Como preencher um formulário W-4 (sem erros)

TAcha que sabe preencher um Formulário W-4 como a palma da sua mão? Você pode precisar pensar novamente.

O formulário W-4 mudou significativamente em 2020, é a primeira grande reforma em 30 anos. As alterações têm como objetivo tornar o formulário mais direto e preciso. Mas seu primeiro preenchimento ainda pode ser confuso, especialmente se você usa o formulário antigo há anos.

O formulário W-4 informa ao seu empregador quanto imposto deve ser retido do seu salário. Uma das maiores mudanças no formulário W-4 2020 é que não há mais licenças. Em vez disso, os contribuintes basicamente preenchem uma mini declaração de impostos, marcando todas as deduções e créditos para os quais se qualificam. O novo formulário também presta mais atenção em ajudar os trabalhadores com vários empregos a prever melhor sua retenção de imposto adequada.

Vejamos o que é um W-4, como o formulário mudou e como preenchê-lo.

O que é um formulário W-4?

Quando você começa a trabalhar para um empregador W-2, um dos primeiros documentos que eles geralmente pedem que você preencha é um W-4. Este formulário informa ao seu empregador quantos impostos devem ser retidos do seu salário.

Preencher um W-4 preciso é importante porque se o seu empregador recusar tão pequeno, você pode estar devendo dinheiro ao IRS ao apresentar sua declaração de imposto (e possivelmente também multas fiscais).

E, por outro lado, se demais o imposto é retido, você pode acabar com um grande reembolso. Isso não é necessariamente uma coisa terrível, mas significa que você terá essencialmente dado ao IRS um grande empréstimo sem juros.

Como o novo formulário W-4 2020 mudou?

Se você usa o antigo formulário W-4 há muito tempo, aqui estão as duas maiores mudanças que você provavelmente notará ao ver o novo formulário.

Baixe uma cópia do novo formulário do IRS aqui se você quiser verificar por si mesmo.

Eliminação de licenças

A maior mudança no formulário W-4 é que não há mais "concessões". Com o formulário antigo, quanto mais deduções reivindicadas, menos impostos seriam retidos do seu salário. Mas as deduções eram parcialmente baseadas em isenções pessoais, o que é um problema porque foram eliminadas quando a Lei de Reduções de Impostos e Emprego foi aprovada em 2017.

Mas mesmo que as isenções pessoais não tivessem sido eliminadas, todo o conceito de concessões era bastante confuso. Lembro-me vividamente de ter trabalhado em meu primeiro formulário W-4 e de ficar completamente perplexo com a questão das mesadas. Portanto, por motivos de simplicidade e transparência, um novo sistema era necessário.

É importante ressaltar, no entanto, que "mais simples" e "mais fácil de entender" não significa necessariamente mais curta. O novo formulário W-4 é decididamente mais longo do que o antigo.

Você será solicitado a fornecer mais informações sobre sua receita, deduções e créditos elegíveis para ajudá-lo a definir com precisão o valor retido na fonte. Na verdade, trabalhar no novo formulário W-4 é quase como preencher uma mini declaração de imposto.

Nova planilha “Multiple Jobs”

Outra grande mudança no W-4 é a inclusão de uma planilha extra onde você pode somar sua renda de vários empregos. Pode ser difícil para traficantes com duas ou três rendas estimar com precisão o valor retido na fonte. Portanto, esta nova planilha tem como objetivo ajudar com isso.

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Como preencher o novo formulário W-4 2020

Existem cinco etapas possíveis para preencher o novo formulário W-4 2020. Os passos 1 e 5 são necessários para todos. Mas você só precisa concluir as etapas 2 a 5 se elas se aplicarem a você. Aqui está o que você precisa saber.

1. Insira informações pessoais

Esta etapa é muito simples. Primeiro, você precisará fornecer seu nome e informações de endereço.

Em segundo lugar, você precisará selecionar seu status de arquivamento. O formulário W-4 tem três status de depósito à sua escolha: depósito solteiro ou casado separadamente, depósito casado em conjunto (ou viúva qualificada (er)) ou chefe da família.

Tecnicamente, essas são todas as informações que você deve preencher no formulário W-4. Se as etapas 2 a 4 não se aplicarem a você, pule para a etapa 5 (assinatura e data). No entanto, há uma boa chance de que pelo menos uma dessas etapas "intermediárias" se aplique a você.

2. Vários empregos ou trabalhos para cônjuges (opcional)

Você precisará preencher a segunda seção se tiver mais de um emprego ou se seu cônjuge trabalhar e você planeja arquive seus impostos em conjunto.

Existem duas maneiras de concluir esta etapa. Uma maneira é usar a nova planilha de trabalhos múltiplos encontrada na página 3 do novo formulário W-4.

Mas e se você não quiser que seu empregador principal saiba que você tem um segundo emprego?

Nesse caso, você pode use o estimador IRS em vez disso. Na verdade, o IRS recomenda que, se você quiser a retenção mais precisa, use seu estimador. Além disso, se você tiver apenas um emprego adicional e seus rendimentos de ambos forem semelhantes, você pode apenas marcar a caixa mostrada abaixo.

Mas para que este atalho funcione, você precisará certificar-se de marcar esta caixa nos formulários de ambos os empregadores.

3. Dependentes de reivindicação (opcional)

Em seguida, você precisará reivindicar seus dependentes qualificados. Para que esta seção se aplique a você, sua renda deve ser inferior a $ 200.000 (ou $ 400.000 para declaração de casamento de contribuintes em conjunto).

Para cada criança qualificada com menos de 17 anos, você multiplicará por US $ 2.000. E você vai multiplicar o número de outros dependentes por $ 500. Portanto, se você tiver 2 filhos qualificados e 1 dependente adicional, o valor total da dedução para esta etapa seria de $ 4.500.

4. Outros ajustes (opcional)

Esta quarta etapa destina-se a contabilizar ajustes de renda menos comuns. Nesta etapa, você pode instruir seu empregador a reter impostos para rendimentos não relacionados ao trabalho, como juros e dividendos.

Você planeja relacionar suas deduções em vez de fazer a dedução padrão? Em caso afirmativo, você também pode explicar isso nesta etapa. Para prever com mais precisão o valor da dedução para discriminadores, o 2020 W-4 incluiu uma nova “Planilha de deduções” (também na página 3).

Se você deseja que seu empregador retenha imposto extra para algum qualquer outro motivo, você também pode inserir um valor específico nesta seção.

5. Assinar e Data

Esta etapa é autoexplicativa. Basta adicionar sua assinatura e marcar a data.

É isso, você acabou de preencher seu formulário W-4! A seção inferior será preenchida pelo seu empregador. Isso não foi tão ruim, certo?

Todos precisam preencher um novo formulário W-4?

Não, não necessariamente. Apenas os funcionários que começarem a trabalhar com novos empregadores em 2020 são obrigados a preencher um novo formulário W-4.

Se você trabalha para o mesmo empregador do ano passado, ele pode continuar retendo a mesma quantia que você instruiu a reter quando preencheu o formulário antigo.

No entanto, mudanças na vida, como casar ou ter filhos, podem alterar o valor que você deve reter. Portanto, o IRS recomenda que os contribuintes considerem preencher um novo W-4 a cada ano para garantir que o valor dos impostos retidos ainda seja o correto para sua situação.

The Bottom Line

O novo W-4 Form 2020 pode parecer mais assustador à primeira vista. Mas, em última análise, as alterações devem resultar em retenções na fonte mais precisas e ajudá-lo a evitar grandes déficits de imposto de renda ou reembolsos durante a época de devolução de impostos. Mas se vocês acabam com uma grande restituição de impostos, aqui estão 9 ótimas maneiras de gastá-lo.

Você já encontrou o novo W-4?

Sobre Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, também conhecido como "PT", é contador, blogueiro, podcaster, marido e pai de três filhos. A PT é também fundadora e CEO da conferência e feira da indústria de finanças pessoais, FinCon.

Ele criou o Part-Time Money® em 2007 para compartilhar seus conselhos sobre dinheiro, manter-se responsável (enquanto pagando dívidas acima de $ 75.000) e para conhecer outras pessoas que desejam seguir em direção ao setor financeiro independência.