Recenzie pozitivă: recomandări personalizate ale consilierilor financiari

Găsirea unui consilier financiar cu aceeași idee poate fi dificilă. S-ar putea să petreceți săptămâni intervievând consilieri financiari înainte de a găsi o potrivire bună. Sau, mai rău, începeți să lucrați cu un consilier despre care veți afla mai târziu că nu a fost cel mai bun pentru situația dvs.

Pozitiv este o platformă online care vă poate ajuta să găsiți sfaturi financiare personalizate. Serviciul oferă un test gratuit de personalitate financiară și vă poate folosi rezultatele pentru a vă asocia cu un consilier financiar compatibil.

Cuprins

1. Ce este pozitiv?
2. Cum funcționează pozitiv
1. Accentul investit asupra impactului
3. Caracteristici pozitive
1. Test gratuit de personalitate financiară
2. Idei de investiții personalizate
3. Găsiți un consilier financiar
4. Este pozitiv sigur?
5. Puncte pro și contra pozitive
1. Pro
2. Contra
6. Cine ar trebui să folosească pozitiv?
7. Întrebări frecvente
1. Este pozitiv gratuit?
2. Necesită în mod pozitiv un sold minim?
3. Cum funcționează serviciul de potrivire a consilierului?
4. Sunt consilieri pozitivi licențiați?
5. Necesită pozitiv un brokeraj specific pentru investiții gestionate?
8. rezumat

Ce este pozitiv?

Pozitiv este un serviciu online care vă poate asocia cu un consilier financiar pentru a oferi îndrumări personalizate de investiții.

Platforma oferă trei servicii principale pentru investitori individuali:

1. Test gratuit de personalitate financiară
2. Recomandări de investiții personalizate
3. Găsirea unui consilier financiar compatibil 

Nu există nicio cerință pentru a vă înscrie la un consilier și nu există pitchuri de vânzări de înaltă presiune. De asemenea, puteți utiliza serviciul doar pentru testul gratuit de personalitate pentru a afla mai multe despre modul în care luați deciziile de investiții.

Cum funcționează pozitiv

În loc să fie pur și simplu un director online de consilieri financiari care aderă la anumite principii, Pozitiv folosește metode de finanțare comportamentală pentru a vă ajuta să aflați despre personalitatea dvs. financiară și să recomandați un consilier înregistrat la SEC care să se potrivească cu temperamentul dvs.

Dacă ați petrecut timp în căutarea unui consilier financiar, știți cât de consumator de timp poate fi să găsiți un consilier cu care vă conectați, chiar dacă au ani de experiență.

În cea mai mare parte, orice consilier cu experiență vă poate ajuta să vă îmbunătățiți situația financiară. Dar găsirea unuia care împărtășește mentalitatea dvs. poate produce rezultate mai bune și poate crea cu ușurință încredere.

Pentru a vă ajuta să găsiți cel mai bun consilier, începeți prin susținerea unui test de personalitate financiară de 3 minute. Acest test este similar cu un test de toleranță la risc pe care brokerul dvs. online îl poate oferi pentru a recomanda un portofoliu de investiții model.

Cu toate acestea, în loc să primiți o recomandare de alocare a activelor bazată pe risc (adică 80% stoc și 20% obligațiuni), rezultatele testului evidențiază patru dimensiuni ale valorilor investiționale și ale luării deciziilor tendințe.

Apoi, puteți solicita o analiză gratuită a portofoliului cu un consilier Postivly. Serviciul de potrivire vă asociază cu un consilier care poate fi potrivit pentru scorul dvs. de test. Această analiză gratuită a portofoliului vă poate ajuta să decideți dacă este o idee bună să angajați acest consilier sau să continuați căutarea.

Accentul investit asupra impactului

O trăsătură care diferențiază pozitiv față de alte servicii de consiliere este accentul pus pe investițiile de impact și investițiile ESG (de mediu, sociale și de guvernare).

Mulți consilieri de investiții și robo-consilieri recomandă fonduri pasive de acțiuni și obligațiuni. Aceste fonduri au comisioane de cheltuieli fundamentale, dar investesc și în companiile care compun indicele de referință.

De exemplu, un fond index S&P 500 deține poziții în companii „mari de petrol” precum Exxon Mobil și Chevron. Cu toate acestea, ați putea dori să evitați companiile care folosesc combustibili fosili din cauza impactului lor negativ asupra mediului.

Un consilier pozitiv poate adăuga în portofoliu recomandări de investiții prietenoase ESG.

Aflați mai multe despre Positivly

Caracteristici pozitive

Iată o privire mai atentă la ceea ce oferă această platformă.

Test gratuit de personalitate financiară

Tu începe prin a lua un test gratuit de personalitate financiară format din 21 de întrebări și durează aproximativ trei minute.

Acest test vă determină personalitatea financiară și vă poate ajuta consilierul financiar să ofere sfaturi individuale privind investițiile.

Unele dintre întrebările chestionarului includ:

• Care este retragerea maximă a portofoliului cu care vă simțiți confortabil în timpul unei corecții bursiere?
• Ați evitat să cumpărați articole din motive etice, de mediu sau sociale?
• Vei lucra doar pentru o companie care se aliniază viziunii și scopului tău?
• Ce procent din venitul dvs. anual donați?
• Câte venituri ați paria pe o idee de investiții cu convingere ridicată?
• Cât de des credeți despre evenimentele mondiale recente?

După ce ați răspuns la aceste întrebări, vă introduceți numele și adresa de e-mail pentru a vedea rezultatele.

Rezultatele testului sunt similare cu Indicatorul Myers-Briggs (adică ENFJ, ISTJ, ESFP etc.) pentru a afla despre personalitatea ta socială. Ați susținut acest test în timpul orientării spre facultate sau la un curs de cultură corporativă.

În loc să vă spun dacă sunteți extrovertit sau să vă analizați procesul de gândire, testul Positivly vă poate ajuta să vă măsurați părtinire cognitivă cu patru factori de notare pentru a vă determina preferințele de investiții.

Cei patru factori de măsurare a personalității financiare sunt:

• Scop: Investiții bazate pe valori (de exemplu, ESG și investiții de impact)
• Securitate: Preferați investiții stabile sau investiții mai riscante, axate pe creștere?
• Atingere: Preferați îndrumările practice de la consilieri și prieteni?
• Puncte de vedere: Investiții în fonduri sectoriale, geografice sau tematice

Rezultatele testului afișează scorul dvs. PSTV și un scurt rezumat al modului în care personalitatea dvs. se leagă de fiecare factor.

Rezultatele se concentrează pe mentalitatea dvs. actuală de investiții, nu pe stilul dvs. de bugetare sau pe prioritățile financiare care nu investesc. Deci, puteți salva aceste subiecte pentru consilierul dvs. financiar.

Idei de investiții personalizate

Rezumatul testului se încheie cu câteva idei de investiții care pot fi potrivite pentru personalitatea dvs.

De exemplu, puteți primi mai multe recomandări pentru ETF-uri care promovează cauze demne precum energia curată, sustenabilitatea apei sau emisiile reduse de carbon.

Puteți achiziționa aceste fonduri de la majoritatea investiții în aplicații dar trebuie să efectuați propria cercetare.

Secțiunea cu idei de investiții nu recomandă un model de portofoliu sau o alocare de active.

Cel mai bun motiv pentru a participa la acest test este să vă vedeți personalitatea financiară. Pentru sfaturi de investiții, lucrul cu un consilier este în continuare cea mai bună opțiune.

Aceste recomandări nu sunt sfaturi individuale de investiții. În mod pozitiv, cel mai probabil enumeră aceleași fonduri de investiții cu alți participanți la teste cu o personalitate financiară similară.

Pentru a primi sfaturi individualizate, va trebui să lucrați cu un consilier financiar autorizat.

Aflați mai multe despre Positivly

Găsiți un consilier financiar

După finalizarea testului, aveți opțiunea de a obține o analiză gratuită a portofoliului de la un consilier financiar.

Acest serviciu este opțional, dar este motivul principal pentru utilizare Pozitiv. Pentru a vă înscrie, introduceți numărul de telefon și codul poștal. Apoi, recomandă un consilier care vă va contacta în zilele următoare pentru o întâlnire virtuală.

Nu veți încărca portofoliul de investiții sau alte detalii personale precum vârsta și venitul anual pe platforma Positivly pentru a solicita o consultație. În schimb, salvați aceste detalii pentru programarea consilierului.

Singura întrebare pe care o pune pozitiv în timpul testului este cantitatea dvs. actuală de active investibile. Această întrebare oferă consilierului dvs. potențial o perspectivă asupra faptului că încercați să creșteți bogăția sau să treceți la o strategie de gestionare a averii.

Fie că utilizați Positivly sau o altă resursă pentru a angaja un consilier financiar, o consultare inițială gratuită este standard practicați-vă să vă revizuiți starea financiară actuală și să decideți dacă consilierul vă poate ajuta să vă atingeți diferitele obiective.

După consultarea inițială, consilierul vă poate ajuta să dezvoltați un plan financiar și să vă gestionați portofoliul de investiții. Procesul de planificare financiară și opțiunile de intermediere a investițiilor variază în funcție de consilier.

Portofoliu ajustat la risc

Un avantaj al utilizării unui consilier pentru gestionarea investițiilor este acela de a avea un al doilea set de ochi. În primul rând, consilierul dvs. poate căuta domenii de îmbunătățire pentru a reduce riscul de portofoliu.

Atunci când apar corecțiile inevitabile pe piață, consilierul dvs. poate oferi, de asemenea, o a doua opinie în perioadele volatile pentru a preveni vânzarea de panică și alte decizii pripite.

Integrare custodială

Positivly este o platformă relativ nouă, dar se integrează cu brokerajele tradiționale online.

Consilierul dvs. poate tranzacționa recomandări de investiții pe aceste platforme:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelitate instituțională

Dacă în prezent investiți în altă parte, puteți utiliza în continuare acest serviciu de potrivire consultativă. Consilierul dvs. poate avea diferite opțiuni de legare directă a brokerajului.

Investiții tematice

De asemenea, ați putea lua în considerare angajarea unui consilier Positivly dacă doriți să adăugați teme tematice de investiții în portofoliul dvs.

Aceste teme vă pot ajuta să investiți în active cu una dintre aceste trăsături:

• Sector: Investiți în sectoare industriale specifice, cum ar fi energia curată sau inteligența artificială
• Geografic: Obțineți expunere la o anumită țară sau continent
• Teme: Investiți în teme precum o viață sănătoasă, educație sau imobiliare

Mai mulți investitori doresc ca strategia lor de investiții să reflecte valorile lor personale și să evite activele care pot prezenta un potențial conflict de interese.

Puteți investi în diferite teme de investiții, iar un consilier vă poate compara opțiunile și vă poate recomanda o nouă alocare de active pentru portofoliul dvs.

Este pozitiv sigur?

Pozitiv vă potrivește numai cu un consilier înregistrat la SEC. Puteți decide să efectuați propriile cercetări referitoare la reputația și acreditările consilierului înainte de a accepta o relație continuă.

Dacă decideți să angajați consilierul Positivly, puteți începe să primiți sfaturi personalizate pentru produsele de investiții care necesită un serviciu profesionist de recomandat.

De asemenea, testul de personalitate financiară pozitivă este gratuit, nu colectează informații personale sensibile sau nu necesită achiziționarea de servicii sau abonamente.

În timp ce testul enumeră câteva idei de investiții care ar putea fi de interes, decideți să cumpărați sau să evitați aceste recomandări.

Dacă aveți întrebări despre funcțiile Positivly, asistența pentru chat live este disponibilă de luni până vineri între orele 10:00 - 19:00 Est.

Aflați mai multe despre Positivly

Puncte pro și contra pozitive

Iată câteva dintre avantajele și dezavantajele utilizării acestui serviciu.

Pro

• Test gratuit de 3 minute de personalitate financiară
• Aflați mai multe despre valorile dvs. de investiții
• Se poate potrivi cu un consilier financiar compatibil
• Portofolii de investiții gestionate

Contra

• Trebuie să angajezi un consilier pentru sfaturi personalizate
• Testul gratuit oferă doar informații generale despre personalitate
• Ideile de investiții gratuite sunt recomandări de bază
• Poate fi necesar să intervievați mai mulți consilieri pentru a angaja unul

Cine ar trebui să folosească pozitiv?

Pozitiv este o opțiune excelentă dacă doriți să găsiți un consilier financiar independent care să împărtășească valorile investiției dvs.

Pot exista mulți consilieri în zona dvs. locală, dar este posibil să nu dorească să vă gestioneze portofoliul așa cum doriți.

Această platformă vă poate ajuta să găsiți consilieri care să poată fi informați cu ESG și investiții tematice.

Chiar dacă nu sunteți sigur cu privire la angajarea unui consilier, testul gratuit poate fi interesant și poate oferi informații diferite față de sondajele anterioare pe care le-ați făcut.

Întrebări frecvente

Iată câteva întrebări pe care le putem clarifica cu această recenzie pozitivă.

Este pozitiv gratuit?

Da, testul de personalitate financiară și utilizarea consultării inițiale a serviciului de potrivire a consilierilor sunt gratuite. Dacă continuați să utilizați consilierul potrivit, se aplică taxe normale de consultanță. Consilierul individual stabilește aceste tarife.

Necesită în mod pozitiv un sold minim?

Nu există cerințe minime de echilibru pentru a participa la test sau pentru a solicita un meci de consilier. Cu toate acestea, asigurați-vă că includeți o măsurare exactă a activelor dvs. investibile pentru a le asocia cu un consilier adecvat pentru nivelul dvs. de avere.

Cum funcționează serviciul de potrivire a consilierului?

După finalizarea testului financiar gratuit, Positivly folosește tipul dvs. de personalitate pentru a găsi un consilier similar. Vă trimiteți numărul de telefon și adresa de e-mail. Apoi, un potențial consilier vă contactează pentru a programa o revizuire gratuită a portofoliului.

Sunt consilieri pozitivi licențiați?

Da, toți consilierii sunt înregistrați la SEC. Certificările pot varia, dar acest serviciu se concentrează pe furnizarea de consiliere personalizată în materie de investiții.

Necesită pozitiv un brokeraj specific pentru investiții gestionate?

Nu neaparat. Fiecare consilier are propriile conexiuni de brokeraj direct.

rezumat

Pozitiv vă poate oferi o înțelegere mai clară a priorităților dvs. financiare și vă poate facilita alegerea unui consilier financiar care vă poate oferi sfaturi personalizate pentru circumstanțele dvs.

Serviciul este gratuit și merită încercat dacă doriți un al doilea set de ochi asupra portofoliului dvs. și doriți ajutor practic cu strategii de investiții bazate pe valori.