OurCrowd Review 2022: Investește în startup-uri promițătoare

Dacă ați văzut vreodată emisiuni de succes precum Shark Tank, ați putea crede că trebuie să fiți multimilionar pentru a investi în startup-uri promițătoare. În mod tradițional, acesta a fost oarecum cazul, iar obținerea accesului la tranzacții cu capital de risc (VC) a necesitat un capital imens și conexiuni.

Dar cu companii precum OurCrowd, investitorii acreditați pot investi în startup-uri promițătoare din întreaga lume, începând cu 10.000 USD. Și cea mai bună parte este că investiți alături de OurCrowd în aceleași condiții și cu același interes personal.

Dar investițiile în capital de risc sunt riscante și nu sunt potrivite pentru fiecare investitor. De aceea, această recenzie OurCrowd acoperă modul în care funcționează această platformă, care sunt avantajele și dezavantajele și cum să decideți dacă este potrivită pentru dvs.

Avantaje dezavantaje

Ce este OurCrowd?

OurCrowd este un global Capital de risc platformă de investiții de stil care le permite investitorilor acreditați să accepte startup-urile promițătoare.

Compania a fost fondată în 2013 și operează în Ierusalim, Israel. De la înființare, OurCrowd a crescut la peste 192.000 de investitori în 195 de țări și a investit în peste 320 de țări.

Principala diferență dintre OurCrowd și multe platforme de investiții în stil VC este că OurCrowd are skin în joc. Aceasta înseamnă că investește în companiile pe care le listează și, de asemenea, își asumă un rol mai activ în a ajuta aceste companii să se dezvolte. Aceasta poate include orice, de la furnizarea de mentorat ca membru al consiliului de administrație până la recrutarea de consilieri din industrie sau asistență în rundele viitoare de strângere de fonduri.

Pentru cine este OurCrowd?

Dacă ești un investitor acreditat care dorește să se implice investiții la început, OurCrowd este una dintre cele mai bune opțiuni ale tale. Între procesul riguros de verificare și faptul că are un interes personal cu membrii săi, platforma vă permite să investiți în startup-uri de calitate. Aceasta nu este doar o piață în care orice startup poate căuta finanțare; numai companiile de nivel superior fac reducerea.

Acestea fiind spuse, ar trebui să vă gândiți la dvs toleranță la risc înainte de a vă înscrie. Investiția la început este unul dintre cele mai riscante tipuri de investiții existente, iar randamentele nu sunt garantate.

Ce oferă OurCrowd?

Pe OurCrowd, aveți acces la startup-uri emergente din întreaga lume, în aceleași condiții de capital de risc cu care investește OurCrowd. Și, cu numeroase opțiuni de investiție, este o platformă cuprinzătoare pentru investiții la început.

Oportunități multiple de investiții

Platforma OurCrowd are peste o duzină de oportunități de investiții disponibile în orice moment. Cele mai multe dintre acestea sunt oferte individuale care vă permit să investiți în startup-uri promițătoare din întreaga lume și să înceapă de la un minim de 10.000 USD. Și ceea ce este frumos la OurCrowd este că startup-urile provin dintr-o varietate de sectoare, inclusiv tehnologia, sănătatea, alimentația și tehnologia blockchain.

Iată câteva exemple de companii de pe OurCrowd la momentul scrierii:

• CoreMap: Oferă tehnologie care mapează aritmiile cardiace pentru a ajuta la tratarea fibrilației atriale și a altor afecțiuni.
• EduNav: Un produs SaaS care își propune să îmbunătățească experiența studenților și să reducă ratele de abandon școlar.
• Lightico: O soluție software pentru întreprinderi care ajută companiile să integreze clienții mai ușor.
• Taranis: SaaS bazat pe inteligență artificială, care vizează companiile din agricultură.
• Tovala: O pornire a cuptorului inteligent cu Wi-Fi.

OurCrowd oferă, de asemenea, o mulțime de informații pentru a ajuta cu diligența necesară. Obțineți prezentarea unui investitor, rezumatul tranzacției, obiectivele de evaluare și finanțare și raționalitatea OurCrowd pentru a investi și într-un startup. De asemenea, puteți căuta informații despre echipa executivă, situația financiară a companiei și factorii de risc.

Ocazional, trebuie să semnați un NDA pentru a vedea condițiile contractului complet, deoarece startup-urile partajează informații sensibile. În general, există o mulțime de informații pe care trebuie să le cercetați atunci când vă gândiți la investiții.

Rețineți că oportunitățile de investiții au, în general, un minim de investiții de 10.000 USD, dar pot necesita sume mai mari. Ofertele explică, de asemenea, cum funcționează preferințele de lichidare și diluarea, precum și orice comisioane OfferUp.

Fondurile OurCrowd

Principala modalitate de a investi prin OfferUp este să investești în startup-uri individuale. Dar platforma are și mai multe fonduri dacă vrei diversificați-vă portofoliul cu mai multe firme.

La momentul scrierii, există trei fonduri OfferCrowd în care puteți investi:

• Fondul de securitate cibernetică OurCrowd: Investește în 15 până la 20 de companii legate de securitatea cibernetică; Investiție minimă de 50.000 USD.
• Fondul de continuitate OurCrowd III: Investește în 12 până la 20 dintre cele mai promițătoare companii pe care le identifică echipa OurCrowd; minim 50.000 USD.
• Dovada III: un fond de oportunitati pro rata care investește în drepturi pro-rata neutilizate ale capitalurilor de risc cu capitalizare mică care nu au capitalul necesar pentru a investi în mai multe runde de finanțare pentru investițiile lor; necesită să fii un cumpărător calificat, ceea ce înseamnă să ai cel puțin 5 milioane de dolari în investiții.

Fondurile au o mulțime de informații care să vă ajute cu due diligence, la fel ca tranzacțiile individuale. Termenul fondului este de obicei de 10 ani, dar poate fi prelungit.

Proces de verificare amănunțit

În fiecare lună, echipa OurCrowd comunică cu peste 100 de startup-uri pentru a găsi noi oportunități. Utilizează un proces de verificare în cinci pași pentru a determina ofertele care ajung pe platformă:

1. Contact initial: OurCrowd ia în considerare 150 până la 200 de companii pe lună pentru oferte.
2. Întâlniri: Startup-urile cu potențial au o întâlnire de prezentare cu OurCrowd.
3. Verificarea antecedentelor: Au loc întâlniri suplimentare, astfel încât OurCrowd să își poată finaliza due diligence.
4. Comitetul de investiții: O prezentare finală are loc pentru comitetul principal de investiții al OurCrowd.
5. Strângere de fonduri: Foile de termeni sunt semnate, iar închiderea are loc de obicei între 45 și 60 de zile de la lansare.

Potrivit site-ului său, OurCrowd acceptă doar 1-2% dintre companii să se listeze pe platforma sa. Asta înseamnă că ai acces la crema de recoltă, cel puțin în opinia OurCrowd.

Investiții bazate pe acțiuni

Există numeroase platforme de investiții bazate pe startup-uri. De exemplu, Mainvest vă permite să investiți în afaceri mici din America și aveți nevoie de doar 100 USD pentru a începe.

Cu toate acestea, Mainvest și multe platforme similare sunt o formă de investiție în datorii; ajutați la finanțarea unei afaceri mici și primiți plăți de dobândă în schimb. Dar când totul este spus și gata, nu aveți nicio acțiune în companiile în care investiți.

Dar cu OurCrowd, investești în startup-uri alături de companii de capital de risc în aceleași condiții. Aceasta înseamnă că obțineți capitaluri proprii în startup-uri, ceea ce contează dacă cineva ajunge să părăsească sau să strângă capital suplimentar la evaluări și mai mari pe linie.

Disponibilitate globală

Investitorii din întreaga lume se pot alătura OurCrowd, cu excepția câtorva țări precum Cuba, Iran și Coreea de Nord.

Investiții IRA autonome

Puteți investi cu un cont de investiții individual sau printr-un IRA auto-direcționat cu OurCrowd. Rocket Dollar este unul dintre partenerii preferați ai OurCrowd pentru investițiile IRA auto-dirijate, iar flexibilitatea de a investi în startup-uri printr-un cont avantajos fiscal reprezintă un plus.

Care sunt dezavantajele OurCrowd?

Principalele dezavantaje ale OurCrowd se referă la cerințele sale de acreditare și, de asemenea, la riscurile investițiilor la startup în general.

Cerința de acreditare

Trebuie să fii un investitor acreditat pentru a investi cu OurCrowd. Există două modalități principale de a obține acreditarea:

• Ia o valoarea netă de cel puțin 1 milion de dolari.
• A câștigat un venit anual de 200.000 USD (sau 300.000 USD cu un soț) în ultimii doi ani și a avut o așteptare de venit similară pentru anul curent.

Această cerință este în vigoare pentru a ajuta la protejarea investitorilor începători de a investi în clase de active alternative mai riscante, cum ar fi startup-urile fără prea multă experiență. Dar înseamnă, de asemenea, că OurCrowd nu este o soluție viabilă pentru investind sume mici de bani.

Investiție minimă

Multe oferte individuale pe OurCrowd au un minim de investiții de 10.000 USD, iar fondurile încep de la 50.000 USD în momentul scrierii. Între cerința de acreditare și suma minimă de finanțare, aceasta nu este o platformă de investiții prietenoasă pentru începători.

Riscul de lichiditate

După cum explică OurCrowd în declarațiile sale de risc, Investiția în stilul VC nu este o investiție lichidă. Și nu există o piață secundară unde să îți poți vinde acțiunile dacă vrei să ieși. Aceasta înseamnă că investiția cu OurCrowd este o investiție pe termen lung.

Este, de asemenea, un risc mai mare decât a investi în active precum acțiuni sau ETF-uri deoarece companiile private pot da cu ușurință faliment și nu ating obiectivele de evaluare ridicate din mai multe motive.

Taxele și prețurile OurCrowd

Pentru a face bani, OurCrowd percepe anumite comisioane de administrare pentru tranzacțiile și fondurile sale individuale.

Companii	Fonduri
Taxe de administrare	2% anual timp de patru ani	1,5% până la 2,5% pentru termenul fondului
Taxe de administrare	4% comision unic, plafonat până la ieșire	Rambursarea directă nelimitată a cheltuielilor fondului
Interes purtat	20% pe profit de până la 5x din suma investită, apoi 25% pe profit	De obicei, 20% până la 25%

Structura taxelor este transparentă și obțineți o defalcare a taxelor atunci când examinați termenii tranzacției. Și faptul că OurCrowd limitează taxele de administrare pentru oferte individuale este un plus. Cu toate acestea, taxele sunt mai mari decât cele pe care le veți găsi cu multe platforme alternative de investiții sau opțiuni precum robo-consilieri. Dar plătiți pentru procesul de verificare, structurarea tranzacțiilor și oportunitatea de a investi alături de VC.

Cum să contactați OurCrowd

Puteți contacta OurCrowd trimițând un e-mail la [email protected] sau utilizând pagina de contact a site-ului web pentru a trimite un formular. Ofertele au și un „Ai o întrebare?” butonul pe care îl puteți face clic pentru a lăsa o întrebare echipei de asistență.

Cum se deschide un cont

Vă înscrieți la OurCrowd furnizând numele dvs., țara de reședință, numărul de telefon și e-mailul. După cum am menționat, trebuie să fiți un investitor acreditat. Pentru clienții din SUA, trebuie să vă dovediți statutul de acreditare atunci când încercați să faceți prima investiție. Acest lucru necesită o scrisoare de acreditare semnată de un profesionist, cum ar fi un broker-dealer înregistrat, un consilier de investiții, un avocat autorizat sau un CPA. De asemenea, vă verificați identitatea, deoarece OurCrowd urmărește cerințele clienților dvs. (KYC).

Cele mai bune alternative

Între ofertele și fondurile sale individuale de pornire, OurCrowd oferă numeroase modalități de a investi ca un VC. Cu toate acestea, este una dintre multele platforme de investiții în stil VC existente. Și în funcție de capitalul și stilul dvs. de investiție, anumite alternative ar putea fi alegeri mai bune.

AngelList Venture

Cu peste 15.000 de fonduri și oferte individuale, AngelList este o platformă principală pentru investiții în stil VC. Potrivit site-ului său, platforma respectivă a văzut 190 de unicorni, ceea ce se referă la o companie startup cu o evaluare de cel puțin 1 miliard de dolari.

La fel ca OurCrowd, trebuie să fii un investitor acreditat pentru a investi prin AngelList. Taxele anuale de administrare și comisioanele de transport sunt de obicei de 2% și 20% pentru fonduri, la fel ca OurCrowd. Dar AngelList are și oferte de sindicat în care plătiți taxe potențiale de configurare.

Principalul avantaj al AngelList față de OurCrowd este că există mai multe oportunități de investiții. Minimele de investiții pot fi, de asemenea, până la 1.000 USD, iar faptul că puteți investi în fonduri este, de asemenea, un avantaj.

Mainvest

Dacă doriți să investiți în afaceri mici din SUA cu doar 100 USD, Mainvest este pentru dvs. Această platformă vă permite să investiți într-o serie de afaceri care au nevoie de capital pentru a continua să crească. De obicei, Mainvest oferă cafenele, berării, restaurante și camioane cu alimente ca oportunități de investiții, dar există și alte tipuri de afaceri.

Principala diferență dintre Mainvest și OurCrowd este că Mainvest investește în datorii. Companiile vă plătesc împrumutul la o rată convenită, iar Mainvest vizează randamente de 10-25%. Și faptul că poți investi cu doar 100 USD îl face foarte prietenos pentru începători.

Dezavantajul este că nu obțineți capitaluri proprii în afaceri. În plus, acestea sunt întreprinderi mici, nu startup-uri spectaculoase din tehnologie, astfel încât potențialele rentabilitate și capitalizarea de piață ale companiilor implicate sunt mai mici. Dar pentru investitorii neacreditați, Mainvest este o modalitate interesantă de a-și combina portofoliul.

SeedInvest

O altă alternativă populară OurCrowd este SeedInvest, o altă platformă de investiții pentru startup. Nu trebuie să fiți un investitor acreditat pentru toate ofertele de pe SeedInvest, dar unele oferte sunt disponibile doar pentru investitorii acreditați. La momentul scrierii, există șapte oferte disponibile.

Cel mai unic aspect al SeedInvest este că puteți folosi caracteristica sa de auto-investire pentru a investi în mai multe startup-uri pasiv. Există un minim de 1.000 USD care se împarte imediat în cinci bucăți de 200 USD, astfel încât să fii expus la cinci startup-uri. Ofertele individuale pot avea și un minim de 1.000 USD.

În ceea ce privește comisioanele, există o taxă de tranzacție de 2% pentru investitori, care este plafonată la 300 USD. Dar nu plătiți comisioane anuale de administrare, deoarece SeedInvest face bani taxând startup-urile pentru a le ajuta să strângă capital.

Dezavantajul acestui model este că SeedInvest este stimulat să permită mai multor companii să se listeze pe platformă, așa că este și mai important să vă faceți propria due diligence. Cu toate acestea, este unul dintre cei mai populari concurenți OurCrowd din cauza lipsei de taxe.

Concluzie

Investiția în startup-uri nu este pentru fiecare investitor. Dar dacă doriți să vă ocupați de investiții în capital de risc, OurCrowd este una dintre cele mai bune opțiuni. Acest lucru se datorează în mare parte procesului său de verificare amănunțit și faptului că investește în companii alături de tine, astfel încât interesele tale sunt aliniate.

Rețineți că investițiile la pornire sunt doar un tip de activ alternativ pe care îl puteți lua în considerare. În aceste zile, puteți investi în active din opera de artă la teren agricol, așa că există o mulțime de modalități de a vă diversifica portofoliul. Dar orice ai alege, fă-ți întotdeauna diligența și nu investești niciodată bani pe care nu-ți poți permite să-i pierzi.