Um fundo negociado em bolsa (ETF) é um tipo de veículo de investimento que rastreia uma coleção de ativos subjacentes e negocia em uma bolsa como uma ação regular. Há um punhado de ETFs que acompanham o desempenho do S&P 500. Esses ETFs oferecem a você o benefício de investir facilmente e aproveitar os retornos das 500 maiores empresas americanas de capital aberto. Ao comparar os melhores ETFs do S&P 500, preste atenção aos seus preços de negociação e índices de despesas ligeiramente diferentes.
Neste Guia:
Quais são os principais ETFs do S&P 500?
Existem três principais ETFs S&P 500 que acompanham o índice como um todo. Como todos acompanham o desempenho do mesmo índice, há muitas semelhanças entre os três. Mas também é importante observar as diferenças. Aqui está uma comparação rápida dos três principais ETFs:
| SPDR S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF | VANGUARD S&P 500 ETF | |
|---|---|---|---|
| Símbolo de ação | ESPIÃO | IVV | VOO |
| Empresa | Consultores Globais da State Street | Pedra Preta | Vanguarda |
| Ativos totais | US$ 331,05 bilhões | US$ 249,65 bilhões | US$ 194,97 bilhões |
| Taxa de despesas | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| Preço de fechamento anterior | $383.63 | $385.07 | $352.69 |
| Retorno acumulado do ano | 2.60% | 2.60% | 2.60% |
Como determinamos o melhor ETF?
Os três principais ETFs do S&P 500 são notavelmente semelhantes. E isso dificulta a escolha do caminho certo. A boa notícia é que, devido às suas semelhanças, você não notará uma diferença significativa nos custos ou no retorno. Vamos falar sobre alguns fatores a serem considerados ao escolher o fundo certo para você.
1. Verifique os Índices de Despesas
O Taxa de despesas de um ETF é uma medida de quanto dos ativos de um fundo é usado para custos operacionais e administrativos. É encontrado dividindo os custos totais do fundo pelo total de ativos do fundo.
Como um ETF S&P 500 rastreia passivamente um determinado índice, esses fundos vêm com índices de despesas mais baixos do que os fundos gerenciados ativamente. Como está atualmente, dois dos principais ETFs do S&P 500 empatam com o índice de despesas mais baixo. Tanto o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) quanto o iShares Core S&P 500 ETF (IVV) têm índices de despesas de apenas 0,03%.
2. Procure alta liquidez
Liquidez refere-se a quão fácil é comprar e vender um ativo. Quanto mais líquido for um ETF, mais fácil será converter suas ações em dinheiro vendendo-as.
Os fatores mais importantes na determinação da liquidez de um ETF são a) o número de ações de seus ativos subjacentes e b) o Volume de negociação do ETF. Como todos os ETFs S&P 500 seguem o mesmo índice, o número de ações subjacentes é o mesmo.
Então, olhamos para os volumes de negociação de ETF, que é um fator secundário na determinação da liquidez do ETF. Em 5 de março de 2021, o SPDR S&P 500 ETF (SPY) tinha o maior volume médio, provavelmente tornando-o o mais líquido.
3. Procure por erro de rastreamento de baixo índice
Tracking error refere-se à diferença entre o retorno de um fundo e o retorno do benchmark que ele acompanha. Para determinar isso, verificamos o desempenho do ETF por algum período de tempo (como alguns meses ou um ano) e comparamos com o retorno dos ativos subjacentes no mesmo período. Para os três ETFs mencionados acima, compararíamos o retorno de cada fundo com o índice S&P 500.
Você pode encontrar facilmente essas informações na página do fundo no site da empresa. Por exemplo, o site da Vanguard tem um gráfico que compara o erro de rastreamento entre o S&P 500 e seu ETF S&P 500. No final de fevereiro de 2021, não havia diferença entre o retorno acumulado no ano (YTD) dos dois.
4. Esteja ciente dos custos de negociação
Os custos de negociação consistem nas comissões e outros custos de transação que você paga quando compra ações do ETF. Muitos principais corretores on-line agora oferecem negociação sem comissão. Portanto, isso pode não ser uma preocupação. Mas depois investir em um ETF, verifique com seu corretor para saber se eles cobram uma comissão.
Os corretores que oferecem negociação sem comissão incluem:
- E*COMÉRCIO
- Ally Invest
- Robinhood
- Público.com
- Vanguarda
- Fidelidade
- Charles Schwab
No entanto, muitos corretores oferecem negociação sem comissão em seus próprios ETFs. mas cobra uma taxa se você comprar o fundo de outra empresa. Por exemplo, você pode comprar da Vanguard o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sem pagar uma comissão, mas pode esperar pagar uma comissão ao comprar ações de um fundo concorrente.
5. Menor preço
Não há uma diferença substancial entre o preço de um dos principais ETF S&P 500 e o seguinte. Mas vale a pena considerar antes de comprar. Em 5 de março de 2021, os preços desses ETFs variavam de US$ 352,69 a US$ 385,07.
Ao comprar o ETF certo para você, considere quantas ações você pode comprar com seu dinheiro. Como os preços estão no momento em que escrevo, $ 1.500 dariam a você quatro ações da Vanguard S&P 500 ETF (VOO), mas apenas três dos iShares Core S&P 500 ETF (IVV), assumindo que você está comprando completo e não ações fracionárias.
Rendimento e Retorno Estimados
Porque todos os ETFs S&P 500 rastrear o mesmo índice, provavelmente não haverá uma diferença significativa no rendimento de um fundo para outro. Em 5 de março de 2021, cada um dos principais ETFs do S&P 500 tinha o mesmo rendimento acumulado no ano de 2,6%.
Mas se você olhar para a foto maior, você notará pequenas diferenças nos retornos de um fundo para outro. Nos últimos cinco anos, por exemplo, o Vanguard S&P 500 ET (VOO) teve um retorno total de 111,6%. O retorno do SPDR S&P 500 ETF (SPY) foi de 110,8% no mesmo período.
Como verificar as taxas mais baixas
Antes de comprar um ETF - ou qualquer outro investimento - é importante verificar as taxas que você pagará. Na maioria das vezes, fAs taxas incluem taxas de negociação e índices de despesas. Embora muitos corretores agora ofereçam negociação sem comissões, você ainda estará no gancho para a taxa de despesas do fundo.
Comece entrando em contato com seu corretor para perguntar se eles cobram uma comissão nas negociações. Se você trabalha com um conselheiro financeiro, eles podem cobrar uma comissão ou uma porcentagem do seu portfólio. Portanto, certifique-se de perguntar. Em seguida, encontre o índice de despesas do ETF verificando com seu corretor ou visitando a página do fundo no site do provedor.
Quantos ETFs você deve comprar?
Um dos princípios mais importantes do investimento é diversificação. Em outras palavras, não coloque todos os ovos na mesma cesta. Portanto, você pode se perguntar se deve diversificar comprando vários ETFs S&P 500.
Como cada ETF S&P 500 acompanha o mesmo índice, não é necessário comprar mais de um. Você já está acessando 500 empresas diferentes através de um desses fundos. Comprar um segundo ETF S&P 500 significaria simplesmente que você está comprando as mesmas 500 empresas novamente.
Se você está preocupado com a diversificação, explore outras opções de investimento.
Leitura Adicional: Como Investir Seu Dinheiro
Conclusão
Existem três principais ETFs que acompanham o desempenho do S&P 500. Como eles rastreiam o mesmo índice, todos os três são bastante semelhantes. Mas antes de comprar, certifique-se de comparar o índice de despesas, a liquidez e o preço de negociação de cada fundo. E pergunte ao seu corretor sobre quaisquer custos de negociação.
Erin Gobler é uma freelancer de finanças pessoais com sede em Madison, Wisconsin. Depois de sete anos trabalhando na política estadual, ela saiu para se dedicar à escrita em tempo integral. Agora ela escreve sobre tópicos financeiros, incluindo hipotecas, investimentos e muito mais para publicações importantes como Fox Business e NextAdvisor. Além de redação financeira, Erin também oferece serviços de coaching financeiro, onde trabalha com indivíduos para ajudá-los a atingir suas metas financeiras.