Se você já viu programas de sucesso como o Shark Tank, pode pensar que precisa ser um multimilionário para investir em startups promissoras. Tradicionalmente, esse tem sido um pouco o caso, e obter acesso a negócios de capital de risco (VC) exigiu imenso capital e conexões.
Mas com empresas como a OurCrowd, investidores credenciados podem investir em startups promissoras de todo o mundo a partir de US$ 10.000. E a melhor parte é que você está investindo junto com o OurCrowd nos mesmos termos e com o mesmo interesse.
Mas investir em VC é arriscado e não é adequado para todos os investidores. É por isso que esta revisão do OurCrowd aborda como essa plataforma funciona, quais são os prós e contras e como decidir se é certo para você.
Revisão de nossa multidão
Comissões e taxas - 7
Facilidade de uso - 8
Due Diligence - 8
Liquidez - 2
Seleção de Investimento - 9
7
Total
OurCrowd oferece aos investidores credenciados a oportunidade de investir em startups promissoras de todo o mundo. Há um mínimo de investimento de US $ 10.000 e você pode investir em empresas individuais, bem como em fundos de inicialização.
Comece com o OurCrowdPrós e contras
prós
- Invista em startups promissoras e fundos de startups
- Novas ofertas são adicionadas todos os meses
- Documentação abrangente para ajudá-lo com a devida diligência
- Investimentos baseados em ações, não baseados em dívidas
- Estrutura de taxas transparente
contras
- Disponível apenas para investidores credenciados
- Investimento mínimo de $ 10.000
- Nenhum mercado secundário para vender ações
Qual é a nossa multidão?
OurCrowd é uma empresa global capital de risco plataforma de investimento de estilo que permite que investidores credenciados aderem a startups promissoras.
A empresa foi fundada em 2013 e opera em Jerusalém, Israel. Desde a sua criação, OurCrowd cresceu para mais de 192.000 investidores em 195 países e investiu em mais de 320 países.
A principal diferença entre OurCrowd e muitas plataformas de investimento no estilo VC é que OurCrowd tem uma pele no jogo. Isso significa que investe nas empresas que lista e também assume um papel mais ativo para ajudar essas empresas a crescer. Isso pode incluir qualquer coisa, desde fornecer orientação como membro do conselho até recrutar consultores do setor ou ajudar em futuras rodadas de captação de recursos.
Para quem é a nossa multidão?
Se você é um investidor credenciado que quer se envolver investimento inicial, OurCrowd é uma das suas melhores opções. Entre seu rigoroso processo de verificação e o fato de ter interesse em seus membros, a plataforma permite que você invista em startups de qualidade. Este não é apenas um mercado onde qualquer startup pode buscar financiamento; apenas empresas de primeira linha fazem o corte.
Dito isso, você deve considerar o seu tolerância de risco antes de se inscrever. O investimento inicial é um dos tipos de investimento mais arriscados que existem, e os retornos não são garantidos.
O que a nossa multidão oferece?
No OurCrowd, você obtém acesso a startups emergentes de todo o mundo nos mesmos termos de VC com os quais OurCrowd investe. E com inúmeras opções de investimento, é uma plataforma abrangente para investimentos em startups.
Várias oportunidades de investimento
A plataforma OurCrowd tem mais de uma dúzia de oportunidades de investimento disponíveis a qualquer momento. A maioria deles são negócios individuais que permitem investir em startups promissoras de todo o mundo e começam com um mínimo de US $ 10.000. E o que é bom no OurCrowd é que as startups vêm de vários setores, incluindo tecnologia, saúde, alimentos e tecnologia blockchain.
Aqui estão alguns exemplos de empresas no OurCrowd no momento da redação deste artigo:
- CoreMap: fornece tecnologia que mapeia arritmias cardíacas para ajudar a tratar a fibrilação atrial e outras condições.
- EduNav: Um produto SaaS que visa melhorar a experiência do aluno e reduzir as taxas de evasão.
- Lightico: uma solução de software empresarial que ajuda as empresas a integrar os clientes de forma mais simples.
- Taranis: SaaS orientado por IA que visa empresas na agricultura.
- Tovala: Uma inicialização de forno inteligente habilitada para Wi-Fi.
OurCrowd também fornece muitas informações para ajudar com a devida diligência. Você recebe a apresentação de um investidor, resumo do negócio, metas de avaliação e financiamento e a racionalidade do OurCrowd para também investir em uma startup. Você também pode pesquisar informações sobre a equipe executiva, finanças da empresa e fatores de risco.
Ocasionalmente, você precisa assinar um NDA para visualizar os termos completos do negócio, pois as startups compartilham informações confidenciais. No geral, há muitas informações para analisar quando você considera investimentos.
Observe que as oportunidades de investimento geralmente têm um investimento mínimo de US $ 10.000, mas podem exigir valores mais altos. As ofertas também explicam como funcionam as preferências de liquidação e a diluição, bem como quaisquer taxas do OfferUp.
Nossos fundos coletivos
A principal forma de investir através do OfferUp é investir em startups individuais. Mas a plataforma também tem vários fundos se você quiser diversifique seu portfólio com várias empresas.
No momento da redação deste artigo, existem três fundos OfferCrowd nos quais você pode investir:
- OurCrowd Cybersecurity Fund: Investe em 15 a 20 empresas relacionadas com a cibersegurança; Investimento mínimo de $ 50.000.
- Nosso Fundo de Continuidade de Multidão III: Investe em 12 a 20 das empresas mais promissoras identificadas pela equipe do OurCrowd; Mínimo de $ 50.000.
- Prova III: Um Fundo de Oportunidade Pro rata que investe em direitos pro rata não preenchidos de VCs de pequena capitalização que não têm capital para investir em mais rodadas de financiamento para seus investimentos; requer ser um comprador qualificado, o que significa ter pelo menos US$ 5 milhões em investimentos.
Os fundos têm muitas informações para ajudar com a devida diligência, assim como os negócios individuais. Os termos do fundo são geralmente de 10 anos, mas podem ser estendidos.
Processo de verificação completo
Todo mês, a equipe da OurCrowd se comunica com mais de 100 startups para encontrar novas oportunidades. Ele usa um processo de verificação de cinco etapas para determinar os negócios que chegam à plataforma:
- Contato inicial: OurCrowd considera 150 a 200 empresas por mês para negócios.
- Encontros: Startups com potencial têm reunião de pitch com a OurCrowd.
- Due diligence: Reuniões adicionais acontecem para que a OurCrowd possa concluir sua due diligence.
- Comitê de Investimentos: Uma apresentação final ocorre para o comitê sênior de investimentos da OurCrowd.
- Angariação de fundos: As folhas de termos são assinadas e o fechamento geralmente acontece de 45 a 60 dias após o lançamento.
De acordo com seu site, OurCrowd aceita apenas 1-2% das empresas listadas em sua plataforma. Isso significa que você tem acesso à nata da safra, pelo menos na opinião de OurCrowd.
Investimento baseado em ações
Existem inúmeras plataformas de investimento baseadas em startups por aí. Por exemplo, Mainvest permite investir em pequenas empresas em toda a América, e você só precisa de $ 100 para começar.
No entanto, o Mainvest e muitas plataformas semelhantes são uma forma de investimento em dívida; você ajuda a financiar uma pequena empresa e recebe pagamentos de juros em troca. Mas quando tudo está dito e feito, você não tem nenhum patrimônio nas empresas em que está investindo.
Mas com o OurCrowd, você investe em startups ao lado de empresas de capital de risco nos mesmos termos. Isso significa que você obtém capital em startups, o que importa se uma delas acabar saindo ou levantando capital adicional com avaliações ainda mais altas no futuro.
Disponibilidade Global
Investidores de todo o mundo podem se juntar ao OurCrowd, com exceção de alguns países como Cuba, Irã e Coréia do Norte.
Investimento IRA autodirigido
Você pode investir com uma conta de investimento individual ou por meio de um IRA autodirecionado com o OurCrowd. dólar foguete é um dos parceiros preferidos da OurCrowd para investimentos autodirigidos em IRA, e a flexibilidade para investir em startups por meio de uma conta com vantagens fiscais é um diferencial.
Quais são as desvantagens do OurCrowd?
As principais desvantagens do OurCrowd estão relacionadas aos seus requisitos de credenciamento e também aos riscos de investir em startups em geral.
Requisito de Credenciamento
Você tem que ser um investidor credenciado para investir com OurCrowd. Existem duas maneiras principais de obter o credenciamento:
- Tenha um patrimônio líquido de pelo menos US$ 1 milhão.
- Ganhou uma renda anual de $ 200.000 (ou $ 300.000 com um cônjuge) nos últimos dois anos e tem uma expectativa de renda semelhante para o ano atual.
Esse requisito existe para ajudar a proteger os investidores iniciantes de investir em classes de ativos alternativos mais arriscados, como startups sem muita experiência. Mas também significa que OurCrowd não é uma solução viável para investir pequenas quantias de dinheiro.
Investimento mínimo
Muitas ofertas individuais no OurCrowd têm um investimento mínimo de $ 10.000, e os fundos começam em $ 50.000 no momento da redação. Entre o requisito de credenciamento e o valor mínimo de financiamento, esta não é uma plataforma de investimento amigável para iniciantes.
Risco de liquidez
Como a OurCrowd explica em suas declarações de risco, Investir no estilo VC não é um investimento líquido. E não há um mercado secundário onde você possa vender suas ações se quiser sair. Isso significa que investir com OurCrowd é uma investimento de longo prazo.
Também é mais arriscado do que investir em ativos como ações ou ETFs uma vez que as empresas privadas podem facilmente falir e ficar aquém das altas metas de avaliação por várias razões.
Nossas taxas e preços da multidão
Para ganhar dinheiro, o OurCrowd cobra certas taxas de gerenciamento por seus negócios e fundos individuais.
A estrutura de taxas é transparente e você obtém um detalhamento das taxas ao analisar os termos do negócio. E o fato de o OurCrowd limitar as taxas de gerenciamento para negócios individuais é uma vantagem. No entanto, as taxas são mais altas do que você encontrará em muitas plataformas alternativas de investimento ou opções como conselheiros-robô. Mas você está pagando pelo processo de verificação, estruturação do negócio e oportunidade de investir junto com os VCs.
Como entrar em contato com nossa multidão
Você pode entrar em contato com OurCrowd enviando um e-mail para [email protected] ou usando a página de contato do site para enviar um formulário. As ofertas também têm um "Tem uma pergunta?" botão você pode clicar para deixar uma pergunta para a equipe de suporte.
Como abrir uma conta
Você se inscreve no OurCrowd fornecendo seu nome, país de residência, número de telefone e e-mail. Como mencionado, você deve ser um investidor credenciado. Para clientes dos EUA, você deve provar seu status de credenciamento ao tentar fazer seu primeiro investimento. Isso requer uma carta de credenciamento assinada por um profissional como um corretor registrado, consultor de investimentos, advogado licenciado ou CPA. Você também verifica sua identidade, pois o OurCrowd segue os requisitos do seu cliente (KYC).
Melhores alternativas
Entre seus negócios e fundos individuais de inicialização, o OurCrowd oferece várias maneiras de investir como um VC. No entanto, é uma das muitas plataformas de investimento no estilo VC por aí. E dependendo do seu capital e estilo de investimento, certas alternativas podem ser melhores escolhas.
Empreendimento AngelList
Melhor para: Seleção de investimento inicial.
Comece com AngelList
Com mais de 15.000 fundos e negócios individuais, o AngelList é uma plataforma líder para investimentos no estilo VC. De acordo com seu site, essa plataforma viu 190 unicórnios, o que se refere a uma startup com uma avaliação de pelo menos US$ 1 bilhão.
Assim como o OurCrowd, você precisa ser um investidor credenciado para investir através do AngelList. As taxas anuais de administração e taxas de carregamento são normalmente de 2% e 20% para fundos, assim como OurCrowd. Mas o AngelList também tem acordos de sindicato onde você paga possíveis taxas de instalação.
A principal vantagem do AngelList sobre o OurCrowd é que há mais oportunidades de investimento. Os mínimos de investimento também podem ser tão baixos quanto $ 1.000, e o fato de você poder investir em fundos também é uma vantagem.
Mainvest
Melhor para: Investidores não credenciados.
Comece com o Mainvest
Se você deseja investir em pequenas empresas dos EUA com apenas US $ 100, o Mainvest é para você. Essa plataforma permite que você invista em uma variedade de negócios que precisam de capital para continuar crescendo. Normalmente, a Mainvest oferece cafés, cervejarias, restaurantes e food trucks como oportunidades de investimento, mas também existem outros tipos de negócios.
A principal diferença entre Mainvest e OurCrowd é que Mainvest é um investimento em dívida. As empresas pagam seu empréstimo a uma taxa acordada e a Mainvest visa retornos de 10 a 25%. E o fato de você poder investir com apenas US $ 100 o torna muito amigável para iniciantes.
A desvantagem é que você não está obtendo participação nos negócios. Além disso, essas são pequenas empresas, não startups de tecnologia chamativas, portanto, os retornos potenciais e o valor de mercado das empresas envolvidas são menores. Mas para investidores não credenciados, o Mainvest é uma maneira interessante de misturar seu portfólio.
SeedInvest
Melhor para: Investimento passivo em startups.
Comece com o SeedInvest
Outra alternativa popular do OurCrowd é o SeedInvest, outra plataforma de investimento em startups. Você não precisa ser um investidor credenciado para todas as ofertas no SeedInvest, mas algumas ofertas estão disponíveis apenas para investidores credenciados. No momento da redação deste artigo, há sete ofertas disponíveis.
O aspecto mais exclusivo do SeedInvest é que você pode usar seu recurso de investimento automático para investir passivamente em várias startups. Há um mínimo de US$ 1.000 que se divide imediatamente em cinco partes de US$ 200 para que você tenha exposição a cinco startups. As ofertas individuais também podem ter um mínimo de US $ 1.000.
Quanto às taxas, há uma taxa de transação de 2% para investidores com limite de US $ 300. Mas você não paga taxas anuais de gerenciamento, pois a SeedInvest ganha dinheiro cobrando das startups por ajudá-las a levantar capital.
A desvantagem desse modelo é que a SeedInvest é incentivada a permitir que mais empresas sejam listadas na plataforma, portanto, fazer sua própria diligência é ainda mais importante. No entanto, é um dos concorrentes mais populares do OurCrowd devido à falta de taxas.
Resultado final
Investir em startups não é para todos os investidores. Mas se você quiser investir em VC, OurCrowd é uma das suas melhores opções. Isso se deve em grande parte ao seu processo de verificação completo e ao fato de investir em empresas ao seu lado, para que seus interesses estejam alinhados.
Apenas observe que o investimento inicial é apenas um tipo de ativo alternativo que você pode considerar. Hoje em dia, você pode investir em ativos de obra de arte para terras agrícolas, portanto, há muitas maneiras de diversificar seu portfólio. Mas seja qual for a sua escolha, sempre faça a devida diligência e nunca invista dinheiro que você não pode perder.