Os investidores experimentaram ganhos incomuns na última década ou mais no S&P 500. O S&P 500 é especialmente popular porque representa a propriedade das 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. Isso dá aos investidores exposição a uma ampla gama de empresas e setores.
Mas há momentos em que setores de investimento específicos superam o mercado geral. Isso tende a ser particularmente verdadeiro em tempos de estagnação ou declínio no mercado de ações em geral. Mas os fundos setoriais também podem superar o mercado em geral se os setores que eles representam estiverem superando o desempenho da economia em geral.
Dois exemplos comuns são tecnologia e saúde. Ambos são necessários para a economia geral e estão na vanguarda do avanço tecnológico. Portanto, eles tendem a atrair uma parcela desproporcional do capital do investidor. Isso faz com que os preços das ações nesses setores subam mais rapidamente do que o mercado geral, muitas vezes ignorando o estado da economia e dos mercados financeiros.
O S&P 500 ainda pode ser o índice de escolha entre os investidores no momento. Mas com o mercado mostrando sinais de estagnação e enfrentando previsões de queda, você deve investigar diferentes setores de ações que têm o potencial de superar o mercado geral no que poderia ser um ambiente financeiro muito diferente do que vimos no passado década. Diversificar!
10 dos setores de estoque mais populares estão listados abaixo. Você pode investir em qualquer um desses setores por meio de fundos setoriais. Estes podem ser fundos negociados em bolsa (ETFs) vinculado a um índice amplamente reconhecido ou fundos mútuos geridos ativamente que tentam superar o setor de mercado.
Cuidados de saúde
Este é um dos setores de ações mais populares no mundo dos investimentos. Isso porque tende a ter um bom desempenho, independentemente do que esteja acontecendo na economia ou nos mercados financeiros. Parte disso é que a demanda por cuidados de saúde tende a permanecer constante, independentemente do que está acontecendo na economia ou nos mercados financeiros.
Mas uma razão igualmente significativa é que as receitas do setor têm mostrado um aumento muito constante e de longo prazo. Por causa das capacidades de melhoria e até mesmo de salvamento que a indústria oferece, a disposição do público para expandir o financiamento para a indústria muitas vezes parece ilimitada.
O setor inclui hospitais e outros provedores de saúde, bem como fabricantes de dispositivos e equipamentos médicos especializados. Também inclui empresas farmacêuticas e empresas de biotecnologia. Assim como o setor de tecnologia, esta é uma indústria que produz melhorias constantes nas capacidades tecnológicas, aumentando ainda mais as receitas da indústria.
Como setor, os cuidados de saúde chegam muito perto de ser um investimento para todos os climas. Ele se sai bem em economias em expansão, recessões, bolhas e quedas do mercado de ações. No entanto, com o último, o setor de saúde pode experimentar uma espécie de declínio de simpatia com o mercado em geral.
Exemplos de fundos do setor de saúde incluem Vanguard Health Care ETF (VHT) e iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Tecnologia
Muito parecido com o da saúde, o setor de tecnologia chega muito perto de ser um grupo de investimentos para todos os climas. Isso tem sido cada vez mais verdadeiro nas últimas décadas, à medida que a taxa de avanço tecnológico parece estar aumentando. Ações de tecnologia tendem a superar o mercado em geral durante os avanços do mercado, embora muitas vezes resistindo declínios em uma queda do mercado (exceto o estouro das pontocom, quando a carnificina era específica para a indústria de tecnologia).
As ações de tecnologia tendem a ser bem representadas no S&P 500. Mas acrescente uma posição no setor de tecnologia se quiser turbinar seu portfólio.
O setor inclui empresas que atuam em tecnologia da informação (TI), praticamente tudo relacionado à internet, e os diversos aparelhos de alta tecnologia que estão se espalhando pelo mundo. Mas também inclui hardware, software e semicondutores.
Longo prazo, este é um setor notável.
Exemplos de fundos do setor de tecnologia incluem Vanguard Information Technology ETF (VGT) e iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
Finanças
Este é outro setor diversificado que inclui vários setores. Por exemplo, inclui bancos de capital aberto, seguradoras, corretoras de investimentos e empresas de serviços financeiros como o PayPal. É outro setor que está bem representado no S&P 500 e intimamente ligado ao desempenho geral da economia.
Isso não significa que o setor não tenha valor. Em uma economia em ascensão, especialmente aquela que está saindo de uma recessão, a demanda por serviços financeiros, principalmente empréstimos, é forte. O setor financeiro pode superar o desempenho da economia geral durante esta fase do ciclo econômico.
No entanto, geralmente é um setor a ser evitado quando a economia está afundando. Um dos sinais reveladores de uma economia em declínio é a erosão no desempenho dos empréstimos. Isso prejudica bancos e outros credores. Mas os corretores de investimento e as seguradoras também podem ser prejudicados devido à queda dos preços dos investimentos e à redução na atividade dos investidores. Por exemplo, durante a crise financeira de 2008, o setor financeiro teve um desempenho especialmente ruim.
Exemplos de fundos do setor financeiro incluem Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) e Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
Recursos naturais
O setor de recursos naturais é às vezes referido como "materiais" ou "matérias-primas". São empresas que se dedicam ao fornecimento de recursos naturais à economia. Isso inclui empresas que atuam na mineração, extração de madeira e produção de madeira. Pode até incluir a produção de energia, embora seja um setor próprio.
O setor também inclui estoques de empresas que atuam no refino de matérias-primas. Isso inclui empresas madeireiras, siderúrgicas, empresas que refinam outros tipos de metal (como cobre e alumínio) e até mesmo empresas químicas.
O setor tende a se sair melhor quando a economia está saindo de uma recessão e está em um modo de crescimento rápido. É quando a demanda por recursos naturais se acelera, aumentando as receitas e os lucros das empresas que os fornecem.
O setor pode ser um jogar na inflação. Como essas empresas se dedicam à produção de produtos primários, muitas vezes se beneficiam do aumento dos preços. Outro cenário potencial é quando certas matérias-primas estão em falta, talvez por causa de uma interrupção no fornecimento de uma região instável do mundo.
Exemplos de fundos do setor de recursos naturais incluem SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) e SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energia
Quando pensamos em energia, pensamos principalmente em petróleo e gás natural. As empresas que se dedicam à produção de petróleo e gás estão certamente bem representadas no setor de energia. Mas o setor também inclui empresas ligadas ao carvão e ao urânio. Pode até incluir energias alternativas, como energia solar e eólica (embora sejam subsetores próprios).
Mas além da produção de energia bruta, o setor de energia também inclui empresas envolvidas no refino de energia, bem como no fornecimento de produtos e serviços para a indústria de energia. Isso inclui empresas que produzem e prestam serviços de dutos de energia ou fornecem equipamentos muito específicos necessários para a indústria.
O setor de energia tende a ter bom desempenho quando a economia está em recuperação ou crescimento sólido. O crescimento econômico requer energia, o que favorece este setor. A indústria também pode se sair muito bem em épocas de escassez de energia. Uma vez que grande parte da energia bruta mundial é produzida em áreas instáveis do mundo, o potencial para uma redução no fornecimento internacional não é incomum. Durante esses períodos, o preço da energia pode disparar, aumentando os lucros e as receitas das empresas do setor.
Mas a indústria como um todo tende a se sair mal quando os preços da energia estão caindo. Isso pode acontecer devido ao excesso de oferta ou ao enfraquecimento da economia geral. Por esse motivo, o setor de energia geralmente não é uma boa opção quando a economia está desacelerando ou em recessão.
Exemplos de fundos do setor de energia incluem Vanguard Energy ETF (VDE) e iShares US Oil & Gas Exploration & Production (IEO).
Industriais
Este é outro setor muito amplo. Industrials abrange muitos setores diferentes. No sentido mais geral, os industriais referem-se a empresas que se dedicam à produção de bens de capital. Isso inclui maquinaria industrial, equipamento elétrico, equipamento de construção, máquinas-ferramenta e robôs. Mas também inclui produtos manufaturados mais específicos, como automóveis, aeronaves, navios e computadores.
Como você pode esperar, este setor possui um grande número de subsetores. Por exemplo, você pode optar por investir apenas na indústria automobilística ou apenas em eletrodomésticos.
Como a maioria dos setores, os setores industriais tendem a ter melhor desempenho quando a economia está em crescimento. No entanto, por se tratar de algumas das maiores empresas do país, os industriais estão bem representados entre os S&P 500. Isso torna improvável que o setor supere o mercado em geral.
Por outro lado, é melhor evitar ou mesmo reduzir esse setor se a economia estiver em declínio. A demanda por produtos manufaturados tende a cair com o declínio da economia.
Exemplos de fundos neste setor incluem Vanguard Industrial ETF (VIS) e iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Imobiliária
Este setor inclui empresas que atuam no venda de imóveis, bem como a construção de ambos edifícios residenciais e comerciais. É mais um setor que tende a se sair particularmente bem em tempos de expansão econômica. Ele também pode ter um desempenho extremamente bom à medida que a economia está saindo de uma recessão, à medida que aumenta a demanda por moradias, espaços de varejo, edifícios de escritórios e outras unidades. E pode superar o mercado geral se o mercado imobiliário estiver particularmente bem em uma economia em crescimento.
Mas, como tantos setores, pode ter um desempenho inferior ao do mercado geral durante um declínio econômico, como uma recessão. Também é possível que certas áreas do país tenham um desempenho insatisfatório em um determinado momento.
Uma alternativa aos fundos do setor imobiliário é fundos de investimento imobiliário ou REITs. São como fundos mútuos, mas para imóveis. Geralmente compreendem propriedades comerciais. Isso inclui edifícios de escritórios, espaço de varejo, depósitos, hotéis, instalações médicas e grandes complexos de apartamentos. A vantagem de um REIT é que ele contém propriedades existentes e muitas vezes maduras que fornecem fluxos de caixa sólidos. Como resultado, eles geralmente pagam dividendos muito altos.
Exemplos de fundos do setor imobiliário incluem Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) e Schwab US REIT ETF (SCHH).
Serviços de utilidade pública
Se você pode dizer tal coisa sobre qualquer setor, os serviços públicos são provavelmente o mais enfadonho que existe. As empresas do setor são geralmente empresas bem estabelecidas que fornecem eletricidade, gás para aquecimento, saneamento e purificação de água. Como todos precisam desses serviços, o setor tende a ser muito previsível. Há pouca inovação tecnológica ou crescimento rápido. As receitas permanecem relativamente estáveis, mesmo quando a economia está em recessão.
As empresas de serviços públicos são bem conhecidas por pagar dividendos. É isso que também contribui para a estabilidade do setor. Mas o setor tem suas desvantagens. Como o setor depende tanto de rendimentos de dividendos, também tende a ser Sensível à taxa de juros. Muito parecido com os títulos, quando as taxas de juros sobem, o preço das ações das empresas de serviços públicos cai. Dessa forma, os utilitários podem funcionar mais como títulos do que ações.
Os serviços públicos tendem a ser uma boa opção nas recessões, contanto que o ciclo não seja acompanhado por aumento das taxas de juros. E pode haver um solavanco se o consumo de energia aumentar significativamente em resposta a uma economia em crescimento.
Exemplos de fundos do setor de serviços públicos incluem Vanguard Utilities ETF (VPU) e Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
Bens de consumo
Estes vêm em duas categorias gerais diferentes, artigos de consumo discricionário e de consumo básico.
Consumidor discricionário é exatamente o que o nome indica. Eles são o tipo de bens de consumo que compramos quando temos dinheiro extra. Isso inclui automóveis, restaurantes, viagens, varejo e vestuário. Podemos ou não precisar de qualquer um desses itens, mas, mais cedo ou mais tarde, todos nós os compraremos. E, como você pode esperar, as pessoas compram mais deles quando a economia está forte e os empregos são abundantes. Este setor pode ser um excelente jogo em uma economia em crescimento.
Compramos alimentos básicos (bens de consumo) o tempo todo, independentemente do estado da economia. As empresas desse setor incluem alimentos e mercearias, bebidas, produtos pessoais e utensílios domésticos comuns. Walmart e Coca-Cola são exemplos de empresas que atuam no setor. Todo mundo compra seus produtos praticamente o tempo todo.
Por esse motivo, os produtos básicos do consumidor são considerados um setor defensivo. Pode ser um bom setor para investir quando a economia está passando por dificuldades, porque suas receitas e lucros não são afetados pelo estado da economia.
Exemplos de fundos neste setor incluem VanEck Vectors Retail ETF (RTH) e o ETF Vanguard Consumer Staples (VDC).
Metais preciosos
Este setor está relacionado principalmente a ouro. É um setor altamente especulativo porque o ouro tende a ser um ativo estático na maioria dos ambientes econômicos. Mas tem um histórico de bom desempenho quando a maioria das outras classes de ativos está afundando. Por esse motivo, é visto principalmente como um investimento anticíclico setor.
Fundos de ouro normalmente investir em empresas de mineração de ouro. Eles não contêm grandes quantidades de barras de ouro, embora alguns possam ocupar uma posição pequena no próprio metal. Eles são principalmente uma brincadeira com os preços mais altos do ouro e as receitas e lucros mais altos que produzirão para as empresas de mineração de ouro. Por esse motivo, os estoques de ouro freqüentemente superam o próprio ouro.
Exemplos de fundos do setor de metais preciosos incluem VanEck International Investors Gold A (INIVX) e Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Considerações finais: Setores de ações 101
Os investidores nos últimos anos têm investido principalmente no mercado geral, principalmente por meio de Fundos de índice S&P 500. Essa é certamente a estratégia certa no mercado em ascensão que temos desfrutado. Mas se você está procurando melhorar seus retornos ou melhor resistir a uma desaceleração na economia ou nos mercados financeiros, ajudará a adicionar determinados setores de ações ao seu portfólio. Eles podem ajudar a melhorar seu desempenho durante a alta dos mercados e amortecer a queda durante as quedas.