Revisão positiva: recomendações personalizadas do consultor financeiro

Encontrar um consultor financeiro com a mesma opinião pode ser difícil. Você pode passar semanas entrevistando consultores financeiros antes de encontrar um bom parceiro. Ou pior, comece a trabalhar com um consultor que mais tarde você descobrirá que não era o melhor para a sua situação.

Positivamente é uma plataforma online que pode ajudá-lo a encontrar aconselhamento financeiro personalizado. O serviço oferece um teste de personalidade financeira gratuito e pode usar seus resultados para colocá-lo em parceria com um consultor financeiro compatível.

Índice

1. O que é positivamente?
2. Como funciona positivamente
1. Ênfase no investimento de impacto
3. Características positivamente
1. Teste de personalidade financeira grátis
2. Ideias de investimento personalizadas
3. Encontre um Consultor Financeiro
4. É positivamente seguro?
5. Positivamente prós e contras
1. Prós
2. Contras
6. Quem deve usar positivamente?
7. FAQs
1. É positivamente gratuito?
2. Positivamente requer um equilíbrio mínimo?
3. Como funciona o serviço de correspondência de consultores?
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4. Os consultores positivamente são licenciados?
5. Positivamente requer uma corretora específica para investimentos gerenciados?
8. Resumo

O que é positivamente?

Positivamente é um serviço online que pode colocar você em contato com um consultor financeiro para fornecer orientação de investimento personalizada.

A plataforma oferece três serviços principais para investidores individuais:

1. Teste de personalidade financeira grátis
2. Recomendações de investimento personalizadas
3. Encontrar um consultor financeiro compatível 

Não há nenhum requisito para se inscrever para um consultor e não há argumentos de venda de alta pressão. Você também pode usar o serviço apenas para o teste de personalidade gratuito para saber mais sobre como você toma suas decisões de investimento.

Como funciona positivamente

Em vez de ser simplesmente um diretório online de consultores financeiros que aderem a certos princípios, Positivamente usa métodos de finanças comportamentais para ajudá-lo a aprender sobre sua personalidade financeira e recomendar um consultor registrado na SEC que corresponda ao seu temperamento.

Se você já passou muito tempo procurando um consultor financeiro, sabe como pode ser demorado encontrar um consultor com o qual se conecte, mesmo que ele tenha anos de experiência.

Na maioria das vezes, qualquer consultor experiente pode ajudar a melhorar sua situação financeira. Mas encontrar um que compartilhe sua mentalidade pode produzir melhores resultados e facilmente construir confiança.

Para ajudá-lo a encontrar o melhor consultor, comece respondendo a um teste de personalidade financeira de 3 minutos. Este questionário é semelhante a um questionário de tolerância ao risco que seu corretor online pode oferecer para recomendar um portfólio de investimento modelo.

No entanto, em vez de receber uma recomendação de alocação de ativos baseada em risco (ou seja, 80% do estoque e 20% títulos), os resultados do questionário destacam quatro dimensões de seus valores de investimento e tomada de decisão tendências.

Em seguida, você pode solicitar uma análise de portfólio gratuita com um consultor Postivly. O serviço de correspondência coloca você em contato com um consultor que pode ser uma boa opção para sua pontuação no questionário. Esta análise de portfólio gratuita pode ajudá-lo a decidir se é uma boa ideia contratar este consultor ou continuar pesquisando.

Ênfase no investimento de impacto

Uma característica que torna Positivly diferente de outros serviços de consultoria é sua ênfase em investimentos de impacto e investimentos ASG (ambientais, sociais e de governança).

Muitos consultores de investimento e robo-consultores recomendam fundos de índice passivos de ações e títulos. Esses fundos têm taxas de despesas mínimas, mas também investem nas empresas que compõem o índice de referência.

Por exemplo, um fundo de índice S&P 500 detém posições em empresas "grandes do petróleo", como Exxon Mobil e Chevron. No entanto, você pode querer evitar empresas de energia de combustíveis fósseis por causa de seu impacto ambiental negativo.

Um consultor Positivly pode adicionar recomendações de investimento amigáveis ​​ESG ao seu portfólio.

Saiba mais sobre Positivly

Características positivamente

Aqui está um olhar mais atento sobre o que esta plataforma oferece.

Teste de personalidade financeira grátis

Vocês comece respondendo a um teste gratuito de personalidade financeira consiste em 21 questões e leva aproximadamente três minutos.

Este questionário determina sua personalidade financeira e pode ajudar seu consultor financeiro a fornecer conselhos de investimento individuais.

Algumas das perguntas do questionário incluem:

• Qual é o retrocesso máximo do portfólio com o qual você se sente confortável durante uma correção do mercado de ações?
• Você evitou comprar itens por motivos éticos, ambientais ou sociais?
• Você só trabalhará para uma empresa alinhada com sua visão e propósito?
• Que porcentagem de sua renda anual você doa?
• Quanto você apostaria em uma ideia de investimento de alta convicção?
• Com que frequência você pensa sobre os eventos mundiais recentes?

Depois de responder a essas perguntas, você insere seu nome e endereço de e-mail para ver seus resultados.

Os resultados do questionário são semelhantes ao Indicador Myers-Briggs (ou seja, ENFJ, ISTJ, ESFP, etc.) para aprender sobre sua personalidade social. Você fez este teste durante a orientação para a faculdade ou um curso de cultura corporativa.

Em vez de dizer se você é extrovertido ou de analisar seu processo de pensamento, o questionário Positivly pode ajudar a avaliar seu viés cognitivo com quatro fatores de pontuação para determinar suas preferências de investimento.

Os quatro fatores de medição da personalidade financeira são:

• Propósito: Investimento baseado em valores (ou seja, ESG e investimento de impacto)
• Segurança: Você prefere investimentos estáveis ​​ou investimentos mais arriscados e focados no crescimento?
• Tocar: Você prefere orientação prática sobre investimentos de conselheiros e amigos?
• Pontos de vista: Investir em fundos setoriais, geográficos ou temáticos

Os resultados do questionário exibem sua pontuação no PSTV e um breve resumo de como sua personalidade se relaciona com cada fator.

Os resultados se concentram em sua mentalidade de investimento atual, em vez de seu estilo de orçamento ou prioridades financeiras de não investimento. Portanto, você pode salvar esses tópicos para seu consultor financeiro.

Ideias de investimento personalizadas

O resumo do seu questionário termina com algumas ideias de investimento que podem ser uma boa opção para a sua personalidade.

Por exemplo, você pode receber várias recomendações para ETFs que promovem causas nobres, como energia limpa, sustentabilidade da água ou redução das emissões de carbono.

Você pode comprar esses fundos da maioria aplicativos de investimento mas você deve realizar sua própria pesquisa.

A seção de ideias de investimento não recomenda um portfólio de modelo ou uma alocação de ativos.

Ver sua personalidade financeira é o melhor motivo para fazer este teste. Para consultoria de investimento, trabalhar com um consultor ainda é a melhor opção.

Essas recomendações não são conselhos de investimento individuais. O mais provável é que relacione os mesmos fundos de investimento a outros participantes de questionários com uma personalidade financeira semelhante.

Para obter aconselhamento individualizado, você precisará trabalhar com um consultor financeiro licenciado.

Saiba mais sobre Positivly

Encontre um Consultor Financeiro

Depois de responder ao questionário, você tem a opção de obter uma análise de portfólio gratuita de um consultor financeiro.

Este serviço é opcional, mas é o principal motivo de uso Positivamente. Para se inscrever, você insere seu número de telefone e código postal. Positivly então recomenda um consultor que entrará em contato com você nos próximos dias para uma reunião virtual.

Você não enviará sua carteira de investimentos ou outros dados pessoais, como sua idade e renda anual, para a plataforma da Positivly para solicitar uma consulta. Em vez disso, você salva esses detalhes para sua nomeação de conselheiro.

A única pergunta que a Positivly faz durante o questionário é a quantidade atual de ativos que podem ser investidos. Esta pergunta dá ao seu consultor em potencial uma visão sobre se você está tentando aumentar o patrimônio ou fazer a transição para uma estratégia de gestão de patrimônio.

Quer você use o Positivly ou outro recurso para contratar um consultor financeiro, uma consulta inicial gratuita é padrão prática para revisar sua saúde financeira atual e decidir se o consultor pode ajudá-lo a atingir seus vários objetivos.

Após a consulta inicial, seu consultor pode ajudá-lo a desenvolver um plano financeiro e gerenciar sua carteira de investimentos. O processo de planejamento financeiro e as opções de corretagem de investimentos variam de acordo com o consultor.

Portfólio Ajustado ao Risco

Uma vantagem de usar um consultor para gerenciar seus investimentos é ter um segundo par de olhos. Primeiro, seu consultor pode procurar áreas de melhoria para reduzir o risco do portfólio.

Quando as inevitáveis ​​correções de mercado ocorrem, seu consultor também pode fornecer uma segunda opinião durante tempos voláteis para evitar vendas em pânico e outras decisões precipitadas.

Integração Custodial

Positivly é uma plataforma relativamente nova, mas se integra a corretoras online tradicionais.

Seu consultor pode negociar recomendações de investimento nestas plataformas:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelidade Institucional

Se você atualmente investe em outro lugar, ainda pode usar este serviço de consultoria de correspondência. Seu consultor pode ter diferentes opções de vinculação de corretagem direta.

Investimento Temático

Você também pode considerar a contratação de um consultor Positivly se quiser adicionar temas de investimento temático ao seu portfólio.

Esses temas podem ajudá-lo a investir em ativos com uma destas características:

• Setor: Investir em setores específicos da indústria, como energia limpa ou inteligência artificial
• Geográfico: Obtenha exposição a um determinado país ou continente
• Temas: Invista em temas como vida saudável, educação ou imóveis

Mais investidores desejam que sua estratégia de investimento reflita seus valores pessoais e evite ativos que possam representar um potencial conflito de interesses.

Você pode investir em diferentes temas de investimento, e um consultor pode comparar suas opções e recomendar uma nova alocação de ativos para seu portfólio.

É positivamente seguro?

Positivamente apenas combina você com um consultor registrado na SEC. Você pode decidir realizar sua própria pesquisa sobre a reputação e as credenciais do consultor antes de concordar com um relacionamento contínuo.

Se você decidir contratar o consultor Positivly, você pode começar a receber aconselhamento personalizado para produtos de investimento que requerem um serviço profissional para recomendar.

Além disso, o questionário de personalidade positivamente financeira é gratuito, não coleta informações pessoais confidenciais nem exige a compra de quaisquer serviços ou assinaturas.

Embora o questionário liste algumas ideias de investimento que podem ser de seu interesse, você decide comprar ou evitar essas recomendações.

Se você tiver alguma dúvida sobre os recursos do Positivly, o suporte por chat ao vivo está disponível de segunda a sexta das 10h00 às 19h00, horário do leste.

Saiba mais sobre Positivly

Positivamente prós e contras

Aqui estão algumas das vantagens e desvantagens de usar este serviço.

Prós

• Teste de personalidade financeira gratuito de 3 minutos
• Saiba mais sobre seus valores de investimento
• Pode combinar com um consultor financeiro compatível
• Carteiras de investimento gerenciadas

Contras

• Deve contratar um consultor para aconselhamento personalizado
• O teste gratuito fornece apenas percepções gerais da personalidade
• Ideias de investimento grátis são recomendações básicas
• Pode ser necessário entrevistar vários consultores para contratar um

Quem deve usar positivamente?

Positivamente é uma excelente opção se você está procurando um consultor financeiro independente que compartilhe seus valores de investimento.

Pode haver muitos consultores em sua área local, mas eles podem não querer gerenciar seu portfólio da maneira que você deseja.

Esta plataforma pode ajudá-lo a encontrar consultores que possam ter conhecimento de ESG e investimentos temáticos.

Mesmo se você não tiver certeza sobre a contratação de um consultor, o teste gratuito pode ser emocionante e fornecer percepções diferentes das pesquisas anteriores que você fez.

FAQs

Aqui estão algumas perguntas que podemos esclarecer com esta revisão positiva.

É positivamente gratuito?

Sim, o questionário de personalidade financeira e a consulta inicial do serviço de correspondência de conselheiros são gratuitos. Se você continuar usando o consultor correspondente, serão aplicadas taxas de consultoria normais. O consultor individual define essas taxas.

Positivamente requer um equilíbrio mínimo?

Não há requisitos de saldo mínimo para fazer o teste ou solicitar uma correspondência de conselheiro. No entanto, certifique-se de incluir uma medição precisa de seus ativos investíveis para emparelhar com um consultor adequado para o seu nível de riqueza.

Como funciona o serviço de correspondência de consultores?

Depois de preencher o questionário financeiro gratuito, a Positivly usa seu tipo de personalidade para encontrar um consultor semelhante. Você envia seu número de telefone e e-mail. Em seguida, um possível consultor entra em contato com você para agendar uma revisão gratuita do portfólio.

Os consultores positivamente são licenciados?

Sim, todos os consultores são registrados na SEC. As certificações podem variar, mas este serviço se concentra em fornecer consultoria de investimento personalizada.

Positivamente requer uma corretora específica para investimentos gerenciados?

Não necessariamente. Cada consultor possui suas próprias conexões diretas de corretagem.

Resumo

Positivamente pode fornecer uma compreensão mais clara de suas prioridades financeiras e tornar mais fácil escolher um consultor financeiro que possa fornecer aconselhamento personalizado para suas circunstâncias.

O serviço é gratuito e vale a pena experimentar se você deseja uma segunda visão do seu portfólio e quer ajuda prática com estratégias de investimento baseadas em valores.