Vyzer Review 2023: Instrument premium de urmărire a investițiilor, flux de numerar și planificare

Când începeți să câștigați bani, există o mulțime de instrumente și servicii din care puteți alege. Piața este uriașă, așa că există o mulțime de companii care concurează pentru a fi instrumentul dvs. de bugetare sau instrumentul dvs. de investiții.

Pe măsură ce valoarea dvs. netă crește, numărul de instrumente și servicii începe să se micșoreze. Un motiv important este că situațiile devin mai complexe.

De exemplu, noii investitori țin în general de elementele de bază – robo-advisors și brokeraj. Acestea se conectează frumos cu instrumente precum Empower Personal Dashboard prin Plaid.

Pe măsură ce universul dvs. de investiții se extinde, multe platforme nu se integrează bine. Unii nu au deloc integrări.

Atunci un serviciu plătit și un instrument ca Vyzer are sens.

Dacă vă gestionați o mare parte a banilor manual, deoarece nu există instrumente care să se integreze cu conturile pe care le aveți – Vyzer poate fi soluția.

Cuprins

1. Cine este Vyzer?
2. Caracteristici Vyzer
1. Automatizări de portofoliu
2. Planificarea fluxului de numerar
3. Administrarea averii
insta stories
3. Prețuri Vyzer
4. Experiență de înscriere Vyzer
5. Ce active poate urmări Vyzer?
6. Tabloul de bord pentru urmărirea valorii nete
7. Tabloul de bord al fluxului de numerar
8. Cum să adăugați active
1. Adăugarea unui brokeraj
2. Adăugarea de imobiliare
9. Merită Vyzer.co?

🔃Actualizat în februarie 2023 cu caracteristici suplimentare pentru gestionarea și tratarea împrumuturilor și pasivelor din contul dvs. Împrumuturile includ acum o vizualizare a tabloului de bord care include un tabel de amortizare, solduri, plăți și alte detalii.

Cine este Vyzer?

Vyzer este o companie de tehnologie financiară cu sediul în Netanya, Israel. Co-fondat în 2020 de Tomer Salvi, Litan Yahav, iar Guy Vamzu, Vyzer se bazează pe servicii de agregare de conturi terță parte (Plaid, Yodlee, Salt Edge și Zabo) pentru a vă conecta conturile (numai în citire).

Când vine vorba de securitatea datelor, datele dvs. sunt criptate în repaus și în tranzit - nu sunt criptate de la capăt la capăt. Criptarea de la capăt la capăt ar însemna că datele dumneavoastră nu pot fi citite de aplicația care le primește – ceea ce ar face imposibilă realizarea unora dintre funcțiile oferite de Vyzer. Ei chiar cer autentificare cu doi factori.

Am vorbit cu Litan și am fost fascinat de povestea lor de origine. Litan a făcut parte dintr-o echipă (care l-a inclus pe co-fondatorul Vyzer Tomer Salvi) a co-fondat o companie de tehnologie care a capturat imagini 3D cu diamante. Au vândut asta către R2Net, compania-mamă a Nilul Albastru și James Allen.

De atunci, a început să investească și și-a dat seama că tabloul de bord financiar și instrumentele de management existente nu i-au satisfăcut nevoile. Sunt bune pentru majoritatea oamenilor, dar odată ce atingeți o anumită valoare netă, investițiile dvs. nu se integrează bine în instrumentele existente.

Drept urmare, el a co-fondat Vyzer. Am fost legat de Litan de un prieten comun care, după ce și-a vândut compania, a căutat și unelte mai bune.

Caracteristici Vyzer

Vyzer își clasifică caracteristicile principale ca fiind în una dintre cele trei categorii:

1. Automatizări de portofoliu
2. Planificarea fluxului de numerar
3. Administrarea averii

Automatizări de portofoliu

Când aveți o mulțime de investiții private, nu există multe instrumente care să le integreze într-un tablou de bord frumos. Dacă utilizați Empower Personal Dashboard, urmărirea dvs. este complet manuală, deoarece Plaid nu poate extrage din alte conturi.

De exemplu, am câteva investiții private care sunt gestionate prin Carta. Carta este grozavă, cu excepția faptului că nu am nicio modalitate de a extrage acele informații din Carta în contul meu Empower Personal Dashboard. Plaid nu îl acceptă, așa că trebuie să îl urmăriți manual.

Vyzer vă oferă trei moduri de a vă conecta un cont:

• Sincronizați un portal pentru investitori
• Sincronizați conturile bancare și de brokeraj
• Cutie magică Vyzer
• (puteți adăuga și manual)

Primele două sunt realizate prin serviciile de agregare terță parte Plaid, Yodlee, Salt Edge și Zabo.

Cutia Magică

Caracteristica „cutie magică” este cea care diferențiază Vyzer de toate celelalte servicii. Este și ceea ce justifică taxa lunară. Cu cutia magică Vyzer, încărcați documente și acestea creează un activ din acele documente. Niciun alt serviciu „online” nu oferă acest lucru. Chiar acum, o ființă umană va analiza documentul pentru tine și va crea un activ și îl va actualiza cu documentele încărcate ulterioare.

Planificarea fluxului de numerar

Când aveți un venit W-2, planificarea fluxului de numerar este relativ simplă. Sunteți plătit în mod regulat și știți la ce să vă așteptați.

Pe măsură ce suprapuneți alte active producătoare de fluxuri de numerar, cum ar fi stocurile de dividende sau proprietatea închiriată sau o bancnotă sau un fond, planificarea fluxului de numerar devine puțin mai complicată. Se poate dovedi dificil cu alte instrumente, deoarece alte instrumente nu sunt create pentru a gestiona fluxul de numerar în acest fel.

Când adăugați active noi, pe care le vom analiza mai târziu, puteți adăuga distribuțiile de numerar proiectate, iar Vyzer le va ține evidența:

Pe de altă parte, puteți adăuga și împrumuturi și alte datorii. Acestea vă vor reduce fluxul de numerar în fiecare lună și acest lucru se reflectă și în grafice. Aceștia sprijină o varietate de împrumuturi, inclusiv un credit ipotecar, capital de proprietate, împrumut auto, împrumuturi pentru afaceri, împrumuturi pentru studenți etc.

Acesta este un exemplu de credit ipotecar ceea ce vedeți dacă ați înființat un credit ipotecar:

Plasați cursorul peste eticheta albastră „Real” și o puteți edita pentru ceea ce a fost plătit efectiv, doar în cazul în care ați plătit în plus.

Administrarea averii

Vyzer vă monitorizează activele și vă va ține informat cu privire la o varietate de evenimente (sau evenimente ratate). De exemplu, dacă aveți un activ cu un program de distribuție, acesta vă va informa dacă o distribuție nu a avut loc sau dacă a fost peste sau sub valoarea țintă estimată.

De asemenea, va analiza investiția și va calcula dacă performanța pe care o obțineți îndeplinește, depășește sau nu corespunde așteptărilor. Din nou, toate acestea se bazează pe ipotezele și cifrele pe care le furnizați atunci când configurați activul.

În cele din urmă, puteți face două rapoarte:

• Bilanț – O listă a tuturor activelor și pasivelor dvs. pentru a calcula o valoare netă totală.
• Raport general – O listă cu toate conturile dvs.

În viitor, există planuri pentru a putea genera și o situație financiară personală.

Prețuri Vyzer

Vyzer nu este gratuit pentru că există destul de multă muncă manuală care se desfășoară în culise. Este de 99 USD pe lună când este facturat lunar și doar 79 USD pe lună când este facturat anual (948 USD).

Există o perioadă de încercare gratuită de 30 de zile și o garanție de returnare a banilor de 90 de zile. Cred că garanția de 90 de zile există, astfel încât să puteți experimenta caracteristicile sale pe parcursul unui trimestru, care este cadența tipică de raportare a multor investiții private.

Vyzer este mai scump decât multe dintre instrumentele pe care le acoperim pe WalletHacks.com. Cred că prețul este justificat având în vedere ce primești pentru el ȘI dacă situația ta o justifică.

👉 Aflați mai multe despre Vyzer

Experiență de înscriere Vyzer

Experiența de înregistrare este destul de rapidă – creați o autentificare cu o parolă și apoi puneți trei întrebări scurte.

1. In ce esti investit? Sindicari, imobiliare, private equity, piețe publice, startup-uri, cripto, fonduri speculative, altele
2. Funcții și instrumente pe care mi-ar plăcea să le folosesc? Urmărirea distribuțiilor de numerar, Vizualizarea investițiilor de către o entitate, Gestionarea apelurilor de capital, Performanța țintă față de real, Planificarea scenariilor fluxului de numerar, Benchmarking peer
3. Sunteți un investitor acreditat? Da, nu încă, nu sunt sigur

După aceste trei întrebări rapide, vi se arată un cont demo cu care vă puteți juca. Toate acestea sunt gratuite.

Ce active poate urmări Vyzer?

Vyzer urmărește destul de multe, în momentul în care scriem acest lucru avem:

• Conturi de numerar – conturi de depozit tipice, cum ar fi cecuri, economii, piața monetară, depozite în numerar și numerar fizic
• Imobiliare – Toate proprietățile, de la casa dvs. la proprietățile de închiriat până la sindicate
• Fonduri gestionate – fonduri de capital privat, fonduri imobiliare, fonduri speculative, fonduri de capital de risc și fonduri de datorii
• Companii private – proprietate sub formă de acțiuni, opțiuni sau o companie tradițională nepublică
• Împrumuturi private – împrumuturi pe care le urmăriți în mod privat sau printr-o platformă de creditare peer-to-peer
• Conturi de brokeraj
• Economii pe termen lung – economii pentru pensii, fonduri pentru colegii și „altele”
• Crypto – monede/jetoane, precum și un schimb sau portofel
• Altele – obiecte de colecție, metale anterioare, vehicule etc
• Împrumuturi
• Carduri de credit

Tabloul de bord pentru urmărirea valorii nete

Odată ce ați introdus toate activele, Tabloul de bord al valorii nete (pe care ei îl numesc Averea mea) are acum valoarea netă totală, activele, pasivele, poziția curentă de numerar, precum și venitul.

Dacă le clasificați în mod corespunzător, vă vor oferi chiar și o defalcare în procente din locul în care se află banii dvs., precum și o proiecție. Toate proiecțiile se bazează pe ipotezele pe care le-ați făcut când ați creat activul.

Iată un exemplu de vizualizare a unuia cu o mulțime de active adăugate:

Tabloul de bord al fluxului de numerar

Tabloul de bord Flux de numerar este locul în care puteți vedea poziția curentă a numerarului, intrările așteptate și ieșirile așteptate. Ori de câte ori deschideți tabloul de bord, vă va cere venitul W-2 al gospodăriei și cheltuielile lunare.

Nu trebuie să introduceți acest lucru, dar vă va cere de fiecare dată, cu excepția cazului în care introduceți un număr (puteți introduce $0 și nu va mai cere). Dacă trebuie să modificați această cifră, puteți face acest lucru făcând clic pe „Cost de viață al gospodăriei” în stânga jos sau accesați Profil -> Setări financiare.

La început, tabloul de bord al fluxului de numerar este destul de plictisitor (cu excepția cazului în care introduceți un venit W-2):

Cum să adăugați active

Vyzer va urmări o varietate de active diferite, iar aceste informații includ tot ceea ce vă așteptați, precum și câteva caracteristici frumoase pentru a ajuta la apelurile de capital și la proiecțiile fluxului de numerar.

Unele active sunt destul de simplu de adăugat. Puteți fie să vă conectați conturile și Vyzer le va extrage, fie să le adăugați manual. Când selectați un agent de brokeraj pe care îl puteți conecta, acesta va încărca un formular de conectare din Plaid. Totuși, puteți opta pentru a-l adăuga manual.

Adăugarea unui brokeraj

O adăugare manuală de intermediere are doar patru „pagini:”

Informații generale:

• Instituţie
• Nume de cont
• Sold curent

Proiecție:

• Performanță anuală așteptată %
• Contribuție lunară așteptată

Performanţă:

• Data deschiderii contului
• Investiție totală

Mai multe informatii:

• Entitate Holding
• Note

Contribuția lunară estimată va fi inclusă ca „cheltuială” în proiecțiile fluxului de numerar.

Adăugarea de imobiliare

De exemplu, dacă creați o nouă proprietate de închiriat, este un formular de cinci „pagini” care cuprinde:

Informații generale:

• Sponsor / Operator
• Numele proprietatii
• Investiție inițială (și valuta)
• Procentul de proprietate (opțional)
• Data cumpărării

Flux de numerar proiectat – Distribuții:

• Randamentul anual de numerar așteptat – Date de început și de sfârșit, valori
• Perioada de distribuție așteptată – lunar, trimestrial sau anual

Apeluri de capital:

• Da sau nu
• Dacă da, introduceți capitalul total angajat plus datele apelului

Performanța proiectată:

• Data de încheiere așteptată
• % IRR estimat
• Multiplicator așteptat

Mai multe informatii:

• Adresa proprietatii
• Entitate Holding
• Tip – clasa de activ a proprietății
• Note

Ulterior, creează acest activ în cadrul Real Estate (datele din această captură de ecran sunt fabricate, nu sunt investit într-un nume generic Strângere de fonduri Fond):

După ce creați un activ, puteți reveni la tabloul de bord Flux de numerar și îl puteți vedea inclus în diagramele fluxului de numerar așteptat:

Iată un exemplu cu o mulțime de active diferite adăugate, inclusiv scenarii adăugate de ei:

Merită Vyzer.co?

Dacă aveți o colecție destul de standard de conturi și investiții și nu ați avut probleme cu instrumente precum Empower Personal Dashboard, Vyzer este o îmbunătățire, dar va trebui să decideți dacă este mai bun cu 99 USD pe lună (sau 948 USD pe an).

Dacă contabilul are o foaie de calcul care urmărește toate formularele K-1 pe care le primiți în fiecare an și vă întreabă frecvent unde se află fiecare, ar putea fi un semnal că puteți utiliza Vyzer.

Când începi să investești în active care nu se încadrează într-un cont de brokeraj, să le ții pe toate organizate merită. Va depinde de situația dvs. financiară, dar cred că Vyzer a făcut o treabă bună satisfacând o nevoie care nu este acoperită acum.

Din fericire, există o perioadă de încercare gratuită de 30 de zile și o garanție de returnare a banilor de 90 de zile, astfel încât să puteți vedea singur.

👉 Aflați mai multe despre Vyzer