Primim mereu întrebări despre care este cel mai bun software de gestionare a portofoliului de investiții. Chiar zilele trecute, cineva mi-a citit postarea modul în care ne urmărim valoarea netă și mi-a pus o întrebare foarte simplă - cum pot urmări investițiile noastre pe acțiuni?
Răspunsul scurt este... ei bine, eu nu.
Îmi verific investițiile o dată pe lună când actualizez foaia de calcul și apoi nu mă uit la ea. Mă gândesc la al nostru bani de investiții în capsule de timp deci, chiar dacă s-ar întâmpla ceva, nu vreau să fiu tentat să răspund.
Încă citesc știri financiare din când în când, îmi place să fiu conștient de ceea ce se întâmplă, așa că, dacă există o schimbare mare, nu sunt prins cu surprindere. Dar asta este în principal din motive psihologice. Îmi propun să nu ating niciodată investițiile în afara reechilibrării și a altor contabilități.
Acestea fiind spuse, modul în care urmăresc investițiile noastre s-a schimbat de-a lungul anilor. Dacă ați pus această întrebare acum cinci ani, a existat o separare clară între cele mai bune dintre cele mai bune și restul. Aproape fiecare instrument a folosit Yodlee pentru a răzuie informațiile contului dvs., astfel încât caracteristicile lor erau foarte similare. Diferența a fost în interfață și cât de buni au fost designerii acestui startup.
În zilele noastre, separarea este mult mai mare. Companiile folosesc aceste instrumente gratuite pentru a atrage ceva mai mare (de obicei, gestionarea averii) și asta ne-a beneficiat pe toți.
Până nu demult, foloseam Google Finance pentru un instantaneu rapid al investițiilor mele. Google a eliminat funcția de portofoliu, care este întotdeauna un risc cu un instrument gratuit, așa că acum mă bazez pe capitalul personal pentru acest instantaneu și planificarea de ansamblu.
Deci, care este cel mai bun instrument pentru urmărirea investițiilor? Vă spun ce mi-a plăcut la fiecare dintre ele.
Cuprins
- Ce este un instrument de urmărire a portofoliului de acțiuni?
- Manager de portofoliu Morningstar
- Managementul portofoliului StockRover
- Capitalul personal
- SigFig
- Foi de calcul Google cu funcții
- Google Finance
- Verdictul final
Ce este un instrument de urmărire a portofoliului de acțiuni?
În primul rând, despre ce vorbim atunci când cerem cei mai buni trackers de portofoliu de acțiuni? Vrem un instrument care să poată colecta toate investițiile noastre și să ne ofere o înțelegere a performanței sale. La fel ca aplicațiile de finanțe personale, vrem să fie cât mai fără probleme și să ne ofere posibilitatea de a analiza rapid participațiile noastre într-o varietate de moduri.
Pe măsură ce listăm cele mai bune opțiuni de mai jos, luăm în considerare costul abonamentului (dacă există), precum și viteza și gradul de utilizare a platformei.
Manager de portofoliu Morningstar
Nu îl mai folosesc de mult, dar Manager de portofoliu Morningstar este un instrument existent de veacuri. Vă oferă posibilitatea de a urmări toate investițiile dvs. într-un singur loc, de a ține evidența modificărilor de preț, de a atrage ratinguri de stele și altele Morningstar date, oferindu-vă în același timp informații și cercetări de la Morningstar. Managerul de portofoliu nu vă conectează conturile, deci trebuie să introduceți datele dvs. manual (ceea ce poate fi un plus dacă sunteți îngrijorat de riscul de securitate).
Este disponibil pentru abonamentul gratuit. Dacă sunteți membru premium, veți avea acces la mai multe instrumente - dar urmărirea este gratuită. Îmi dau seama că totul este destul de vag, dar am vrut să îl includ în listă, deoarece încă îl oferă și există ceva de spus pentru longevitate.
Serviciul premium are o perioadă de încercare gratuită de 14 zile, astfel încât să o puteți verifica gratuit timp de două săptămâni pentru a vedea dacă funcționează pentru dvs. De asemenea, prin link-ul nostru, tu obțineți până la 100 USD din prețul abonamentului Morningstar Premium dacă decideți să vă abonați după proces. Avem mai mult recenzie detaliată a Morningstar Premium aici.
Check out Morningstar Portfolio Manager
Managementul portofoliului StockRover
StockRover oferă posibilitatea de a vă conecta contul de brokeraj și de a utiliza instrumentele sale puternice de analiză folosind datele dvs. specifice de brokeraj. Veți putea să vă analizați portofoliul în raport cu criteriile de referință și să luați decizii cheie folosind date, mai degrabă decât gut feel sau guesstimates. Dacă nu doriți să vă conectați brokerajul, îl puteți introduce manual sau puteți utiliza și un import de foi de calcul. Aceștia susțin mii de conturi, inclusiv Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E * Trade, Chase și multe altele.
După ce ați configurat-o, puteți obține rapoarte zilnice, săptămânale sau lunare care arată performanța, precum și analizați-l pentru o varietate de valori, cum ar fi randamentul ajustat la risc, volatilitatea, beta, IRR, Sharpe Ratio și Mai Mult. Este cuprinzător și mult mai detaliat decât multe altele din această listă. Depinde într-adevăr de cât de aprofundată doriți să mergeți.
StockRover are un nivel gratuit, dar veți obține mai mult atunci când vă înscrieți pentru serviciile plătite - citiți recenzie la Stock Rover pentru mai multe informatii.
Verificați gestionarea portofoliului StockRover
Capitalul personal
Dacă doriți un instantaneu rapid al finanțelor dvs. generale, acest instrument vă oferă destul de repede odată ce vă conectați toate sursele de date. Deși aș spune că nu ar trebui să vă verificați finanțele în fiecare minut din fiecare zi (pentru că este un pierderea de timp), capitalul personal face ca pierderea de timp să fie mult mai puțin reală timp.
Capitalul personal este sigur, are un instrument de verificare a investițiilor pentru a vă face o idee dacă investițiile dvs. sunt pe drumul cel bun și are o performanță destul de bună calculator de pensionare prea pe baza datelor dvs. Dacă aveți nevoie de buget, acesta poate urmări și cheltuielile, dar nu este la fel de bun ca instrumentele de bugetare dedicate.
Aflați mai multe despre capitalul personal
SigFig
SigFig a fost primul tracker de investiții pe care l-am folosit vreodată. M-am înscris acum o vârstă, deoarece era singurul care avea legături cu E * Trade, TradeKing și Vanguard; cei trei brokeri pe care i-am folosit atunci. Interfața este foarte simplă, conectarea conturilor este simplă și au extins instrumentele pe care le oferă de când am folosit-o prima dată.
Până când m-am mutat în Capitalul Personal, foloseam SigFig, deoarece are diagrame frumoase:
Am încetat să folosesc SigFig în urmă cu peste zece ani și de atunci au adăugat câteva caracteristici noi pe care nu le-am explorat pe larg. Au adăugat, de asemenea, consilieri financiari care vă pot ajuta să gestionați investițiile existente, să vă monitorizați portofoliul și să vă ajutați să veniți cu un plan. Totuși, nu sunt insistenți, nu am fost niciodată chemat pentru o consultație.
Aflați mai multe despre SigFig
Foi de calcul Google cu funcții
Dacă vă place personalizarea completă și securizarea datelor dvs. pe serverele Google, vă puteți crea propriul Foaie Google și puteți extrage datele folosind o funcție furnizată de Google. Dezavantajul este că trebuie să îl personalizați și va fi un proces foarte manual, dar îl controlați și va fi întotdeauna gratuit. Riscați ca funcția GoogleFinance să se schimbe sub dvs., dar până acum acest lucru nu s-a întâmplat de mulți ani.
Funcția de bază pentru a obține prețurile acțiunilor este simplă:
= GoogleFinance („TICKER”, „preț”)
Unde TICKER este simbolul ticker al stocului pe care îl urmăriți. Aceste date pot fi întârziate până la 20 de minute.
Dacă doriți să verificați Amazon, puneți acest lucru într-o celulă și va completa:
= GoogleFinance („AMZN”, „preț”)
Sintaxa funcției este disponibilă Aici. Există un meniu imens de lucruri pe care le puteți face cu funcția, inclusiv afișarea datelor istorice, tabele etc. Este foarte solid și nu s-a schimbat prea mult, în ciuda faptului că Google Finance este mai bine integrat în Căutarea Google.
Consultați Foi de calcul Google
Din păcate, Microsoft Excel nu este o alternativă bună, deoarece nu există funcții bune pentru a extrage date.
Google Finance
Acesta a fost primul tracker de portofoliu pe care l-am folosit vreodată.
Îmi place Google Finance, deoarece pagina de pornire vă oferă o mână de povești mari (dintre care doar titlul vă oferă suficiente informații) și apoi urmărirea portofoliului va atrage poveștile majore ale dvs. exploatații.
Mi-am adăugat deținerile pe măsură ce le-am achiziționat, le-am eliminat când le-am vândut și nu am folosit niciun fel de urmărire a numerarului pentru acele achiziții și vânzări. Ce este frumos la această configurație este că este ușor, atât de simplu.
Dar recent au scăpat de funcțiile de urmărire a portofoliului. Puteți urmări în continuare companiile, doar că pare ciudat, pur și simplu nu veți putea urmări baza dvs.
Nu l-am folosit niciodată pentru a-mi urmări în totalitate portofoliul, cum ar fi urmărirea intrărilor și ieșirilor de numerar. L-am folosit doar pentru a vedea cum dețineau anumite exploatații la nivel zilnic și general. Multe dintre acțiunile mele individuale de acțiuni se apropie acum de marca de 10 ani (achiziționată în timpul Marii recesiuni), deci totul este verde peste tot (și, prin urmare, nu este deosebit de util).
Consultați Google Finance
Verdictul final
Veți putea găsi un instrument de urmărire a portofoliului de acțiuni dintr-una dintre opțiunile de mai sus.
Dacă doriți ceva relativ ușor și ușor, Capitalul personal vă poate analiza portofoliul și vă poate ajuta să înțelegeți dacă sunteți pe cale să vă retrageți cu activele de care aveți nevoie. Morningstar și Stock Rover există pentru cei care doresc mai multe informații și mai multe detalii în investițiile lor.
Și pentru junky-urile din foi de calcul, aveți întotdeauna Foi de calcul Google sau propriile foi de calcul pe care le puteți personaliza exact la ceea ce doriți. Este vorba despre ceea ce sperați să realizați și cât de mult trebuie să faceți pentru a ajunge la asta.
Cum vă urmăriți investițiile?