Revisão da FranShares: Invista em franquias com apenas US $ 500

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O investimento fracionário está na moda nos dias de hoje. De imóveis a obras de arte, mais empresas estão oferecendo a possibilidade de comprar ações de ativos geradores de renda ou investimentos alternativos.

FranShares é outro novo participante neste espaço, exceto que está planejando fazer investimento em franquia mais passivo e acessível do que nunca. Se você sempre quis ter uma franquia sem ter que administrá-la, FranShares pode ser a oportunidade perfeita.

No entanto, a empresa ainda está trabalhando para lançar seu primeiro fundo, e o investimento em franquias não é isento de riscos. Nossa análise do FranShares aborda como a plataforma funciona, o que está no primeiro fundo e como decidir se vale a pena investir.

Revisão de FranShares

Investimento Mínimo - 8
Due Diligence - 9
Transparência - 9
Ofertas Disponíveis - 5
Liquidez - 3
Comissão e taxas - 10

7

Total

FranShares permite que você invista em franquias passivas e geradoras de renda nos Estados Unidos. Atualmente, está aceitando investidores em sua lista de espera em preparação para o lançamento de seu primeiro fundo.

Saiba mais sobre FranShares

Prós e contras

prós

  • Baixo requisito mínimo de investimento de $ 500.
  • Investimento totalmente passivo.
  • Sem taxas de administração ou taxas de negociação para o fundo inicial.
  • A FranShares investe junto com os investidores para que os objetivos estejam alinhados.

contras

  • O fundo inicial está disponível apenas para investidores credenciados.
  • As distribuições em dinheiro podem levar um ano ou mais para começar à medida que as franquias se tornam operacionais.
  • FranShares não é regulamentado pela SEC.
  • Nenhum mercado secundário para ações no lançamento.

O que é FranShares?

Logotipo FranSharesFranShares é uma plataforma de crowdfunding que permite aos investidores diversificar seus portfólios com ações de franquias geradoras de renda. A empresa foi fundada em 2020 por Kenny Rose, ex-corretor de franquias e consultor financeiro.

Rose viu a demanda dos investidores por oportunidades de investimento de fluxo de caixa, mas percebeu que as franquias estavam faltando em outras classes de ativos populares, como imobiliária. FranShares foi criado para ajudar a preencher essa lacuna.

E com um investimento mínimo de $ 500 e nenhum investimento de longo prazo requisito de credenciamento, FranShares é bastante amigável para iniciantes. Ele fornece uma maneira simples de diversificar seu portfólio, proteger-se contra a inflação e criar um novo fluxo de renda passiva.

Apenas observe que, no momento da redação, FranShares está aceitando investidores em sua lista de espera mas ainda não lançou sua primeira oferta “TNT Franchise Fund Inc.” Sua primeira oferta também exige que os investidores sejam credenciados, mas muitas ofertas futuras não terão esse requisito.

Como funciona o FranShares?

Quando o primeiro fundo da FranShares estiver pronto para captação de recursos, os investidores poderão comprar o fundo. Aqui está um detalhamento de como todo o ciclo funcionará.

1. Inscrever-se

Atualmente, a FranShares só aceita investidores dos Estados Unidos e Porto Rico. Ao se inscrever, você responde a um breve questionário de investidor sobre seus objetivos, experiência de investimento e se é um investidor credenciado ou não.

Você também assina um acordo de confidencialidade ao se inscrever, que é diferente da sua plataforma média de crowdfunding. Mas a FranShares explica que isso é necessário, pois compartilha informações privadas sobre oportunidades de investimento em franquias em sua plataforma.

2. Invista em investimentos de franquia disponíveis

Após o lançamento, a FranShares está oferecendo seu TNT Franchise Fund que está investindo em duas franquias. O primeiro é o Smash My Trash, um serviço móvel de compactação de resíduos com mais de 600 franquias e um potencial estimado de US$ 1,4 milhão em receita anual por franquia. A segunda é a Teriyaki Madness, uma cadeia de restaurantes com mais de 350 franquias e um potencial estimado de cerca de US$ 1 milhão em volume médio unitário por loja.

Fundo FranShares TNT

Quanto ao fundo em si, está investindo em 30 franquias Smash My Trash e 25 franquias Teriyaki Madness. Aqui estão alguns outros detalhes e objetivos para o TNT Franchise Fund:

  • TIR do portfólio alvo: 16-21%.
  • Rendimento em dinheiro: 9-12%.
  • TIR de crescimento de patrimônio: 10-14%.
  • Tamanho total do fundo: US$ 25 milhões.
  • Período de retenção alvo: 5 anos.

As ações começam em $ 10 para este fundo, e há um requisito de investimento mínimo de $ 500. Você pode ler Apresentação para investidores da FranShares sobre este fundo para detalhes como onde serão os locais de franquia, expectativas de fluxo de caixa e estratégias de gerenciamento de risco.

3. Ganhe renda passiva

Quando você investe em FranShares, você está ajudando a financiar novas franquias sem assumir nenhuma responsabilidade de operador. Em outras palavras, é completamente investimento passivo oportunidade.

Então, quem administra as franquias?

Bem, depende em grande parte de como a franquia existente lida com os operadores em primeiro lugar. Nesse caso, a FranShares diz que planeja contratar um gerente geral interno para formar sua equipe de gerentes regionais e locais para administrar as novas franquias Smash My Trash. Quanto ao Teriyaki Madness, a franquia tem seu próprio programa “Restaurant Sherpas”, no qual novos proprietários de franquias recebem ajuda de gerentes distritais.

Uma vez que as franquias estão operacionais, os investidores obtêm retornos de duas maneiras: por meio da potencial valorização das ações e de distribuições em dinheiro. A FranShares diz que, após um período de um ano, “começará a pagar dividendos mensais dos ganhos da franquia”.

Os retornos dependem da franquia e de seu desempenho, portanto, não há garantia. No entanto, a FranShares investe ao lado de investidores de varejo em seus próprios fundos, ou pelo menos diz que fará. Isso significa que também ganha dinheiro com distribuições, portanto seus interesses estão alinhados com os investidores para desenvolver franquias lucrativas com bons operadores e fluxo de caixa estável.

Apenas observe que o tempo desde a captação de recursos até a operacionalização das franquias pode ser de cerca de 18 meses. Isso significa que leva tempo para gerar fluxo de caixa e pagar distribuições, então você não está ganhando renda desde o primeiro dia. E pode levar mais de um ano para que as novas franquias atinjam todo o potencial de receita, reduzindo também os retornos iniciais.

4. Venda suas ações

No lançamento, não há um mercado secundário para vender suas ações se você quiser sair. Isso significa que você terá que esperar por uma eventual venda do portfólio de franquias, que a FranShares estima em cinco anos.

Ciclo de Vida de FranShares

FranShares diz que um mercado secundário para compra e venda de ações está nos planos para o futuro. Quando esse mercado estiver disponível, teoricamente deve ajudar na liquidez. Mas até lá, veja FranShares como um investimento de longo prazo isso é ilíquido.

Como FranShares seleciona franquias?

A equipe da FranShares tem anos de experiência no espaço, sendo seu fundador um ex-corretor de franquias. Mas eu estava curioso para saber mais sobre como a FranShares opera e seu processo de seleção, então entrei em contato com o especialista em crescimento da empresa para obter mais informações.

Aqui estão alguns dos critérios mais importantes que a FranShares considera ao escolher franquias para investir:

  • Retorno do Investimento: A FTC regulamenta o franchising por transparência, portanto, as franquias devem divulgar os custos de inicialização. Muitos divulgam representações de desempenho financeiro para detalhar informações como receita bruta, lucro líquido e número de clientes. A FranShares procura startups com lucro líquido e baixo custo inicial e operacional.
  • Crescimento: O crescimento da marca é outro sinal importante que a FranShares considera por localidade e região.
  • Disponibilidade: a saturação do mercado pode impedir que franquias promissoras entrem em uma nova área. Assim, a FranShares procura mercados onde possa haver vários locais de franquia.
  • Liderança: Experiência em franchising é outro fator que a FranShares busca na liderança.
  • Sustentabilidade: o objetivo é evitar modismos e ficar com itens básicos como automotivo, fitness, alimentação e cuidados com os cabelos.
  • Concorrência e vantagens competitivas: A capacidade de capturar participação de mercado é outro fator que a FranShares considera.
  • Capacidade de gerenciamento: Um proprietário e operador em tempo integral é um requisito, e um baixo número de funcionários também é um bônus.
  • Recessão e resistência à pandemia: Mais uma vez, as indústrias básicas e baseadas em necessidades são onde a FranShares se concentra para ajudar proteção contra a inflação, recessões e outros riscos.

Taxas de FranShares

Para seu fundo inicial, a FranShares não cobrará nenhuma taxa para os investidores. Em vez disso, ganha dinheiro investindo ao lado de investidores e depois recebe distribuições em dinheiro. Fundos futuros terão uma pequena taxa de administração, mas não é certo qual será a porcentagem dessa taxa.

No entanto, as taxas de administração são normais no mundo do crowdfunding, e é o preço que os investidores pagam para manter as coisas passivas. Empresas de crowdfunding imobiliário use um modelo semelhante, e o fato de que o primeiro fundo da FranShares é isento de taxas é uma vantagem.

Desempenho histórico

Como a FranShares ainda não lançou suas ofertas, não há dados históricos para usar. No entanto, diz que seu objetivo de retorno para seus portfólios de franquia é de 16 a 21,86%.. O tempo dirá se isso é possível, mas esta é certamente uma rota de investimento mais agressiva do que algo como títulos ou ações de dividendos.

Liquidez

Atualmente, a FranShares está usando uma lista de espera para aceitar novos investidores e não haverá um mercado secundário para ações no lançamento. A empresa diz que um mercado está em andamento. Mas até então, FranShares é um investimento muito ilíquido.

FranShares é seguro?

Como a FranShares é uma empresa de gerenciamento de franquias, está isenta de registro na SEC. Suas ofertas também estão isentas de registro. No entanto, as ofertas são gerenciadas por corretores regulamentados pela FINRA, Templum Markets e DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. é a própria pessoa jurídica que adquirirá e operará as franquias do fundo inaugural.

Isso é muito jargão, mas basicamente significa que a SEC ou qualquer comissão estadual de valores mobiliários não aprovou ou desaprovou nada que a FranShares oferece ou diz. É por isso que é importante que os investidores entendam os riscos do investimento em franquia e da oferta como um todo.

Concedido, FranShares faz um bom trabalho em explicando os riscos em sua documentação. Os riscos incluem, mas não estão limitados a:

  • A falta de um mercado secundário ativo
  • Investir em ações sem direito a voto Classe B
  • Potencial liquidez indefinida
  • Preços de ações potencialmente voláteis se um mercado secundário for lançado
  • Resultados operacionais potencialmente ruins
  • Riscos de mercado que podem afetar o fluxo de caixa

O fato de a FranShares ser uma empresa não listada também significa que ela pode evitar muitas regras regulatórias, como ter um conselho de administração ou realizar auditorias. No entanto, essa é a natureza de investir por meio de uma nova startup.

No geral, a FranShares está oferecendo uma oportunidade de investimento alternativa muito ambiciosa e empolgante. Mas você não deve investir dinheiro que não pode perder ou que pode ficar preso por anos, ou mesmo indefinidamente. Não há histórico, apenas uma equipe de liderança experiente e um fundo inicial. Faça sua própria diligência e considere seus tolerância de risco antes de investir.

Melhores alternativas

Quando se trata de ativos alternativos, o investimento em franquia é uma das oportunidades de nicho mais disponíveis. O fato de empresas como a FranShares estarem tornando-o mais acessível é uma excelente notícia para os investidores.

No entanto, existem várias alternativas que você pode considerar se quiser se envolver em investimentos semelhantes. Por exemplo, plataformas como Mainvest permitem que você financie pequenas empresas americanas como uma forma de investimento em dívida. Há um requisito mínimo de investimento de US $ 100, e você pode ganhar com os pagamentos de empréstimos que as empresas fazem ao longo de vários anos.

Se você preferir a rota de ações, plataformas como Nossa multidão e SeedInvest permitem que você invista em startups promissoras em vários setores. Os investimentos mínimos geralmente são mais altos para investimentos em startups, e alguns negócios exigem credenciamento. Mas esta é uma opção semelhante ao investimento em franquia, apenas para empresas completamente novas.

Por fim, você pode recorrer a plataformas alternativas de investimento, como Yieldsteet. Isso abre as portas para investir em ativos como obra de arte, dívida, capital privado, vinho, e colecionáveis.

Resultado final

Com uma equipe de fundadores experiente e um roteiro empolgante, há muitas razões para ficar de olho no FranShares. O crowdfunding é um espaço popular no momento, mas possuir ações em franquias geradoras de renda é uma ideia bastante nova.

Se as coisas correrem conforme o planejado, o primeiro fundo da FranShares pode ser um enorme sucesso e um ativo alternativo para se ter em seu portfólio. Mas também há a chance de que a receita seja menor do que o esperado ou que o cronograma para o fluxo de caixa máximo demore muito mais.

Em suma, FranShares é emocionante, mas não sem riscos. A equipe e o site fazem um bom trabalho explicando esses riscos, e há muita documentação para ajudá-lo com a devida diligência. Se você decidir investir, certifique-se de entender as vantagens e desvantagens em potencial e nunca invista dinheiro que você não pode perder.

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