Como identificar um golpe de criptografia (guia detalhado)

Em 1872, assim que a fervura da Corrida do Ouro da Califórnia parecia desaparecer, dois garimpeiros intemperizados entraram em São Francisco com uma sacola cheia de diamantes.

Charles Tiffany, da Tiffany & Co., teve os diamantes verificados, e logo os dois garimpeiros sortudos lideraram um grupo de investidores interessados ​​em seu milagroso campo de pedras preciosas ao sul de Rock Springs, CO.

Os investidores não podiam acreditar no que estavam vendo. Diamantes, rubis, esmeraldas e safiras foram espalhados por todo o território, bem abaixo de seus pés. Os garimpeiros venderam a terra por US$ 650.000 – cerca de US$ 14 milhões em dólares de 2022 – e desapareceram imediatamente.

Foi quando Clarence King, um geólogo formado em Yale, apontou que rubis e safiras nunca são encontrados ao lado de diamantes na natureza – e toda a farsa foi desvendada. Os garimpeiros “sortudos” simplesmente compraram US$ 20.000 em pedras preciosas em Londres e as plantaram no Colorado antes da visita dos investidores.

150 anos depois, a corrida do ouro digital está repleta de golpes semelhantes. A criptomoeda SQUID, os falsos NFTs de Banksy e o esquema de bombeamento e despejo de John McAfee são todos sequências de The Great Diamond Hoax de 1872.

Pior ainda, suas vítimas não são investidores hiper-ricos que podem se recuperar. Somente em 2021, os golpistas de criptomoedas roubou mais de US $ 14 bilhões. E o número de golpes está aumentando.

Por esse motivo, qualquer pessoa com um interesse passageiro em criptomoedas deve saber como esses golpes funcionam, como identificá-los e, mais pertinentemente, como evitá-los.

Vamos investigar golpes de criptomoedas.

O que é um golpe de criptomoeda?

Os golpes de criptografia vêm em muitas formas, mas geralmente envolvem induzi-lo a enviar ao golpista sua criptografia em troca de nada.

Os golpistas de criptografia podem:

• Enganá-lo a pagar criptomoedas por um serviço que eles nunca fornecem
• Sequestre a conta de mídia social de uma celebridade para solicitar pagamentos
• Solicite um pequeno pagamento em criptomoeda para provar que você é real
• Afirme ser um “fundador” e venda uma criptomoeda que não existe
• Prometa riquezas rápidas ou liberdade financeira sem detalhes

É tudo bobagem total, é claro. E vamos detalhar alguns exemplos específicos daqui a pouco.

Por que os golpistas amam tanto as criptomoedas?

Os golpistas adoram negociar com criptomoedas porque, diferentemente das transações com cartão de crédito, as transações com criptomoedas são irreversíveis. Uma vez que o golpista tenha sua criptomoeda, você praticamente a perdeu para sempre.

Por outro lado, se você for enganado em uma compra com cartão de crédito, poderá denunciar a fraude ao seu banco. E então você tem uma grande chance de receber seu dinheiro de volta.

“As transações de criptomoedas não vêm com proteções legais” escreve a Comissão Federal de Comércio (FTC) – e é assim que os bandidos gostam.

Outra razão importante pela qual os golpistas adoram fazer transações em criptomoedas é devido à sua natureza pseudo-anônima. Para receber criptografia, tudo o que você precisa compartilhar é sua chave pública – uma longa sequência de letras maiúsculas e minúsculas e números. Não há nome visível, endereço ou outras informações identificáveis.

Concedido, a criptografia não é inteiramente anônimo — vimos agências governamentais intimarem as grandes bolsas para rastrear sonegadores de impostos — mas se você for enganado, as chances de identificar seu golpista são quase nulas.

Quais são alguns golpes de criptografia comuns a serem observados?

Aqui estão alguns dos golpes de criptografia mais comuns por aí. Além disso, observe que muitos deles são versões com temas criptográficos de golpes da velha escola.

O influenciador hackeado

Ou contas falsas de influenciadores ou real contas de influenciadores que foram hackeadas publicarão a chave pública do golpista e solicitarão doações ou pagamentos para novas oportunidades de investimento. Contas falsas de Elon Musk sozinhas roubaram mais de US $ 2 milhões em criptografia dessa maneira, de acordo com CNBC.

ICOs falsas

Golpistas que afirmam ser “fundadores” da nova criptomoeda mais quente lançarão uma ICO (moeda inicial oferta, como um IPO para criptomoedas), vender milhões de sua nova moeda e depois simplesmente fugir com o dinheiro. Após o “puxão do tapete”, a moeda cai para US$ 0 e os investidores ficam sem um tostão.

A data falsa

Perfis de namoro falsos solicitarão pagamentos em criptomoeda para passagens aéreas, contas médicas, etc., e desaparecerão quando os pagamentos forem recebidos.

Golpes de phishing

Golpistas se passando por agências governamentais ou representantes de atendimento ao cliente pedirão as informações da sua conta. Eles então usam essas informações para acessar suas chaves privadas e esvaziar suas contas.

NFTs falsos

Como você pode “cunhar” e vender NFTs sem provar que é o proprietário dos direitos autorais, os mercados de NFT estão cheios de fraudadores vendendo falsificações inúteis. Uma conta Banksy falsa vendeu US$ 1 milhão em NFTs antes de se revelarem como fraudadores totais.

NFT “Negociação de Lavagem”

A negociação de lavagem ocorre quando o detentor de uma NFT a vende para si mesmo usando uma carteira separada. Eles compram e vendem seus próprios NFT para criar a ilusão de demanda. Isso aumenta artificialmente os preços e os rankings de pesquisa nos mercados NFT populares.

Chantagem/Extorsão

Os golpistas enviarão e-mails de aparência ameaçadora alegando ter posse de seus dados ilícitos ou confidenciais e exigirão pagamentos criptográficos para resgate.

Bombear e descartar

Esta é uma versão moderna de um clássico de Wall Street. Os fraudadores criam um redemoinho de falso hype para “bombar” o preço de um investimento muito mais alto e, em seguida, “despejar” suas participações em investidores ingênuos com lucro.

A falsa troca

Os golpistas às vezes criam uma troca falsa inteira para atrair compradores, pegar seu dinheiro e desaparecer. Esses sites geralmente parecem legítimos e até parecem ramificações de exchanges confiáveis ​​(por exemplo, o site fraudulento CoinDesk Miners).

A mina gananciosa

Nunca minere criptomoedas com uma empresa ou serviço em que você não confia totalmente. Surgiram operações de mineração fraudulentas que dizer você extraiu apenas US$ 10 hoje quando realmente extraiu US$ 100. A empresa ou serviço embolsa a diferença de $ 90.

Esta não é uma lista completa, mas certamente abrange muitos dos golpes e esquemas mais comuns que você verá por aí.

Quais são alguns dos primeiros sinais de alerta de um golpe de criptografia?

Se você está examinando um potencial bom negócio ou oportunidade de investimento, quais são alguns dos primeiros sinais de alerta de que você está olhando para um golpe?

1. Uma promessa de altos retornos, riquezas e independência financeira

Os golpistas sabem que, se puderem desligar a parte lógica do cérebro e excitar a parte emocional, enganarão mais pessoas para que enviem criptoativos impulsivamente.

Por esse motivo, muitas vezes você verá os golpistas ignorarem os dados e as análises por uma hipérbole vaga.

• “Retornos instantâneos!”
• “Garantido 3x o seu investimento!”
• “Conquiste a independência financeira!”

Estes são todos os jargões comuns entre os golpistas. Mas os criadores de criptomoedas genuínos não fazem tais alegações.

2. Sites esboçados

O que SQUID e CoinDesk Miner têm em comum?

Um site esboçado, é claro.

Como os sites de golpes de criptografia precisam durar apenas algumas semanas, dias ou até horas para servir ao seu propósito, os golpistas geralmente não contratam uma equipe de designers de sites para criá-los. Eles estão cheios de erros de digitação, URLs quebrados e endossos falsos de celebridades ou investidores respeitáveis.

O SQUID colocou uma fachada impressionante com uma interface de usuário agradável, gráficos elegantes e até um whitepaper. No entanto, o site estava (supostamente) repleto de erros de digitação.

A tentativa do CoinDesk Miner foi um pouco menos convincente, com uma imagem que não passaria no Photoshop da quinta série:

Em geral, se algo parecer de baixo custo ou superficial sobre a oportunidade, corra para as colinas.

3. Um whitepaper confuso ou inexistente

Todas as criptomoedas legítimas terão um whitepaper escrito pelo(s) fundador(es) explicando seu propósito e design. Aqui está o [PDF] do Bitcoin.

Como sugerido acima no caso do SQUID, uma criptomoeda falsa não terá nenhum whitepaper ou será vaga e confusa.

Se você não entende, não invista nisso. (Esse é apenas um bom princípio para os investidores seguirem em todos os investimentos.)

4. Equipe e liderança sem rosto

Outra diferença importante entre golpistas e fundadores legítimos de criptomoedas é que os primeiros nunca se revelarão.

Se você não conseguir identificar um único ser humano por trás da criptomoeda em que está prestes a investir, é um indicador claro de que é uma farsa.

Da mesma forma, se você não encontrar os fundadores qualquer lugar - não no LinkedIn, não nos meios de comunicação criptográficos - isso também é uma grande bandeira vermelha.

5. Solicitando suas chaves privadas

Lembre-se, sua chave privada é o equivalente criptográfico do nome de usuário e senha da sua conta bancária em um. Compartilhe isso, e seu dinheiro está praticamente perdido.

Um fundador, corretor ou bolsa legítimo Nunca peça sua chave privada.

6. Brindes gratuitos de criptografia

Qualquer oportunidade que ofereça criptografia gratuita deve ser abordada com extremo ceticismo.

Tudo o que alguém precisa para lhe enviar criptomoedas é o seu chave pública. E você pode compartilhar isso a qualquer momento com qualquer pessoa sem medo de perder sua criptomoeda. É apenas um endereço para o qual outras pessoas podem enviar criptomoedas.

No entanto, alguém que está tentando fazer um golpe de criptomoeda sempre pedirá mais do que isso. Para enviar criptomoedas gratuitas, um golpista pode pedir:

• Suas informações pessoais
• Suas informações bancárias
• Sua chave privada

Ou mais.

Mas eles não precisam algum disso para lhe enviar criptomoedas. Tudo o que eles precisam é do seu público chave.

Um golpista pode até pedir que você envie uma pequena quantidade de criptomoeda para “verificar sua conta”, o que, obviamente, é total mortadela.

Em uma nota mais feliz, há está momentos em que você pode pontuar cripto grátis de forma genuína e segura. Coinbase por exemplo, creditará sua conta com criptomoedas gratuitas apenas por fazer microaulas sobre criptomoedas.

Os fundadores de novas criptomoedas também podem doar pequenas quantidades de sua criação no Reddit ou em outros sites de mídia social para promover sua próxima ICO.

Mas uma coisa que esses brindes gratuitos têm em comum é que eles estão quase sempre em altcoins – não em bitcoin ou ethereum. Há muito pouca razão para um estranho doar as duas criptomoedas mais populares, a menos que tenham um final malévolo.

Quais são algumas ferramentas úteis para detectar golpes?

Aqui está um conjunto de ferramentas de detetive que você pode usar para identificar um possível golpe:

1. 1. Google “golpe [nome do site ou criptografia]” — Às vezes, os golpes continuam a enganar os investidores mesmo depois de serem denunciados. Por esse motivo, uma rápida pesquisa no Google revelará se o gabarito já está pronto.

1. Pesquisa reversa de imagens do Google — Os golpistas geralmente roubam gráficos e fotos de outros sites mais respeitáveis. O mesmo vale para headshots de sua equipe. Veja se uma pesquisa de imagem reversa mostra a fonte original.
2. Reddit — Os redditors são muito bons em farejar golpes e alertar o resto da comunidade criptográfica se eles próprios forem vítimas. Veja se alguém está discutindo o possível golpe em r/CryptoCurrency.
3. Seu instinto — Como conselho geral de investimento, ajuda a desligar todas as emoções (esperança, entusiasmo, FOMO [medo de perder]) e perguntar a si mesmo, “Isso parece legítimo?” Ou melhor ainda: “Posso convencer outra pessoa de que isso é legítimo?” Se você tiver dúvidas, não deixe a esperança prevalecer eles; Siga o seu instinto.

O que você deve fazer se já foi vítima de um golpe de criptografia?

Se você foi vítima de um golpe ou fraude, não há muito o que fazer além de alertar as autoridades e notificar o resto da comunidade.

Para ajudar a combater os fraudadores, os pedidos da FTC que você denuncie o golpe (ou mesmo suspeita de golpe) para:

• A FTC em ReportFraud.ftc.gov
• A Commodity Futures Trading Commission (CTFC) em cftc.gov/complaint
• A Securities and Exchange Commission (SEC) em sec.gov/tcr
• A troca de criptografia que você usou para enviar o dinheiro
• O FBI também quer saber. Você pode registrar um relatório com o FBI em ic3.gov.

Além disso, você deve considerar alertar a comunidade como um todo expondo o golpe de criptografia no medium.com ou em um post simples no Reddit.

Se um número suficiente de vítimas se apresentar, o FBI pode investigar, publicar um boletim alertando outros investidores e até fechar os fraudadores. Portanto, embora você nunca receba seu dinheiro de volta, pode evitar que inúmeros outros investidores percam o deles.

Conclusão

A ascensão meteórica da criptomoeda e a falta de proteção ao consumidor em torno dela criaram um terreno fértil para fraudes. Os golpistas tradicionalmente se aproveitam da esperança e do FOMO, mas estão ficando mais espertos. Poxa, mesmo o BBC, Business Insider e CNBC todos caíram no golpe SQUID.

É por isso que (literalmente) vale a pena estar vigilante como investidor de criptomoedas. Se você começar a ver diamantes e rubis sob seus pés, não fique animado – fique cético.

Para saber mais sobre como investir com segurança em criptomoedas, confira nosso guia sobre Como investir em criptomoeda: um guia para iniciantes.