V-ați întrebat vreodată ce se întâmplă dacă nu vă depuneți taxele? Poate că vă temeți de o taxă mare din cauza unui an prosper. Sau, vă puteți gândi la o sută de modalități mai bune de a vă cheltui banii decât trimiterea unui cec către IRS sau agenția locală de taxe de stat. Este cunoscut faptul că puteți fi auditat dacă mințiți în declarația de impozit. De exemplu, dacă nu vă raportați toate veniturile sau nu solicitați deduceri necorespunzătoare.
Dar ce se întâmplă când nu îți plătești impozitele? La urma urmei, va realiza IRS o declarație fiscală lipsă a? 195 de milioane de returnări depus electronic în fiecare an? Deși este posibil să te strecori sub radar, pot exista sancțiuni financiare și legale severe.
Cuprins
- Motive pentru care nu trebuie să depuneți taxe
- Statutul IRS de limitări
- Termen de colectare
- Termen limită de audit
- Consecințele neplății taxelor
- Penalitate de depunere a impozitului cu dobândă
- Sechestrarea salariului
- Obligații fiscale
- Taxe de evaziune fiscală
- Declarație fiscală de înlocuire
- Fără rambursare a taxelor
- Fără credite de securitate socială sau de handicap
- Nu se poate califica pentru împrumuturi
- Cum să plătiți înapoi taxele
- Sumă forfetară
- Planuri de rate
- Angajați un avocat fiscal
- rezumat
Motive pentru care nu trebuie să depuneți taxe
Doar pentru că câștigi un venit nu înseamnă neapărat că trebuie depune o declarație fiscală. Iată câteva dintre situațiile în care legal nu puteți depune o declarație:
- Câștigați numai beneficii neimpozabile de securitate socială
- Câștigați mai puțin decât deducere standard și nu datorați o obligație fiscală
- Câștigați mai puțin de 400 USD din venituri din activități independente
- Nu primiți plăți în avans pentru creditele fiscale premium ale pieței de asistență medicală (formularul 1095-A)
Așadar, dacă obțineți un venit mic, rețineți suficiente taxe pe salariu și nu doriți să solicitați credite fiscale suplimentare sau să primiți o rambursare a taxelor, puteți sări peste depunerea taxelor fără griji. Cu toate acestea, s-ar putea să merite timpul dvs., astfel încât să puteți obține banii suplimentari pentru care vă calificați legal cu codul fiscal. Câteva exemple includ creditul pentru venit realizat și creditul fiscal pentru copii. De asemenea, s-ar putea să apreciați înregistrarea pentru liniște sufletească.
Statutul IRS de limitări
Următoarele două termene cruciale ale IRS vă pot afecta dacă nu vă plătiți taxele la timp.
Termen de colectare
IRS are în prezent un termen de prescripție de 10 ani pentru colectarea taxelor neplătite. Deși această numărătoare inversă începe de obicei pe 15 aprilie, când depuneți taxele înainte de termenul limită de depunere. Cu toate acestea, este posibil ca cronometrul să nu înceapă decât ani mai târziu, dacă amânați depunerea declarației. Evenimentele semnificative precum declararea falimentului personal sau mutarea din țară pot suspenda perioada de colectare, dar nu anulează lunile afectate.
Termen limită de audit
IRS trebuie să inițieze un audit fiscal în termen de trei ani de la depunerea unei declarații - aceeași fereastră pentru a depune o declarație și a solicita o rambursare. De asemenea, puteți depune o declarație modificată în acest timp pentru a remedia erorile. Cu toate acestea, este posibil să plătiți penalități și dobânzi dacă plătiți inițial mai puțin. Pot exista excepții de la aceste termene limită, cum ar fi majoritatea chestiunilor legale, iar un avocat fiscal vă poate ajuta să navigați în proces.
Consecințele neplății taxelor
Dacă nu trimiteți o retur, nu plătiți prea mult sau nu aveți erori de precizie, există diferite consecințe negative potențiale. Severitatea depinde în primul rând de cât datorați și de momentul în care depuneți declarația. Iată câteva dintre posibilele rezultate care pot apărea.
Penalitate de depunere a impozitului cu dobândă
Iată două dintre cele mai frecvente penalizări ale impozitului pe venit:
- Eșecul de a depune: Nu depuneți depunerea înainte de termenul limită de depunere a impozitului. Termenul limită este de obicei 15 aprilie, dar este 18 aprilie 2022 pentru impozitele pe 2021.
- Neplata: Nu plătiți impozitul pe venit total datorat înainte de termenul limită de impozitare federală.
Nicio penalizare nu se aplică dacă vi se datorează o rambursare. Este posibil să evitați penalizarea pentru nedepunerea solicitării unei prelungiri fiscale. Cu toate acestea, trebuie să plătiți în continuare suma datorată până la data limită anuală de depunere. Chiar dacă nu aveți toate documentele fiscale (de exemplu, documentele Programului K-1) până la data limită federală (15 aprilie) în majoritatea anilor), penalitățile dvs. de dobândă încep la data limită de depunere federală, nu atunci când vă depuneți în cele din urmă întoarcere.
Rata penalizării este de obicei un procent atunci când nu depuneți dosare sau plătiți mai puțin. Cu toate acestea, dacă primiți o notificare IRS, este posibil să aveți opțiunea de a plăti suma fixă în notificare pentru a evita taxele viitoare. Pe lângă rata penalizării, datorați dobândă la suma datorată. The Ratele dobânzilor IRS actualizați trimestrial și compus zilnic. De exemplu, rata dobânzii pentru persoane fizice este rata federală pe termen scurt plus 3% (aproximativ 3,59% în februarie 2022).
Nedepunerea sumei penalității
Penalizarea dvs. lunară este de 5% din obligația fiscală neplătită și nu va depăși 25% din suma totală datorată. Procentul de penalizare combinat este de 5% dacă aveți și o penalizare pentru neplată. Penalizarea minimă este de 435 USD sau 100% din impozitul necesar (oricare dintre acestea este mai mică) dacă depuneți cel puțin 60 de zile întârziere. Aflați mai multe despre Eșecul IRS de a depune penalizare Aici.
Neplata penalitatii
Penalitatea pentru Neplata este de 0,5% din soldul dvs. neplătit în fiecare lună, până la 25% din suma totală datorată. Rata dvs. de penalizare lunară combinată nu va depăși 5% dacă plătiți și o penalizare pentru nedepunere (această taxă se reduce la 4,5%). Rata penalizării poate fi diferită dacă depuneți la timp, dar nu plătiți în suma corectă:
- Înscrieți-vă într-un plan de plată: Rata dvs. lunară scade la 0,25%
- Nu vă plătiți impozitul pe venit datorat în termen de 10 zile de la primirea unei notificări cu intenția IRS de a percepe: Rata lunara este de 1%
Aflați mai multe despre Penalitatea pentru neplata IRS Aici.
Sechestrarea salariului
S-ar putea să primiți o taxă IRS care să vă blocheze salariul pentru a rambursa taxele restante. De obicei, nu veți primi o taxă până când nu îndepliniți aceste patru condiții:
- IRS vă evaluează impozitul și vă trimite o notificare și o cerere de plată (adică o factură fiscală)
- Neglijați sau refuzați să plătiți o notificare fiscală
- IRS vă trimite o notificare finală de intenție de percepere și o notificare privind dreptul dumneavoastră la o audiere (notificare de taxare) cu cel puțin 30 de zile înainte de intrarea în vigoare a taxei.
- IRS vă trimite o notificare prealabilă că terții pot începe să vă colecteze obligațiile fiscale.
După cum puteți vedea, există un proces gradual, iar poprirea salariului are loc dacă nu plătiți penalitățile inițiale sau nu negociați un plan de plată. Când IRS implementează o taxă, veți primi Formularul 1494 care listează suma dvs. de poprire. Reținerea la sursă poate proveni din salariile sau contul bancar.
Obligații fiscale
IRS poate plasa, de asemenea, un drept de drept asupra proprietății dumneavoastră fizice, cum ar fi bunurile imobiliare sau vehiculele. Un drept de drept este diferit de o taxă și nu înseamnă că agenția fiscală vă va confisca proprietatea pentru a vă satisface datoria fiscală, deși este o posibilitate. Cu toate acestea, un drept fiscal federal poate avea următoarele efecte adverse:
- Poate apărea pe raportul dvs. de credit.
- Este posibil să nu vă puteți vinde proprietatea fizică până când nu îndepliniți cerințele privind garanția
- Se poate atașa proprietății afacerii dvs
Acest drept de drept se poate aplica chiar și după ce ați depus faliment. Urmărirea scrisorilor de corespondență IRS vă poate ajuta să evitați această acțiune dacă aveți nevoie de ajutor pentru plata impozitelor.
Taxe de evaziune fiscală
Dacă tot nu vă depuneți impozitele sau nu oferiți lui Cezar suma datorată, IRS poate urmări sancțiuni penale. gangsterul Al Capone din secolul al XX-lea a comis multe crime odioase în timpul zilei sale. Dar, interesant, evaziunea fiscală (și contrabanda în timpul Epocii Prohibiției) l-au pus în închisoare federală.
Capone datora 215.000 de dolari în taxe înapoi plus dobânzi la condamnarea sa din 1931. Adică aproximativ 3,9 milioane de dolari în dolari de astăzi (februarie 2022). În timp ce majoritatea delincvenților nu vor merge la închisoare sau nu vor fi urmăriți penal, este important să ne amintim că această posibilitate există și astăzi.
Declarație fiscală de înlocuire
IRS își poate asuma responsabilitatea de a depune o declarație fiscală substitutivă în numele dvs. utilizând formularele fiscale furnizate de angajator, bănci și agenții de investiții. Vei primi un Notificare de deficiență (CP3219N) când generează o declarație de substituție pentru a estima factura fiscală. Apoi, aveți la dispoziție 90 de zile (150 de zile dacă locuiți în afara țării) de la data notificării pentru a depune o petiție la Tribunalul Fiscal din SUA pentru a contesta taxa propusă. Deși acest pas vă poate ține departe de probleme fiscale, cel mai probabil veți pierde ceva valoros deduceri fiscale și credite fiscale.
Fără rambursare a taxelor
Nu puteți solicita o rambursare a taxelor care vă aparține în mod legal dacă nu depuneți o declarație în termen de trei ani de la termenul limită de depunere. De exemplu, dacă vă calificați pentru o rambursare în cursul anului fiscal 2021 cu un termen standard de depunere de 18 aprilie 2022, aveți timp până la 15 aprilie 2025 pentru a depune declarația. Pierderea termenului limită înseamnă că pierdeți suma rambursată.
Fără credite de securitate socială sau de handicap
Viitoarele dvs. beneficii de asigurări sociale și de asigurări de invaliditate pot fi mai mici, deoarece nu veți primi credit pentru anii în care nu depuneți declarații. Această consecință îi afectează în primul rând pe cei care desfășoară activități independente, deoarece angajații W-2 au impozitele pe salarii reținute din fiecare salariu.
Nu se poate califica pentru împrumuturi
O consecință indirectă nu este eligibilă pentru împrumuturi atunci când creditorul solicită o copie a declarațiilor fiscale recente. Această cerință este de obicei pentru împrumuturile pentru locuințe noi și refinanțarea creditelor ipotecare.
Cum să plătiți înapoi taxele
Este responsabilitatea dvs. să plătiți orice taxe neplătite către IRS pentru a evita penalități și dobânzi inutile. Există mai multe modalități de a vă achita factura fiscală.
Sumă forfetară
Dacă datorați o sumă mică și aveți banii de rezervă, luați în considerare efectuarea unei plăți forfetare. Aceasta este cea mai rapidă modalitate de a reveni la bunul plac cu IRS și de a evita viitoarele taxe financiare.
Planuri de rate
Uneori, nu vă puteți permite să vă plătiți factura fiscală dintr-o dată. Oricât de jenant poate fi o factură fiscală surpriză, să depuneți declarația la timp și să luați a planul de plată lunar vă menține în stare bună și vă reduce la minimum penalitățile și dobânzile. S-ar putea, de asemenea, să poți contactați IRS pentru a stabili un plan de rambursare, a depune o contestație și a demonstra dificultăți financiare.
Angajați un avocat fiscal
Unele situații fiscale sunt prea complexe pentru a le naviga singur. Cererea de consiliere de la un avocat fiscal poate fi cea mai bună opțiune dacă trebuie să mergeți la tribunalul fiscal sau să dați în judecată o agenție fiscală.
rezumat
După cum puteți vedea, neplata impozitelor poate avea mai multe ramificații financiare și juridice. Prin urmare, faceți tot ce vă puteți pentru a depune prompt impozitele și pentru a vă plăti obligațiile fiscale. Și mai bine, sperăm că vi se datorează o rambursare și puteți evita eventualele penalități fiscale. Oricât de inconfortabil ar putea fi să plătiți amenzi și dobânzi, abordarea unei situații fiscale adverse mai devreme și nu mai târziu vă poate oferi mai mult timp și bani pentru a vă concentra asupra altor priorități financiare in josul drumului.