De ce omit în mare parte tranzacțiile active de acțiuni

O piață de valori poate fi un loc interesant. În filme, vezi comercianți strigând pe zonele de tranzacționare aglomerate, unde fac tranzacții de milioane sau miliarde de dolari.

Dar, în opinia mea, piața de valori ar trebui să fie destul de blândă pentru majoritatea investitorilor. Personal, mă gândesc la bursă ca la un termen lung Sursă de bogăție.

Iată mai multe despre strategia mea de investiții și de ce aș prefera să investesc așa Warren Buffett decât Lupul de pe Wall Street.

Ce este tranzacția activă de acțiuni?

Tranzacționarea activă a acțiunilor implică cumpărarea și vânzarea de acțiuni individuale pentru a profita de pe urma fluctuațiilor zilnice. Comercianții activi folosesc adesea aplicații și instrumente sofisticate pentru a prezice prețurile acțiunilor în următoarele ore, zile și săptămâni.

Majoritatea comercianților activi urmăresc îndeaproape știrile, comunicatele privind câștigurile, datele economice și tendințele prețului acțiunilor pentru a decide momentul potrivit pentru a cumpăra sau vinde o acțiune. Poate fi o experiență palpitantă, cu ritm rapid.

Dar nu acesta este scopul meu pentru banii mei. Prioritatea mea cea mai mare este creșterea averii mele pe termen lung.

Nu-mi pasă dacă este interesant sau plictisitor. Îmi pasă doar să câștig mai mulți bani. Și pentru banii mei, cea mai bună strategie este investiția pasivă, pe termen lung.

Citiți mai multe >>>Cumpărați și păstrați vs. Tranzacționare activă

Fundamental vs. Analiza tehnica

Scopul investiției este, de obicei, de a „cumpăra mic și vinde mare”. Asta înseamnă să cumpărați un stoc atunci când vă așteptați să crească prețul. Investitorii activi petrec mult timp cu instrumente de analiză tehnică, în timp ce investitorii pe termen lung ca mine preferă analiza fundamentală.

Majoritatea comercianților folosesc un set de valori pentru a informa o strategie de investiție activă care include analiză tehnică. Analiza tehnică utilizează grafice și prețurile recente ale acțiunilor pentru a prezice prețurile viitoare ale acțiunilor. Comercianții activi se uită la aceste diagrame pentru a găsi modele. Deși unii comercianți au succes cu această metodă, nu este foarte comună.

Analiza fundamentală implică analizarea rezultatelor financiare ale unei companii pentru a estima valoarea companiei și prețul intrinsec al acțiunilor. Investitorul va cumpăra dacă prețul actual al acțiunilor este mai mic decât valoarea intrinsecă. Investitorul va trece dacă prețul pe acțiune este mai mare decât valoarea estimată.

Poate cel mai faimos investitor care s-a bazat pe elementele fundamentale a fost Warren Buffett – „Oracolul din Omaha” și CEO de lungă durată al Berkshire Hathaway. Este considerat unul dintre cei mai de succes investitori vreodată. O mare parte din teza lui de investiții provine de la vechiul său profesor de facultate Benjamin Graham, care a scris cartea Investitorul Inteligent.

Citiți mai multe >>>Analiza tehnică vs. Analiză fundamentală

Specialiștii în investiții cu normă întreagă, de obicei, nu pot învinge piața

Majoritatea oamenilor le place să creadă că sunt mai deștepți decât media. Dar chiar și cei mai inteligenți oameni din lume care lucrează cu normă întreagă pe Wall Street nu pot învinge piețele în mod regulat. Oamenii care lucrează peste 16 ore pe zi pentru a depăși piața, de obicei, nu o pot face. Iar oamenii obișnuiți ca tine și mine au doar un număr limitat de ore pentru a ne gestiona banii.

Potrivit unui raport de la S&P Global, aproximativ 80% din fondurile de acțiuni interne au avut performanțe slabe în comparație cu indicele S&P Composite 1500 în 2021. Ai citit bine – 80% dintre fondurile de investiții gestionate profesional nu pot învinge piața. Fondurile cu capitalizare mare au subperformanță S&P 500. Fondurile cu capitalizare medie și mică au subperformanță indicilor cu capitalizare medie și mică.

Investiția activă nu pare la fel de interesantă după ce îți dai seama că doar 20% dintre profesioniști înving piața. Optzeci la sută dintre oamenii care petrec peste 60 de ore pe săptămână pe Wall Street nu pot învinge piața în mod constant. Deci nu am orgoliul să cred că mă voi descurca mult mai bine. Prefer investițiile pe termen lung în acțiuni și fondurile indexate pentru cea mai mare parte a portofoliului meu, la fel ca eroul meu de investiții Warren Buffett.

Citiți mai multe >>>Cum să investești în fonduri indexate: Fă-o corect

Majoritatea banilor mei sunt în investiții plictisitoare și pe termen lung

Urmăresc o alocare de aproximativ 80/15/5 pentru investițiile mele. Fac acest lucru pentru a echilibra riscul și pentru a-mi menține investițiile aliniate cu obiectivele mele financiare pe termen lung.

• 80% este rezervat pentru fondurile indexate cu costuri reduse pentru pensionare.
• 15% este în stoc unic. Acestea sunt participații pe termen lung pe care nu vreau să le vând timp de un deceniu sau mai mult decât dacă există o schimbare semnificativă a fundamentelor companiei.
• 5% este pentru investiții mai riscante, speculative, cum ar fi criptomonede și opere de artă.

Finanțele fiecăruia arată diferit. Abordarea ta de a investi nu va fi aceeași cu fratele tău, cel mai bun prieten, vecinul sau coleg de serviciu. Toată lumea are obiective și nevoi financiare unice, așa că nu există o soluție unică. Depinde de tine și poate de un de încredere consultant financiar sau platforma robo-consiliere, pentru a decide cea mai bună strategie.

Concluzia: lent și constant câștigă cursa

De când am copii mici acasă, citesc o mulțime de povești. Când investesc, unul care îmi vine în minte este „Testoasa și iepurele”. În timp ce iepurele iese mai repede din poartă, broasca țestoasă câștigă în cele din urmă. Atât acea poveste, cât și abordarea mea personală de investiții urmează zicala, "Încet și sigur se câștigă cursa."

Orice s-ar întâmpla în economie și bursă, continui să investesc o parte din venitul meu lunar. Până acum, a ieșit de minune. Și cred cu adevărat că, pe termen lung, abordarea mea lentă și constantă de a economisi pentru pensie va fi o strategie câștigătoare.

Lectură suplimentară:

• Cum să investești 20.000 USD cu înțelepciune
• Este imobiliare o investiție bună chiar acum?
• 6 cele mai bune industrii rezistente la recesiune în care să investești chiar acum