Segredos para investir durante uma crise no mercado de ações

À medida que as pessoas ao redor do mundo começam a entender o impacto econômico total do coronavírus, os mercados de ações globais despencaram após mais de uma década de ganhos. Embora este seja um momento difícil para os investidores de longo prazo, é importante lembrar que as crises do mercado de ações já aconteceram antes.

Uma grande queda no mercado de ações é chocante para os novos investidores, mas os investidores experientes que passaram por mercados em baixa no passado sabem os segredos do sucesso. Os investidores iniciantes e experientes costumam reagir de maneira diferente quando o mercado afunda.

Iniciantes pegam seu dinheiro e correm

Ao primeiro sinal de nervosismo do mercado, muitos investidores inexperientes pegue o dinheiro deles e corra para as colinas. É fácil perceber por quê. Quando você acha que pode perder dinheiro, você só quer corte suas perdas em vez de superar o que quer que os mercados façam a seguir.

O maior problema com essa estratégia é que a maioria dos iniciantes não vende até que seja tarde demais. Se você vende depois de uma grande queda no mercado, você quebra uma regra fundamental de investimento:

Compre barato e venda caro. Ao vender na baixa, você bloqueia uma perda em seu portfólio que pode nunca se recuperar.

Para aumentar a dor de vender na hora errada, a maioria dos investidores, tanto iniciantes quanto especialistas, não consegue identificar com precisão o fundo do mercado. Como venderam quando os estoques caíram e não fizeram recompra, não obterão o benefício quando os preços eventualmente se recuperarem e subirem para novos máximos no futuro.

Investidores experientes veem uma oportunidade de comprar ações com desconto

Os investidores experientes conhecem uma tendência importante na história do mercado de ações. Historicamente, toda vez que o mercado desmorona, ele volta com força total. O mercado sempre fez mais do que se recuperar. Cada recuperação gerou grandes ganhos e novas altas nos preços das ações.

Como as tendências de longo prazo do mercado sempre subiram, os investidores experientes veem as grandes quedas no mercado como um oportunidade de comprar ainda mais.

É quase impossível cronometrar os mercados e adivinhar o topo e o fundo exatos. Mesmo em tempo integral gestores de fundos de investimento desempenho inferior aos benchmarks de mercado na maioria das vezes. Pessoas que estudaram em Harvard e no MIT passam longos dias em Wall Street tentando vencer o mercado e não conseguem fazer isso na maioria das vezes. Então, por que achamos que podemos quando estamos fazendo isso apenas em tempo parcial?

Por qualquer longo período de tempo, o S&P 500 tem retornado em torno de 10% ao ano. Se você comprar quando as ações estão baixas, estará em melhor posição para capitalizar essa tendência de longo prazo.

Grandes quedas no mercado de ações e a volatilidade podem ser assustadoras, mas o poder da economia dos EUA sempre transformou todos os mercados em baixa, recessão e depressão com novas máximas em apenas 5 a 10 anos.

Obviamente, o desempenho anterior não é garantia de desempenho futuro. Mas a história tende a se repetir, e investidores experientes geralmente ganham muito comprando quando outros estão vendendo.

Que tipo de ações você pode comprar?

Quando o mercado de ações cai, há alguns movimentos diferentes a serem feitos se você estiver pensando em comprar. Isso inclui o investimento em ampla fundos de índice do mercado de ações ou escolhendo ações individuais você acha que terá um bom desempenho durante a crise do mercado de ações e além. Embora cada crise seja diferente, existem alguns setores para manter em mente durante a atual pandemia de coronavírus.

• Investimento comportamental: Na atual crise do coronavírus, as empresas de serviços de entrega, mercearias, grandes varejistas, produtos básicos do consumidor, trabalho online e entretenimento digital podem se sair bem. Pense nas empresas que todos usam quando trancados em suas casas. Esses são os que provavelmente terão um desempenho melhor quando o resto do mercado de ações sofrer.
• Investimento de primeira linha:Ações blue chip são grandes empresas com um forte balanço. Esses titãs da indústria e pilares da economia geralmente sobrevivem à volatilidade do mercado de curto prazo e fornecem ganhos de longo prazo estáveis ​​e confiáveis. Empresas das quais você já ouviu falar, como 3M, Ford, Disney, McDonald's e Walmart, costumam ser os melhores investimentos durante um crash do mercado de ações.
• Investimento de pequena capitalização: Empresas menores com capitalizações de mercado mais baixas têm mais oportunidades de crescimento rápido do que empresas maiores ações blue-chip. No entanto, ações menores são provavelmente mais voláteis e apresentam mais risco em comparação com suas contrapartes maiores.
• Investimento em índice: Os fundos geridos de forma mais ativa apresentam desempenho inferior ao do mercado em geral. Portanto, você pode querer apenas comprar no mercado geral. Você pode fazer isso com fundos de índice, de preferência com uma taxa muito baixa. Se você não consegue vencer o mercado, é melhor comprar o mercado! A maior parte do meu próprio portfólio permanece em uma variedade de fundos de índice de baixa taxa.

O que você pode fazer para aprender com os maiores investidores?

Investidores famosos como Warren Buffett muitas vezes compartilham exatamente o que estão fazendo quando o mercado enlouquece. Na verdade, Buffett expôs sua estratégia de investimento sem rodeios quando questionado sobre como ele gerencia o enorme portfólio de investimentos da Berkshire Hathaway:

Simplesmente tentamos ter medo quando os outros são gananciosos e ser gananciosos apenas quando os outros estão com medo.

Durante a crise financeira de 2007-2008, Buffett fez fortuna investindo em empresas em dificuldades. Embora a maioria de nós não possa oferecer uma linha de crédito de bilhões de dólares aos bancos em troca de ações preferenciais, ainda podemos conseguir um bom negócio seguindo o conselho de Buffett.

Por exemplo, quando as ações de bancos caíram em meio ao colapso nos mercados de hipotecas, investidores inteligentes poderiam ter seguido o exemplo de Buffett e investido em empresas como Goldman Sachs e Bank of America. Em março de 2009, você poderia comprar ações do Bank of America por menos de US $ 3 por ação. No final de 2019, essas ações valiam mais $ 35 cada. É um retorno de 12 vezes ao longo de uma década. Em novembro de 2008, o Goldman Sachs custava menos de US $ 50. Em janeiro de 2020, o preço atingiu o topo em mais de US $ 250 por ação. Isso é um retorno de mais de cinco vezes.

Atualmente, as ações em dificuldades incluem aquelas dos setores de viagens e entretenimento. Companhias aéreas e hotéis foram duramente atingidos pelo vírus. Ações de companhias aéreas caíram drasticamente já que os voos foram cancelados e as receitas despencaram. O estoque do promotor de shows e vendedor de ingressos LiveNation caiu em mais de 50%, pois os eventos foram cancelados em todo o mundo. Se essas empresas puderem resistir à tempestade, elas podem ter um preço acessível hoje.

5 dicas de investimento para iniciantes de investidores experientes

1. Invista em empresas fortes

Você só deve investir em uma empresa se acreditar que ela existirá por muito tempo. Investir em penny stocks é semelhante a jogos de azar, como é dia de Comércio onde você tenta obter lucro com a volatilidade do mercado. Investir em empresas de primeira linha e empresas igualmente fortes com um balanço patrimonial saudável pode não ser empolgante, mas é uma maneira confiável de construir um portfólio sólido que pode sobreviver a recessões e mercado de ações crises.

2. Mantenha um foco de longo prazo

A volatilidade de curto prazo nos mercados no início da crise do coronavírus é suficiente para fazer qualquer um se sentir inseguro. A maior queda do mercado de ações em um dia na história ocorreu em 16 de março de 2020. Mas o maior ganho diário de todos os tempos foi apenas oito dias depois, em 24 de março. Em 24 de março de 2020, todas as cinco maiores quedas em um dia ocorreram em meio ao crash do mercado de ações de 2020. E todos os cinco maiores ganhos em um dia ocorreram durante esse mesmo período.

O barulho do movimento diário do mercado pode distraí-lo de objetivos de longo prazo, como a aposentadoria. A menos que você esteja se aproximando da idade em que precisará investir em despesas de manutenção, você deve se concentrar em quando realmente precisará dos fundos.

3. Configure um plano de investimento automático

Investidores experientes configuram seus portfólios para que possam investir sem nem mesmo pensar nisso. Planos de investimento automáticos e transferências automatizadas podem ajudá-lo a aproveitar ao máximo seu portfólio. Alguns investidores chamam essa estratégia média de custo em dólar, ao comprar uma determinada quantia regularmente. Isso calcula a média do preço ao longo do tempo, em vez de fazer uma grande compra. Se você tem um Plano 401 (k) ou plano de aposentadoria semelhante no trabalho, é um lugar perfeito para usar uma estratégia de investimento automática.

4. Não compre ou venda por capricho

Dicas importantes sobre ações parecem ótimas, mas nem sempre funcionam da maneira que você planejou. Comprar ou vender por capricho pode ser um erro caro. Fora dos investimentos regulares e automatizados, é uma boa ideia faça alguma análise antes de tomar uma decisão de investimento. Analise fundamental é uma boa maneira de decidir se vale a pena comprar ou vender uma empresa. A análise técnica usa a atividade recente do mercado para ajudar a decidir se uma ação está subindo ou descendo.

5. Mantenha as emoções longe dos investimentos

Quando você vê seu portfólio de ações cair rapidamente em valor, seu instinto pode dizer-lhe para vender antes que caia ainda mais. Se for esse o caso, coloque seus instintos de lado e ouça sua cabeça. Se você seguir suas emoções, é provável que compre na alta e venda na baixa. Você pode vender quando a queda estiver chegando ao fim. E você pode comprar de volta uma ação tarde demais, depois de perder uma alta. Não deixe suas emoções ditarem como você investe seu dinheiro. Concentre-se nos números e provavelmente encontrará melhores resultados.

Aprenda com os especialistas

As quedas do mercado de ações podem dar ao seu estômago a mesma sensação de uma montanha-russa. Mas, ao contrário das grandes quedas em um parque temático, as grandes quedas em sua conta do mercado de ações não são nada divertidas. Com um foco de longo prazo e estratégia de investimento inteligente, os investidores iniciantes podem ter grande sucesso no mercado de ações.

Se você quiser aproveitar as atuais baixas do mercado, agora é a hora de fazer isso. Encontre um consultor financeiro como Fisher Investments ou abrir uma conta de corretora em uma instituição financeira como TD Ameritrade