Meu estagiário é um viciado em analista de ações. Ele atualmente é o presidente do Fundo de Investimento SIU Carbondale Saluki e ficaria feliz em discutir as relações P / L enquanto assiste ao Chicago Bears jogar no Monday Night Football. Meio doente, mas você tem que admirar a ambição dele. Recentemente, estávamos discutindo seus planos após a faculdade e o tópico de tornando-se um CFA (Analista Financeiro Certificado) veio. Ele estava interessado na designação, mas não sabia muito sobre ela. Sinceramente, eu também não. Eu simplesmente sabia que era um programa muito difícil e algo que eu nunca gostaria de passar - o exame CFP® foi o suficiente! Como ele ficou intrigado com a designação, achei que seria adequado para ele fazer algumas pesquisas sobre o que é necessário para se tornar um analista financeiro credenciado e relatar de volta. Apresentando Kevin….
UMAdepois de se formar na faculdade, há uma variedade de rotas diferentes que uma especialização em negócios pode escolher. Você pode continuar seus estudos até a pós-graduação, entrar no mundo do trabalho ou tentar obter algum tipo de certificação. Para contadores, há o CPA (Certified Public Accountant), e para a área de finanças há alguns para escolher. Dependendo do tipo de campo financeiro que você gostaria de entrar, há uma certificação diferente que pode se adequar bem a você. A primeira opção é se tornar um CFP® (Certified Financial Planner), esta designação permitirá que você construa planos financeiros para pessoas que desejam se aposentar. O segundo grau, que também trata de investimentos, mas de forma diferente, é o CFA (Certified Financial Analyst). O analista financeiro certificado é mais uma análise técnica de investimentos que pertence mais a ferramentas de investimento avançadas, bem como a previsão econômica. Se pretende tornar-se day trader ou pretende trabalhar como analista financeiro, o CFA é o caminho que deve seguir. Vou me concentrar no CFA, mas as outras certificações são ótimas para quem está deixando a faculdade e deseja ser um candidato mais promissor.
Requisitos para se tornar um analista financeiro credenciado
Para ser elegível para se inscrever no CFA, você deve atender aos seguintes critérios. Você precisará se formar na faculdade com um diploma de quatro anos, ou no último ano de seu programa de quatro anos. Se você não frequentou a faculdade, também pode ter uma quantidade comparável de anos no mundo do trabalho, desde que sua carreira lide com um aspecto financeiro. Essas diretrizes são muito vagas quanto ao que se qualifica, então você teria que consultar o site oficial do CFA para ver se sua posição se qualificaria.
Curioso o que diferença entre um CFP® e um CFA? Esta postagem do Financial Blogger explica bem.
Fazer o exame CFA
Para se tornar um CFA, há três testes que você deve concluir. As taxas de sucesso para os testes são de aproximadamente 40% para passar do nível um ao três. O CFA Institute divulgou as seguintes estatísticas com base no número de testadores para cada nível e suas taxas de aprovação:
A taxa de aprovação global do Nível I foi de 42% (46.863 fizeram o exame, ante 45.682 em 2009) e a taxa de aprovação global do Nível II foi de 39% (4.406 fizeram o exame, contra 38.993 em 2009). Dos 21.462 (contra 19.436 em 2009) indivíduos que em junho de 2010 realizaram o terceiro e último exame que leva à prestigiosa designação CFA, 46% foram aprovados. O CFA Institute espera que a maioria dos candidatos que passaram no exame de Nível III se tornem titulares do CFA ainda este ano, elevando o número de titulares de licenças em todo o mundo para mais de 90.000.
CFA Institute
Estima-se que você precise estudar 250 horas para cada um dos três exames, o que totaliza cerca de 750 horas de estudo para concluir o processo CFA.
Quanto custa o programa Chartered Financial Analyst?
Agora é hora da boa notícia, todo o processo custará apenas cerca de cinco a seis mil dólares. Você pode estar se perguntando por que me refiro a cinco mil dólares como a parte boa, mas imagine quanto custaria para você terminar a pós-graduação, cerca de vinte mil. Portanto, você pode obter um certificado CFA por menos do que custaria para uma pós-graduação.
Vantagens de obter a designação CFA
Agora, a verdadeira vantagem do CFA é a perspectiva de encontrar um bom emprego e de que você poderá ascender rapidamente a uma posição elevada na empresa com sua certificação CFA. Então, se você pensar sobre isso de um ponto de vista matemático, mesmo se você fizer mais três mil dólares por ano, levaria dois anos de sua vida profissional para recuperar o dinheiro gasto em o exame. Agora, não estou querendo dizer que todos devam correr e tentar obter seu CFA, o teste é muito difícil e prestigioso. Só porque você se inscreveu não significa que vai passar, mesmo que estude por longos períodos, como as estimadas 250 horas por exame, ainda há uma grande probabilidade de você não passar. Este é um exemplo hipotético e não é representativo de nenhuma situação específica. Seus resultados podem variar.
Por mais que as pessoas não gostem de ouvir, o CFA requer alguma “inteligência natural”. Se você teve dificuldade na faculdade para obter boas notas ou sentiu que precisava estudar mais do que todos ao seu redor, o teste pode não ser para você. Se você ainda acha que está pronto para fazer o teste, o primeiro passo é se inscrever. Para concluir o processo, levará no mínimo três anos, mas para a maioria das pessoas que tentar leva mais de três anos porque os exames de nível dois e três são oferecidos apenas uma vez a ano. Se você for reprovado no exame, o que muitas pessoas fazem, terá de esperar mais um ano para tentar novamente. Muito poucas pessoas passam em todos os exames corretamente sem ter que refazer uma parte, então não espere passar por todos os três.
Inscrever-se
Sei que até agora pareci muito pessimista quanto às suas, ou quanto a isso, minhas chances de passar no CFA. Está correto, eu disse sim porque estou me inscrevendo para o exame CFA de nível um de dezembro de 2011. A razão pela qual estou soando tão pessimista é porque o teste é extremamente difícil e demorado. Se você não está pronto para fazer todo o esforço, e esse esforço definitivamente afetará sua família e o tempo de diversão, se não eliminá-lo completamente, você não deve começar.
O primeiro passo para obter o seu CFA é dirigir-se ao oficial Site CFA e envie suas informações para que você se qualifique para fazer o primeiro exame. Depois de se qualificar para se inscrever, você precisará se inscrever em um dos dois intervalos de tempo para o exame de nível um. O exame de nível um é oferecido duas vezes por ano, enquanto os níveis dois e três são oferecidos apenas uma vez. Os níveis um, dois e três são oferecidos em junho de cada ano. As áreas de teste estão espalhadas por todo o país, então você terá que encontrar a área que melhor se adapta a você. Além do período de teste de junho, você só pode fazer o nível um em dezembro também. O custo inicial do primeiro exame será de aproximadamente US $ 900. Assim que você se inscrever para o exame, o instituto CFA enviará o material de estudo. Você pode recebê-lo online ou em uma versão de texto. O livro tem aproximadamente 2.000 páginas, então esteja preparado para mergulhar nele.
Como estudar para o exame CFA
Certifique-se de que, ao se inscrever para o exame, você tenha cerca de seis meses para se preparar para ele. Uma vez que estou apenas registrado para fazer o teste, e ainda não fiz o primeiro ou estudei para o primeiro exame, então só posso contar o que ouvi de outras pessoas. O tempo comum de estudo que ouvi até agora é de seis meses. Há uma variedade de cursos de "ajuda" online que oferecem notas sobre os capítulos, bem como ajuda adicional através do texto, estou optando por não fazer nenhum desses cursos porque tenho uma rígida despesas. Adicionar esses cursos ao processo tornará o custo do exame significativamente mais alto. Também acho que adicionar alguns desses cursos de ajuda prejudicará o seu desempenho. Apenas aprendendo meus estudos para as provas e exames finais da faculdade, nunca usei minhas anotações antigas para estudar. Eu especialmente não usaria as anotações de outra pessoa para estudar, então sinto que, lendo o livro e fazendo minhas próprias anotações, terei a maior chance de sucesso. Se você acha que as anotações de outra pessoa ou um tutor para fazer perguntas seriam vantajosos para você, então você pode encontrar ajuda facilmente com uma pesquisa online.
Conclusão
Como ainda não fiz o teste, não posso dar mais informações sobre a situação. Tendo conversado com um dos meus professores sobre o CFA, que fez muitos alunos passarem pelo processo, ele me disse que o teste de nível um seria fácil para mim. Lembre-se de que sou especialista em finanças e estou particularmente interessado em investimentos há algum tempo. Ele também alertou para não fazer o exame levianamente e que a maioria de seus alunos foi reprovada no exame de nível dois. Isso seria coerente com as estatísticas de taxa de aprovação. Estou muito otimista, no entanto, o que considero muito necessário. Eu lhe dei todas as informações que descobri até agora sobre o CFA, e o processo de pensamento que você deve passar antes de decidir que é o teste certo para você. Como mencionei acima, há uma lista de outros certificados que você pode obter se o CFA não parecer adequado para você. Se você passar pelo processo, o CFA é uma honra muito prestigiosa de se obter e, pessoalmente, não posso esperar até o dia em que tenha realizado essa façanha.
Guest Post de Kevin Ericksen, um graduado em finanças da SIU-Carbondale e um tremendo itnern.