13 cele mai bune oportunități de investiții pentru investitorii acreditați

Când am devenit un investitor acreditat, m-am trezit într-un grup de elită cu mijloace financiare și autorizație de reglementare pentru a accesa investiții pe care mulți nu le puteau. Acest lucru a deschis porți către domenii exclusive, cum ar fi fondurile speculative, firmele de capital de risc, fondurile de investiții specifice, fondurile de capital privat și multe altele.

Chiar dacă am avut acest „acces exclusiv”, mi-a luat ceva timp să încep să investesc clase alternative de active.

The Securities and Exchange Commission afirmă că, în calitate de investitor acreditat, am un nivel de sofisticare care mă echipează pentru a crea un portofoliu de investiții mai riscant decât un investitor neacreditat. Deși acest lucru ar putea să nu fie universal valabil pentru toată lumea, în cazul meu, am demonstrat rezistența financiară de a suporta mai multe riscuri (vezi investirea cu mreană), mai ales dacă investițiile mele au suferit o scădere neprevăzută.

Unul dintre aspectele interesante pe care le-am descoperit a fost că oportunitățile de investiții pentru investitorii acreditați nu sunt obligați să se înregistreze la autoritățile financiare. Aceasta înseamnă că adesea vin cu mai puține dezvăluiri și ar putea să nu fie la fel de transparente ca titlurile de valoare înregistrate disponibile publicului larg.

Convingerea de bază este că statutul meu de investitor sofisticat implică o înțelegere mai profundă a riscurilor financiare, o nevoie pentru mai puține dezvăluiri cu privire la valorile mobiliare neînregistrate și pentru convingerea că aceste oportunități exclusive de investiții sunt potrivite pentru mine fonduri.

Din punct de vedere personal, în calitate de practicant CFP®, nu am lucrat întotdeauna cu investitori acreditați. La începutul carierei mele, nu prea am înțeles alura. Dar, pe măsură ce timpul a trecut, am început să văd spectrul mai larg de opțiuni de investiții disponibile pentru investitorii acreditați.

Pe măsură ce am aflat mai multe, cu atât a devenit mai clar de ce acest tărâm era atât de căutat. Varietatea și potențialul acestor oportunități exclusive au fost cu adevărat revelatoare, remodelându-mi perspectiva asupra lumii investițiilor.

Introducere în investitorii acreditați

Un investitor acreditat este o persoană fizică sau o entitate comercială care are permisiunea de a tranzacționa valori mobiliare care nu pot fi înregistrate la autoritățile financiare. Ei au dreptul la acest acces privilegiat deoarece îndeplinesc una sau mai multe cerințe privind venitul, averea netă, mărimea activelor, statutul de guvernare sau experiența profesională.

Conceptul de investitor acreditat a pornit de la ideea că persoanele fizice sau entitățile cu un nivel superior perspicacitatea financiară sau mai multe resurse sunt mai bine echipate pentru a înțelege și suporta riscurile anumitor investiții oportunități.

Din punct de vedere istoric, distincția dintre investitorii acreditați și neacreditați a fost stabilită pentru a proteja investitorii mai puțin experimentați de oportunitățile de investiții potențial riscante sau mai puțin transparente.

Organismele de reglementare, cum ar fi Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC), au stabilit criterii pentru a determina cine se califică ca un investitor acreditat, asigurându-se că au stabilitatea financiară și sofisticarea necesară pentru a se angaja în investiții mai complexe aventuri.

Criterii pentru a deveni un investitor acreditat

Pentru a fi clasificat ca investitor acreditat, trebuie să îndeplinească criterii specifice stabilite de organismele de reglementare:

Criterii	Descriere
Cerințe de venit	O persoană trebuie să fi avut un venit anual care depășește 200.000 USD (sau 300.000 USD pentru un venit comun cu un soțul/soția) în ultimii doi ani, cu așteptarea realizării unui venit egal sau mai mare în prezent an.
Cerințe privind valoarea netă	Valoarea netă combinată a unei persoane sau a unui cuplu trebuie să depășească 1 milion USD, excluzând valoarea reședinței lor principale.
Acreditări profesionale	Actualizările recente au extins definiția pentru a include persoane cu anumite certificări profesionale, desemnări sau alte acreditări recunoscute de SEC. Exemplele includ licențele Seria 7, Seria 65 și Seria 82.
Entități de afaceri	Se pot califica entități, cum ar fi trusturi sau organizații, cu active care depășesc 5 milioane USD. În plus, entitățile în care toți proprietarii de capitaluri proprii sunt investitori acreditați pot fi, de asemenea, considerate acreditate.

Cele mai bune oportunități de investiții pentru investitorii acreditați

Iată o descriere a unora dintre investițiile de top pentru investitorii acreditați...

1. Strângere de fonduri

• Investiție minimă: $500
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Fundrise a revoluționat peisajul investițiilor imobiliare. Prin democratizarea accesului la portofoliile imobiliare, le permite indivizilor să investească fără complexitatea administrării proprietății sau nevoia unui capital vast. Abordarea inovatoare a platformei oferă expunere la un sector al pieței tradițional lucrativ, dar adesea inaccesibil

Prin Fundrise, investitorii pot accesa o gamă diversificată de proprietăți, de la întreprinderi comerciale la unități rezidențiale. Echipa de experți a platformei organizează aceste portofolii, asigurând un echilibru între risc și recompensă. Cu interfața sa ușor de utilizat și raportarea transparentă, Fundrise a devenit o alegere de top pentru mulți care se aventurează în investiții imobiliare.

Cum functioneaza:
Investitorii încep prin a alege un plan de investiții potrivit pe Fundrise. Odată investită, platforma pune în comun fondurile cu alți investitori și le alocă în diferite proiecte imobiliare. Pe măsură ce aceste proprietăți generează venituri din chirie sau se apreciază în valoare, investitorii primesc profituri sub formă de dividende sau apreciere.

Pro:

• Portofolii imobiliare diversificate.
• Platformă ușor de utilizat, cu raportare transparentă.

Contra:

• Lichiditate limitată în comparație cu piețele publice.
• Rentabilitatea depinde de performanța pieței imobiliare.

2. Equitybee

• Investiție minimă: $10,000
• Cel mai bun pentru: Investitori cu experiență

Equitybee oferă o platformă unică care face legătura între companiile private aflate pe punctul de a deveni public și potențialii investitori. Această abordare inovatoare oferă investitorilor o oportunitate de aur de a profita de potențialul startup-urilor și al altor firme private înainte de a-și face debutul public.

Accentul principal al platformei este pe opțiunile pe acțiuni ale angajaților. Permițând investitorilor să investească în aceste opțiuni, aceștia pot beneficia potențial de aprecierea lor pe măsură ce compania crește. Cu o gamă largă de companii, de la startup-uri emergente la giganți consacrați, Equitybee prezintă o gamă diversă de oportunități de investiții.

Cum functioneaza:
Investitorii răsfoiesc opțiunile de acțiuni disponibile de la diferite companii pe Equitybee. Odată ce aleg o opțiune, își investesc fondurile, care sunt apoi folosite pentru a cumpăra opțiunile pe acțiuni de la angajați. Dacă compania devine publică sau este achiziționată, investitorul are de câștigat din creșterea valorii acestor acțiuni.

Pro:

• Acces la companiile pre-IPO.
• Gamă variată de startup-uri și firme consacrate.

Contra:

• Taxa de platformă de 5%.
• Riscuri potențiale asociate cu investițiile pe piața privată.

3. La sută

• Investiție minimă: $500
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Procentul este un far în marea vastă a pieței private de credit, luminând un sector adesea umbrit de investițiile tradiționale. Această piață în plină dezvoltare, evaluată la peste 7 trilioane de dolari, constă în companii care se împrumută de la creditori nebanci. Percent oferă un punct de vedere unic pe această piață, permițând investitorilor să-și diversifice portofoliile dincolo de acțiunile și obligațiunile tipice.

Atractia lui Percent constă în capacitatea sa de a oferi termene mai scurte și randamente mai mari, combinate cu investiții care sunt în mare parte necorelate cu piețele publice. Acest lucru îl face o propunere atractivă pentru cei care doresc să se îndepărteze de volatilitatea piețelor tradiționale.

Cum functioneaza:
La aderarea la Percent, investitorilor li se prezintă o multitudine de oportunități de credit privat. După selectarea unei investiții, fondurile sunt puse în comun cu alți investitori și împrumutate companiilor care caută credit. Pe măsură ce aceste companii își rambursează împrumuturile, investitorii câștigă dobândă, oferind un flux constant de venituri.

Pro:

• Accesul pe piața de credit privat în plină dezvoltare.
• Potențial pentru randamente mai mari.

Contra:

• Necesită înțelegerea dinamicii creditului privat.
• Mai puțină lichiditate în comparație cu piețele publice.

4. Capodopere

• Investiție minimă: $10,000
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Masterworks pictează o imagine vie a investițiilor în artă, îmbinând lumea finanțelor și a artei plastice. În mod tradițional, investiția în artă era un lux rezervat elitei. Cu toate acestea, Masterworks a democratizat acest lucru, permițând persoanelor să cumpere acțiuni în opere de artă de la artiști de renume mondial.

Puterea platformei constă în expertiza sa. De la autentificare la stocare, fiecare aspect al investiției în artă este gestionat cu meticulozitate. Acest lucru asigură că investitorii pot aprecia atât frumusețea investițiilor lor, cât și potențialele profituri financiare.

Cum functioneaza:
După înregistrarea pe Masterworks, investitorii pot răsfoi o selecție curată de lucrări de artă. Ei pot cumpăra apoi acțiuni, reprezentând o fracțiune din valoarea operei de artă. Masterworks se ocupă de depozitare, asigurare și eventual vânzare. Când opera de artă este vândută, investitorii împart profiturile în funcție de proprietatea lor.

Pro:

• Oportunitate de diversificare cu arta plastică.
• Gestionat de experți în artă.

Contra:

• Piața de artă poate fi imprevizibilă.
• Orizont de investiții pe termen lung.

5. Yieldstreet

• Investiție minimă: $15,000
• Cel mai bun pentru: Investitori avansati

Yieldstreet se află la intersecția inovației și a investițiilor alternative. Oferă o multitudine de oportunități unice de investiții, de la artă la finanțare marine. Pentru cei care doresc să se aventureze dincolo de drumul bătut al acțiunilor și obligațiunilor tradiționale, Yieldstreet prezintă o gamă tentantă de opțiuni.

Atractia platformei constă în selecția sa curată de investiții alternative, fiecare verificată de experți. Acest lucru asigură că, în timp ce investitorii merg pe terenuri neconvenționale, ei nu pășesc orbește în necunoscut.

Cum functioneaza:
Investitorii încep prin a căuta diversele oportunități de investiții de pe Yieldstreet. După selectarea clasei de active preferate, fondurile lor sunt puse în comun cu alți investitori și alocate întreprinderii alese. Randamentele sunt generate pe baza performanței acestor active, fie prin dobândă, dividende sau prin aprecierea activelor.

Pro:

• Gamă largă de investiții alternative.
• Potențial de rentabilitate ridicată.

Contra:

• Unele nișe pot fi prea specializate.
• Necesită o înțelegere profundă a investițiilor alese.

6. AcreTrader

• Investiție minimă: $10,000
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

AcreTrader, după cum sugerează și numele, aduce întinderile vaste de teren agricol la masa de investiții. Oferă o oportunitate unică de a investi în terenuri agricole, combinând stabilitatea imobiliară cu natura veșnic verde a agriculturii. Odată cu creșterea populației globale, valoarea terenurilor fertile urmează să crească.

Platforma verifică meticulos fiecare bucată de teren, asigurându-se că doar cele mai promițătoare parcele sunt disponibile pentru investiții. Acest proces riguros asigură că investitorii își plantează fondurile pe teren fertil, pregătit pentru creștere.

Cum functioneaza:
Investitorii examinează listele de terenuri agricole disponibile pe AcreTrader. După selectarea unui teren, aceștia pot investi, deținând efectiv o porțiune din acel teren. AcreTrader gestionează toate aspectele, de la legătura cu fermierii până la asigurarea utilizării optime a terenului. Investitorii câștigă din aprecierea valorii terenului și a veniturilor potențiale din chirie.

Pro:

• Activ stabil, material.
• Potențial de rentabilitate constantă.

Contra:

• Retururile pot fi mai lente în comparație cu alte platforme.
• Limitat la terenurile agricole din SUA.

7. EchitateMultiple

• Investiție minimă: $5,000
• Cel mai bun pentru: Investitori cu experiență

Rezumat:
EquityMultiple este o dovadă a puterii investițiilor colective în sectorul imobiliar. Prin valorificarea principiilor crowdfunding-ului, oferă o platformă în care mai mulți investitori își pot pune în comun resursele pentru a finanța proiecte imobiliare de înaltă calitate. Această abordare colaborativă permite diversificarea și accesul la proiecte care ar putea fi la îndemâna investitorilor individuali.

Puterea platformei constă în selecția sa curată de oportunități imobiliare, de la spații comerciale la proprietăți rezidențiale. Cu o echipă de profesioniști experimentați în domeniul imobiliar la cârmă, EquityMultiple se asigură că fiecare proiect este verificat pentru un potențial maxim și un risc minim.

Cum functioneaza:
La alăturare, investitorii pot explora o varietate de proiecte imobiliare. După ce se angajează într-un proiect, fondurile lor sunt puse în comun cu alți investitori pentru a finanța afacerea. Retururile sunt generate prin venituri din chirii, prin aprecierea proprietății sau prin finalizarea cu succes a proiectelor de dezvoltare.

Pro:

• Oportunități imobiliare diverse.
• Gestionat de profesionisti imobiliari.

Contra:

• Riscuri de piață asociate cu imobiliare.
• Orizonturi de investiții mai lungi.

8. CrowdStreet

• Investiție minimă: $25,000
• Cel mai bun pentru: Investitori avansati

CrowdStreet este un pilon în domeniul investițiilor imobiliare comerciale. Cu experiența sa vastă și conexiunile în industrie, oferă o platformă în care investitorii pot accesa proiecte imobiliare de prim rang din întreaga țară. De la centre urbane pline de viață până la locuri suburbane liniștite, CrowdStreet oferă o gamă diversă de oportunități de investiții.

Expertiza platformei asigură că fiecare proiect este verificat cu meticulozitate, oferind un amestec de rentabilitate potențială și stabilitate. Pentru investitorii care doresc să se aprofundeze în imobile comerciale fără problemele gestionării proprietății, CrowdStreet este alegerea ideală.

Cum functioneaza:
După înregistrare, investitorii pot răsfoi o multitudine de oferte imobiliare comerciale. La investiția într-un proiect, CrowdStreet gestionează investiția, oferind actualizări regulate și asigurând execuția optimă a proiectului. Investitorii câștigă profit în funcție de performanța proiectului, fie prin închirieri, vânzări sau finalizarea proiectelor.

Pro:

• Acces la proprietăți comerciale de prim rang.
• Platformă consacrată cu un istoric dovedit.

Contra:

• Investiție minimă mare.
• Dependența de piață pentru randamente.

9. Mainvest

• Investiție minimă: $100
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Mainvest oferă o întorsătură revigorantă a peisajului investițional, concentrându-se pe inima și sufletul economiei americane: afacerile locale. De la cafenele ciudate la startup-uri inovatoare, Mainvest oferă o platformă în care investitorii pot sprijini și beneficia de creșterea întreprinderilor mici în comunitățile lor.

Abordarea platformei centrată pe comunitate asigură că investițiile nu se referă doar la profituri, ci și la stimularea economiilor locale. Pentru cei care doresc să facă diferența în timp ce câștigă, Mainvest prezintă o oportunitate unică.

Cum functioneaza:
Investitorii pot explora diverse afaceri locale care caută capital pe Mainvest. Investind, ei cumpără în esență o notă de partajare a veniturilor, câștigând un procent din venitul brut al afacerii până când se obține un randament predeterminat.

Pro:

• Sprijiniți și investiți în afacerile locale.
• Investiție minimă scăzută.

Contra:

• Riscuri asociate cu investițiile în întreprinderi mici.
• Retururile ar putea fi mai lente în comparație cu alte platforme.

10. Vinovest

• Investiție minimă: $1,000
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Vinovest deschide lumea investițiilor în vin, oferind un amestec de lux, istorie și creștere financiară. Vinurile fine au fost un simbol al opulenței de secole, iar Vinovest oferă o platformă în care acest lux devine o investiție accesibilă.

Cu o echipă de experți în vin care ghidează drumul, platforma se asigură că fiecare vin nu este doar o băutură, ci o investiție pregătită pentru apreciere. De la aprovizionare la depozitare, Vinovest se ocupă de fiecare aspect, asigurându-se că valoarea vinului crește în timp.

Cum functioneaza:
După înscriere, investitorii își stabilesc preferințele și valoarea investiției. Apoi, Vinovest organizează un portofoliu de vinuri pe baza acestor preferințe, gestionând aprovizionarea, autentificarea și stocarea. Pe măsură ce vinul apreciază, la fel și portofoliul investitorului.

Pro:

• Oportunitate unica de investitie in vinuri fine.
• Administrat de cunoscători de vin.

Contra:

• Deținere pe termen lung pentru randamente optime.
• Piața influențată de factori externi precum clima.

11. Case sosite

• Investiție minimă: $100
• Cel mai bun pentru: Investitori începători

Arrived Homes oferă o nouă perspectivă asupra investițiilor imobiliare, concentrându-se pe farmecul caselor unifamiliale. În timp ce zgârie-norii și complexele comerciale domină adesea discuțiile imobiliare, casele unifamiliale oferă stabilitate, profituri consistente și un strop de nostalgie.

Puterea platformei constă în concentrarea sa. Concentrându-se pe casele unifamiliale, oferă investitorilor șansa de a accesa un segment imobiliar stabil, beneficiind atât de venituri din chirie, cât și de aprecierea proprietății.

Cum functioneaza:
Investitorii răsfoiesc proprietățile disponibile pe Arrived Homes. După selectarea unei proprietăți, aceștia pot investi în acțiuni, reprezentând o parte din valoarea locuinței. Pe măsură ce proprietatea este închiriată, investitorii câștigă o parte din venitul din chirie. În plus, orice apreciere a valorii proprietății aduce beneficii investitorilor.

Pro:

• Investiție minimă scăzută.
• Dividende trimestriale.

Contra:

• Platformă nouă cu un istoric mai scurt.
• Limitat la case unifamiliale.

12. RealtyMogul

• Investiție minimă: $5,000
• Cel mai bun pentru: Începător pentru investitori cu experiență

RealtyMogul este de vârf în peisajul investițiilor imobiliare comerciale. Oferă o platformă în care diversificarea întâlnește oportunitățile, prezentând o gamă de proprietăți comerciale pentru investiții. De la spații de birouri pline de viață până la complexe rezidențiale senine, RealtyMogul oferă investitorilor o multitudine de opțiuni pentru a-și extinde portofoliile.

Performanța platformei constă în abordarea sa duală. Investitorii se pot scufunda fie în REIT-uri necomercializate, fie pot face investiții directe în proprietăți specifice. Această flexibilitate asigură că atât investitorii începători, cât și cu experiență găsesc oportunități care se aliniază cu obiectivele lor de investiții.

Cum functioneaza:
La aderarea la RealtyMogul, investitorii pot alege între REIT-uri sau investiții imobiliare directe. Fondurile lor sunt apoi canalizate în aceste proiecte imobiliare. Retururile sunt generate prin venituri din chirii, vânzări de proprietăți sau finalizarea cu succes a proiectelor.

Pro:

• Gamă largă de proprietăți comerciale.
• Sunt disponibile atât REIT-uri, cât și investiții directe.

Contra:

• Riscuri de piață inerente imobiliare.
• Minime mai mari pentru investițiile directe.

Viitorul investițiilor acreditate

Lumea investițiilor acreditate este dinamică și în continuă evoluție. Tendințele emergente sugerează o schimbare către democratizarea oportunităților de investiții, organismele de reglementare luând în considerare criterii mai incluzive pentru statutul de investitor acreditat. Această schimbare urmărește să echilibreze nevoia de protecție a investitorilor cu recunoașterea faptului că perspicacitatea financiară poate veni din experiență și educație, nu doar din bogăție.

În plus, progresele tehnologice joacă un rol esențial. Creșterea blockchain-ului și a activelor tokenizate, de exemplu, creează noi căi de investiții și ar putea remodela peisajul oportunităților disponibile pentru investitorii acreditați.

x Pe măsură ce linia dintre investițiile tradiționale și alternative se estompează, viitorul promite un mediu mai integrat, mai incluziv și mai inovator pentru investitorii acreditați.

Concluzia – Investiții de top pentru investitorii acreditați

Înțelegerea rolului și oportunităților investitorilor acreditați este crucială în peisajul financiar modern. În timp ce distincția oferă acces privilegiat la oportunități unice de investiții, ea vine și cu riscuri și responsabilități crescute.

Pe măsură ce lumea investițiilor continuă să evolueze, potențialii investitori acreditați sunt încurajați să rămână informați, să efectueze cercetări amănunțite și să caute sfaturi profesionale. Domeniul investițiilor acreditate, cu amestecul său de provocări și oportunități, promite perspective interesante pentru cei gata să navigheze în complexitățile sale.

Întrebări frecvente – Opțiuni de investiții pentru investitorii acreditați