoliului pentru 401k (și alte investiții). Apropo, există servicii cu plată precum Morningstar, ceea ce este minunat. Dar Morningstar este mai potrivit pentru investitorii mai experimentați. Pentru investitorii începători, poate fi foarte copleșitor.
Din fericire oarbă, am dat peste Portfolio Monkey și am fost uimit de cât de simplist era site-ul lor. Și cea mai bună parte? Este gratis!
Bine, să aruncăm o privire la Portfolio Monkey și să vedem cum funcționează.
Pasul 1: Înscrieți-vă
Primul pas este să vă înscrieți pe site la www.portfoliomonkey.com.
După ce v-ați înscris, vă va duce la pagina dvs. HOME. Aici puteți vedea orice portofoliu pe care l-ați creat, precum și câteva exemple de portofolii de la Portfolio Monkey. Fiecare portofoliu va avea un procent de rentabilitate și volatilitate preconizat, împreună cu un scor de eficiență și un rating Portfolio Monkey. Aceste evaluări vă vor ajuta să determinați cât de eficient este cu adevărat portofoliul dvs.
Pasul 2: Crearea portofoliului
Pentru a adăuga sau a crea un portofoliu, faceți clic pe butonul de analiză din bara de instrumente din dreapta sus. De acolo, faceți clic pe butonul Portofoliu nou din stânga jos.
Pentru a adăuga un nou stoc sau fond mutual în portofoliu, introduceți bifatorul sau simbolul. Singurul lucru care nu mi-a plăcut la acest proces a fost că trebuie să introduceți acțiunile totale, în loc de dolari sau suma procentuală.
Acest lucru face dificil atunci când încercați să găsiți cea mai bună alocare pentru portofoliul dvs. sau 401K înainte de a începe să investiți. Dacă trebuie să aflați cât costă acțiunile individuale, accesați Yahoo Finance sau un alt site financiar pentru a obține aceste informații necesare.
După ce ați introdus stocurile sau fondurile mutuale dorite, acesta vă va duce la al doilea pas al procesului, care este orizontul dvs. de investiții. Pentru cineva care se va retrage în viitorul apropiat, 5 ani sau mai devreme, cel mai bine este să selecteze orizontul de timp pe termen scurt. Pentru toți ceilalți, cel mai bine este să selectați pe termen lung.
Pasul 3: Merge sau Nou
Al treilea pas este să decideți dacă doriți să îmbinați acest portofoliu cu altul pe care l-ați creat sau pur și simplu să faceți unul nou. Pentru această situație vom crea un nou portofoliu.
Pasul 4: Introducerea datelor
Al patrulea pas este introducerea datelor de tranzacție. Dacă aveți datele și costurile de cumpărare, le puteți introduce aici pentru a vedea care este procentul dvs. de câștig sau pierdere. Dacă nu aveți aceste informații sau încercați doar să stabiliți dacă acest portofoliu este potrivit pentru dvs., selectați butonul poate mai târziu.
Detaliile portofoliului dvs.
Acum că ați făcut toți pașii, este timpul să vedeți dacă acest portofoliu este potrivit pentru dvs. Portofoliul vă va oferi o rentabilitate și o volatilitate așteptate, precum și un raport de eficiență. În partea de jos, descompune portofoliul în randamentul și volatilitatea așteptate pentru fiecare deținere. Acest lucru vă poate arăta că este posibil ca un anumit stoc sau un fond mutual să nu fie potrivit pentru portofoliul dvs., cum ar fi un fond mutual cu un risc prea mare pentru randamentul pe care se așteaptă să îl câștige.
Sus, în partea dreaptă sus, vă oferă probabilitatea statistică a cât de mult va reveni portofoliul dvs. într-un anumit an. După cum puteți vedea cu acest portofoliu, rentabilitatea mea așteptată este de 850 USD. Am, de asemenea, o șansă de 80% ca întoarcerea mea să fie între 1.300 și 3.001 dolari.
Dacă doriți să vă adânciți în portofoliu, puteți consulta și secțiunea de optimizare, care vă arată cât din fiecare acțiune sau fond mutu ar trebui să dețineți în orice moment. Acest instrument de optimizare urmărește fiecare acțiune sau fond mutual și va încerca să vă optimizeze portofoliul în locul unei strategii de cumpărare și deținere.
Pentru investitorul care se autodirecționează, instrumentele care vă permit să vă gestionați portofoliul sunt din ce în ce mai bune. Portfolio Monkey este o modalitate excelentă de a vă ajuta să vă gestionați și să vă analizați portofoliul.