DiversyFund vs Fundrise: care platformă de crowdfunding este cea mai bună?

instagram viewer

Deci, vă întrebați dacă ar trebui să investiți în DiversyFund sau Fundise pentru a adăuga proprietăți imobiliare în portofoliul dvs.

Ambele platforme de crowdfunding sunt cunoscute pentru cerințele lor scăzute de investiții minime și pentru randamentele istorice puternice. Dar, deși par similare la suprafață, există diferențe semnificative în ceea ce privește investițiile disponibile, lichiditatea, comisioanele și modul în care funcționează aceste companii.

De aceea, DiversyFund vs. Defalcarea fondurilor acoperă tot ce trebuie să știți despre fiecare companie de crowdfunding și despre cum se compară între ele.

Versiunea Scurtă

  • Ambele platforme le permit începătorilor să investească în imobiliare comerciale prin REIT
  • Fundrise are mult mai multă selecție REIT
  • Fundrise vă permite să încasați dividende sau să reinvestiți, în timp ce DiversyFund vă blochează
  • Taxele DiversyFund sunt mai mari decât taxele Fundrise

Ce este DiversyFund?

Revizuirea DiversyFundDiversyFund este o platformă de investiții imobiliare care își propune să facă această clasă de active mai accesibilă pentru investitorii de zi cu zi.

Compania oferă un REIT de creștere și este unul dintre cei mai noi jucători din cei ocupați crowdfunding imobiliar piaţă. Ambele fonduri folosesc o abordare similară de „valoare adăugată”. Asta înseamnă DiversyFund identifică proprietăți imobiliare subevaluate, cum ar fi case multifamiliale și complexe de apartamente, și investește în upgrade-uri. Acest lucru duce la o creștere a valorii proprietății, la venituri mai mari din chirie și la o mai mare apreciere în timp.

Compania a început în 2014 și, potrivit site-ului său, are peste 30.000 de investitori.

Ce este Fundrise?

Strângere de fonduri este una dintre cele mai populare companii de crowdfunding imobiliar. A început în 2012 și are peste 300.000 de investitori conform site-ului său web, ceea ce îl face de aproximativ 10 ori mai mare decât DiversyFund.

O diferență majoră între DiversyFund și Fundrise este că Fundrise oferă numeroase eReits și fonduri.. În prezent, oferă 12 eReit-uri și fonduri diferite, cu obiective precum creșterea sau creșterea și veniturile, oferindu-vă mai mult control asupra tipurilor de proprietăți imobiliare în care investiți.

Caracteristici unice ale DiversyFund & Fundrise

Caracteristici DiversyFund

  • Investiții minime scăzute: Începeți să investiți cu doar 500 USD.
  • Țintă pe cinci ani: Asigurați-vă investiția pentru o perioadă țintă de cinci ani.
  • Abordare cu valoare adăugată: DiversyFund caută să genereze profituri prin venituri din chirie și, de asemenea, prin renovarea proprietăților pentru a percepe sume mai mari ale chiriei și a crește valoarea totală a proprietății.

Caracteristici Fundrise

  • Investiții minime scăzute: Începeți să investiți cu doar 10 USD.
  • O gamă largă de REIT: Investește în diferite active în funcție de obiectivele tale.
  • Dividende trimestriale: Încasați dividendele sau reinvestește în mai multe acțiuni.
  • Piața secundară: Vindeți acțiunile devreme pentru o mică penalizare sau fără comisioane după cinci ani.

DiversyFund vs. Fundrise – Principalele diferențe

Acum că știți câte ceva despre antecedentele și caracteristicile fiecărei companii, haideți să vedem cum se compară aceste două companii de investiții imobiliare.

Clasele de active

Una dintre principalele diferențe între DiversyFund și Strângere de fonduri reprezintă tipurile reale de investiții pe care le face fiecare companie.

În prezent, DiversyFund oferă două REIT-uri publice necomercializate care vizează dezvoltări imobiliare multifamiliale cu cel puțin 100 de unități. Este nevoie de o abordare cu valoare adăugată care este de aproximativ cinci ani. Rata internă de rentabilitate țintă este între 10% și 20% pentru fiecare proprietate.

Growth REIT I al DiversyFund este în prezent închis pentru investiții, așa că a mai rămas doar un REIT. Acestea sunt încă oferte imobiliare comerciale de înaltă calitate, dar nu aveți prea multă selecție.

În contrast, Fundrise investește într-o gamă de proprietăți imobiliare comerciale și rezidențiale cu o combinație de acțiuni, datorii și acțiuni preferate. Aceasta include strategii de investiții oportuniste, cu valoare adăugată, precum DiversyFund, dar și strategii care vizează o volatilitate mai scăzută și un flux de numerar stabil.

Câştigător: Fundrise oferă mult mai multă selecție de investiții și tipuri de active decât DiversyFund.

Cerința minimă de investiție

DiversyFund are o cerință de investiție minimă de 500 USD și este deschis acreditat și investitorii neacreditați deopotrivă. În schimb, Fundrise necesită doar 10 USD pentru a începe să investească, ceea ce face ca aceasta să fie modalitatea noastră preferată investiți în imobiliare cu bani puțini. Nici nu trebuie să fii un investitor acreditat.

Cu toate acestea, Fundrise necesită investiții de cel puțin 5.000 USD pentru a se încadra în planul său de bază.

Incepator De bază Miez Avansat Premium
Investitia minima $10 $1,000 $5,000 $10,000 $100,000
Planuri standard Nu Nu da da da
Planuri Plus Nu Nu da da da
Acces potențial iPO Nu da da da da
Opțiune de auto-investire da da da da da
Obiectivele investitorilor Limitat da da da da
Investiții directe în fonduri deschise Nu Nu da da da

Clienții de bază și mai mari pot crea strategii de portofoliu personalizate și pot alege fondurile în care investesc, dar Fundrise este mult mai puțin flexibil pentru conturile mai mici.

Câştigător: Fundrise are un minim de investiții mai mic decât DiversyFund.

Tipuri de cont

DiversyFund acceptă în prezent patru tipuri de conturi:

  • Conturi personale de investiții
  • Conturi comune
  • Trusturi
  • Anumite conturi de entitate

Fundrise acceptă și aceste conturi, dar vă permite și să investiți cu IRA. Acesta este un avantaj semnificativ față de DiversyFund dacă doriți să profitați de potențialele beneficii fiscale în timp ce investind pentru pensionare.

Câştigător: Fundrise ia avantaj, deoarece acceptă IRA, spre deosebire de DiversyFund.

Taxe de cont

Taxele sunt un alt domeniu în care DiversyFund și Fundrise diferă substanțial.

DiversyFund percepe comisioane la nivel de fond, așa că ar putea părea că este fără comisioane pe hârtie. Dar pentru REIT II, percepe o taxă anuală de administrare a activelor de 2%.. Există, de asemenea, mai multe taxe de sponsor care sunt plătite afiliaților REIT-urilor sponsorului imobiliar, inclusiv:

  • Taxa de achizitie: 1-4% din costul total.
  • Comision de finanțare: 1% din orice sumă de împrumut utilizată pentru achiziționarea proprietății.
  • Taxa de Dispoziție: 1% din prețul total de vânzare al unei proprietăți.
  • Taxa de management al construcțiilor: 7.5%.
  • Taxe de garanție: 0.5%.
  • Alte taxe: O taxă potențială de administrare a proprietății de 2%.

DiversyFund afirmă, de asemenea, că atunci când vinde active REIT care au crescut în valoare, este plătită investitorilor o parte din orice profit peste rata de rentabilitate preferată de 7%.

Pe scurt, nu observi comisioane cu DiversyFund, dar sunt acolo. Și există o taxă de administrare anuală de 2%.

Cât despre Fundrise, percepe 0,15% din comisioane anuale de cont și 0,85% din comisioane anuale de administrare pentru 1% din comisioane pe an. Acesta este simplu, transparent și mai mic decât DiversyFund.

Câştigător: Fundrise percepe comisioane mai mici decât DiversyFund.

Plăți de dividende

Un avantaj al investiției în imobiliare este că puteți crea un nou flux de venituri de dividende pentru dvs., presupunând că fluxul de numerar rămâne constant.

Cu toate acestea, DiversyFund și Fundrise diferă din nou dramatic aici.

DiversyFund colectează venituri din chirie în fiecare lună, iar acestea sunt rambursate ca dividend. In orice caz, dividendele reinvestesc automat în fond pentru a continua finanțarea renovărilor. Când perioada REIT se încheie, aceasta intră într-o fază de lichidare, iar investitorilor li se plătește randamentele.

REIT II are un termen țintă de investiție de cinci ani. În acest timp, DiversyFund va trece prin ciclul său de achiziție, renovare, creștere a chiriei și vânzare de active. Are permisiunea SEC de a strânge până la 50 de milioane de dolari, moment în care REIT este închis pentru noi investiții. Odată ce REIT este finanțat în totalitate, începe termenul de cinci ani.

Deci, pe scurt, Investitorii DiversyFund trebuie să aștepte cel puțin cinci ani pentru a-și recupera banii plus rentabilitățile potențiale. Aceasta înseamnă că nu primiți plăți regulate de dividende, ci mai degrabă o singură plată forfetară (și sperăm mare) la sfârșitul perioadei de investiție.

Cu Fundrise, plătește dividende trimestriale. Acesta este venitul din investițiile imobiliare și puteți alege să reinvestiți în mai multe acțiuni sau să păstrați numerarul.

În plus, Fundrise are obiective de portofoliu diferite, astfel încât să puteți urmări mai multe dividende sau mai puține, în funcție de ceea ce este cel mai important pentru dvs.

Obiective de investiții pentru atragerea de fonduri
Imagine prin amabilitatea Fundrise.

Fundrise recomandă în continuare să luați o viziune de peste 5 ani, deoarece imobilele sunt în general un strategie de investiții pe termen lung. Dar faptul că primești plăți regulate de dividende este atrăgător dacă vrei să creezi un nou flux de venituri.

Câştigător: Fundrise are o structură de plată a dividendelor mai flexibilă.

Lichiditate

Dacă doriți să vă retrageți banii mai devreme cu DiversyFund, nu aveți noroc. Platforma nu vă permite să încasați mai devreme, deoarece acest lucru poate afecta progresul dezvoltării și alți investitori. Deci, dacă investiți cu DiversyFund, trebuie să vă simțiți confortabil cu un interval de timp de aproximativ cinci ani.

Cât despre Fundrise, puteți răscumpăra acțiuni fără a plăti penalități dacă le-ați deținut timp de cel puțin cinci ani. Există, de asemenea, o piață secundară unde puteți vinde acțiuni mai devreme, dar plătiți o taxă de 1%.

Cu toate acestea, Fundrise își rezervă dreptul de a-și suspenda opțiunea de răscumpărare anticipată în perioadele dificile sau volatile ale pieței pentru a proteja interesul mai larg al investitorilor. Deci, are o lichiditate mai bună pe hârtie decât DiversyFund, dar încă poate restricționa vânzarea.

Câştigător: Fundrise are o piață secundară, așa că are o lichiditate mai bună, dar își rezervă în continuare dreptul de a îngheța vânzarea acțiunilor.

Performanță istorică

Unul dintre principalii factori de luat în considerare atunci când alegeți între Fundrise sau DiversyFund este performanța istorică pentru fiecare companie.

Aici istoria limitată a DiversyFund este un ușor dezavantaj. Compania a înregistrat randamente puternice, cu randamente medii anualizate de 18% în 2017 și 17,3% în 2018. Dar platforma nu a înregistrat profituri în 2019, deoarece strângea fonduri pentru noul său REIT. La momentul redactării acestui articol, informațiile despre 2020 și 2021 nu sunt disponibile.

În comparație, Fundrise are date istorice de performanță începând cu 2017:

Strângere de fonduri REIT-uri publice din SUA S&P 500
2022 Q1 3.49% -5.27% -4.60%
2021 22.99% 39.88% 28.71%
2020 7.31% -5.86% 18.40%
2019 9.16% 28.07% 31.49%
2018 8.81% -4.10% -4.38%
2017 10.63% 9.27% 21.83%

Fără să țină cont de trimestrul I 2022, Fundrise a înregistrat o rată medie anuală de rentabilitate de 11,78% conform datelor sale.

Aceasta este mai mică decât cei doi ani ai DiversyFund, dar există mai multe date și ani stabili de rentabilitate.

Câştigător: DiversyFund a avut randamente mai mari, dar Fundrise are un istoric mai lung, așa că luați în considerare acest lucru.

Relații Clienți

Puteți contacta asistența pentru clienți DiversyFund trimițând un e-mail la [email protected] sau sunând la 858-430-8528.

Pentru Fundrise, utilizați un formular de contact prin e-mail de pe site-ul său web. Nu listează un număr de telefon de asistență pentru clienți pe site-ul său web.

Câştigător: DiversyFund are mai multe opțiuni de asistență pentru clienți decât Fundrise.

Avantaje și dezavantaje ale DiversyFund

pro

  • Reveniri istorice puternice în trecut
  • O investiție minimă de 500 USD este foarte prietenoasă pentru începători

contra

  • Nu acceptă IRA-uri
  • Mai puține clase de active decât Fundrise
  • Taxe de administrare mai mari și alte taxe decât Fundrise
  • În prezent este disponibil un singur REIT
  • Fără retrageri anticipate sau piață secundară pentru a vinde acțiuni
  • Trebuie să reinvestiți dividendele

Avantajele și dezavantajele Fundrise

pro

  • Este nevoie de doar 10 USD pentru a începe să investiți
  • Varietate de REIT din care să alegeți
  • Puteți încasa plățile trimestriale de dividende sau puteți reinvesti
  • Piață secundară pentru vânzarea acțiunilor
  • Mai multe date istorice de performanță decât DiversyFund

contra

  • Fără număr de telefon de asistență pentru clienți
  • Plătiți o taxă de 1% pentru vânzarea de acțiuni mai devreme de cinci ani
  • Trebuie să investiți cel puțin 5.000 USD pentru a avea mai mult control asupra REIT-urilor în care investiți

Ar trebui să investești în DiversyFund sau Fundrise?

Noi preferăm Strângere de fonduri la DiversyFund pentru aproape fiecare metrică. Are un minim de investiții mai mic, o selecție semnificativ mai mare de REIT și investește în mai multe tipuri de active. În plus, aveți control asupra plăților de dividende și nu sunteți la fel de blocat într-o perioadă de cinci ani precum sunteți cu DiversyFund.

DiversyFund este încă interesant din cauza randamentelor puternice pe care le-a avut în 2017 și 2018. Dar lipsa actuală de opțiuni de investiție și perioada strictă de deținere de cinci ani este o vânzare grea.

Fiți cu ochii pe DiversyFund pentru evoluțiile viitoare. Dar deocamdată, vă sugerăm Fundrise pentru investiții imobiliare pentru începători.

De asemenea, știți că aveți o mulțime de alte opțiuni de crowdfunding imobiliar. Și dacă sunteți un investitor acreditat sau doriți mai mult acces la oferte directe, aceste alternative ar putea fi mai bune.

Repere RealtyMogul Streitwise
Evaluare 9/10 7/10
Investitia minima $5,000 $5,000
Taxe de cont 1-1,25%/an comision de administrare a activelor 2% comision anual de administrare
REIT privat
Inscrie-te
Citiți recenzia
Inscrie-te
Streitwise Review
CrowdStreet este preferatul nostru pentru investitorii acreditați care doresc acces la oferte directe imobiliare comerciale. Și și-a lansat recent propriul REIT, așa că există și mai multă diversificare.

Ne place și nouă Streitwise pentru investiții în dividende, deoarece platforma a plătit în trecut peste 8% anual în dividende.

Concluzie

Deci, cine câștigă în Fundrise vs. Dezbatere DiversyFund?

În opinia noastră, Strângere de fonduri câștigă așa cum este în prezent. Are un istoric mai lung, mai multe opțiuni de investiții și este incredibil de prietenos pentru începători. Dacă sunteți nou în domeniul investițiilor imobiliare, vă sugerăm să începeți de aici.

DiversyFund este o companie promițătoare și, de asemenea, a dat rezultate puternice. Dar timpul va spune dacă își poate extinde ofertele REIT și continuă să genereze profituri.

click fraud protection