Como negociar criptomoeda (em 6 etapas fáceis)

Em abril de 2020, o valor total de mercado para todas as criptomoedas era de pouco menos de US$ 200 bilhões de acordo com o TradingView. Mas apenas dois anos depois, o número total de ativos investidos em criptomoedas aumentou para mais de US$ 2 trilhões. O mercado de criptomoedas tem explodiu – e isso é pouco.

Nos últimos dois anos, vários amigos me perguntaram “Devo investir em Dogecoin?” ou “Devo comprar Shiba Inu?” Curiosamente, a maioria deles nunca me fez perguntas sobre investimentos no mercado de ações. Gradualmente, ficou claro para mim que o comércio e o investimento em criptomoedas não são apenas quentes em uma comunidade insular…

Mas, ao contrário dos investidores em outras classes de ativos “mainstream”, como ações e títulos, muitos dos recém-chegados ao setor de criptomoedas não estão apenas procurando investir a longo prazo. Eles estão procurando troca criptomoeda – talvez segurando moedas por apenas alguns dias, horas ou minutos.

Sem o regras de negociação do dia que afastam muitos traders iniciantes de ações, praticamente qualquer pessoa pode negociar criptomoedas. Mas é uma boa idéia? E como você começa? Abaixo, detalhamos como negociar criptomoedas em seis etapas.

1. Obtenha uma compreensão básica de como a criptomoeda funciona

Se você já chegou ao ponto de querer aprender a negociar criptomoedas, é provável que já entenda o básico. Mas se você não fizer isso, nós altamente recomendamos que você faça mais pesquisas sobre Investor Junkie e outros sites respeitáveis ​​(como trocas de criptomoedas) antes de começar a negociar moedas. Enquanto isso, aqui está uma visão geral rápida.

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Criptomoedas são moedas digitais construídas em redes descentralizadas de computadores ponto a ponto.Bitcoin foi a primeira e ainda é de longe a criptomoeda mais popular. No entanto, existem centenas de “altcoins” (qualquer moeda que não seja Bitcoin). E, até o momento, mais de 90 moedas têm valor de mercado superior a US$ 1 bilhão, de acordo com CoinMarketCap.

Ao contrário das moedas emitidas e controladas pelos governos, as criptomoedas não exigem intermediários (como bancos ou processadores de pagamento). Isso significa que suas moedas podem ser transferidas diretamente para outra parte de forma rápida e segura.

O blockchain de uma criptomoeda é seu registro de transações, semelhante ao livro-razão de uma instituição financeira. Novamente, esse livro é dividido entre muitos computadores, portanto, não há servidor central para hackear. Isso torna as blockchains incrivelmente difíceis (muitos diriam quase impossíveis) de hackear.

Para receber criptomoeda, você precisa de uma chave pública e privada. A chave pública é o endereço para onde o remetente direcionará os fundos. No entanto, você não poderá autenticar que os possui sem sua chave privada.

As chaves privadas podem ser armazenadas em carteiras quentes (conectadas à Internet) ou frias (não conectadas à Internet). As carteiras frias são mais seguras, mas podem ser mais complicadas para os comerciantes, pois as chaves devem ser transferidas para uma bolsa antes que possam ser vendidas ou negociadas.

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2. Decida se você quer ser um Crypto Comerciante ou Investidor

Existem dois campos principais no mundo das criptomoedas. Alguns estão tentando comprar e vender ativos para ganhos rápidos. Outros estão decididos a manter suas moedas a longo prazo, não importa o quanto o mercado suba ou desça no curto prazo.

“…Quando os mercados caem e os traders dizem “Venda!” investidores de criptomoedas dizem “HODL!”

Aqueles que pertencem à segunda categoria geralmente se referem a si mesmos como HODLers. O termo HODL origina de volta a 2013, quando alguém acidentalmente escreveu HODL em vez de “hold”. Desde então, muitos têm usado o HODL como um acrônimo para “espere pela querida vida”. Então, quando os mercados caem e os traders dizem “Venda!” investidores de criptomoedas dizem “HODL!”

Embora as ações sejam frequentemente usadas para investir e negociar, a criptomoeda tende a se prestar melhor a este último. Como um todo, o mercado de criptomoedas é muito mais volátil do que o mercado de ações. Isso geralmente é considerado negativo para os investidores, mas pode ser positivo para os traders. Também não há regulamentos de negociação de dia padrão para criptomoedas como existem para ações.

No entanto, há vantagens em adotar uma abordagem de compra e retenção para investir em criptomoedas. Primeiro, ajuda a evitar vendas de pânico durante períodos de alta volatilidade (o que, novamente, é quase todos os dias no mundo das criptomoedas). Além disso, os HODLers podem aproveitar o empréstimo de suas criptomoedas para ganhar juros. Muitas plataformas agora oferecem contas de juros criptográficos que pagam muito mais do que o típico conta poupança de alto rendimento.

Se você decidir que a negociação é certa para você, qualquer criptomoeda com alta liquidez se torna um jogo justo. No entanto, se você deseja realmente investir em criptomoedas, convém ficar com moedas mais estabelecidas que já possuem casos de uso práticos como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) e Litecoin (LTC). Se você acha que investir em criptomoedas é mais seu estilo, confira este guia para obter mais dicas e práticas recomendadas.

3. Concentre-se em criptomoedas com alta liquidez

Se você deseja negociar criptomoedas em vez de investir, deve zerar as moedas que são negociadas com mais frequência. Enquanto bilhões de dólares de Bitcoin podem mudar de mãos em um período de 24 horas, outras altcoins menos populares podem ter um volume diário de menos de US$ 1 milhão.

A negociação de moedas ilíquidas pode levar a dois grandes problemas:

1. Você pode não conseguir fechar imediatamente uma posição quando quiser. Isso pode fazer com que você perca os lucros ou, pior ainda, sofra perdas mais acentuadas.
2. Tentar negociar moedas ilíquidas também pode levar a uma “derrapagem”, o que resulta no recebimento de um preço menor por seus ativos do que o esperado.

O CoinMarketCap é um ótimo lugar para começar se você deseja encontrar moedas que ofereçam alta liquidez. Ele permite que os comerciantes comparem moedas por capitalização de mercado, volume de negociação de 24 horas, oferta circulante e muito mais

Também deve ser observado que, mesmo se você estiver negociando uma moeda líquida, poderá ter dificuldades com a execução rápida da negociação se estiver tentando comprá-la ou vendê-la em uma bolsa de baixo volume. Novamente, o CoinMarketCap pode ser útil nesse sentido, pois facilita a classificação de cada exchange por volume de negociação de 24 horas, liquidez média, visitas semanais e muito mais.

4. Escolha uma exchange de criptomoedas

Trocas são para o comércio de criptomoedas o que corretoras são para negociação de ações. E assim como os corretores, as exchanges podem variar muito em seus recursos e custos.

No final deste artigo, listamos cinco de nossas exchanges de criptomoedas favoritas para negociação. Mas, por enquanto, aqui estão alguns fatores que você deve considerar ao comparar as plataformas.

Honorários

Os investidores de longo prazo podem não estar tão preocupados com as taxas que pagam pelas negociações. Mas se você estiver negociando com frequência, os custos de negociação se tornam um negócio maior que pode fazer uma grande diferença em quanto você ganha (ou perde).

Para encontrar as taxas mais baixas, geralmente você deve procurar por exchanges que utilizem uma estrutura de preços de fabricante/tomador. Com Coinbase, isso significa que você deseja se inscrever em uma conta Coinbase Pro que visa traders ativos, pois suas contas padrão vêm com uma estrutura de taxas mais complicada e de custo mais alto.

Ordens “Maker” são negociações que não recebem uma correspondência imediata, o que significa que estão fornecendo liquidez ao mercado. As ordens “Taker”, por sua vez, são aquelas que são correspondidas imediatamente e, portanto, retiram liquidez. Normalmente, as exchanges cobram taxas mais baixas para pedidos do fabricante.

Na maioria dos casos, as taxas do fabricante e do tomador serão inferiores a 0,60%. Isso é muito menos do que plataformas como Coinbase ou Gêmeoscobrar em suas contas padrão. Além disso, a maioria das exchanges reduzirá suas taxas de maker/taker à medida que seu volume de negociação de 30 dias aumenta.

Segurança

Não é incomum que os cripto HODLers armazenem suas chaves privadas em suas próprias carteiras de hardware ou software. Mas se você deseja negociar ativamente criptomoedas, provavelmente precisará manter suas chaves armazenadas nos servidores da sua bolsa.

Isso torna essencial escolher uma exchange que leve a segurança a sério. No mínimo, você vai querer ter certeza de que a exchange que você escolher mantém a maioria dos ativos de seus clientes em armazenamento a frio. Mas ainda melhor se você puder encontrar uma plataforma que também forneça seguro de criptomoeda.

Ferramentas e recursos

A negociação de criptomoedas é um animal completamente diferente do investimento. Ao investir, você desejará comprar moedas que acredita que aumentarão gradualmente a longo prazo. Mas a diferença entre sucesso ou fracasso na negociação geralmente depende de outros fatores, como sua capacidade de examinar gráficos ou utilizar tipos avançados de pedidos.

Por esses motivos, os traders de criptomoedas de alto volume vão querer procurar uma exchange que ofereça uma experiência de negociação de nível profissional. Algumas das plataformas de negociação populares fornecem livros de pedidos em tempo real e facilitam a execução de negociações com o mínimo de cliques. E se você espera negociar em qualquer lugar, certifique-se de que a interface do usuário móvel não seja marcadamente inferior à experiência da área de trabalho.

Moedas Suportadas

Você está apenas querendo negociar Bitcoin? Se sim, você está com sorte! Você terá dificuldade em encontrar uma troca que não a suporte.

Mas quando você for além do BTC, começará a notar grandes disparidades no número de moedas suportadas nas várias exchanges. Se você está apenas procurando as exchanges que oferecem mais moedas, você pode facilmente compare opções aqui.

No entanto, se houver uma moeda específica que você sabe que deseja negociar, provavelmente deve visitar o site real de cada troca para garantir que ela esteja disponível em seu país. Por exemplo, a Binance oferece centenas de moedas globalmente, mas apenas cerca de 50 nos Estados Unidos.

Relacionado: Binance vs. Coinbase: Qual Exchange é melhor para os traders?

Portabilidade de moedas

A maioria das plataformas de criptomoedas permite que os usuários retirem ou transfiram seus ativos para uma carteira fora da bolsa a qualquer momento. Algumas exchanges, no entanto, não permitem que criptomoedas sejam transferidas para dentro ou para fora.

Com as exchanges que pertencem à última categoria, seus ativos criptográficos não podem ser retirados até que sejam convertidos em uma moeda fiduciária, como USD. Isso pode não ser um problema se você for um trader que não planeja manter moedas por um longo período de tempo.

No entanto, alguns traders podem planejar investir um pouco também. Se isso soa como você, pode ser prudente escolher uma plataforma que não exija que você liquide suas posições antes de poder mover sua criptomoeda para uma carteira ou troca diferente.

5. Aprenda a aproveitar a análise técnica

Quando se trata de ações, os investidores geralmente se preocupam mais com a análise fundamental, enquanto os traders tendem a confiar mais na análise técnica.

O mesmo vale para a criptomoeda. Para melhorar suas chances de sucesso com a negociação de criptomoedas, você deve pelo menos aprender a ler gráficos de velas e identificar indicadores técnicos básicos, como níveis de suporte e resistência.

Mas a análise técnica pode ir muito, muito mais fundo. Outras ferramentas populares do comércio (trocadilho intencional) incluem médias móveis, índices direcionais médios, bandas de Bollinger, o Índice de Força Relativa (RSI) e muito mais.

Felizmente, muitas das mesmas estratégias técnicas que são úteis para os traders de ações também podem ser aplicadas à negociação de criptomoedas. Para uma introdução à análise técnica e leitura de gráficos, confira nosso guia.

6. Tome medidas proativas para mitigar o risco

Negociar, mesmo para ativos tradicionais como ações, é inerentemente mais arriscado do que investir. Mas negociar criptomoedas pode ser ainda mais arriscado devido à maior (em média) volatilidade.

Mas, assim como nas ações de day trading ou swing trading, existem maneiras de reduzir seu risco se você decidir negociar criptomoedas. Isso inclui tomar posições de tamanhos pequenos, limitando a quantidade de margem que você usa ou evitando completamente as negociações de margem e definindo limites de stop loss.

Você também vai querer seja realista sobre suas expectativas de lucro. Por exemplo, pode ser razoável definir uma meta de ganhar 5% em uma negociação lucrativa antes de sair de sua posição. Mas com um retorno direcionado de 30% por negociação, é mais provável que você perca oportunidades de obter lucros.

Melhores trocas para negociar criptomoeda

Aqui estão cinco das melhores exchanges disponíveis hoje, se você deseja negociar ativamente criptomoedas.

Coinbase Pro: Facilidade de uso

Coinbaseé de longe a exchange de criptomoedas baseada nos EUA mais popular e por boas razões. Ele construiu uma forte reputação de segurança e sua interface de usuário é incrivelmente fácil de usar em computadores e dispositivos móveis, mesmo para iniciantes.

Mas enquanto a Coinbase geralmente ganha os prêmios de “melhor para iniciantes” nas listas de trocas, a Coinbase Pro realmente compete bem em preços e recursos para traders experientes. Atualmente, as taxas de maker/taker começam em 0,60% e diminuem a partir daí. Ele também oferece dados em tempo real e uma API popular para criar bots de negociação.

Com mais de 150 moedas suportadas, a Coinbase não oferece tantas moedas quanto algumas das exchanges globais mais populares. Mas, para uma bolsa dos EUA, ainda é um número impressionante de moedas que inclui praticamente todas as mais negociadas. E a Coinbase tem adicionado consistentemente à sua lista ao longo do tempo.

Confira nossa comparação direta de Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: Ferramentas e gráficos

Se você está procurando uma plataforma de negociação de nível profissional, é difícil de superar Gêmeos ActiveTrader™. Além dos negócios executados em microssegundos, seus livros de pedidos oferecem visibilidade profunda. O ActiveTrader™ também oferece vários tipos de ordens, incluindo negociação em bloco e hospeda leilões diários para determinados pares de negociação.

No entanto, o que realmente diferencia o Gemini ActiveTrader™ da multidão é sua profunda integração com o TradingView. As ferramentas avançadas de gráficos e triagem do TradingView são respeitadas pelos traders há anos. E os clientes Gemini podem executar negociações de criptomoedas diretamente da interface do TradingView.

As taxas de negociação para o ActiveTrader™ começam em 0,20% para pedidos de fabricantes e leilões e 0,40% para pedidos de compradores. Deve-se notar que atualmente não existe um aplicativo móvel Gemini ActiveTrader™. No entanto, a plataforma web é otimizada para navegadores móveis.

Leia nossa análise completa de Gêmeos >>>

Crypto.com: alta segurança

Crypto.com não mede esforços para proteger os ativos de seus clientes. É uma das únicas exchanges que mantém 100% das chaves privadas de seus usuários em armazenamento a frio. Mas não para por aí. Ela também oferece até US$ 750 milhões de seguro em seus servidores de armazenamento a frio.

As moedas fiduciárias depositadas no Crypto.com são protegidas pelo seguro FDIC de até US$ 250.000. Os logins de conta são protegidos por autenticação multifator (senha, biometria, e-mail, telefone e verificação do autenticador). A lista de permissões para endereços externos é obrigatória. E o Crypto.com ainda executa um programa de recompensas por bugs!

Além de todos esses recursos de segurança, o Crypto.com também cobra taxas razoáveis. Suas taxas de maker e taker baseadas em volume começam em 0,40%. Você também pode ganhar descontos nas taxas de negociação se apostar e pagar suas taxas em CRO (token nativo da Crypto.com).

Robinhood: tudo-em-um criptomoeda e negociação de ações

Robinhood vale a pena considerar para quem deseja negociar ações, ETFs, opções e criptomoedas em uma única conta. Ele também possui uma plataforma fácil de usar que os iniciantes podem achar menos intimidante do que outras plataformas.

Robinhood não cobra comissões diretas em negociações de criptomoedas, mas você ainda estará incorrendo em taxas indiretas por meio do spread. Infelizmente, Robinhood não fornece uma estimativa do que os usuários podem esperar pagar em média em taxas de spread.

Há duas grandes desvantagens em usar Robinhood que vale a pena mencionar. Primeiro, ele suporta muito poucas criptomoedas (atualmente apenas sete). Em segundo lugar, os usuários não podem transferir criptomoedas para dentro ou para fora de suas contas. Então, para colocar ou tirar a criptomoeda da plataforma Robinhood, você terá que convertê-la em uma moeda fiduciária primeiro.

Veja nossa análise completa de Robinhood >>>

Binance: taxas baixas

A Binance é a exchange de criptomoedas mais popular do mundo em volume de mercado. E enquanto Binance. NÓS não é tão completo quanto a plataforma internacional (Binance.com), suas taxas mínimas ainda a tornam uma das melhores exchanges para traders de criptomoedas dos EUA.

Atualmente, as negociações à vista custam apenas 0,1%. Isso é seis vezes menos do que a taxa de aceitação do Coinbase Pro para usuários com menos de US$ 10 mil em volume de negociação mensal. Observe que há uma taxa mais alta de 0,50% para comprar e vender criptomoedas. Mas se você estiver apenas procurando negociar ativos com outros usuários, terá dificuldade em encontrar uma troca mais acessível.

Os usuários da Binance.com podem negociar mais de 500 moedas, enquanto a lista de ativos suportada pela Binance. Os EUA são mais modestos com mais de 80 moedas. Recursos avançados de negociação na Binance. US incluem ordens de limite, ordens de limite de parada e uma variedade de ferramentas de gráficos, como linhas de tendência e níveis de retração de Fibonacci.

Perguntas frequentes sobre negociação de criptomoedas

Resultado final

Com menos regras e restrições do que existem na negociação de ações, é fácil para qualquer pessoa começar a negociar criptomoedas. No entanto, assim como com ações, a negociação de criptomoedas de curto prazo pode ser arriscada e pode levar a grandes perdas em um curto período de tempo.

Certifique-se de entender completamente os riscos da negociação (e como reduzi-los) antes de começar. E compare cuidadosamente as exchanges para encontrar a plataforma que oferece a melhor combinação de recursos e taxas baixas.