CrowdStreet Review 2021: Investiții imobiliare comerciale

Doriți să investiți în imobiliare, dar nu sunteți vândut în totalitate pe ideea trusturilor de investiții imobiliare (REIT)? Dacă da, este posibil să doriți să aruncați o privire atentă CrowdStreet.

CrowdStreet face parte dintr-o clasă nouă și rapidă de vehicule de investiții imobiliare, adesea denumită imobiliară crowdfunding, unde investitorii se reunesc pentru a-și investi banii în proiecte imobiliare oferite de proprietăți imobiliare sponsori.

CrowdStreet vă oferă nu numai oportunitatea de a investi în imobiliare, ci și într-una dintre cele mai populare investiții imobiliare în rândul instituțiilor și persoanelor bogate: imobiliare comerciale. Imobilul are avantajul de a oferi potențial atât venituri regulate stabile, cât și aprecieri de capital la eventuala vânzare a proprietăților subiacente.

De ce să investiți în imobiliare comerciale? Potrivit NAREIT, investițiile imobiliare bazate pe capitaluri proprii au câștigat 12,87% între 1978 și 2016. Comparați acest lucru cu S & P500, care a câștigat 11,64% în aceeași perioadă de timp. Puteți vedea de ce proprietatea imobiliară este o investiție atât de atractivă.

CrowdStreet este o modalitate de a investi în imobiliare comerciale și de a profita de aceste potențiale rentabilități.

Cine este CrowdStreet?

Cu sediul în Portland, Oregon, CrowdStreet activează din 2014. Deși s-ar putea să nu pară mult timp, înțelegeți că întreaga activitate a finanțării imobiliare nu a existat până la trecerea Jumpstart Actul privind lansarea afacerii noastre (JOBS) în 2012. Unul dintre principalele rezultate ale acestui act a fost deschiderea accesului la investiții de capital privat, inclusiv proiecte imobiliare comerciale, către mai mulți investitori.

Până atunci, accesul la investiții imobiliare comerciale era limitat la investitori bogați și la bani instituționali, cum ar fi pensiile și companiile de asigurări.

În doar șase ani, CrowdStreet a finanțat peste 430 de oferte de investiții imobiliare comerciale, strângând capital de peste 1,22 miliarde de dolari. Treizeci și trei dintre aceste proiecte au ieșit (vândute) de atunci.

CrowdStreet este doar pentru investitori acreditați?

Răspunsul scurt este da. Datorită naturii cu risc ridicat / recompensă ridicată a investițiilor CrowdStreet, este necesar statutul de investitor acreditat.

Pentru a te califica statutul de investitor acreditat, trebuie să îndepliniți fie venitul anual, fie cerințele privind valoarea netă, după cum urmează:

1. Aveți un venit personal anual de cel puțin 200.000 USD (sau 300.000 USD împreună cu soțul / soția dvs.) în fiecare din ultimii doi ani, cu o așteptare rezonabilă de a atinge același venit în anul curent, sau
2. Aveți o valoare netă minimă de 1 milion de dolari, fără a include reședința personală.

Spre deosebire de unele platforme de investiții care necesită doar certificarea de sine a statutului de investitor acreditat, CrowdStreet necesită o verificare independentă. Puteți face acest lucru fie utilizând VerifyInvestor.com prin intermediul Centrului de tranzacții CrowdStreet sau certificat de un verificator terț independent, cum ar fi CPA, avocat sau consilier de avere. Terțul poate furniza verificarea prin furnizarea unei scrisori de verificare, care este disponibilă sub formă de șablon prin intermediul CrowdStreet.

Vă rugăm să rețineți că formularele de autocertificare, cum ar fi furnizarea declarațiilor de impozit pe venit, W-2 sau situații financiare, nu sunt forme acceptabile de verificare.

Dacă nu sunteți un investitor acreditat, dar sunteți interesat de investiții imobiliare, luați în considerare Streitwise. Acestea oferă REIT-uri de capital și nu necesită acreditare. Iată recenzia noastră completă.

Începeți cu CrowdStreet

Investiție inițială minimă

Minimul tipic este de 25.000 USD, deși unele oferte pot necesita cel puțin 100.000 USD. Investițiile minime vor fi de obicei listate în detaliile individuale ale investiției.

Dacă nu aveți 25.000 de dolari pentru a investi în imobiliare acum, Iată câteva modalități de a începe cu doar 1.000 $.

Tipuri de cont oferite

Crowdstreet oferă conturi de investiții individuale sau comune sau IRA atunci când este inclus într-un IRA specializat autodirigat (SDIRA). Acestea nu sunt conturi IRA autodirecționate obișnuite, cum ar fi cele oferite de brokerajele de investiții. De obicei sunt custodii IRA foarte specializați, care lucrează în mod specific cu investiții alternative, inclusiv proprietăți imobiliare comerciale de capital privat.

CrowdStreet a construit integrări online cu Millennium Trust, Entrust și Equity Trust special pentru conturile IRA.

Frecvența distribuției veniturilor

În funcție de tranzacție, unii investitori ar putea primi distribuții de venituri în perioada de deținere, dar majoritatea distribuțiilor vin atunci când proprietatea se vinde.

Disponibilitatea investiției

Oferte CrowdStreet sunt disponibile în toate cele 50 de state și sunt deschise investitorilor americani.

Relații Clienți

Asistența pentru clienți este disponibilă numai prin e-mail la fața locului. Nu este indicată nicio persoană de contact telefonică și nu există nicio aplicație mobilă.

Securitatea contului

La fel ca în majoritatea investițiilor, CrowdStreet nu este protejat nici de FDIC, nici de SIPC.

Investiții CrowdStreet

CrowdStreet investițiile sunt obținute și revizuite de o echipă de profesioniști în domeniul imobiliar cu peste 60 de ani combinate experiență imobiliară de capital privat și implicare în mai mult de 6,5 miliarde de dolari în imobiliare totale tranzacții.

Fiecare afacere imobiliară oferită pe platformă trebuie să treacă printr-un proces în trei pași:

1. Sponsorizează verificarea. Aici istoricul și istoricul dezvoltatorului imobiliar sau al operatorului sunt investigați și evaluați pentru profesionalism. Aceasta include verificări de fond profunde, verificări de referință și o revizuire a proiectelor anterioare ale unui sponsor. Sponsorii vor fi clasificați ca fiind emergenți, experimentați, întreprinderi sau permanenți.
2. Screening tranzacție. Acest pas implică evaluarea investiției în sine. CrowdStreet urmărește să se asigure că investiția propusă se aliniază la fundalul sponsorului și la teza generală de investiții a CrowdStreet.
3. Oferirea examinării termenilor. Condițiile ofertei propuse și ale documentelor asociate sunt revizuite în raport cu matricea de criterii standard a contractelor pentru investitori ale CrowdStreet. Acest pas poate duce la ajustarea anumitor detalii de către sponsor sau refuzarea completă a tranzacției.

De exemplu, toți sponsorii tranzacției trebuie să co-investească în tranzacție și să precizeze valorile co-investiției lor pentru oferte de capitaluri proprii.

Doar după îndeplinirea celor trei criterii, ofertele vor fi disponibile pe platformă pentru investiții.

Ofertele pentru CrowdStreet se încadrează în patru categorii de risc. Două oferă randamente mai conservatoare - și un risc mai mic - în timp ce alte două au randamente mai ridicate și niveluri de risc mai ridicate.

Cele patru profiluri de risc includ:

Oferte oportuniste

Acestea sunt investiții imobiliare care vizează cele mai mari rentabilități, dar au și cel mai mare risc. Această categorie include evoluții de la zero, care au un flux de numerar puțin sau deloc și reprezintă deseori planuri de afaceri foarte complexe.

Până în prezent, CrowdStreet a publicat 102 oferte oportuniste, dintre care șapte au fost vândute și au ieșit complet.

Oferte cu valoare adăugată

Acesta este un alt profil de risc în care obiectivul este creșterea semnificativă a valorii proprietății. Acest lucru se realizează prin îmbunătățiri la scară largă a proprietății.

CrowdStreet a oferit investitorilor participarea la 227 de oferte cu valoare adăugată, dintre care 23 s-au vândut și au ieșit.

Oferte Core-Plus

Investițiile Core-plus sunt proprietăți de înaltă calitate, care sunt ocupate în mare parte, dar care au venituri lunare alocate pentru întreținere și actualizări viitoare. Cu alte cuvinte, sunt investiții mai conservatoare, cu randamente anuale potențiale mai mici. Din cele 70 de oferte, trei au ieșit.

Oferte de bază

Tranzacțiile de bază au fluxuri de numerar stabile și previzibile, sunt situate pe piețele importante și sunt de obicei pe deplin ocupate și nu necesită îmbunătățiri majore.

O afacere mai puțin obișnuită pe piață, CrowdStreet a publicat doar cinci oferte de bază, fără ca niciunul să fi ieșit încă.

Începeți cu CrowdStreet

Investiți cu CrowdStreet

Când investiți cu CrowdStreet, veți avea posibilitatea de a investi în oferte individuale și / sau fonduri și vehicule.

Oferte individuale

Dacă investiți în proprietăți individuale, platforma oferă detalii despre parametrii specifici fiecărei tranzacții. De exemplu, acestea vor furniza cinci informații de bază:

• IRR pentru investitori vizați - rentabilitatea anuală medie anticipată la finalizarea tranzacției, luând în considerare atât fluxurile anuale medii de numerar, cât și rentabilitatea capitalurilor proprii pe perioada deținerii.
• Mulitple de capitaluri vizate - randamentele distribuite cumulate, împărțite la suma capitalului vărsat. De exemplu, dacă puneți 100.000 USD într-o tranzacție și așteptarea este că veți primi un profit total de 200.000 USD la finalizare, multiplul de capital vizat va fi 2X.
• Randament mediu mediu vizat - rata anuală anticipată de rentabilitate a distribuției veniturilor pe care o veți primi din investiție.
• Perioada de investiții vizată - perioada de timp anticipată între investiția inițială și vânzarea proprietății. În funcție de acordul individual, acesta poate fi de la doi la 10 ani, cu o medie de trei până la cinci ani.

Veți putea selecta proprietățile individuale în care doriți să investiți pe baza criteriilor de mai sus și cât de bine se încadrează în propriile așteptări de investiții.

Platforma oferă, de asemenea, o căutare de filtrare care vă va permite să restrângeți selecțiile de investiții pe baza IRR, a condițiilor de tranzacționare, a veniturilor frecvența de distribuție, dimensiunea minimă a investiției și structura investiției (datorii, capitaluri proprii, datorii la mezanin, portofoliu, capitaluri proprii preferate sau REIT).

De asemenea, puteți filtra în funcție de regiunea geografică din țară și de tipul de proprietate - cum ar fi terenul, ospitalitate, birouri industriale, medicale, multifamiliale, cu amănuntul, locuințe pentru studenți sau pentru seniori, sau cu destinație mixtă proprietăți.

Fonduri și vehicule

CrowdStreet oferă, de asemenea, fonduri imobiliare comerciale. Acestea constau din investiții distribuite pe mai multe proprietăți într-un singur portofoliu diversificat.

Fondurile cu un singur sponsor sunt gestionate de o singură firmă imobiliară și se concentrează asupra oricărei specialități a acestei firme. Aceasta se poate baza pe o regiune geografică sau pe un anumit tip de proprietate comercială, cum ar fi complexe de vânzare cu amănuntul, birouri sau multifamiliale.

Fondurile CrowdStreet sunt gestionate chiar de CrowdStreet. Există diferite fonduri oferite pe baza unor strategii de investiții diferite.

Pro și contra CrowdStreet

Pro:

• Posibilitatea de a investi în imobiliare comerciale, care este una dintre investițiile pe termen lung cu cele mai mari randamente disponibile.
• Potențial de rentabilitate ridicată - investiția tipică are un TIR vizat de 22% la distribuțiile anuale și aprecierea capitalului la vânzarea proprietății sunt incluse, dar trebuie să revizuiți acest lucru de la caz la caz bază.
• Veți avea posibilitatea de a investi în proprietăți individuale sau fonduri de investiții.
• Puteți alege atât locația geografică, cât și tipurile de proprietăți specifice în care doriți să investiți, inclusiv complexe mari de apartamente, spații comerciale sau de birouri, ospitalitate, locuințe pentru studenți și multe altele.

Contra:

• Statutul de investitor acreditat este necesar și va fi verificat.
• Investiție inițială minimă ridicată, începând de la 25.000 USD.
• Lipsa de lichiditate - acest lucru este comun tuturor investițiilor imobiliare de crowdfunding, deoarece fiecare este o afacere independentă care nu oferă schimburi publice pentru o ieșire anticipată.
• Angajament de investiții - termenele pot varia de la minimum doi ani până la 10 ani.
• Contact foarte limitat - numai contact prin e-mail, nu este oferit niciun contact telefonic.
• Nicio aplicație mobilă din care să vă urmăriți investițiile.
• Nu este oferită nicio acoperire de asigurare, cum ar fi FDIC sau SIPC. Cu toate acestea, investiția dvs. este garantată de proprietatea imobiliară la care este atașată.

Ofertele de pe CrowdStreet sunt o investiție bună?

Doar dvs. puteți determina ce este o investiție bună pentru dvs. pe baza propriei toleranțe la risc, a obiectivelor investiționale, a orizontului de timp și a preferințelor personale.

Chiar dacă vă calificați ca investitor acreditat, ar trebui să investiți doar un mic procent din portofoliul dvs. prin CrowdStreet sau orice alt single crowdfunding imobiliar platformă. Bunurile imobiliare ar trebui să reprezinte un procent din alocarea totală a capitalului propriu din portofoliu și este înțelept să diversificați suma respectivă pe mai multe investiții. Acest lucru va fi deosebit de important dacă investiți în oferte individuale de proprietate.

Dar dacă aveți mijloace financiare și căutați să adăugați o investiție alternativă adevărată la portofoliul dvs. - una cu randamente așteptate mult peste medie și care concurează favorabil cu acțiunile - CrowdStreet ar trebui să fie pe lista dvs. scurtă posibilități.

Dacă doriți mai multe informații sau doriți să investiți, accesați Site-ul CrowdStreet.

Începeți cu CrowdStreet

Declinare de responsabilitate:
Această postare conține un link de afiliere. CrowdStreet nu a aprobat această postare. Cu toate acestea, dacă vă înregistrați la CrowdStreet prin intermediul acestui link de afiliere, WalletHacks.com poate câștiga o taxă de recomandare fără costuri pentru dvs.