Calendário anual de impostos de 2021 e o último dia para arquivar

Atualização: Devido à crise do Coronavírus, os contribuintes e as empresas terão (de acordo com o site do IRS) até 17 de maio de 2021, para pagar e apresentar suas declarações fiscais de 2020.

Atenção... muitos correios ficam abertos até mais tarde no dia do imposto para garantir que você tenha seu retorno arquivado.

Penalidade tributária se você não entrar no processo dentro do prazo

Você será penalizado em 5% (do valor dos impostos adicionais devidos além do que pagou) a cada mês que não tiver entrado com o processo. Essa multa é de no máximo 25% do imposto adicional devido.

Portanto, se você deve $ 100 em impostos adicionais, até 15 de agosto deverá $ 105 ($ 100 mais a multa de 5%).

Espere para registrar mais de 60 dias após o prazo final do imposto e você enfrentará uma multa mínima de $ 135 ou 100% do seu imposto, o que for menor.

Uma coisa importante a se notar. Sempre arquive, mesmo se você não puder pagar. As penalidades para o não preenchimento listadas acima são muito mais severas do que as penalidades para o não pagamento. Se você não puder apresentar uma devolução completa, solicite uma extensão.

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Dicas rápidas para arquivar dentro do prazo

Aqui estão algumas coisas que você pode fazer para garantir que seu arquivo seja pontual dentro do prazo.

• Adicione o prazo de impostos ao seu calendário agora mesmo! Calendário de papel, calendário digital, etc. Defina um prazo ou um lembrete para não esquecer.
• Pegue uma lista de verificação para garantir que você saiba quais formulários começar a procurar no correio e na caixa de entrada. Verifique os itens à medida que eles entram. Isso leva ao meu próximo ponto ...
• Inicie uma pasta de arquivos (digital e / ou física) para manter todos os seus formulários em um só lugar. Quando estiver pronto para arquivar, você saberá exatamente onde encontrar tudo.

Mais prazos fiscais em 2021

• 31 de janeiro de 2021 - Esta é a data em que você deve ter recebido um W-2 dos empregadores para os quais trabalhou durante o ano fiscal. Caso contrário, entre em contato com o departamento de RH / Folha de Pagamento para reenviar documentos fiscais
• 15 de março de 2021 - Último dia para as empresas apresentarem seus impostos de 2020 usando os Formulários 1120, 1120A e 1120S. Eles também podem registrar uma extensão usando o Formulário 7004.
• 17 de maio de 2021 - Último dia para declarar impostos de 2020 como pessoa física. O Formulário de Extensão 4868 deve ser preenchido se você não puder concluir o seu retorno nesta data. O pagamento precisa ser feito, no entanto.
• 15 de maio de 2021 - Último dia para organizações sem fins lucrativos com um ano civil para apresentarem o Formulário 990 de 2020.
• 17 de setembro de 2021 - Último dia para as empresas apresentarem devoluções prolongadas.
• 15 de outubro de 2021 - Último dia para indivíduos apresentarem devoluções prolongadas.

Software que você pode usar no último dia para declarar impostos

1. TurboTax - O TurboTax oferece arquivamento online gratuito para declarações de impostos federais, bem como software com desconto para declarações mais extensas. Todos os anos eu não tinha um negócio, preenchia minhas declarações de impostos usando o TurboTax e o processo era extremamente simples.
2. Bloco H&R - H&R Block é mais conhecido por seus ramos de tijolo e argamassa, mas agora eles acumularam uma fantástica opção online. Se você precisa de um arquivo federal gratuito, pacote de luxo ou empresarial, o H&R Block pode atender.
3. TaxAct - O primeiro software fiscal que usei, o TaxAct não é estranho ao mundo dos serviços gratuitos de arquivamento. Eles oferecem um serviço sólido e não custam tanto quanto as marcas maiores e mais conhecidas.
4. FreeTaxUSA - Propriedade da TaxHawk, a FreeTaxUSA foi fundada em 2001 e fornece declarações de impostos federais gratuitas há mais de uma década. Não há taxa para usuários que retornam para rolar dados fiscais de anos anteriores e os custos para arquivadores estaduais ou de luxo são muito mais baixos do que outros sites ($ 12,95 / $ 5,95 respectivamente).

E se você não puder pagar seus impostos este ano?

Seu coração fica apertado quando você recebe uma correspondência do IRS?

Isso é motivo suficiente para temer a temporada de impostos. Tenho um amigo cuja família sempre solicitou extensões de impostos. Isso, é claro, aumentou o estresse da temporada de impostos. Depois de 15 de abril^º ninguém em sua família iria para a caixa de correio.

Minha amiga decidiu aos 18 anos que estava farta e queria começar a preencher seus próprios impostos. Com um pouco de ajuda, ela conseguiu se preparar assim que recebeu seus documentos fiscais. Ela nunca mais se estressou, porque tinha muito tempo para fazer ajustes.

Se você estiver se perguntando “E se eu não puder pagar os impostos que devo até o prazo de apresentação deste ano?” Eu posso ajudar! Aqui estão algumas diretrizes para evitar e reduzir os juros do IRS, multas de arquivamento e multas por pagamento insuficiente.

• Se você não puder pagar seus impostos, preencha sua declaração de impostos e pague o máximo que puder até o prazo final para apresentação de impostos.
• Em seguida, configure um plano de pagamento com o IRS. Você ainda terá que pagar juros e multas, mas isso reduzirá significativamente o valor total devido.
• Em seguida, faça ajustes em seus pagamentos de impostos W-4 ou trimestrais para evitar o pagamento de impostos no futuro.

Arquive sua declaração de imposto (mais importante!)

A menos que você tenha ganho menos do que o requisito mínimo de IRS, precisará apresentar uma declaração de imposto de renda. Confira este artigo para descobrir a renda mínima necessária para declarar impostos.

Se você descobrir que não pode pagar todos ou parte dos impostos devidos, ainda assim você vai querer arquive sua declaração de imposto de renda dentro do prazo. Caso contrário, será cobrada uma multa de 5% dos impostos devidos por cada mês (ou mês parcial) após o prazo final para declaração de impostos até você. Isso inclui uma penalidade de falha de registro de 4,5% e uma multa de atraso de pagamento de 0,5%.

Se você ficar cinco meses sem entrar com o pedido, a penalidade de falha no arquivo será máxima. No entanto, se você não tiver pago até lá, a multa de 0,5% por atraso no pagamento continuará a se acumular até atingir também 25%. Nesse ponto, sua penalidade total atingirá o máximo de 47,5% (25% de penalidade de pagamento atrasado e 22,5% de falha no processo de penalidade).

Se você entrar com mais de 60 dias após o prazo de entrega do imposto, você deverá uma multa mínima de US $ 205 ou 100% do valor devido.

Você não quer acabar nessa situação, então planeje com antecedência! Confira nossa lista de verificação de preparação de impostos para obter ajuda para começar.

Observe que você sempre pode solicitar uma extensão, mas uma extensão de tempo para Arquivo não dá a você uma extensão de tempo para pagar. Se você deve impostos, começará a acumular juros e multas imediatamente após o prazo final para declaração de impostos de 17 de maio. Você pode evitar os juros desde que pague 90% dos impostos devidos até 17 de maio. Aqui está o que o IRS tem a dizer sobre isso.

Pague o que puder sem comprometer as necessidades básicas

Se você não puder pagar o valor total dos impostos devidos até o prazo de apresentação do imposto, o IRS cobrará juros sobre o saldo pendente. A taxa de juros está sujeita a alterações a cada trimestre e é calculada adicionando 3 pontos percentuais à taxa de juros federal de curto prazo.

Pagar o máximo que puder dentro do prazo é sua melhor estratégia. Quanto mais você paga em relação ao seu saldo antes que seja tarde, menos terá que pagar em juros acumulados e multas.

Aqui estão mais algumas informações do IRS sobre penalidades e juros.

Configure um plano de pagamento

Assim que você perceber que não poderá pagar seus impostos integralmente, entre em contato com o IRS para definir um plano de reembolso. Observe que você não pode se qualificar para qualquer tipo de plano de reembolso até que tenha preenchido todas as declarações de impostos exigidas.

Depois de concluir esta etapa, você terá a opção de escolher um plano de reembolso de curto prazo ou estabelecer um contrato de parcelamento.

Veja como se inscrever online para um plano de pagamento com o IRS.

Plano de Reembolso de Curto Prazo

Se você acredita que poderá pagar seu saldo integral em 120 dias e deve menos de $ 100.000 em total (incluindo impostos, juros e multas), então sua melhor aposta é solicitar um pagamento de curto prazo plano. Isso não custará nada além das taxas e juros mencionados anteriormente.

Com esse acordo, você pode pagar o valor devido em cheque, pagar online usando o sistema IRS Direct Pay ou pagar com cartão de débito ou crédito.

IRS Direct Pay

Com o Direct Pay, os fundos são retirados diretamente de sua conta corrente ou poupança. Você receberá uma confirmação imediata quando seu pagamento for processado e poderá agendar seus pagamentos com até 30 dias de antecedência. Você também pode cancelar ou alterar seu pagamento até dois dias úteis antes da data de processamento programada.

Pagamentos com cartão de crédito ou débito

Se preferir, você também pode efetuar pagamentos com cartão de crédito ou débito. O IRS permite que você processe esses pagamentos online, por telefone ou até mesmo usando seu dispositivo móvel. Embora o IRS não cobre uma taxa por essa opção, os processadores de cartão de crédito cobram.

Dê uma olhada em esta página no site do IRS aprender mais.

Acordo de parcelamento do IRS (plano de pagamento de longo prazo)

Se você precisar de mais de 120 dias para pagar seu saldo e deve menos de $ 50.000 em impostos combinados, juros e multas, você pode se qualificar para um plano de pagamento de longo prazo, também conhecido como parcelamento acordo. Isso permitirá que você faça pagamentos mensais do valor devido. Também diminuirá a penalidade por não pagamento de 0,5% ao mês para 0,25%.

Se você deve mais de $ 25.000 no total, terá que pagar por Débito Direto e ter os fundos retirados automaticamente de sua conta corrente ou poupança a cada mês. Isso é conhecido como um contrato de parcelamento de débito direto (DDIA). Há uma taxa de instalação de US $ 31 e você ainda deve multas e juros.

Também existe a opção de pagar usando pagamentos não automatizados via Direct Pay, cartões de crédito, cheque ou ordem de pagamento. Isso está disponível apenas para aqueles que devem menos de $ 25.000 e custará $ 149 para configurar, mais juros e multas.

Preencha o formulário 9465 do IRS ou use o aplicativo de contrato de pagamento online se você deve menos de $ 50.000. (Você encontrará links para ambos aqui.)

Se você tiver $ 50.000 ou mais em dívidas fiscais, precisará incluir o Formulário 433-A (Declaração de Informações de Cobrança ou CIS) junto com o Formulário 9465. Se você deve mais de $ 50.000, é recomendável trabalhar com um profissional da área tributária, pois o CIS pode ser um desafio.

Outra opção é preencher um formulário 843 de Solicitação de Reembolso e Solicitação de Abatimento. Não há padrões diretos para saber se o IRS aceitará ou negará esta solicitação, mas vale a pena tentar. Você nunca sabe onde a negociação o levará e pode eliminar alguns dos encargos financeiros. Você pode encontrar este formulário e as instruções sobre esta página da IRS.

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Como evitar ser devedor do IRS

Embora pagar impostos ao IRS não seja necessariamente o fim do mundo, todos podemos concordar que é uma situação que é melhor evitar. Felizmente, existem algumas etapas que você pode seguir para garantir que não se encontre nesta posição indesejável no futuro. Duas das melhores opções são ajustar seu W-4 e pagar impostos estimados trimestralmente.

Como ajustar o seu W-4

Uma das razões mais comuns pelas quais as pessoas se descobrem devendo dinheiro ao IRS é que elas não tinham o suficiente retido em seu contracheque. Mesmo que a sua retenção já tenha sido correta, mudanças importantes na vida, como um casamento ou divórcio, podem jogar isso fora. Se você iniciou um negócio paralelo, isso também afetará o valor dos impostos que você deve. Seja qual for o motivo, você pode corrigir sua retenção preenchendo um novo Formulário W-4.

Antes de fazer isso, sugiro usar o Estimador de retenção de imposto de IRS. Em seguida, depois de determinar o valor retido na fonte apropriado, preencha o Certificado de Retenção de Funcionário do Formulário W-4 e forneça-o ao seu empregador. (Você pode obter um W-4 de seu empregador ou baixe-o do IRS aqui.)

Como e quando pagar impostos trimestrais

Se você tem uma receita significativa proveniente de seu negócio paralelo, há uma boa chance de que você deva impostos extras. Embora seja mais fácil calculá-lo no final do ano e fazer um pagamento único, o imposto de renda é um sistema de repartição. Por esse motivo, você precisará estimar o valor dos impostos devidos a cada trimestre e enviar um pagamento ao IRS.

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O cronograma para fazer pagamentos estimados de impostos é o seguinte:

• Impostos devidos sobre a renda auferida entre 1 ° de janeiro a 31 de março é devido em 15 de abril
• Impostos devidos sobre a renda auferida entre 1 de abril a 31 de maio é devido em 15 de junho (espera-se que isso mude em 2020)
• Impostos devidos sobre a renda auferida entre 1 de junho a 31 de agosto é devido em 15 de setembro
• Impostos devidos sobre a renda auferida entre 1 de setembro a 31 de dezembro é devido em 15 de janeiro do ano seguinte

Observe que se algum dos dias de pagamento cair em um feriado legal ou fim de semana, os pagamentos vencem no próximo dia útil.

Você deve enviar Formulário 1040-ES junto com seu pagamento ou, melhor ainda, pague online em EFTPS.gov& ou pague com seu dispositivo móvel usando o aplicativo IRS2GO, que você pode baixar aqui.

The Bottom Line

Então, esse é o quem, quando e onde os prazos fiscais este ano. Agora você sabe o último dia para declarar impostos. Você está planejando entrar com o pedido o mais rápido possível ou esperar até 15 de abril?

Se você se encontrar em uma situação em que deve ao IRS e não tem dinheiro para pagar tudo de uma vez, não entre em pânico. Certifique-se de arquivar seu retorno em tempo para que você possa evitar a penalidade de falha de 5% ao mês para arquivar. Pague o máximo que puder dentro do prazo do imposto para reduzir o valor que você pagará em multas e taxas e definir um plano de pagamento de curto ou longo prazo para reduzir ainda mais sua falta de pagamento penalidades.

Finalmente, considere ajustar seus valores retidos na fonte W-4 e / ou fazer pagamentos estimados de impostos para garantir que você não se encontre na mesma situação novamente no futuro.

Sobre Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, também conhecido como "PT", é contador, blogueiro, podcaster, marido e pai de três filhos. A PT é também fundadora e CEO da conferência e feira da indústria de finanças pessoais, FinCon.

Ele criou o Part-Time Money® em 2007 para compartilhar seus conselhos sobre dinheiro, manter-se responsável (enquanto pagando dívidas acima de $ 75.000) e para conhecer outras pessoas que desejam seguir em direção ao setor financeiro independência.