Cum să tranzacționezi criptomonede (în 6 pași simpli)

În aprilie 2020, capitalizarea totală a pieței pentru toate criptomonedele a fost puțin sub 200 de miliarde de dolari conform TradingView. Dar doar doi ani mai târziu, numărul total de active investite în cripto a crescut la peste 2 trilioane de dolari. Piața criptomonedei are a explodat – și asta înseamnă ușor.

În ultimii doi ani, mai mulți prieteni m-au întrebat „Ar trebui să investesc în Dogecoin?” sau „Ar trebui să cumpăr Shiba Inu?” Interesant este că majoritatea dintre ei nu mi-au pus niciodată întrebări despre investițiile pe bursă. Treptat, mi-a devenit clar că tranzacționarea și investițiile cripto nu sunt doar fierbinți într-o comunitate insulară... au devenit mainstream.

Dar, spre deosebire de investitorii din alte clase de active „mainstream”, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, mulți dintre noii veniți în industria criptomonedei nu caută doar să investească pe termen lung. Ei caută comerţul criptomonedă - poate să păstrați monede doar câteva zile, ore sau minute.

Fara regulile de tranzacționare zilnică

care îi țin departe pe mulți comercianți de acțiuni începători, practic oricine poate tranzacționa criptomonede. Dar este o idee bună? Și cum începi? Mai jos, detaliem cum să tranzacționăm criptomonede în șase pași.

1. Obțineți o înțelegere de bază a modului în care funcționează criptomoneda

Dacă ați ajuns deja până la punctul de a dori să învățați cum să tranzacționați criptomonede, este probabil să înțelegeți deja elementele de bază. Dar dacă nu, noi extrem de vă recomandăm să faceți cercetări suplimentare pe Investor Junkie și alte site-uri de renume (cum ar fi schimburi de criptomonede) înainte de a începe să tranzacționați monede. Între timp, iată o scurtă prezentare generală.

---

Criptomonedele sunt monede digitale care sunt construite pe rețele descentralizate de computere peer-to-peer.Bitcoin a fost prima și este încă de departe cea mai populară criptomonedă. Cu toate acestea, există sute de „altcoins” (orice monedă în afară de Bitcoin). Și, la momentul scrierii, peste 90 de monede au limite de piață de peste 1 miliard de dolari conform CoinMarketCap.

Spre deosebire de monedele care sunt emise și controlate de guverne, criptomonedele nu necesită intermediari (cum ar fi băncile sau procesatorii de plăți). Aceasta înseamnă că monedele dumneavoastră pot fi transferate direct către o altă parte rapid și în siguranță.

Blockchain-ul unei criptomonede este înregistrarea tranzacțiilor, asemănătoare cu registrul unei instituții financiare. Din nou, acest registru este împărțit între multe computere, așa că nu există un server central de piratat. Acest lucru face ca blocurile să fie incredibil de dificil (mulți ar spune aproape imposibil) de piratat.

Pentru a primi criptomonede, aveți nevoie atât de o cheie publică, cât și de o cheie privată. Cheia publică este adresa la care expeditorul va direcționa fondurile. Cu toate acestea, nu veți putea să vă autentificați că le dețineți fără cheia dvs. privată.

Cheile private pot fi stocate fie în portofelele calde (conectate la internet) fie în portofelele reci (neconectate la internet).. Portofelele reci sunt mai sigure, dar pot fi mai greoaie pentru comercianți, deoarece cheile trebuie transferate la o bursă înainte de a putea fi vândute sau tranzacționate.

Legate de: Cele mai bune portofele cu criptomonede pentru 2022

2. Decide dacă vrei să fii cripto Comerciant sau Investitor

Există două tabere majore în lumea criptomonedei. Unii încearcă să cumpere și să vândă active pentru câștiguri rapide. Alții sunt hotărâți să-și păstreze monedele pe termen lung, indiferent cât de departe se mișcă piața în sus sau în jos pe termen scurt.

„...Când piețele scad și comercianții spun „Vând!” investitorii cripto spun „HODL!”

Cei care aparțin celei de-a doua categorii se referă adesea la ei înșiși ca HODLers. Termenul HODL provine înapoi în 2013, când cineva a scris accidental HODL în loc de „ține”. De atunci, mulți au folosit HODL ca un acronim pentru „ține pe viață dragă”. Deci, atunci când piețele scad și comercianții spun „Vând!” spun investitorii cripto „HODL!”

În timp ce acțiunile sunt adesea folosite atât pentru investiții, cât și pentru tranzacționare, criptomoneda tinde să se predea mai bine celor din urmă. În ansamblu, piața cripto este mult mai volatilă decât piața de valori. În general, acest lucru este considerat negativ pentru investitori, dar poate fi de fapt pozitiv pentru comercianți. De asemenea, nu există reglementări de tranzacționare tip zi pentru criptomonede, așa cum există pentru acțiuni.

Cu toate acestea, există avantaje în adoptarea unei abordări de cumpărare și păstrare a investițiilor în criptomonede. În primul rând, vă ajută să evitați vânzarea în panică în perioadele de volatilitate ridicată (care, din nou, este aproape în fiecare zi în lumea cripto). În plus, utilizatorii HODL ar putea profita de împrumutul lor cripto pentru a câștiga dobândă. Multe platforme oferă acum conturi de dobândă cripto care plătesc mult mai mult decât obișnuit cont de economii cu randament ridicat.

Dacă decideți că tranzacționarea este potrivită pentru dvs., orice criptomonedă cu lichiditate ridicată devine un joc corect. Cu toate acestea, dacă doriți să investiți efectiv în cripto, poate doriți să rămâneți cu monede mai consacrate care au deja cazuri practice de utilizare precum Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) și Litecoin (LTC). Dacă crezi că investiția cripto este mai mult stilul tău, consultați acest ghid pentru mai multe sfaturi și bune practici.

3. Concentrați-vă pe criptomonede care au lichiditate ridicată

Dacă doriți în mod special să tranzacționați criptomonede în loc să investiți, veți dori să reduceți la zero monedele care sunt tranzacționate cel mai des. În timp ce miliarde de dolari de Bitcoin pot schimba mâinile într-o perioadă de 24 de ore, alte altcoins mai puțin populare pot avea un volum zilnic de mai puțin de 1 milion de dolari.

Tranzacționarea cu monede nelichide poate duce la două probleme majore:

1. Este posibil să nu puteți închide imediat o poziție atunci când doriți. Acest lucru vă poate determina să pierdeți blocarea profiturilor sau, mai rău, să suferiți pierderi mai mari.
2. Încercarea de a tranzacționa monede nelichide poate duce, de asemenea, la „alunecare”, ceea ce duce la un preț mai mic pentru activele tale decât se aștepta.

CoinMarketCap este un loc minunat de a începe dacă doriți să găsiți monede care oferă lichiditate ridicată. Acesta permite comercianților să compare monede în funcție de capitalizarea pieței, volumul de tranzacționare pe 24 de ore, oferta circulantă și multe altele

De asemenea, trebuie remarcat faptul că, chiar dacă tranzacționați o monedă lichidă, s-ar putea să vă confruntați cu executarea rapidă a tranzacțiilor dacă încercați să o cumpărați sau să o vindeți pe o bursă cu volum redus. Din nou, CoinMarketCap poate fi util în acest sens, deoarece facilitează clasarea fiecărei schimburi în funcție de volumul de tranzacționare pe 24 de ore, lichiditatea medie, vizitele săptămânale și multe altele.

4. Alegeți un schimb de criptomonede

Schimburile sunt pentru a tranzacționa criptomonede ce brokeraj sunt la tranzacționare cu acțiuni. Și la fel ca în cazul brokerilor, schimburile pot varia foarte mult în ceea ce privește caracteristicile și costurile lor.

La sfârșitul acestui articol, enumerăm cinci dintre schimburile noastre de criptomonede preferate pentru tranzacționare. Dar pentru moment, iată câțiva factori pe care veți dori să îi luați în considerare atunci când comparați platformele.

Taxe

Este posibil ca investitorii pe termen lung să nu fie la fel de îngrijorați de taxele pe care le plătesc pentru tranzacții. Dar dacă veți tranzacționa frecvent, costurile de tranzacționare devin o afacere mai mare, care poate face o mare diferență în ceea ce privește cât câștigați (sau pierdeți).

Pentru a găsi cele mai mici comisioane, veți dori, în general, să căutați schimburi care utilizează o structură de prețuri producător/primitor. Cu Coinbase, aceasta înseamnă că veți dori să vă înscrieți pentru un cont Coinbase Pro care vizează comercianții activi, deoarece conturile sale standard vin cu o structură de taxe mai complicată și mai mare.

Ordinele „Maker” sunt tranzacții care nu primesc o potrivire imediată, ceea ce înseamnă că oferă lichiditate pieței. Ordinele „Taker”, între timp, sunt cele care sunt egalate imediat și astfel iau lichiditate. De obicei, bursele percep comisioane mai mici pentru comenzile producătorilor.

În cele mai multe cazuri, comisioanele de producător și de preluare vor fi ambele mai mici de 0,60%. Acest lucru este mult mai puțin decât platformele precum Coinbase sau zodia Gemenitaxează pe conturile lor standard. De asemenea, majoritatea schimburilor vor reduce comisioanele de producator/taker pe măsură ce volumul de tranzacționare pe 30 de zile crește.

Securitate

Nu este neobișnuit ca utilizatorii cripto HODL să-și stocheze cheile private pe propriile portofele hardware sau software. Dar dacă doriți să tranzacționați în mod activ criptomonede, probabil că va trebui să vă păstrați cheile stocate pe serverele schimbului dvs.

Acest lucru face ca este esențial să alegeți un schimb care ia în serios securitatea. Cel puțin, veți dori să vă asigurați că schimbul pe care îl alegeți păstrează majoritatea activelor clienților săi în depozite frigorifice. Dar și mai bine dacă puteți găsi o platformă care oferă și asigurare pentru criptomonede.

Instrumente și resurse

Tranzacționarea cripto este un animal complet diferit de investiția. Odată cu investiția, veți dori să cumpărați monede despre care credeți că vor crește treptat pe termen lung. Dar diferența dintre succes sau eșec în tranzacționare depinde adesea de alți factori, cum ar fi capacitatea dvs. de a examina diagrame sau de a utiliza tipuri avansate de ordine.

Din aceste motive, comercianții cripto cu volum mare vor dori să caute un schimb care oferă o experiență de tranzacționare la nivel profesional. Unele dintre platformele de tranzacționare populare oferă registre de comenzi în timp real și facilitează executarea tranzacțiilor cu clicuri minime. Și dacă sperați să tranzacționați din mers, veți dori să vă asigurați că interfața de utilizare mobilă nu este semnificativ inferioară experienței desktop.

Monede acceptate

Cauți doar să tranzacționezi Bitcoin? Dacă da, ai noroc! Veți fi greu să găsiți un schimb care să nu-l accepte.

Dar odată ce treceți dincolo de BTC, veți începe să observați diferențe mari în numărul de valute care sunt acceptate pe diferitele schimburi. Dacă sunteți în căutarea doar pentru schimburile care oferă cele mai multe monede, puteți cu ușurință comparați opțiunile aici.

Cu toate acestea, dacă există o anumită monedă pe care știți că doriți să o tranzacționați, probabil ar trebui să vizitați site-ul web real pentru fiecare schimb pentru a vă asigura că este disponibilă în țara dvs. De exemplu, Binance oferă sute de monede la nivel global, dar doar aproximativ 50 în Statele Unite.

Legate de: Binance vs. Coinbase: care schimb este mai bun pentru comercianți?

Portabilitatea monedelor

Majoritatea platformelor de criptomonede permit utilizatorilor să-și retragă sau să-și transfere activele într-un portofel în afara bursei în orice moment. Unele schimburi, totuși, nu permit transferul de criptomonede în sau în exterior.

Cu schimburile care aparțin acestei din urmă categorii, activele dvs. cripto nu pot fi retrase până când nu sunt convertite într-o monedă fiat, cum ar fi USD. Aceasta ar putea să nu fie o problemă dacă sunteți un comerciant care oricum nu intenționează să păstreze monede pentru o perioadă lungă de timp.

Cu toate acestea, unii comercianți pot plănui să investească, de asemenea, puțin. Dacă asta vă sună, poate fi prudent să alegeți o platformă care să nu vă solicite să vă lichidați pozițiile înainte de a vă putea muta cripto-ul într-un alt portofel sau schimb.

5. Aflați cum să utilizați analiza tehnică

Când vine vorba de acțiuni, investitorilor le pasă adesea mai mult de analiza fundamentală, în timp ce comercianții tind să se bazeze mai mult pe analiza tehnică.

Același lucru este valabil și pentru criptomoneda. Pentru a vă îmbunătăți șansele de succes cu tranzacționarea cripto, veți dori cel puțin să învățați cum să citiți diagramele cu lumânare și să identificați indicatorii tehnici de bază, cum ar fi nivelurile de suport și rezistență.

Dar analiza tehnică poate merge mult, mult mai profund. Alte instrumente populare ale comerțului (job de cuvinte) includ mediile mobile, indici direcționali medii, benzi Bollinger, indicele de putere relativă (RSI) și multe altele.

Din fericire, multe dintre aceleași strategii tehnice care sunt utile comercianților de acțiuni pot fi aplicate și la tranzacționarea cripto. Pentru o introducere în analiza tehnică și citirea diagramelor, consultați ghidul nostru.

6. Luați măsuri proactive pentru a reduce riscul

Tranzacționarea, chiar și pentru active tradiționale precum acțiunile, este în mod inerent mai riscantă decât investiția. Dar tranzacționarea cripto poate fi și mai riscantă din cauza volatilității mai mari (în medie).

Dar, la fel ca în cazul tranzacționării zilnice sau al acțiunilor de tranzacționare swing, există modalități de a vă reduce riscul dacă decideți să tranzacționați cripto. Acestea includ luarea unor poziții mici, limitarea cantității de marginea că utilizați sau eviți tranzacțiile în marjă cu totul și stabiliți limite de stop loss.

De asemenea, veți dori fii realist cu privire la așteptările tale de profit. De exemplu, ar putea fi rezonabil să setați un obiectiv de a câștiga 5% dintr-o tranzacție profitabilă înainte de a vă părăsi poziția. Dar, cu un randament vizat de 30% pe tranzacție, este mai probabil să pierdeți oportunitățile de a vă bloca profituri.

Cele mai bune schimburi pentru tranzacționarea cu criptomonede

Iată cinci dintre cele mai bune schimburi disponibile astăzi dacă doriți să tranzacționați activ criptomonede.

Coinbase Pro: Ușurință în utilizare

Coinbaseeste de departe cel mai popular schimb de criptomonede din SUA și din motive întemeiate. Și-a construit o reputație puternică pentru securitate, iar interfața sa de utilizator este incredibil de ușor de utilizat atât pe desktop, cât și pe mobil, chiar și pentru începători.

Dar, în timp ce Coinbase câștigă adesea premiile „cel mai bun pentru începători” pe listele de schimburi, Coinbase Pro concurează bine atât la prețuri, cât și la funcții pentru comercianții experimentați. În prezent, comisioanele producătorului/primitorului încep de la 0,60% și scad de acolo. De asemenea, oferă date în timp real și un API popular pentru crearea de roboți de tranzacționare.

La peste 150 de monede acceptate, Coinbase nu oferă atât de multe monede ca câteva dintre cele mai populare schimburi globale. Dar, pentru o bursă din SUA, acesta este încă un număr impresionant de monede care le include practic pe toate cele care sunt cel mai des tranzacționate. Și Coinbase a adăugat constant la lista sa de-a lungul timpului.

Consultați comparația noastră directă dintre Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: Instrumente și diagrame

Dacă sunteți în căutarea unei platforme de tranzacționare la nivel profesional, este greu de învins zodia Gemeni ActiveTrader™. Pe lângă tranzacțiile care se execută în microsecunde, carnetele de ordine oferă o vizibilitate profundă. ActiveTrader™ oferă, de asemenea, mai multe tipuri de comenzi, inclusiv tranzacționare în bloc și găzduiește licitații zilnice pentru anumite perechi de tranzacționare.

Cu toate acestea, ceea ce diferențiază cu adevărat Gemini ActiveTrader™ de mulțime este integrarea sa profundă cu TradingView. Instrumentele avansate de graficare și screening ale TradingView au fost respectate de comercianți de ani de zile. Și clienții Gemini pot executa tranzacții cripto direct din interfața TradingView.

Taxele de tranzacționare pentru ActiveTrader™ încep de la 0,20% pentru comenzile de producție și licitații și 0,40% pentru ordinele de preluare. Trebuie remarcat faptul că în prezent nu există o aplicație mobilă Gemini ActiveTrader™. Cu toate acestea, platforma web este optimizată pentru browsere mobile.

Citiți recenzia noastră completă despre Gemeni >>>

Crypto.com: Securitate ridicată

Crypto.com face eforturi mari pentru a proteja activele clienților săi. Este unul dintre singurele schimburi care păstrează 100% din cheile private ale utilizatorilor săi în depozitare frigorifică. Dar nu se oprește aici. De asemenea, oferă asigurări de până la 750 de milioane de dolari pentru serverele sale de depozitare la rece.

Monedele Fiat care sunt în depozit la Crypto.com sunt protejate de asigurarea FDIC până la 250.000 USD. Autentificarea contului este protejată prin autentificare multifactor (parolă, verificare biometrică, e-mail, telefon și verificare a autentificatorului). Este necesară înscrierea în lista albă pentru adresele externe. Și Crypto.com rulează chiar și un program de recompensă pentru erori!

Pe lângă toate aceste caracteristici de siguranță, Crypto.com percepe și taxe rezonabile. Taxele de producție și preluare bazate pe volum încep de la 0,40%. De asemenea, puteți câștiga reduceri la comisioanele de tranzacționare dacă mizați și plătiți taxele în CRO (tokenul nativ Crypto.com).

Robinhood: All-in-One Crypto and Stock Trading

Robinhood merită luat în considerare pentru cei care doresc să tranzacționeze acțiuni, ETF-uri, opțiuni și cripto într-un singur cont. De asemenea, are o platformă ușor de utilizat pe care începătorii o pot găsi mai puțin intimidantă decât alte platforme.

Robinhood nu percepe comisioane directe pentru tranzacțiile cripto, dar veți suporta în continuare comisioane indirecte prin spread. Din păcate, Robinhood nu oferă o estimare a ceea ce utilizatorii se pot aștepta să plătească în medie în taxele de spread.

Există două dezavantaje majore ale utilizării Robinhood care merită menționate. În primul rând, acceptă foarte puține criptomonede (în prezent doar șapte). În al doilea rând, utilizatorii nu pot transfera criptomonede în sau din conturile lor. Așadar, pentru a introduce cripto pe sau în afara platformei Robinhood, mai întâi va trebui să o convertiți într-o monedă fiat.

Vezi recenzia noastră completă Robinhood >>>

Binance: comisioane mici

Binance este cel mai popular schimb de criptomonede din lume după volumul pieței. Si in timp ce Binance. S.U.A. nu este la fel de completă ca platforma internațională (Binance.com), taxele sale scăzute îl fac în continuare unul dintre cele mai bune schimburi pentru comercianții de criptomonede din SUA.

În prezent, tranzacțiile spot costă doar 0,1%. Aceasta este de șase ori mai puțin decât taxa de preluare a Coinbase Pro pentru utilizatorii cu un volum lunar de tranzacționare mai mic de 10.000 USD. Rețineți că există o taxă mai mare de 0,50% pentru cumpărarea și vânzarea cripto. Dar dacă doar căutați să tranzacționați active cu alți utilizatori, veți avea dificultăți în a găsi un schimb mai accesibil.

Utilizatorii Binance.com pot tranzacționa peste 500 de valute, în timp ce lista de active acceptată pentru Binance. SUA sunt mai modeste la peste 80 de monede. Funcții avansate de tranzacționare pe Binance. SUA includ ordine limită, ordine stop limită și o varietate de instrumente de graficare, cum ar fi liniile de tendință și nivelurile de retracere Fibonacci.

Întrebări frecvente privind tranzacționarea cu criptomonede

Concluzie

Cu mai puține reguli și restricții decât există în cazul tranzacționării cu acțiuni, este ușor pentru oricine să înceapă să tranzacționeze criptomonede. Cu toate acestea, la fel ca în cazul acțiunilor, tranzacționarea pe termen scurt cu criptomonede poate fi riscantă și poate duce la pierderi mari într-o perioadă scurtă de timp.

Asigurați-vă că înțelegeți pe deplin riscurile tranzacționării (și cum să le reduceți) înainte de a începe. Și comparați cu atenție schimburile, astfel încât să puteți găsi platforma care oferă cea mai bună combinație de caracteristici și comisioane mici.