Ce sunt fondurile tranzacționate la bursă (ETF)?

Vreau să fiu un investitor mai inteligent.

În efortul meu continuu de a fi un investitor mai inteligent și de a afla mai multe despre investițiile în afara 401K, mă ocup de subiectul fondurilor tranzacționate la bursă (mai des denumite prin acronimul lor, ETF-uri).

Majoritatea investitorilor începători au auzit de acțiuni și fonduri mutuale (o combinație de acțiuni).

Unii ar putea chiar să fie familiarizați cu fondurile indexate, fondul mutual care reflectă un indice bursier. Dar ETF-urile sunt încă un mister pentru majoritatea.

Și acest lucru are sens, deoarece majoritatea oamenilor nu depășesc niciodată investițiile în 401K. Deci, dacă vă gândiți la deschiderea unui Roth IRA, cu siguranță ar trebui să luați în considerare învățarea despre ETF-uri.

Fonduri tranzacționate la bursă (definiție)

În general, ETF-urile sunt un grup de investiții puse împreună și, de obicei, legate de un indice (cum ar fi fondurile indexate) în care puteți cumpăra acțiuni și tranzacționa ca acțiuni.

Deci, practic, veți obține diversificarea care vine cu investițiile grupate, costul redus care vine cu fondurile „pasive” și flexibilitatea cuiva care tranzacționează acțiuni. ETF-urile au existat de la începutul anilor nouăzeci, dar au apărut puternic în ultimii 10 ani.

Bănuiesc că crearea IRA Roth a avut mult de-a face cu această creștere. Exact cum diferă ETF-urile de fondurile mutuale de o compoziție (cum sunt reunite) punctul de vedere este puțin peste capul meu.

Dacă doriți să citiți în continuare aceste diferențe exacte, vă sugerez să citiți explicația Investopedia despre modul în care sunt construite ETF-urile.

Lista fondurilor tranzacționate la bursă

Există aproape o mie de ETF-uri disponibile acum. Au fost doar 2 în 1997. Nebun. Unele dintre cele mai populare fonduri sunt unele dintre fondurile mai vechi, cu o bază largă. Și acest lucru are sens, deoarece oamenii de obicei investește în ceea ce înțeleg ei. Iată primele zece ETF-uri bazate pe volum:

• SPION - SPDR S&P 500
• XLF - Sectorul financiar selectat SPDR6
• QQQQ - PowerShares QQQ
• EEM - iShares MSCI Emerging Markets Index
• IWM - Indicele iShares Russell 2000
• FAS - Acțiuni Direxion Daily Financial Bull 3X
• FAZ - Acțiuni Direxion Daily Financial Bear 3X
• SDS - ProShares UltraShort S & P500
• TZA - Acțiuni Direxion Daily Small Cap Bear 3X
• FXI - iShares FTSE / Xinhua China 25 Index

În plus față de aceste fonduri largi, puteți investi în ETF-uri de mărfuri (de exemplu, ETF-uri de cupru), ETF-uri din sectorul mic, ETF-uri străine etc. Nu toate ETF-urile sunt create egal.

Unele sunt gestionate mai activ și, prin urmare, sunt mai scumpe.

Tranzacționare ETF

Puteți achiziționa acțiuni la ETF-uri la una dintre reduceri brokeri online sau la o companie de fonduri mutuale precum Vanguard.

Rețineți că, într-un loc precum Vanguard, va trebui să vă angajați câteva mii într-un cont de brokeraj înainte de a putea participa. De asemenea, rețineți că nu toate firmele percep un comision pentru tranzacționarea ETF-urilor. Deci, asigurați-vă că comparați costurile de tranzacționare.

ETF-uri vs fonduri index

Pentru investitorul pe termen lung care caută investiții diversificate, cu costuri reduse, ETF are mult sens față de fondul mutual normal. Cu toate acestea, atunci când comparați ETF-urile cu fondurile indexate, devine puțin mai greu de ales.

La sfârșitul zilei, nu va conta prea mult pe ruta pe care o alegeți.

Ambele sunt produse grozave, în general vorbind. Dar doar pentru comparații, rețineți acești factori:

• ETF-urile pot fi tranzacționate ca o acțiune.
• ETF-urile necesită, de obicei, să plătiți un comision de broker.
• ETF-urile nu permit, de obicei, un plan automat de investiții.
• ETF-urile vin în mai multe varietăți.
• ETF-urile au mai puține cheltuieli „interne”.
• ETF-urile vă pot ajuta să evitați impozitele pe câștigurile de capital în conturile impozabile.
• ETF-urile pot fi achiziționate de obicei în cantități mai mici.

Notând aceste puncte, aș spune că un ETF este pentru cineva care investește activ, cu costuri reduse, impozabile, SAU investitorul inițial cu cost redus, amânat de impozite, care nu are multe de investit.

Tu ce crezi? Investiți cu ETF-uri? De ce?

Fotografie de Lukjonis

Despre Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias „PT”, este CPA, blogger, podcaster, soț și tată a trei copii. PT este, de asemenea, fondatorul și CEO al conferinței și expoziției din industria finanțelor personale, FinCon.

El a creat Part-Time Money® în 2007 pentru a-și împărtăși sfaturile cu privire la bani, pentru a se răspunde (în timp ce plătind datorii de peste 75.000 de dolari) și să-i întâlnești pe alții pasionați să se îndrepte spre financiar independenţă.