Imobiliarele finanțate prin crowdfunding a fost o tendință de investiții populară în ultimul deceniu, deoarece investitorii individuali pot investi direct în proprietăți comerciale și rezidențiale cu proprietate fracționată. Cu toate acestea, nicio clasă de active nu este lipsită de riscuri, iar platformele imobiliare eșuează periodic.
PeerStreet este cea mai recentă victimă a creșterii ratelor dobânzilor și a condițiilor de piață în schimbare. Din păcate, platforma a declarat faliment la capitolul 11 în iunie 2023 și a întrerupt noile oferte.
Iată câteva alternative PeerStreet de luat în considerare dacă doriți să obțineți venituri pasive din proprietăți imobiliare.
Cuprins
- Ce a fost PeerStreet?
- Cele mai bune alternative PeerStreet
- 1. Strângere de fonduri
- 2. A sosit
- 3. RealtyMogul
- 4. YieldStreet
- 5. EchitateMultiple
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. HoneyBricks
- Gânduri finale
Ce a fost PeerStreet?
PeerStreet a oferit oportunitatea de a investi în împrumuturi imobiliare pentru case unifamiliale din Statele Unite. Aceste împrumuturi au fost obținute de la o rețea de parteneri de creditare, iar platforma avea o poziție de prim drept.
Termenul mediu de investiție a fost de 12-36 de luni, cu o investiție minimă de 1.000 USD.
Pe durata investiției, împrumutatul ar face îmbunătățiri sau îl va pregăti pentru a deveni o proprietate închiriată. Investitorii vor fi rambursați cu plăți lunare de dobândă. Deoarece aceasta a fost o investiție bazată pe datorii în loc de pe acțiuni, previziunile privind veniturile nu au inclus aprecierea proprietății prin vânzarea casei unui alt cumpărător.
PeerStreet a găzduit și conturi Pocket, o alternativă la conturi de economii cu randament ridicat. Investitorii ar putea câștiga o dobândă anuală de 4% cu un termen de o lună sau trei luni. Aceste conturi nu sunt asigurate de FDIC, iar retragerile au fost oprite pe măsură ce compania se pregătea pentru faliment.
Casele unifamiliale pot fi o idee de investiție profitabilă. Cu toate acestea, creșterea rapidă a ratelor dobânzilor, asociată cu scăderea cererii de credite ipotecare și a finanțării cu capital de risc, au făcut ca PeerStreet să oprească noile oferte la începutul anului 2023.
Procedura inițială de faliment a indicat că aproximativ 57% din împrumuturile restante erau neperformante, indicând defecțiuni operaționale despre care se știe că au impact. investiții alternative.
Deși falimentul lui PeerStreet nu este un șoc complet, este un excelent memento pentru investitori să practice managementul riscului și să-și împartă activele. Această platformă a fost unul dintre cele mai respectate site-uri de crowdfunding imobiliar, așa cum a făcut-o modelul său de investiții multe lucruri corect, cum ar fi deținerea datoriilor imobiliare care implică mai puține riscuri și a fost deschisă doar pentru investitori acreditați.
Dacă ai avut investiții la PeerStreet, acestea au fost separate de platformă, dar eșecul platformei creează unele bătăi de cap în management cu care va trebui să te confrunți.
Cele mai bune alternative PeerStreet
Următoarele platforme de crowdfunding imobiliar oferă expunere la proprietăți comerciale și multifamiliale cu structuri de datorii sau tranzacții cu capital propriu. Minimele de investiție și cerințele investitorilor variază, dar vom compara asemănările și diferențele cu PeerStreet.
1. Strângere de fonduri
Strângere de fonduri este unul dintre cele mai mari servicii de investiții imobiliare care vă permite să urmăriți diverse strategii. Investiția minimă începe de la 10 USD, iar platforma este deschisă investitorilor acreditați și neacreditați.
Potrivit Fundrise, erau peste 1,9 milioane de investitori la sfârșitul trimestrului I 2023. Valoarea totală a portofoliului platformei depășește 7 miliarde USD și constă din aproape 300 de proiecte în Statele Unite, inclusiv:
- Multifamilial
- Industrial
- Inchirieri unifamiliale
Majoritatea investitorilor vor cumpăra acțiuni în portofolii gestionate care oferă expunere la mai multe proprietăți și piețe imobiliare, mai degrabă decât proprietăți individuale. Oportunități suplimentare sunt disponibile pentru investitorii cu valoare netă mare.
Fundrise oferă, de asemenea, credit privat și oferte tehnologice investitorilor eligibili. Puteți programa investiții unice sau recurente.
În plus, utilizatorii se pot înscrie în Fundrise Pro pentru 10 USD/lună sau 99 USD anual. Membrii Premium au, de asemenea, acces la date exclusive de investiții imobiliare.
Puteți cumpăra active producătoare de venituri prin investirea în rambursarea datoriilor pentru venituri previzibile din dobânzi. De asemenea, puteți urmări tranzacții cu valoare adăugată și tranzacții structurate pe acțiuni (fonduri oportuniste) dacă aveți mai multă toleranță la risc.
Este posibil să vă răscumpărați acțiunile trimestrial, deși în primii cinci ani se aplică o penalizare pentru răscumpărare anticipată.
Asemănări cu PeerStreet
- Oportunitate de venituri din dividende
- Investește în proprietăți unifamiliale
- Oferte exclusive pentru investitori acreditați
Diferențele față de PeerStreet
- Deschis investitorilor neacreditați
- Portofoliile au mai multe proprietăți
- Orizont de investiții multianual
De ce să alegeți Fundrise
Fundrise este atractivă ca alternativă la PeerStreet datorită investiției sale minime de 10 USD și pentru că acestea vă permit să profitați de mai multe strategii de investiții, inclusiv multi-chiriaș portofolii. Și nu trebuie să așteptați noi oferte pentru a investi.
Investitorii cu valoare netă mare pot primi servicii practice pentru a construi un portofoliu personalizat. În ceea ce privește chiriile pentru o singură familie, Fundrise colaborează cu dezvoltatori, astfel încât să investiți în mai multe case în aceeași subdiviziune, în loc de proprietăți individuale. Află mai multe în nostru Revizuirea fondurilor.
Aflați mai multe despre Fundrise
2. A sosit
A sosit oferă expunere la închirieri de vacanță și proprietăți unifamiliale și puteți începe prin a investi doar 100 USD. Investitorii acreditați și neacreditați au acces la oferte individuale.
Investitorii pot angaja fonduri către noi listări în timpul perioadei de finanțare. Fiecare listă include un rezumat al proprietății împreună cu informații despre zonă. De asemenea, puteți vedea adresa proprietății, care este la îndemână dacă locuiți în apropiere și doriți să inspectați zona pentru dvs. De exemplu, o listă este la 20 de minute de casa autorului într-o subdiviziune în construcție.
Perioada anticipată de deținere variază în funcție de proprietate, dar este de obicei de 5-7 ani pentru închirieri pe termen lung și 5-15 pentru închirieri de vacanță. Orice flux de numerar liber este distribuit sub formă de dividende în timpul ferestrei de investiție. În acest moment, nu sunt posibile răscumpărări anticipate.
Spre deosebire de alte platforme, Arrived nu oferă portofolii gestionate. Drept urmare, trebuie să vă simțiți confortabil să investiți în proiecte individuale și să dețineți pozițiile timp de câțiva ani.
Arrived a început să ofere locuințe investitorilor la sfârșitul anului 2022. În iulie 2023, există peste 200 de proprietăți finanțate de la peste 344.000 de utilizatori înregistrați.
Al nostru A sosit recenzia intră în mai multe detalii despre modul în care funcționează platforma.
Asemănări cu PeerStreet
- Investește în case unifamiliale
- Oferă proiecte individuale în loc de portofolii organizate
- Investiție minimă scăzută (100 USD)
Diferențele față de PeerStreet
- Perioada de detinere multianuala fara lichiditate
- Oferă investiții în închiriere de vacanță
- Deschis investitorilor neacreditați
De ce să alegeți sosit
Luați în considerare Arrived ca o alternativă solidă la PeerStreet dacă doriți să investiți direct în închirieri pe termen lung și inchirieri de vacanta cu un angajament pe termen lung. Poți primi o parte din venitul chiriașului, iar investiția minimă de 100 USD facilitează diversificarea.
Aflați mai multe despre casele sosite
3. RealtyMogul
RealtyMogul oferă două REIT-uri deschise tuturor investitorilor și plasamente individuale pentru investitorii acreditați.
Ambele REIT au o investiție minimă de 5.000 USD, dar urmăresc strategii de investiții diferite:
- REIT de creștere: Deține apartamente multifamiliale și face distribuții trimestriale.
- Venituri REIT: Primiți distribuții lunare în numerar dintr-un portofoliu de exploatații multifamiliale, industriale și de retail.
Investitorii acreditați au acces exclusiv la proprietăți individuale cu o investiție minimă de la 25.000 USD la 50.000 USD. Perioada medie de deținere este de 3-7 ani. Majoritatea ofertelor sunt complexe multifamiliale sau cu amănuntul, oferindu-vă stabilitatea suplimentară de a avea mai mulți chiriași să plătească chiria la un moment dat.
Al nostru Recenzie RealtyMogul se scufundă mai adânc în procesul investițional.
Asemănări cu PeerStreet
- Oferte individuale pentru investitori acreditați
- Pot investi in proprietati rezidentiale
- Sunt disponibile oferte structurate pe datorii
Diferențele față de PeerStreet
- Oferă două REIT
- Investiția minimă mai mare pentru plasamente private (25.000 USD+)
- Investitorii neacreditați se pot alătura.
De ce să alegeți RealtyMogul
Luați în considerare RealtyMogul drept o alternativă bună pentru PeerStreet dacă doriți acces la REIT și la oferte unice pe aceeași platformă. S-ar putea să vă placă, de asemenea, să vă expuneți la imobile cu mai mulți chiriași, care pot fi mai puțin volatile decât locuințele unifamiliale.
Aflați mai multe despre RealtyMogul
4. YieldStreet
YieldStreet este o piață alternativă de investiții care oferă investitorilor acreditați acces la diferite clase de active, inclusiv imobiliare, opera de artă, și împrumuturi pentru afaceri.
Ofertele imobiliare pot fi pentru proprietăți individuale sau pentru un REIT. Majoritatea termenilor de investiție sunt de 2-3 ani cu o investiție minimă de 15.000 USD.
În timp ce majoritatea ofertelor sunt destinate doar investitorilor acreditați, investitorii neacreditați pot obține acces indirect prin Yieldstreet Prism Fund. Fondul deține poziții în diferitele oferte ale platformei, dar are o investiție minimă ridicată de 10.000 USD.
Al nostru Revizuirea Yieldstreet se uită îndeaproape la ofertele recente.
Asemănări cu PeerStreet
- Doar investitori acreditați
- Poate investi în oferte individuale
- Fond pe termen scurt gestionat pentru venituri recurente (Prism Fund)
Diferențele față de PeerStreet
- Perioada de detinere multianuala
- Investiții minime mai mari
- Clase de active multiple
De ce să alegeți Yieldstreet
Dacă doriți acces la diverse investiții alternative, nu doar imobiliare, atunci aceasta este probabil cea mai bună alternativă PeerStreet pentru dvs. Perioada de deținere este mai scurtă decât majoritatea ofertelor cu finanțare participativă.
Aflați mai multe despre YieldStreet
5. EchitateMultiple
EchitateMultiple oferă investitorilor acreditați oferte imobiliare pe termen scurt, intermediar și lung:
- A pastra: Banchete Alpine de șase luni cu un randament competitiv cu care să concureze CD-uri fără penalizare
- Câştiga: Datorii senior sau oferte de acțiuni preferate cu un termen de 36 de luni sau mai puțin
- Crește: Oferte oportuniste și axate pe creștere
Investiția minimă variază în funcție de ofertă și începe de la 5.000 USD pentru Alpine Notes și 10.000 USD pentru proiecte individuale.
Investitorii au acces la o echipă dedicată de relații cu investitorii și la alte beneficii menționate în documentul nostru EquityMultiple Review.
Asemănări cu PeerStreet
- Oferte individuale
- Perioade de deținere pe termen scurt și intermediar
- Doar investitori acreditați
Diferențele față de PeerStreet
- Investiție minimă mai mare (începe de la 5.000 USD)
- Oferă oferte pe termen lung cu structură de capitaluri proprii
- Investiții imobiliare comerciale
De ce să alegeți EquityMultiple
EquityMultiple vă permite să urmăriți investitii pe termen scurt și proiecte cu termene mai lungi. De asemenea, puteți investi în proprietăți imobiliare comerciale față de credite ipotecare unifamiliale.
Aflați mai multe despre EquityMultiple
6. AcreTrader
AcreTrader abordează diferit proprietățile imobiliare cu finanțare participativă, deoarece puteți investi în terenuri agricole și lemne în loc de locuințe. Serviciul este conceput pentru investitori acreditați, iar investiția minimă variază în funcție de ofertă.
În cele mai multe cazuri, perioada țintă de reținere este de 3-5 ani, deși mai multe ieșiri cu succes s-au apropiat de unul sau doi ani. Fermierii chiriași plătesc chirie anuală și puteți câștiga profituri suplimentare din aprecierea valorii proprietății.
Al nostru Recenzie AcreTrader vă ajută să aflați cum funcționează investițiile în terenuri agricole.
Asemănări cu PeerStreet
- Doar investitori acreditați
- Câștigați venituri din dividende
- Oferte individuale
Diferențele față de PeerStreet
- Numai terenuri agricole brute și terenuri lemnoase
- Perioada de detinere multianuala
- Fără cont purtătoare de dobândă pe termen scurt
De ce să alegeți AcreTrader
S-ar putea să vă placă AcreTrader ca alternativă la PeerStreet dacă doriți să vă extindeți portofoliul imobiliar existent dincolo de proprietăți comerciale și rezidențiale și începe să investești în terenuri agricole. Aceste proprietăți pot folosi, de asemenea, mai puțin efect de pârghie decât ofertele PeerStreet, ceea ce face mai ușor pentru chiriaș să-și permită contractul anual de închiriere.
Aflați mai multe despre AcreTrader
7. CrowdStreet
CrowdStreet permite investitorilor acreditați să investească în proprietăți individuale multifamiliale și comerciale, cum ar fi apartamente, locuințe pentru studenți și hoteluri. Sunt disponibile și REIT-uri axate pe creștere. Investiția minimă este de 25.000 USD per ofertă, cu o perioadă medie de deținere de 2 până la 6 ani.
Conturile administrate privat care dețin mai multe active sunt disponibile cu un sold minim de 250.000 USD. Această opțiune de investiție vă permite să obțineți un portofoliu personalizat.
Asemănări cu PeerStreet
- Doar investitori acreditați
- Oferte individuale
- Investește pe piețele din SUA
Diferențele față de PeerStreet
- Oferă și fonduri gestionate
- Oferte comerciale si multifamiliale
- Necesită angajament pe mai mulți ani
De ce să alegeți CrowdStreet
Această platformă de investiții reprezintă o alternativă bună la PeerStreet, deoarece oferă multe oferte individuale și fonduri gestionate pentru diferite tipuri de imobile comerciale. De asemenea, vă puteți bucura de venituri din investiții din apartamente multifamiliale. Al nostru Recenzie CrowdStreet enumeră beneficii suplimentare pentru investitori.
Aflați mai multe despre CrowdStreet
8. HoneyBricks
HoneyBricks folosește tehnologia imobiliară tokenizată pentru a vă ajuta să investiți în oferte comerciale, care pot fi mai eficiente decât investițiile imobiliare tradiționale cu finanțare participativă.
Investiția minimă începe de la 5.000 USD, dar variază în funcție de proiect. În plus, a nu avea taxe pentru investitori vă poate optimiza rentabilitatea potențială. Toate ofertele sunt doar pentru investitori acreditați. Poti investi in apartamente multifamiliale situate in toata tara.
Această platformă este încă relativ tânără (a fost lansată în 2022), dar a susținut peste 136 de milioane de dolari în tranzacții de la peste 3.000 de investitori.
Al nostru Recenzie HoneyBricks evidențiază caracteristicile unice ale acestei platforme.
Asemănări cu PeerStreet
- Oferte individuale
- Investiție minimă scăzută
- Doar investitori acreditați
Diferențele față de PeerStreet
- Numai proprietăți multifamiliale
- Fără taxe pentru investitori
- Perioada de detinere mai lunga
De ce să alegeți HoneyBricks
Investitorii pot alege dintre oferte axate pe creștere sau pe venituri cu apartamente multifamiliale. Nu există taxe pentru investitori, ceea ce face ca potențialele randamente mai transparente.
Aflați mai multe despre HoneyBricks
Gânduri finale
Dacă sunteți în căutarea unei alternative potrivite la PeerStreet, încercarea uneia sau mai multor platforme de investiții menționate mai sus vă poate oferi acces la o varietate mai largă de investiții.
Unele vor fi axate pe venituri, cum ar fi PeerStreet, iar altele vor fi axate pe creștere, dar oferă stabilitatea relativă de a avea mai multe familii sau chiriași comerciali.
Dacă sunteți un investitor neacreditat, mai multe dintre aceste platforme sunt, de asemenea, deschise și au minime flexibile și opțiuni de răscumpărare pentru a obține un randament competitiv împreună cu “investiții sigure.
Orice ați face, amintiți-vă că toate aceste platforme de investiții prezintă un nivel de risc și nu ar trebui să investiți niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți. A avea un portofoliu bine diversificat rămâne cel mai bun pariu.