În 1872, exact în momentul în care fervoarea de la goana după aur din California părea să se estompeze, doi prospectori rătăciți au rătăcit în San Francisco cu o pungă plină cu diamante.
Charles Tiffany de la Tiffany & Co. însuși a verificat diamantele și, în curând, cei doi norocoși prospectori au condus un grup de investitori pasionați la câmpul lor miraculos de pietre prețioase la sud de Rock Springs, CO.
Investitorilor nu le venea să creadă ce vedeau. Diamante, rubine, smaralde și safire au fost presărate pe tot teritoriul, chiar sub picioarele lor. Prospectorii au vândut terenul pentru 650.000 de dolari - aproximativ 14 milioane de dolari în 2022 - și au dispărut imediat.
Atunci Clarence King, un geolog educat la Yale, a subliniat că rubinele și safirele nu se găsesc niciodată alături de diamante în natură - și întreaga farsă a fost dezvăluită. Căspetorii „norocoși” cumpăraseră pur și simplu pietre prețioase în valoare de 20.000 de dolari din Londra și le plantaseră în Colorado înainte de vizita investitorilor.
150 de ani mai târziu, goana digitală a aurului este plină de escrocherii similare. Crypto-ul SQUID, falsurile NFT Banksy și schema de pompare și descărcare a lui John McAfee sunt toate o continuare a The Great Diamond Hoax din 1872.
Mai rău, victimele lor nu sunt investitori foarte bogați care altfel își pot reveni. Numai în 2021, escrocii cripto a furat peste 14 miliarde de dolari. Și numărul de escrocherii este în creștere.
Din acest motiv, oricine are un interes chiar trecător pentru cripto ar trebui să știe cum funcționează aceste escrocherii, cum să le detecteze și, cel mai pertinent, cum să le evite.
Să investigăm înșelătoriile cripto.
Versiunea Scurtă
- Înșelătoriile criptografice sunt populare în rândul fraudătorilor din cauza lipsei de protecție legală federală pentru tranzacțiile cu criptomonede și a naturii lor ireversibile.
- Câteva exemple de escrocherii cripto populare includ: influențători piratați, ICO-uri false, întâlniri false, escrocherii de tip phishing și pump and dump. Continuați să citiți pentru a vedea o listă mai exhaustivă.
- Semnale roșii obișnuite care ar putea indica faptul că aveți de-a face cu o înșelătorie criptografică includ: promisiuni de profituri nerealiste, brute site-uri web, lipsa unei cărți albe adecvate, vizibilitate limitată a echipei, solicitări de chei private și criptografie gratuită cadouri.
Ce este o înșelătorie cu criptomonede?
Înșelătoriile criptografice vin sub mai multe forme, dar de obicei implică păcălirea dvs. pentru a trimite escroculului dvs. cripto în schimbul nimic.
Escrocii criptografici pot:
- Te păcălește să plătești cripto pentru un serviciu pe care nu îl oferă niciodată
- Deturnați contul de rețea socială al unei celebrități pentru a solicita plăți
- Solicitați o mică plată în cripto pentru a dovedi că ești real
- Pretinde că ești un „fondator” și îți vinde cripto care nu există
- Promite bogății rapide sau libertate financiară fără detalii
Desigur, totul este o plimbare totală. Și vom descompune câteva exemple specifice în scurt timp.
De ce escrocii iubesc atât de mult cripto-urile?
Escrocii iubesc să facă tranzacții cu criptomonede, deoarece, spre deosebire de tranzacțiile cu cardul de credit, tranzacțiile cripto sunt ireversibile. Odată ce escrocul are cripto-ul dvs., aproape că ați pierdut-o pentru totdeauna.
În schimb, dacă ești înșelat din cauza unei achiziții cu card de credit, poți raporta frauda băncii tale. Și atunci aveți șanse mari să vă primiți banii înapoi.
„Tranzacțiile cu criptomonede nu vin cu protecție legală.” scrie Comisia Federală pentru Comerț (FTC) — și așa le place celor răi.
Un alt motiv cheie pentru care escrocii iubesc tranzacțiile în cripto se datorează naturii sale pseudo-anonim. Pentru a primi cripto, tot ce trebuie să partajați este cheia dvs. publică - un șir lung de litere și numere majuscule și mici. Nu există nume vizibile, adresă sau alte informații de identificare.
Desigur, cripto nu este în întregime anonim – am văzut agenții guvernamentale citate marile burse pentru a urmări evasiva fiscală – dar dacă ești înșelat, șansele de a-ți identifica escrocul sunt aproape de zero.
La ce sunt unele escrocherii cripto obișnuite de care trebuie să fii atent?
Iată câteva dintre cele mai comune escrocherii criptografice de acolo. De asemenea, observați că multe dintre ele sunt versiuni cripto-tematice ale înșelătoriilor vechi de școală.
Influencerul piratat
Fie conturi false de influență, fie real Conturile de influență care au fost piratate vor posta cheia publică a escrocului și vor solicita donații sau plăți pentru noi oportunități de investiții. Numai conturile false Elon Musk au furat peste 2 milioane de dolari în cripto în acest fel, conform CNBC.
ICO-uri false
Escrocii care pretind că sunt „fondatorii” celei mai populare noi crypto vor lansa o ICO (monedă inițială oferind, cum ar fi o IPO pentru cripto), vinde milioane din noua lor monedă și apoi pur și simplu fugi cu banii. În urma „tragerii de covor”, moneda se prăbușește la 0 USD, iar investitorii rămân fără bani.
Întâlnirea falsă
Profilurile de întâlniri false vor solicita plăți în criptomonede pentru bilete de avion, facturi medicale etc., apoi vor dispărea când plățile sunt primite.
Înșelătorii de phishing
Escrocii care se prezintă drept agenții guvernamentale sau reprezentanți ai serviciului pentru clienți vă vor cere informațiile contului. Apoi folosesc acele informații pentru a vă accesa cheile private și pentru a vă goli conturile.
NFT-uri false
Deoarece puteți „moneta” și vinde NFT-uri fără a dovedi că sunteți proprietarul drepturilor de autor, piețele NFT sunt pline de fraudatori care vând falsuri fără valoare. Un cont fals la Banksy a vândut NFT-uri în valoare de un milion de dolari înainte de a se dezvălui ca niște escroci totali.
NFT „Wash Trading”
Tranzacționarea de spălare are loc atunci când deținătorul unui NFT își vinde singur folosind un portofel separat. Ei cumpără și vând propriul lor NFT înainte și înapoi pentru a crea iluzia cererii. Acest lucru crește în mod artificial prețurile și joacă clasamentele de căutare pe piețele populare NFT.
Șantaj/Extorcare
Escrocii vor trimite e-mailuri amenințătoare care pretind că dețin datele tale ilicite sau sensibile și vor cere criptoplăți pentru răscumpărare.
Extrage și depozitează
Aceasta este o interpretare modernă a unui clasic de pe Wall Street. Escrocii creează un vârtej de hype fals pentru a „pompa” prețul unei investiții mult mai mare, apoi „își aruncă” deținerile asupra investitorilor naivi cu profit.
Schimbul fals
Escrocii creează uneori un întreg schimb fals pentru a atrage cumpărătorii, a le lua banii și a dispărea. Aceste site-uri arată adesea legitime și chiar sună ca ramuri ale unor schimburi de încredere (de exemplu, site-ul de înșelătorie CoinDesk Miners).
Mina Lacomă
Niciodată să nu extrageți criptomonede cu o companie sau un serviciu în care nu aveți deplină încredere. Au apărut operațiuni miniere frauduloase Spune ai extras doar 10 USD astăzi, când ai extras cu adevărat 100 USD. Compania sau serviciul ia diferența de 90 USD.
Aceasta nu este o listă completă, dar cu siguranță acoperă multe dintre cele mai comune escrocherii și scheme pe care le veți vedea acolo.
Care sunt unele semne de avertizare timpurie ale unei escrocherii criptografice?
Dacă verificați o potențială afacere bună sau o oportunitate de investiție, care sunt câteva semne de avertizare timpurie că vă uitați la o înșelătorie?
1. O promisiune de rentabilitate ridicată, bogății și independență financiară
Escrocii știu că, dacă pot opri partea logică a creierului și excita partea emoțională, vor păcăli mai mulți oameni să le trimită în mod impulsiv cripto.
Din acest motiv, veți vedea adesea că escrocii sări peste date și analize pentru o hiperbolă vagă.
- „Retururi instantanee!”
- „Investiția ta garantată de trei ori!”
- „Atinge independența financiară!”
Toate acestea sunt limbajul obișnuit printre escroci. Dar creatorii de criptomonede de bună credință nu fac astfel de afirmații.
2. Site-uri web incomplete
Ce au în comun SQUID și CoinDesk Miner?
Un site web neînsemnat, desigur.
Deoarece site-urile cripto-escrocherii trebuie să dureze doar câteva săptămâni, zile sau chiar ore pentru a-și îndeplini scopul, escrocii de obicei nu angajează o echipă de designeri de site-uri pentru a le realiza. Sunt pline de greșeli de scriere, adrese URL sparte și aprobări false din partea celebrităților sau a investitorilor reputați.
SQUID a creat o fațadă impresionantă, cu o interfață de utilizare frumoasă, o grafică îngrijită și chiar o carte albă. Cu toate acestea, site-ul a fost (se pare) plin de greșeli de scriere.
Încercarea lui CoinDesk Miner a fost ceva mai puțin convingătoare, cu o imagine care nu ar fi trecut de Photoshop de clasa a cincea:
În general, dacă ceva pare cu o chirie mică sau neînțelegător în privința oportunității, fugiți spre dealuri.
3. O carte albă confuză sau inexistentă
Toate cripto-urile legitime vor avea o carte albă scrisă de fondator (i) care explică scopul și designul acesteia. Iată [PDF]-ul Bitcoin.
După cum s-a sugerat mai sus, în cazul SQUID, un cripto fals nu va avea nicio carte albă, fie va avea unul vag, confuz.
Dacă nu înțelegeți, nu investiți în el. (Acesta este doar un principiu bun de urmat pentru investitori pentru toate investițiile.)
4. Echipa fără chip și leadership
O altă diferență esențială între escroci și fondatorii cripto legitimi este că primii nu se vor dezvălui niciodată.
Dacă nu puteți identifica o singură ființă umană în spatele cripto-ului în care sunteți pe cale să investiți, acesta este un indicator clar că este o înșelătorie.
La fel, dacă nu găsiți fondatorii oriunde – nu pe LinkedIn, nu în cripto media – acesta este, de asemenea, un mare steag roșu.
5. Vă cer cheile private
Amintiți-vă, cheia dvs. privată este echivalentul cripto al numelui de utilizator și al parolei contului dvs. bancar reunite într-unul singur. Împărtășește asta și banii tăi sunt la fel de buni ca plecați.
Un fondator legitim, un broker sau un testament de schimb nu cere cheia ta privată.
6. Giveaways Crypto gratuit
Orice oportunitate care oferă cripto gratuită ar trebui abordată cu extrem scepticism.
Tot ceea ce are nevoie cineva pentru a-ți trimite criptografii este al tău cheie publică. Și puteți împărtăși oricând acest lucru cu oricine, fără teama de a vă pierde cripto-ul. Este doar o adresă la care alții vă pot trimite cripto.
Cu toate acestea, cineva care încearcă să facă o înșelătorie cripto va cere întotdeauna mai mult decât atât. Pentru a vă trimite criptografii gratuite, un escroc poate cere:
- Informațiile dvs. personale
- Informațiile dvs. bancare
- Cheia dvs. privată
Sau mai mult.
Dar nu au nevoie orice de aceasta pentru a vă trimite cripto. Tot ce au nevoie este al tău public cheie.
Un escroc vă poate cere chiar să le trimiteți o cantitate mică de criptomonedă pentru a vă „verifica contul”, care, desigur, este total bologna.
Într-o notă mai fericită, acolo sunteți momente în care puteți obține în mod sincer și în siguranță criptografii gratuite. Coinbase de exemplu, vă va credita contul cu criptografie gratuită doar pentru micro-lecții despre cripto.
Fondatorii noilor cripto-uri pot oferi, de asemenea, cantități mici din creația lor pe Reddit sau alte site-uri de socializare pentru a-și promova viitoarea ICO.
Dar un lucru pe care aceste cadouri gratuite îl au în comun este că sunt aproape întotdeauna în altcoins - nu bitcoin sau ethereum. Există foarte puține motive pentru ca un străin să ofere cele mai populare două criptomonede, cu excepția cazului în care au un final răuvoitor.
Care sunt unele instrumente utile pentru detectarea înșelătoriilor?
Iată o suită de instrumente detective pe care le puteți folosi pentru a identifica o potențială înșelătorie:
- Google „[numele site-ului sau crypto] înșelătorie” — Uneori, înșelătoriile continuă să înșele investitorii chiar și după ce sunt chemați. Din acest motiv, o căutare rapidă pe Google va dezvălui dacă jig-ul este deja deschis.
- Căutare inversă de imagini Google — Escrocii fură de obicei grafică și fotografii stocate de pe alte site-uri mai reputate. Același lucru este valabil și pentru loviturile în cap ale echipei lor. Vedeți dacă o căutare inversă a imaginii arată sursa originală.
- Reddit — Redditorii sunt destul de buni să detecteze escrocherii și să avertizeze restul comunității cripto dacă ei înșiși cad pradă. Vedeți dacă discută cineva despre potențiala înșelătorie r/CryptoCurrency.
- Instinctul tău intestinal — Ca sfat general de investiții, vă ajută să opriți toate emoțiile (speranță, entuziasm, FOMO [frica de a pierde]) și să vă întrebați: „Ti se pare legitim?” Sau, mai bine, „Aș putea convinge pe altcineva că acest lucru este legitim?” Dacă aveți îndoieli, nu lăsați speranța să treacă peste cap lor; urmărește-ți instinctul.
Ce ar trebui să faci dacă ai fost deja victima unei escrocherii criptografice?
Dacă ați fost victima unei escrocherii sau a unei fraude, nu există multe lucruri pe care le puteți face în afară de a alerta autoritățile și de a notifica restul comunității.
Pentru a ajuta la combaterea fraudelor, solicitările FTC că raportați înșelătoria (sau chiar înșelătoria suspectată) la:
- FTC la ReportFraud.ftc.gov
- Commodity Futures Trading Commission (CTFC) la cftc.gov/complaint
- Securities and Exchange Commission (SEC) la sec.gov/tcr
- Schimbul cripto pe care l-ați folosit pentru a trimite banii
- Și FBI-ul vrea să știe. Puteți depune un raport la FBI la ic3.gov.
De asemenea, ar trebui să luați în considerare avertizarea comunității în ansamblu expunând înșelătoria cripto pe medium.com sau într-o simplă postare pe Reddit.
Dacă apar suficiente victime, FBI-ul ar putea investiga, ar putea publica un buletin prin care să avertizeze alți investitori și chiar să închidă fraudatorii. Deci, deși s-ar putea să nu vă primiți niciodată banii înapoi, puteți salva nenumărați alți investitori de a-i pierde pe ai lor.
Concluzie
Creșterea fulgerătoare a criptomonedei și lipsa protecției consumatorilor din jurul acesteia au creat un teren fertil pentru fraudă. Escrocii se prădesc în mod tradițional de speranță și FOMO, dar devin mai deștepți. La naiba, chiar și BBC, Business Insider și CNBC toate s-au îndrăgostit de escrocheria SQUID.
De aceea, merită (la propriu) să fii vigilent ca investitor cripto. Dacă începeți să vedeți diamante și rubine sub picioarele voastre, nu vă entuziasmați - fiți sceptici.
Pentru mai multe despre cum să investiți în siguranță în cripto, consultați ghidul nostru Cum să investești în criptomonede: un ghid pentru începători.