După ce am vândut prima mea afacere, am început să mă interesez de o mulțime de investiții diferite.
Mă uitam să construiți mai multe fluxuri de venit pentru a înlocui veniturile din afacere. Acest lucru a dus la construirea unui număr considerabil portofoliul de creștere a dividendelor care îmi trimite un cec (la figurat) în fiecare lună.
A a făcut câțiva proști investiții de înger, dintre care unele încă continuă, de fapt, dar s-au adâncit și în lumea fondurilor speculative și a fondurilor de risc.
Am învățat să fiu un investitor acreditat, ceea ce este obișnuit pentru lucruri precum investiții în terenuri agricole, dar în curând am văzut un alt termen – a Cumpărător calificat. Acestea sunt pentru fondurile care ar dori mai mult de 100 de investitori – ceea ce vedeți adesea fonduri speculative și de risc.
Sunteți curios despre ce este nevoie pentru a deveni un Cumpărător calificat? Citiți mai departe.
Cuprins
- Ce este un cumpărător calificat?
- De ce fondurile au nevoie de cumpărători calificați
- În ce pot investi cumpărătorii calificați?
- Cum să devii un cumpărător calificat
- Nu ai nevoie de el
Ce este un cumpărător calificat?
Un Cumpărător calificat este o persoană fizică sau o companie care are 5 milioane USD sau mai mult în investiții, excluzând o reședință principală sau o proprietate deținută de companie.
Destul de simplu, nu?
Aceasta diferă de o Investitor acreditat într-o varietate de moduri, dar cel mai important – obstacolul activului ia în considerare doar investițiile și nu totalitatea dvs valoarea netă. De asemenea, nu există nicio modalitate de a vă califica pe baza veniturilor sau a certificărilor dvs. (deși există pentru gestionarea activelor de investiții ale altora).
Ceea ce contează ca investiție este destul de larg – include acțiuni, obligațiuni, futures, mărfuri, imobiliare și orice investiții alternative. Ideea principală aici este că vor să vadă că aveți investiții semnificative în afara reședinței dvs. principale. Imobilul este perfect în regulă, pur și simplu nu poate fi casa ta.
Definiția exactă, care este puțin mai largă decât aceasta, cu alte câteva „modalități” de calificare, este acoperită în Secțiunea 2(a)(51) din Actul Societății de Investiții. (mai multe despre asta mai jos).
De ce fondurile au nevoie de cumpărători calificați
Dacă sunteți un fond și solicitați doar investiții de la Cumpărători calificați, fondul dvs. este scutit de câteva reglementări SEC. Mai exact, este cunoscută ca o scutire 3(c)(7) de la Actul Societății de Investiții din 1940. ICA a fost semnată de președintele Roosevelt și dă SEC puterea de a reglementa trusturile de investiții și consilierii de investiții.
Dacă investiți într-un fond, aceasta este legea care guvernează fondul, cerințele sale de raportare și este menită să protejeze investitorii.
Este posibil să fi auzit de un fond 3(c)(1) înainte (sau fond 3C1) și asta este ceea ce folosesc multe companii imobiliare de crowdfunding. Aceste fonduri pot solicita de la Investitori Acreditați, dar sunt limitate la maximum 100 de investitori. Acesta este motivul pentru care uneori vezi fonduri cu minime mai mari pentru tranzacții – dacă o proprietate va costa 5.000.000 USD, atunci minimul lor trebuie să fie de 50.000 USD, deoarece pot accepta doar 100 de investitori.
Pare contraintuitiv faptul că există o bară mai mică, dar un minim mai mare, dar acesta este produsul legii și în ce caută fondurile să investească.
Cu un fond 3(c)(7) (sau fond 3C7), trebuie să solicitați de la Cumpărători calificați, dar acum nu există limită (dacă depășesc 2.000, atunci există un control suplimentar SEC, dar nu o limită strictă, cum ar fi 3C1 fonduri). Acest lucru oferă fondului o mai mare flexibilitate, deoarece o limită de 100 de persoane poate fi destul de restrictivă.
Cu fondurile 3C7, există mai puține cerințe de raportare - nu trebuie să emită dezvăluiri sau să își prezinte pozițiile. Acesta poate fi un avantaj strategic.
În cele din urmă, există beneficiile naturale ale solicitării doar de la persoane cu investiții de 5 milioane de dolari sau mai mult - sunt mai mult ca să investească sume mai mari de dolari.
Din perspectiva SEC, dacă ai 5 milioane de dolari în investiții, ești suficient de sofisticat pentru a-ți alege propriile pariuri fără ca ei să le analizeze.
În ce pot investi cumpărătorii calificați?
Orice!
În timp ce un investitor acreditat poate investi numai în fonduri 3C1, un cumpărător calificat poate investi în fonduri 3C1 și 3C7. Dacă sunteți un cumpărător calificat, sunteți și un investitor acreditat.
Multe fonduri speculative sunt fonduri 3C7, așa că, dacă nu sunteți un cumpărător calificat, nu veți avea acces la ele.
Cum să devii un cumpărător calificat
Răspunsul este simplu – ai 5 milioane de dolari în investiții!
Dacă sunteți un investitor acreditat, multe fonduri vor necesita să fiți verificat printr-un serviciu precum VerifyInvestor.com. Pe VerifyInvestor.com, trimiteți documentația dvs. care să arate că vă calificați ca investitor acreditat și ei primesc un contabil, avocat, consilier financiar sau broker de valori (cineva cu licență) pentru a afirma că sunteți acreditat pe baza dvs. documente.
În calitate de Cumpărător calificat, multe fonduri necesită doar autocertificare. Unii s-ar putea să nu vă solicite documente justificative.
Sarcina de a confirma aceste detalii revine emitentului (fondului), deoarece ei sunt cei expuși riscului.
Nu ai nevoie de el
Multe dintre investițiile care necesită să fii Cumpărător calificat nu sunt necesare pentru a construi (mai) bogăție. Dacă ați atins deja nivelul de 5 milioane USD în investiții (la naiba, chiar și 5 milioane USD în valoare netă, inclusiv reședința principală), probabil că aveți suficientă cunoștință financiară pentru a realiza că aceste instrumente pot fi distractive, dar nu sunt necesar.
Investiția într-un fond de risc poate fi distractiv – aduci înapoi oameni care au o mulțime de experiență în domeniu, o rețea extinsă și acces la niște oferte fantastice.
Dar economia unui fond de risc este brutală – se așteaptă doar ca o mică parte din investițiile lor să fie rentabile. Restul merge la zero.
Puteți construi bogăție fără ele folosind fonduri indexate și fonduri mutuale care nu necesită nicio acreditare sau calificări.
Alegeți o Fondul de avangardă și ești gata – VTSAX pentru victorie! 🙂
Despre Jim Wang
Jim Wang este un tată de treizeci și ceva de copii la care contribuie frecvent Forbes și Blogul lui Vanguard. De asemenea, a avut norocul să aibă a apărut în New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur și Marketplace Money.
Jim are un B.S. în Informatică și Economie de la Universitatea Carnegie Mellon, un M.S. in tehnologia informatiei - Inginerie software de la Universitatea Carnegie Mellon, precum și un Master în Administrarea Afacerilor de la Johns Hopkins Universitate. Abordarea sa față de finanțele personale este cea a unui inginer, care descompune subiectele complexe în concepte ușor de înțeles, pe care le puteți folosi în viața de zi cu zi.
Unul dintre instrumentele sale preferate (iată comoara mea cu unelte,, tot ce folosesc) este Capital personal, ceea ce îi permite să-și gestioneze finanțele în doar 15 minute în fiecare lună. De asemenea, oferă planificare financiară, cum ar fi un instrument de planificare a pensionării, care vă poate spune dacă sunteți pe cale să vă pensionați când doriți. Este gratis.
De asemenea, își diversifică portofoliul de investiții adăugând puțin imobiliare. Dar nu case de închiriere, pentru că nu vrea un al doilea loc de muncă, sunt mici investiții diversificate în câteva proprietăți comerciale și ferme din Illinois, Louisiana și California prin AcreTrader.
Recent, a investit în câteva lucrări de artă Capodopere de asemenea.
Opiniile exprimate aici sunt doar ale autorului, nu ale vreunei bănci sau instituții financiare. Acest conținut nu a fost revizuit, aprobat sau susținut în alt mod de niciuna dintre aceste entități.