J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

instagram viewer

JPMorgan Chase este o companie de servicii bancare și financiare care operează în peste 100 de țări. Și cu contul său de investiții autonom, clienții Chase beneficiază de tranzacții fără comisioane și pot deschide un cont cu doar 0 USD.

Dar în timp ce J. P. Investiții autonome Morgan este cunoscut pentru tranzacționarea cu fonduri mutuale fără comisioane, nu este cel mai bun broker pentru fiecare investitor. De aceea, recenzia noastră acoperă caracteristicile sale, avantajele și dezavantajele și prețurile, astfel încât să puteți decide dacă este brokerul potrivit pentru dvs.

Comisioane și taxe - 9
Oportunități de investiții - 6
Ușurință în utilizare - 8
Conturi disponibile - 6
Instrumente și cercetare - 6

7.5

J.P. Morgan Self-Directed Investing este una dintre cele mai bune moduri de a investi în fonduri mutuale. Dar acest broker nu oferă acțiuni fracționale sau cripto și are tipuri limitate de conturi.

Începeți cu J.P. Morgan

Avantaje dezavantaje

pro

  • Fără comisioane pentru acțiuni, ETF-uri și, de asemenea, fonduri mutuale
  • Nu există cerințe privind soldul minim al contului
  • Integrare ușoară pentru clienții Chase existenți
  • Câștigați până la 625 USD pentru deschiderea unui cont

contra

  • Nu acceptă investirea în acțiuni fracționate
  • Fără investiții în criptomonede
  • Mai puține instrumente de tranzacționare și opțiuni de cercetare decât unii brokeri concurenți

Pentru cine investește J.P. Morgan?

Logo-ul JP Morgan pentru investiții autonomeFără comisioane de tranzacționare pentru toate fondurile sale mutuale, Investiții autonome J.P. Morgan este o alegere clară dacă fondurile mutuale reprezintă o parte semnificativă a portofoliului dumneavoastră.

Și, deoarece se integrează cu platforma bancară mobilă și web Chase, acest broker îi ajută pe clienții Chase să-și consolideze toate conturile.

Ce face ca investițiile auto-direcționate ale J.P. Morgan să fie grozave?

Dacă doriți un broker de acțiuni cu toate instrumentele de tranzacționare sub soare, acesta nu este brokerul potrivit pentru dvs. Dar J.P. Morgan Self-Directed Investing are mai multe caracteristici care o fac să merite luate în considerare, în special pentru fanii fondurilor mutuale.

Fără cerință de sold minim

Investițiile autonome J.P. Morgan au o cerință privind soldul contului de 0 USD, deci este o modalitate viabilă de a începe să investești cu bani puțini. Această cerință de 0 USD este, de asemenea, pentru toate tipurile de conturi: conturi individuale impozabile și conturi de pensionare, cum ar fi un IRA tradițional sau Roth IRA.

Tranzacționarea fără comision include fonduri mutuale

Aceste zile, majoritatea brokerilor online nu fac comision. Aceasta înseamnă că puteți tranzacționa acțiuni și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) fără a plăti comisioane percepute de broker. Majoritatea brokerilor oferă, de asemenea, opțiuni de tranzacționare la prețuri accesibile la 0,65 USD per contract.

J.P. Morgan Self-Directed Investing este, de asemenea, fără comision, ca și concurența. Dar unul dintre principalele sale puncte de vânzare este că oferă fără comisioane fond reciproc comercial. Mulți brokeri oferă niste fondurile mutuale fără comision de tranzacție, dar J.P. Morgan extinde acest lucru la toate fondurile mutuale pe care le sprijină.

Această structură cu taxe zero o face una dintre cele cei mai buni brokeri pentru fonduri mutuale acolo. Cu toate acestea, există un motiv pentru care mulți investitori se feresc de fondurile mutuale: comisioanele de administrare sunt de obicei mult mai mari decât comisioanele ETF și pot ajunge la peste 1% anual în multe cazuri. Dacă doriți fonduri mutuale în portofoliu, J.P. Morgan Self-Directed Investing ar putea fi pentru dvs., dar țineți cont de aceste comisioane.

Instrument de cercetare pentru generatorul de portofoliu

Cu instrumentul Portfolio Builder, aveți o mână de ajutor în construirea unui portofoliu care se potrivește cu nivelul dvs toleranță la risc și alocarea dorită a activelor. Odată ce cunoașteți cadrul în care vă aflați, puteți vedea modul în care diferitele investiții în acțiuni și ETF ar avea impact asupra compoziției portofoliului dvs.

Instrumentul Portfolio Builder are un minim de 2.500 USD, ceea ce este un ușor dezavantaj. J.P. Morgan subliniază, de asemenea, că nu vă analizează portofoliul de investiții sau nu face recomandări dacă ar trebui să cumpărați, să dețineți sau să vindeți diferite valori mobiliare. În general, este mai degrabă un instrument de îndrumare și nu un sfat financiar cu adevărat personalizat, așa cum ai primi cu un consultant financiar.

Se integrează cu Chase Mobile

Dacă sunteți un fan al tranzacționării mobile, integrarea J.P. Morgan Self-Directed Investing cu aplicația Chase este o veste grozavă. Acest broker este găzduit în aplicația și ecosistemul Chase, deci este ideal pentru existență Chase Bank Clienți. De asemenea, puteți tranzacționa prin Chase.com, așa că nu este doar pentru tranzacționarea mobilă.

Dacă sunteți deja cu Chase, consolidarea tuturor conturilor sub un singur acoperiș vă poate ajuta, de asemenea, să vă gestionați mult mai ușor finanțele.

Bonus de înscriere

Noii clienți J.P. Morgan Self-Directed Investing pot câștiga până la 625 USD pentru deschiderea unui cont. Cât de mult câștigați depinde de cât de mult vă finanțați contul:

  • Primiți 125 USD pentru finanțarea unui cont cu 25.000 USD – 99.000 USD
  • Primiți 300 USD pentru finanțarea unui cont cu 100.000 USD – 249.999 USD
  • Primiți 625 USD pentru finanțarea unui cont cu peste 250.000 USD

Desigur, este nevoie de niște bani serioși pentru a obține primul nivel de bonus, dar chiar și 125 USD gratuit este un lucru bun. promovarea brokerului online.

Care sunt dezavantajele investiției auto-direcționate J.P. Morgan?

În ciuda faptului că este excelent pentru fanii fondurilor mutuale și clienții Chase existenți, J.P. Morgan Self-Directed Investing are încă câteva dezavantaje semnificative, mai ales în comparație cu concurenții săi.

Fără opțiuni avansate de tranzacționare

Dacă doriți să tranzacționați în marjă sau să vă distrați în contracte futures, J.P. Morgan Self-Directed Investing nu este pentru dvs. Acest broker se ține de elementele de bază și tranzacționare cu opțiuni este pe cât de avansat.

Tipuri limitate de conturi

Puteți deschide conturi impozabile sau conturi tradiționale și Roth IRA cu J.P. Morgan Self-Directed Investing. Dar lipsa de custodie, SEP IRA, 529, Solo 401(k) și alte tipuri de conturi este un dezavantaj.

Instrumente limitate de cercetare și tranzacționare

În comparație cu alți brokeri, J.P. Morgan nu oferă o mulțime de cercetări din industrie pentru a ajuta la educarea investitorilor. Are instrumente de verificare a stocurilor și puteți configura liste de urmărire pentru a primi alerte de preț despre companiile care vă interesează. Și J.P. Morgan oferă clienților săi propriul conținut de cercetare și analiză de piață.

Dar în comparație cu brokerii ca TD Ameritrade și Merrill Edge, este puțin scurt în ceea ce privește instrumentele de cercetare și tranzacționare.

Fără suport pentru criptomonede

Dacă dorești investiți în criptomonede, J.P. Morgan Self-Directed Investing nu este brokerul potrivit pentru tine. Nu acceptă criptomonede, spre deosebire de brokerii concurenți, cum ar fi eToro, care acceptă peste 30 de active digitale, cum ar fi Bitcoin și Ethereum.

Dacă doriți tot ce este mai bun atât din investițiile obișnuite, cât și din cripto, vă recomandăm platforme precum eToro și Robinhood deoarece acceptă cripto-urile populare și oferă, de asemenea, acțiuni fără comision și tranzacționare cu ETF.

Fără acțiuni fracționale

Un cont minim de 0 USD este frumos, dar clienții nu pot investi în acțiuni fracționale, ceea ce este un dezavantaj. Aceasta înseamnă că acțiunile scumpe de la companii precum Amazon și Tesla nu sunt disponibile pentru investitorii cu capital redus.

Desigur, puteți cumpăra ETF-uri care conțin aceste companii pentru a le adăuga în continuare în portofoliu. Dar pentru investiții în acțiuni fracționale, opțiuni precum Robinhood și Webull sunt alegeri mai bune.

Opțiunea Robo-Advisor nu este competitivă

J.P. Morgan oferă, de asemenea, un robo-consilier dacă sunteți mai interesat de investițiile automate. Există o cerință de investiție minimă de 500 USD. La fel ca alți robo-consilieri, completați un chestionar pentru a ajuta la alegerea investițiilor care se potrivesc cu toleranța la risc și obiectivele generale.

Portofoliile sunt construite cu o varietate de ETF-uri J.P. Morgan și există patru opțiuni din care să alegeți:

  • Conservator: 75% venit fix, 25% capital propriu.
  • Moderat: 50% venit fix, 50% capital propriu.
  • Creştere: 25% venit fix, 75% capital propriu.
  • Agresiv: 10% venit fix, 90% capital propriu.

Este frumos să ai această opțiune, dar plătești 0,35% din taxe anuale. Este cu 0,10% mai mare decât ceea ce obțineți cu robo-advisors Îmbunătățirea. Și, Betterment are un minim de finanțare de 0 USD și mai multă varietate de portofoliu. Robo-consilieri ca Frontul bogăției de asemenea, percepe doar 0,25% anual și sunt opțiuni mai bune pentru investitorii pasivi.

În general, J.P. Morgan Self-Directed Investing este grozavă dacă doriți să investiți în fonduri mutuale și deja bancați cu Chase. Dar oferta sa de robo-advisor rămâne în urmă față de concurență în prezent.

J.P. Morgan Investiții autonome de tranzacționare și comisioane de cont

După cum sa menționat, J.P. Morgan Self-Directed Investing este fără comisioane pentru acțiuni, ETF-uri și fonduri mutuale. Opțiunile încep de la 0,65 USD per contract, ca mulți alți brokeri. Pentru obligațiuni, nu există comisioane pentru obligațiunile noi emise. Dar plătiți 1 USD per obligațiune cu un minim de 10 USD și maxim 250 USD per tranzacție.

Alte taxe potențiale pe care le puteți plăti includ:

    • Transfer și încetare a contului de brokeraj: $75.
    • Tranzacții asistate de broker: $20 – $30
    • Transfer bancar: $25.
    • Opriți plățile: $30

Cum să contactați J.P. Morgan

Dacă aveți întrebări despre un cont de investiții autonom, puteți apela la 1-800-392-5749. Programul este de luni până vineri de la 8:00 la 21:00 și sâmbătă de la 9:00 la 5:00 ET.

De asemenea, puteți programa o întâlnire la o filială locală Chase, iar Chase are peste 5.000 de locații la nivel național. Acest lucru este similar cu Merrill Edge, care vă permite să programați întâlniri la anumite sucursale ale Bank of America și reprezintă o diferență bună față de brokerii complet online.

Cele mai bune alternative

J.P. Morgan Self-Directed Investing este unul dintre cei mai buni brokeri pentru fonduri mutuale. Iar integrarea sa ușoară cu ecosistemul Chase poate face din acesta o alegere naturală dacă sunteți deja cu acea bancă.

Cu toate acestea, alți brokeri ar putea fi superiori dacă nu investiți în fonduri mutuale din cauza instrumentelor de tranzacționare mai bune și a unei selecții mai mari de investiții.

ne place TD Ameritrade ca alternativă dacă doriți mai multe instrumente de tranzacționare și oferte de cercetare. Acest broker este, de asemenea, fără comisioane pentru acțiuni și ETF-uri și oferă, de asemenea, tranzacții în marjă și futures, spre deosebire de J.P. Morgan.

Și dacă doriți expunere cripto și acțiuni fracționale, vă sugerăm să utilizați eToro. Acest broker acceptă peste 30 de cripto-uri populare, are tranzacții fără comisioane și vă permite să investiți în acțiuni fracționale, ceea ce este util dacă investiți sume mici de bani.

Concluzie

Dacă investiți în mod regulat în fonduri mutuale, treceți la Investiții autonome J.P. Morgan ar putea economisi o sumă semnificativă în taxe. Și dacă faci bancă cu Chase și vrei să păstrezi viața simplă, poți lua în considerare să încerci acest broker.

Acestea fiind spuse, preferăm opțiuni precum TD Ameritrade și eToro pentru că aveți mai multe oportunități de investiții și instrumente de tranzacționare. Și dacă sunteți mai interesat de un robo-advisor, vă sugerăm să mergeți cu Îmbunătățirea

În cele din urmă, alegerea brokerului potrivit înseamnă să luați în considerare taxele, selecția de investiții, tipurile de conturi și instrumentele pe care le obțineți. J.P. Morgan are ceea ce au nevoie investitorii începători, minus acțiuni fracționale. Dar persoanele mai experimentate ar trebui probabil să caute în altă parte.

Dezvăluirea agentului de publicitate – Această reclamă conține informații și materiale furnizate de Robinhood Financial LLC și afiliații săi („Robinhood”) și InvestorJunkie, o terță parte neafiliată cu Robinhood. Toate investițiile implică riscuri, iar performanța trecută a unei valori mobiliare sau a unui produs financiar nu garantează rezultate sau randamente viitoare. Valori mobiliare oferite prin Robinhood Financial LLC și Robinhood Securities LLC, care sunt membri FINRA și SIPC. InvestorJunkie nu este membru FINRA sau SIPC.”
click fraud protection