Revizuirea Kubera: Urmărirea valorii nete online este ușoară

Instrumentele de urmărire a valorii nete online, cum ar fi Kubera, vă ajută să vă calculați averea actuală și să vă planificați obiectivele financiare.

Kubera vă poate urmări diferitele investiții, inclusiv acțiuni, criptomonede și active fizice. De asemenea, face mai ușor pentru beneficiari și contacte de încredere să vă gestioneze patrimoniul atunci când sosește momentul respectiv.

Această recenzie Kubera vă va ajuta să decideți dacă acesta este serviciul potrivit pentru a vă urmări valoarea netă și pentru a vă gestiona finanțele.

Cuprins

1. Cum funcționează Kubera
1. Navigarea prin Kubera
2. Prețuri Kubera
3. Cele mai bune caracteristici Kubera
1. Instrument de urmărire a valorii nete
2. Note și documente
3. Monitor de investiții
4. Urmărirea criptomonedei
5. Urmărirea băncilor internaționale
6. Bunuri fizice
7. Asigurare
8. Seif
9. Managementul Beneficiarului
10. Partajați portofolii
4. Cine ar trebui să folosească Kubera?
5. Pozitive și negative
1. Pro
2. Contra
6. Alternative Kubera
1. Capital personal
2. NouPensiune
3. YNAB
4. Claritus
7. Întrebări frecvente
8. rezumat

Cum funcționează Kubera

Cu Kubera, puteți profita de următoarele caracteristici:

• Urmăriți investițiile și datorii
• Calculați-vă valoare netă lichidă
• Încărcarea documentelor personale importante
• Numiți un beneficiar al contului
• Portofolii care pot fi partajate

Alte instrumente de urmărire a valorii nete oferă doar informații despre conturile dvs. de investiții și activele fizice. Capacitatea de a introduce manual detaliile contului, de a stoca digital documente și de a numi o persoană de contact de încredere îl deosebește pe Kubera de serviciile similare.

Platformei, totuși, îi lipsesc unele funcții suplimentare, cum ar fi instrumente de bugetare, calculatoare de obiective de economii și consilieri financiari pe care alte site-uri le pot oferi.

Aflați mai multe despre Kubera

Navigarea prin Kubera

Kubera este foarte ușor de navigat datorită designului său minimalist. Aspectul este similar cu Microsoft Excel sau Google Sheets. Din fericire, nu trebuie să fii un expert în foi de calcul pentru a utiliza serviciul.

Vă puteți clasifica activele și datoriile în tab-uri. În plus, serviciul vă permite să adăugați sau să eliminați foi și să le redenumiți.

Puteți introduce manual date precum nume, soldul curent și suma investiției inițiale pentru celule și vă puteți vedea contul online sau îl puteți descărca în Microsoft Excel.

De asemenea, compania vă permite să partajați un link numai în citire pe care îl puteți partaja unui membru al familiei sau unui consilier financiar dacă faceți un plan financiar sau obțineți o revizuire a portofoliului.

Prețuri Kubera

Există un cost pentru utilizarea Kubera. După o perioadă de încercare gratuită de 14 zile, veți plăti fie 15 USD lunar, fie 150 USD dacă plătiți anual.

Din păcate, nu există un plan de abonament gratuit, dar vestea bună este că nu veți vedea anunțuri sau nu veți primi apeluri telefonice și invitații pentru servicii suplimentare, cum ar fi un cont de investiții gestionat.

Aflați mai multe despre Kubera

Cele mai bune caracteristici Kubera

Acestea sunt câteva dintre serviciile de bază pe care le oferă Kubera.

Instrument de urmărire a valorii nete

Pentru majoritatea, urmărirea valorii nete va fi motivul numărul unu pentru a utiliza Kubera.

Unele dintre conturile urmăribile și activele de investiții includ:

• Conturi de brokeraj
• Conturi de criptomonede
• conturi bancare
• Carduri de credit
• Imprumuturi personale

Platforma se poate sincroniza cu diferitele conturi financiare, se poate conecta folosind servicii terțe precum Plaid și Yodlee. Majoritatea caselor de bursă, burselor criptografice și băncilor se pot sincroniza și actualiza automat.

Notă: am încercat să sincronizez mai multe conturi bancare și de brokeraj pentru această recenzie Kubera. Singurul cont care nu s-a putut conecta a fost Coinbase din cauza unei erori de programare. Am avut mai multe experiențe negative de sincronizare cu alte aplicații financiare.

De asemenea, puteți introduce manual pozițiile pentru conturile care nu se sincronizează sau dacă doriți să urmăriți valoarea activelor fizice, cum ar fi imobiliare și metale prețioase.

Serviciul vă permite, de asemenea, să urmăriți manual beneficiile și datoria de asigurări de viață. Introducerea detaliilor activelor dvs. este simplă și similară cu utilizarea unei foi de calcul Microsoft Excel pentru a vă denumi contul și valoarea de piață curentă.

Pe măsură ce vă introduceți activele și datoriile, Kubera calculează valoarea netă totală.

Legate de: 5 valori de referință pe care ar trebui să le cunoașteți

Note și documente

Pe lângă faptul că vă vedeți valoarea netă actuală, Kubera vă permite să încărcați documente specifice contului și să adăugați note personale.

Acest instrument organizatoric poate facilita păstrarea acestor documente într-un singur loc:

• Contracte
• Acte de proprietate
• Titluri de proprietate
• Bonuri fiscale

Aceste documente nu pot conține numărul de cont sau parola dvs.

Monitor de investiții

Kubera oferă un instrument excelent de urmărire a investițiilor la nivel înalt pentru a vă vedea câștigurile nerealizate în funcție de poziție și completează automat informațiile atunci când vă conectați conturile de acțiuni și criptomonede.

Dacă contul dvs. nu se conectează, puteți adăuga manual dețineri căutând acțiunile sau criptografiile.

Acest instrument este valoros dacă utilizați mai multe platforme pentru a investi. De exemplu, aveți 401k pe o altă platformă decât IRA Roth sau conturile impozabile.

Urmărirea criptomonedei

Mulți investitori adoptă Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin și numeroase alte monede alternative pentru a-și diversifica portofoliul de investiții.

Kubera este în prezent una dintre puținele aplicații cu valoare netă care se pot conecta la dvs schimb criptografic.

Urmărirea băncilor internaționale

Kubera este o alegere excelentă pentru cetățenii internaționali și persoanele fizice care dețin mai multe valute, deoarece platforma se conectează la multe bănci internaționale. De exemplu, vă puteți conecta la conturi BNP Paribas din Statele Unite și mai multe țări străine.

Conturile dvs. din SUA pot deține, de asemenea, mai multe valute diferite.

Bunuri fizice

De asemenea, puteți urmări valoarea active alternative precum:

• Imobiliare
• Metale pretioase
• Vehicule
• Domenii
• Artă

Este posibil să vă urmăriți investițiile imobiliare actuale (sau reședința principală) folosind datele Zillow. Puteți introduce adresa străzii proprietății dvs. pentru a completa automat valoarea de piață estimată. Pentru vehicule, puteți include VIN.

Kubera folosește prețul spot curent pentru a urmări valoarea metalelor prețioase, cum ar fi lingouri de aur. Prin urmare, va trebui să introduceți manual valoarea oricăror monede numismatice pe care le aveți și care valorează mai mult decât valoarea actuală a metalului.

Asigurare

Puteți introduce manual asigurarea de viață, protecția venitului, polițele de asigurare pentru invaliditate. Unul dintre câmpuri vă permite să introduceți numărul poliței. Acest detaliu poate face mai ușor pentru supraviețuitorii tăi să primească beneficiile tale de asigurare. Apropo, dacă asigurarea dvs. de viață nu este la zi, consultați recenzia noastră despre cele mai bune companii online de asigurări de viață.

Seif

Funcția Safe Deposit Box vă permite să încărcați copii digitale ale documentelor personale esențiale. Acest avantaj vă poate asigura că aveți o copie de rezervă.

De asemenea, poate facilita accesul persoanelor de contact de încredere la documentele dvs., în loc să vă parcurge dulapurile de fișiere sau să încerce să spargă codul sigur.

Unele dintre documentele pe care le puteți încărca includ:

• Ultima dorinta si testament
• Împuternicire
• Polita de asigurare
• Declaratiilor fiscale
• Copii pașapoarte
• Hărți de comori
• Codurile secrete

Puteți încărca o varietate de formate de fișiere, inclusiv PDF, ZIP, MP3 și MOV.

Serviciul nu vă permite să încărcați documente care conțin nume de utilizator și parole de cont. De asemenea, nu puteți stoca informații personale pentru minori.

Această caracteristică poate fi unul dintre cele mai bune motive alătură-te lui Kubera în loc de un alt instrument de urmărire a valorii nete pentru a vizualiza întregul portofoliu financiar într-un singur loc.

Managementul Beneficiarului

Puteți adăuga un beneficiar de cont care poate obține acces secundar la contul dvs. din motive de calificare.

Înscrierea unui beneficiar este simplă și gratuită. Trebuie doar să furnizați aceste detalii:

• Numele beneficiarului
• Adresa de e-mail
• Număr de telefon

Diferitele tale conturi financiare și de asigurări pot oferi un serviciu similar pentru denumirea beneficiarilor și a persoanelor de contact de încredere.

Partajați portofolii

O altă caracteristică bună este capacitatea de a vă partaja portofoliul cu un link care poate fi partajat.

Familia dvs. de încredere, prietenii și consilierii financiari au acces numai în citire la detaliile pe care alegeți să le partajați.

Este posibil să partajați aceste tipuri de conturi:

• Active
• Datorii
• Asigurare
• Note și documente
• Seif

Cel puțin, portofoliul dvs. de partajare include activele și datoriile. Puteți decide cu privire la polițele de asigurare și la încărcarea documentelor.

Ca măsură de siguranță, puteți programa linkul să expire la o anumită dată și să solicitați o parolă.

Beneficiarii tăi nu au nevoie de un cont pentru a vedea linkul tău partajat.

Aflați mai multe despre Kubera

Cine ar trebui să folosească Kubera?

Kubera este o opțiune excelentă pentru a urmări valoarea curentă și detaliile poziției mai multor conturi de investiții, asigurări, polițe și datorii.

Funcțiile de stocare a documentelor și partajarea portofoliului pot face, de asemenea, planificarea patrimoniului mai ușor de gestionat.

Acest serviciu nu este cea mai bună opțiune dacă doriți funcții suplimentare, cum ar fi gestionarea investițiilor, accesul la consilier financiar, bugete sau calculatoare financiare.

Pozitive și negative

Iată câteva dintre argumentele pro și contra Kubera.

Pro

• Urmărește stocuri, cripto, datorii, asigurări și active fizice
• Se sincronizează cu majoritatea conturilor financiare
• Poate introduce manual informații
• Stocarea documentelor în cloud
• Portofolii care pot fi partajate

Contra

• Fără instrumente de planificare financiară
• Abonament plătit (după încercare gratuită de 14 zile)
• Nicio aplicație mobilă

Alternative Kubera

S-ar putea să preferați aceste aplicații de urmărire a valorii nete, deoarece pot oferi diferite funcții care pot fi mai bune pentru dvs. Unele dintre aceste aplicații sunt, de asemenea, incluse în lista noastră de programe software gratuite de gestionare a portofoliului de investiții.

Capital personal

Capital personal oferă un instrument de urmărire a valorii nete gratuit. Se conectează automat la majoritatea conturilor financiare și puteți introduce și manual informații.

Există și câteva instrumente gratuite de analiză a investițiilor:

• Planificator de pensionare
• Analizor de comisioane pentru fonduri mutuale și ETF
• Planificator de obiective financiare

Aceste instrumente sunt relativ de bază, dar vă pot ajuta să decideți dacă economisiți suficient pentru pensie și vă pot oferi o verificare de bază a portofoliului.

Puteți trece la un plan plătit atunci când aveți cel puțin 100.000 USD în active investibile. Unele dintre beneficii includ accesul unui consilier financiar și un cont de brokeraj robo-advisor.

Un dezavantaj al acestei platforme este primirea de apeluri periodice pentru a programa o întâlnire a consilierului financiar.

Citiți-ne Analiza capitalului personal pentru a afla mai multe.

NouPensiune

NouPensiune poate fi cea mai bună opțiune dacă doriți în primul rând un calculator online de pensionare care să vă poată urmări și valoarea netă.

Există o versiune gratuită și cu plată a platformei. Versiunea cu plată vă permite să introduceți ipoteze de risc și să conectați automat conturile pentru a rula simulări mai precise.

Citiți-ne NewRetirement Review pentru a afla mai multe.

YNAB

YNAB (Aveți nevoie de un buget) este una dintre cele mai bune aplicații de bugetare premium. Utilizați această aplicație dacă doriți să utilizați aceeași platformă pentru a vă face bugetul lunar și pentru a vedea rapoartele privind valoarea netă.

Citiți-ne Recenzie YNAB pentru a afla mai multe.

Claritus

Claritus vă puteți urmări investițiile și conturile bancare. Cu toate acestea, serviciul nu pare să ofere funcții de stocare a documentelor precum Kubera.

Întrucât platforma se află în prezent în modul Beta (septembrie 2021), aderarea este gratuită.

Întrebări frecvente

rezumat

Instrumentele de urmărire Kubera vă ajută să vedeți ce este în portofoliul dvs. de investiții și valoarea netă actuală. Încărcarea documentelor de brokeraj, asigurări și proprietate personală este, de asemenea, benefică pentru a vă evalua întreaga imagine financiară.

Alte platforme sunt mai bune dacă doriți un instrument de urmărire gratuit sau unul care oferă instrumente practice de bugetare și investiții.