Streitwise Review: Investiții imobiliare comerciale cu doar 1.000 USD

Ați profita de o investiție cu randament ridicat în imobiliare comerciale dacă ați putea obține doar 1.000 $? Puteți investi prin REIT Streitwise. Trustul se așteaptă să plătească un dividend anualizat de 8-9% în 2021, plus posibilitatea de a participa la aprecierea capitalului proprietăților subiacente.

Investiția este mai lichidă decât cele din majoritatea platformelor de crowdfunding imobiliar și puteți investi fie ca investitor acreditat, fie ca neacreditat. Și poate cel mai bun dintre toate, un REIT Streitwise este un detaliu investiție pasivă. Vă veți investi banii, veți fi plătiți dividendele și veți participa la aprecierea capitalului - fără a fi nevoie să vă murdăriți mâinile sau chiar să gestionați proprietățile subiacente.

Streitwise poate fi doar platforma de investiții perfectă pentru ca micul investitor să participe la zona sofisticată a imobilelor comerciale.

Cuprins

1. Despre Streitwise
2. Cum funcționează Streitwise
1. Pentru investitorii acreditați
3. Investiții Streitwise
4. Caracteristici și avantaje Streitwise
5. Streitwise Pro și Contra
1. Pro
2. Contra
6. Ar trebui să investești cu Streitwise?

Despre Streitwise

Streitwise are sediul în Los Angeles, California și a început operațiunile în 2017. Compania sponsorizează un trust de investiții imobiliare (REIT) pentru investiții de către investitori individuali.

Spre deosebire de multe dintre actualele platforme de investiții imobiliare online, Streitwise este un REIT și nu o platformă de finanțare imobiliară. Acest lucru oferă câteva avantaje față de concurență.

REIT este considerat un capital REIT, ceea ce înseamnă că veți avea, de asemenea, o cotă din aprecierea capitalului pe oricare dintre investițiile subiacente, pe lângă dividendele produse de fluxul de numerar net generat de chiria din proprietăți.

Cum funcționează Streitwise

Streitwise este un trust de investiții imobiliare tranzacționat public care investește în imobiliare comerciale. Fiecare investiție deținută în REIT este deținută direct de REIT. Prin proprietatea acțiunilor din REIT sunteți proprietarul proprietăților pe care le deține. Valoarea curentă a activului net pe acțiune a acțiunilor ordinare este de 10,11 USD (începând cu 30.06.2019).

Streitwise caută proprietăți cu următoarele caracteristici:

• Proprietăți situate pe „piețe non-gateway”. Acestea sunt piețe cu prețuri mai moderate, cu randamente mai mari din dividende. (Gândiți-vă la piețe care nu sunt situate în regiuni de coastă la prețuri ridicate.)
• Proprietăți situate aproape de transport, facilități din apropiere și o bază de angajatori și industrii consacrate.
• Construcție de înaltă calitate.
• Un record de ocupare susținută bine poziționat pentru a depăși performanța pieței mai largi.

De asemenea, compania folosește un levier modest, pentru a minimiza riscul fiecărei investiții individuale. Pârghia țintă este limitată între 40% și 60% din costul sau valoarea justă de piață a fiecărei proprietăți. Acestea se concentrează pe proprietăți cu chiriași demni de credit.

Investind într-un REIT Streitwise, obțineți venituri din distribuirea dividendelor și aprecierea potențială a proprietăților subiacente. Dividendele se plătesc trimestrial. Compania anunță că a livrat un dividend anualizat de 8% + de la începuturi, cel mai recent fiind de 8,4% dividende anualizate cu plata lor în trimestrul II 2021. Dividendele vor fi raportate pe formularul IRS 1099-DIV până la 31 ianuarie a fiecărui an.

Deoarece REIT este o investiție de capitaluri proprii, există riscul de a pierde o parte sau o parte din investiția dvs. Riscurile includ incapacitatea de a găsi investiții adecvate, o reducere a fluxului de numerar sau evenimente de ansamblu, cum ar fi întreruperile de pe piețele financiare sau deteriorarea condițiilor economice și altele. Totuși, acest lucru nu este specific pentru Streitwise, toate investițiile împărtășesc aceste riscuri.

Pentru investitorii acreditați

Unele platforme imobiliare de crowdfunding sunt destinate numai investitorilor acreditați. Altele sunt direcționate către investitori neacreditați, care implicit includ investitori acreditați. Streitwise permite ambelor, dar investitorii neacreditați au ușoare limitări.

Pentru limite nerestricționate, trebuie să fiți în general un investitor acreditat. Aceasta vine cu următoarele cerințe:

• Dvs. (sau dvs. și soțul / soția dvs.) trebuie să aveți o valoare netă minimă de cel puțin 1 milion de dolari, cu excepția capitalului propriu din reședința dvs. principală, SAU
• Trebuie să aveți un venit individual care depășește 200.000 USD sau mai mult de 300.000 USD împreună cu soțul / soția dvs., în fiecare dintre cei doi ultimi ani. De asemenea, trebuie să existe o așteptare rezonabilă de a atinge același nivel de venit în anul curent.

Dacă sunteți un investitor neacreditat, puteți investi în continuare. Puteți investi cu Streitwise chiar dacă sunteți un investitor neacreditat, dar investiția dvs. nu poate depăși 10% din cea mai mare venituri individuale sau comune în fiecare dintre cei mai recenți doi ani, sau 10% din valoarea netă individuală sau comună, cu excepția valorii dvs. Acasă.

Taxe și prețuri simplificate. Există o taxă inițială de 3% din investiția dvs. După aceea, există o taxă anuală de administrare de 2% din investiția dvs. Nu există taxe ascunse, cum ar fi taxele de consultanță, eliminare, cascadă sau servicii de împrumut. De asemenea, nu există comisioane implicate în achiziționarea investiției dvs. în trust.

Investiții Streitwise

Investiții deținute în cadrul REIT Streitwise sunt ținute până ajung la ceea ce conducerea crede că va fi valoarea optimă pe durata de viață așteptată a companiei. În acel moment, vor lua în considerare eliminarea investiției. Veniturile vor fi fie distribuite acționarilor, fie investite într-o altă proprietate care se așteaptă să producă o rentabilitate globală mai mare. În general, este de așteptat ca acest proces să dureze aproximativ 10 ani pe investiție.

Actualul REIT deținea mai multe proprietăți, inclusiv:

• Un parc de birouri în St. Louis suburbane. Parcul de birouri clasa A de 290.000 de metri pătrați este ocupat în prezent de sediul central Panera Bread, Sediul regional New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, asigurarea la nivel național și altele chiriași.
• O clădire și parcare de 142.000 ft² situată în Carmel, Indianapolis. Este, de asemenea, un spațiu de clasă A, cu 108.000 ft² închiriat către Allied Solutions, LLC până în 2030 și 15.750 ft² închiriat către F.C. Tucker până în 2029.

Încrederea urmărește în mod activ proprietăți suplimentare în cadrul REIT, deoarece se dorește diversificarea portofoliului prin adăugarea altor proprietăți de birou de calitate. Cu toate acestea, nu dezvăluie potențiale achiziții suplimentare în acest moment.

Caracteristici și avantaje Streitwise

Conturi disponibile: Conturi individuale, trusturi și IRA-uri autodirecționate. Oricare tip de cont de pensionare trebuie să fie autodirectat și nu un cont instituțional.

Investiție inițială minimă: 5.000 USD, care pot fi mărite în trepte de 500 USD.

Lichiditatea investiției: Ca și în cazul tuturor platformelor imobiliare de finanțare participativă, lichiditatea este limitată. Există un blocaj de un an în cadrul căruia nu vă veți putea lichida investiția. După aceea, veți avea opțiunea, trimestrial, de a participa la Planul de răscumpărare a acționarilor. Detaliile specifice ale planului respectiv vor varia în funcție de investiția pe care o dețineți.

Planul de răscumpărare a acțiunilor funcționează pe baza următorului program:

• Investiție deținută mai puțin de un an, nu este permisă răscumpărarea.
• Un an sau doi ani, 90% din valoarea activului net (NAV).
• Doi-trei ani, 92,5% din VAN.
• Trei-patru ani, 95,0% din VAN.
• Patru până la cinci ani, 97,5% din NAV.
• Cinci ani sau mai mult, 100% din NAV.

În caz de deces sau invaliditate completă a acționarului, 100% din NAV va fi eligibil pentru răscumpărare conform planului.

Rețineți însă că răscumpărarea acțiunilor nu este garantată. Compania limitează răscumpărările totale la cel mult 5% din acțiunile aflate în circulație într-un anumit an sau 1,25% pe trimestru. Dacă răscumpărările într-un anumit trimestru sau an depășesc aceste praguri, răscumpărarea nu va fi posibilă.

Reinvestirea dividendelor: Vă puteți înscrie în planul de reinvestire a dividendelor (DRIP) și puteți utiliza veniturile din dividende pentru a vă mări investiția.

Beneficii fiscale: Deoarece investiți într-un REIT, puteți deduce până la 20% din dividendele dvs. din venitul impozabil. Venitul impozabil al REIT poate fi redus cu cheltuieli de amortizare, care este o cheltuială fără numerar obișnuită cu investițiile imobiliare.

Streitwise Pro și Contra

Pro

• Investiție inițială minimă relativ mică, de doar 5.000 USD.
• Randamentul actual al dividendelor la REIT Streitwise este de așteptat să fie de 8-9% anual.
• Disponibil atât pentru investitorii acreditați, cât și pentru cei care nu sunt acreditați, dar investitorii care nu sunt acreditați sunt supuși unor limitări.
• Cei trei parteneri fondatori ai companiei au investit în REIT peste 5 milioane de dolari din banii lor. Asta înseamnă că banii lor sunt expuși riscului în gestionarea investițiilor.
• Investițiile sunt concentrate pe piețe cu costuri mai mici, închirierea către chiriași demni de credit pentru a genera un flux de numerar mai mare decât va fi disponibil pe piețele cu costuri ridicate.
• Streitwise limitează efectul de levier la 40% până la 60%, ceea ce minimizează și riscul investițional.
• REIT-ul actual Streitwise este un REIT de capitaluri proprii, oferindu-vă beneficiul atât al venitului regulat din dividende, cât și al aprecierii capitalului la înstrăinarea investiției subiacente.
• Abilitatea de a răscumpăra 90% sau mai mult din investiția dvs. după ce ați deținut investiția pentru cel puțin un an în cadrul Planului de răscumpărare a acțiunilor. Aceasta este o politică de răscumpărare mult mai generoasă decât în ​​cazul finanțării participative imobiliare platforme, care necesită în mod obișnuit să rămâneți investiți pe toată durata anticipată termenul investiției.
• Planurile sunt disponibile pentru conturi individuale, trusturi și IRA-uri autodirecționate. Aceasta poate fi o potrivire perfectă, deoarece proprietatea imobiliară este o investiție pe termen lung care oferă randamente mai mari decât media.

Contra

• Actualul REIT există doar din septembrie 2017.
• Streitwise are în prezent doar o singură opțiune REIT.
• Există o taxă inițială de 3% atunci când faceți investiția inițială.

Ar trebui să investești cu Streitwise?

Am enumerat riscurile pe care le implică investițiile în imobiliare comerciale. Dar, în realitate, orice investiție care implică participarea la capitaluri proprii vine cu anumite riscuri. Dar recompensele cu REIT Streitwise sunt rentabilități consistente, dividende de două cifre, plus potențialul de a participa la aprecierea capitalului.

Puteți face acest lucru cu doar 1.000 de dolari, ceea ce face din aceasta platforma de investiții imobiliare comerciale perfectă pentru investitorii mici. Calitatea REIT-ului Streitwise - investiții în proprietăți situate pe piețe low-cost, către chiriași de înaltă calitate, cu un levier modest - face ca această investiție să fie atât cu un risc mai redus, cât și cu recompense potențiale mai mari decât cele disponibile cu finanțarea tipică imobiliară tipică platforme.

Streitwise REIT este disponibil și pentru IRA-uri autodirecționate. Acest lucru este extrem de important, deoarece comercial imobiliarul este una dintre cele mai bune investiții pe termen lung, ceea ce îl face o alegere perfectă pentru pensionare investind.

Apoi, există factorul de diversificare. Dacă portofoliul dvs. actual este dominat de „active pe hârtie”, cum ar fi acțiuni și obligațiuni, imobilele comerciale vor adăuga o investiție alternativă la mix. Acest lucru se datorează faptului că imobilul comercial este atât un „activ greu”, cât și în mare măsură rezistent la ciclurile de piață ale activelor de hârtie, în special acțiunilor. Puteți găsi REIT-ul dvs. Streitwise producând randamente pozitive chiar și atunci când acțiunile sunt pe o piață bear. Acesta este tipul de diversificare a investițiilor de care are nevoie toată lumea, dar majoritatea portofoliilor lipsesc.

Dacă doriți mai multe informații sau doriți să investiți, accesați Site-ul Streitwise.