A Interactive Brokers e a TD Ameritrade são duas corretoras de investimentos bem conhecidas, com seus pontos fortes e fracos. Não há dúvida de que a TD Ameritrade é a melhor escolha para investidores iniciantes. Os investidores experientes podem preferir Brokers interativos, especialmente aqueles que negociam internacionalmente e day traders.
Vamos dar uma olhada nos dois e comparar para que você possa decidir qual é o melhor para suas necessidades de investimento. Aqui está o nosso Interactive Brokers vs. Comparação TD Ameritrade.
Visão geral de corretores interativos vs. TD Ameritrade
Brokers interativos e TD Ameritrade são dois dos pioneiros do mundo da corretagem online. Essas plataformas contêm mais semelhanças do que diferenças, mas essas diferenças podem determinar qual é a melhor para o trader individual. Aqui está uma comparação básica:
| Recurso | Brokers interativos | TD Ameritrade |
| Horário de negociação pré-mercado e estendido | sim | sim |
| Conta Demo | sim | sim |
| Depósito Mínimo | $0 | $0 |
| Dia de Comércio | sim | sim |
| Taxas de margem | 0,75% a 2,58% | 7,5% a 9,5% |
| Comissão | $ 0,0005 - $ 0,0035 para ações e ETFs; $ 0,15 - $ 0,65 para contratos de opções; $ 0,25 - $ 0,85 para contratos futuros | $ 0 para ações e ETFs; $ 0,65 para contratos de opções; $ 2,25 para contratos futuros |
| Métodos de Pagamento | Fio, verificação, ACH | Transferência eletrônica, cheque, ACH, transferências de outra empresa, transferência de certificado de ações |
| Recursos de segurança | sim | sim |
| Comércio mínimo e máximo | Não | Não |
| Regulador | SEC | SEC |
Como cada serviço funciona
Brokers interativos
A Interactive Brokers foi fundada em 1993 e há muito tempo é a melhor escolha para traders avançados. Sua plataforma IBKR Pro foi projetada para esses clientes, mas em 2019 ela adicionou o IBKR Lite para investidores de varejo, incluindo pessoas físicas, coproprietários, fundos fiduciários e contas de aposentadoria.
O valor mínimo de depósito na Interactive Brokers é de $ 100. No entanto, a empresa recomenda um depósito mínimo de $ 25.000 para aqueles que planejam investir em várias carteiras ou em carteiras de alto comércio. Este mínimo de $ 25.000 pode evitar o bloqueio da conta na Securities and Exchange Commission (SEC) regras de negociação do dia padrão.
Recursos exclusivos dos corretores interativos
Poucos corretores oferecem tantos produtos, incluindo acesso a quase 26.000 fundos mútuos. Os clientes podem conduzir negociações em categorias mais esotéricas, incluindo:
- Warrants
- Combinações
- Produtos estruturados
- Metais físicos
- Spreads entre commodities
Você também pode negociar criptomoedas na plataforma. As comissões sobre moedas importantes como o Bitcoin começam em 0,12%, que é uma das comissões mais baixas do setor.
Além disso, a Interactive Brokers ’Traders Academy oferece cursos online gratuitos e rigorosos, completos com testes. Assim, você pode aumentar seu conhecimento de investimento, não importa o quão experiente você seja como investidor.
TD Ameritrade
A TD Ameritrade foi fundada em 1975, logo após a SEC eliminar as comissões de corretagem fixas. A empresa foi comprada por Charles Schwab em 2019, mas, até agora, TD Ameritrade continua sendo um produto separado.
Além de suas opções de investimento, a TD Ameritrade também oferece serviços de gerenciamento de caixa, incluindo pagamento de contas online e cartões de débito e crédito.
Características exclusivas da TD Ameritrade
A TD Ameritrade fornece materiais educacionais de primeira linha para novos investidores. Embora Interactive Brokers também ofereça oportunidades educacionais, eles são voltados para comerciantes sofisticados, em vez de iniciantes.
O currículo totalmente envolvente da TD Ameritrade é gratuito e fácil de compreender. Os investidores podem aprender em seu próprio tempo e aproveitar os cursos combinados com webcasts relevantes, bem como a ajuda de um treinador educacional.
Você não pode negociar criptomoedas na plataforma neste momento, mas pode investir em futuros de criptografia.
Como eles são iguais?
No geral, a variedade de ofertas nessas plataformas é semelhante. Ambos oferecem consultores robo, plataformas de negociação avançadas e a capacidade de negociar ações, fundos negociados em bolsa (ETFs), opções e futuros. Ambos também têm opções de negociação de criptografia, embora a TD Ameritrade só permita que você invista em futuros de criptografia.
Como eles são diferentes?
A Interactive Brokers oferece muito mais fundos mútuos sem carga e sem taxas do que a TD Ameritrade, com acesso a mais de 40.000 fundos. Em 2020, a Interactive Brokers lançou o Impact Dashboard, permitindo aos clientes identificar e investir em empresas que compartilham seus valores.
No geral, começar com TD Ameritrade é mais fácil do que com Interactive Brokers. A curva de aprendizado para o software de negociação proprietário deste último é muito mais íngreme do que a do primeiro.
A outra diferença é o custo. É um pouco mais barato negociar ações e ETFs na TD Ameritrade, pois a Interactive Brokers cobra uma taxa fixa e a TD Ameritrade não. No entanto, a TD Ameritrade cobra mais para negociar futuros, a $ 2,25 por contrato, contra $ 0,25 - $ 0,85 da Interactive Brokers. No entanto, a Interactive Brokers cobra até US $ 5 por futuros de criptografia.
Preços e planos de corretores interativos
A Interactive Brokers oferece três planos e estruturas de preços distintos, que podem ser um pouco confusos de entender.
Seu preço por níveis de volume apresenta uma comissão de corretora baixa que diminui dependendo do volume, junto com as taxas de câmbio, regulatórias e de compensação relacionadas. Se uma troca oferece um desconto, parte desse dinheiro é devolvido ao cliente. Nos EUA, o mínimo por pedido é $ 0,35, enquanto o máximo é 1% do valor da negociação.
O plano de taxa fixa cobra uma comissão de taxa fixa baixa, por ação ou por uma porcentagem predefinida do valor da negociação. Ao negociar ações dos EUA, ETFs e garantias, essas taxas são repassadas para todas as vendas de ações. A taxa mínima por pedido é de $ 1, enquanto a máxima é de 1% do valor da negociação.
A negociação forex e títulos está disponível a preços diferenciados. Para IBKR Lite, todos os outros tipos de negócios, com exceção de ações e ETFs listados na bolsa de valores dos EUA sem comissões, se enquadram no preço fixo. Os traders profissionais da IBKR podem escolher entre preços fixos ou escalonados.
Não há taxas de resgate de carteira. Taxas de inatividade de US $ 1 por mês são cobradas dos comerciantes IBKR Pro com contas mínimas abaixo de US $ 1.000. As comissões sobre fundos mútuos fora de seus fundos sem taxa de transação são de 3% do valor da transação ou $ 14,95 por transação, o que for menor.
Preços e planos da TD Ameritrade
Não há taxas de plataforma ou dados e nem mínimos comerciais. Enquanto os pedidos de estoque online sãogratuitamente, os clientes que usam o sistema telefônico interativo para executar negociações são cobrados $ 5 e aqueles que optam pela assistência do corretor pagarão $ 25.
Os comerciantes pagam uma comissão de $ 6,95 para negociações online de balcão (OTC) ações, que não estão listadas nas bolsas dos EUA. A TD Ameritrade cobra até US $ 74,95 por fundos mútuos fora de suas ofertas sem taxa de transação. Ele não impõe taxas de inatividade.
Comparação de troca de papel
Os comerciantes novatos devem ter acesso a um simulador, para que possam “comércio de papel”E aprender a desenvolver estratégias de negociação antes de usar seus próprios fundos. A conta de negociação em papel da Interactive Brokers permite que os clientes usem toda a sua gama de instalações de negociação em um ambiente simulado, mas está disponível apenas para aqueles cujas contas de negociação regulares são aprovadas e financiadas. Demonstrações estão disponíveis no site para que clientes em potencial possam obter uma visão geral das funcionalidades do sistema.
A TD Ameritrade oferece seu simulador de mercado de ações virtual paperMoney. Projetado para aqueles que estão aprendendo uma nova estratégia - como negociação de opções, ou futuros ou mercados forex - O paperMoney está disponível na plataforma de negociação thinkorswim. Junto com a negociação de papel, aqueles que usam o simulador podem pesquisar ações fora de sua base de conhecimento e experimentar diferentes classes de ativos.
Comparação de aplicativos móveis
TD Ameritrade apresenta dois aplicativos móveis. O aplicativo TD Ameritrade, com seu design intuitivo, permite que você negocie ações, ETFs e opções com facilidade. Este aplicativo oferece a capacidade de configurar alertas de preços, receber cotações em tempo real, acessar listas de observação e pesquisar gráficos integrados com indicadores. Os usuários também podem acessar pesquisas de terceiros e relatórios de analistas.
Os comerciantes ativos podem apreciar o aplicativo móvel thinkorswim da TD Ameritrade. Este aplicativo contém todos os recursos do aplicativo padrão, juntamente com a capacidade de negociar spreads de opções de várias etapas e forex em subcontas segregadas. Seu mapeamento e análise permitem que os clientes construam sua própria execução de pedidos. Os usuários têm acesso ao thinkScript, uma linguagem de programação proprietária, para testar algoritmos para resultados altamente específicos.
O aplicativo móvel IBKR da Interactive Brokers permite que os clientes acessem mais de 135 mercados globais. Os clientes podem negociar ações, futuros, opções, opções futuras e forex enquanto estão em trânsito, enquanto recebem o mesma pesquisa de qualidade institucional e mais de 50 colunas de dados disponíveis em seu desktop trading plataforma.
Comparação de Investimentos Estrangeiros
Quando se trata de comércio internacional, a Interactive Brokers é a clara vencedora, já que a TD Ameritrade só permite a negociação nos mercados dos EUA. Oferece acesso a 135 trocas em 33 países e 23 moedas.
Atendimento ao cliente da Interactive Brokers
Brokers interativos fornecem 24 horas por diaAtendimento ao Cliente em dias úteis. Os serviços de chat online estão disponíveis para clientes atuais.
Atendimento ao cliente TD Ameritrade
Os clientes podem entrar em contato com a TD Ameritrade'sAtendimento ao Cliente por telefone 24/7 para chat ao vivo, uma raridade no mundo da corretora online. O suporte técnico está disponível de segunda a sexta-feira, das 7h às 18h ET.
Quão seguros são eles?
Como membros da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker e TD Ameritrade os ativos do cliente são protegidos até $ 500.000 em valor, que inclui $ 250.000 em dinheiro à espera reinvestimento. Caso uma firma membro da SIPC falhe e perca a capacidade de cumprir as obrigações dos clientes de valores mobiliários, a SIPC também fornece proteção para essas firmas contra perdas.
Em caso de insolvência de uma corretora, a TD Ameritrade também fornece a cada cliente $ 149,5 milhões de proteção para títulos e US $ 2 milhões de proteção para dinheiro por meio de cobertura suplementar por meio de Londres seguradoras.
Quanto aos recursos de segurança, a TD Ameritrade oferece uma garantia de proteção de ativos em caso de perda de dinheiro ou títulos devido a negociações não autorizadas. Ele oferece vários downloads de segurança para proteger contas de clientes, incluindo TrendMicroTM Verificação de segurança HouseCall e Symantec.
A segurança da Interactive Brokers oferece um sistema de login seguro, uma camada extra de segurança, sem nenhum custo para os clientes. Este sistema requer o uso de um dispositivo de segurança física gratuito ou um aplicativo de segurança digital para smartphones. O sistema de login seguro exige uma etapa extra ao fazer login na conta, inserindo um código de segurança gerado aleatoriamente.
Para quem são os melhores?
Comerciantes e investidores ativos que desejam ter acesso aos mercados globais provavelmente preferirão Corretores Interativos. Suas baixas taxas de margem tornam as negociações diárias mais baratas no longo prazo.
Os investidores iniciantes e intermediários podem considerar a TD Ameritrade a melhor escolha. A plataforma oferece recursos educacionais adicionais, bem como ramos de tijolo e argamassa em que aqueles que estão começando podem obter conselhos pessoalmente.
Conclusão: Qual é o melhor?
A melhor plataforma depende da experiência e dos objetivos do investidor. Os investidores iniciantes provavelmente apreciarão a plataforma e as ferramentas de pesquisa fáceis de usar da TD Ameritrade. Os investidores com mais experiência podem preferir Interactive Brokers por sua variedade de fundos e mais opções de negociação, como a capacidade de comprar ações internacionais. No entanto, ele tem uma estrutura de taxas complicada, que pode ser confusa para alguns usuários.