Todos estão em busca de informações privilegiadas para encontrar os melhores investimentos e estratégias de investimento. E mesmo investidores de sucesso estão em constante busca para encontrar maneiras de melhorar seu desempenho. Isso geralmente envolve recorrer a fontes de investimento reconhecidas e até mesmo assinar serviços de investimento premium.
Duas das principais fontes no campo são The Motley Fool e Morningstar. Cada uma não é apenas uma das fontes de informação mais respeitadas na indústria de investimentos, mas também oferece assinaturas premium, dando a você acesso a informações privilegiadas.
Mas a comparação entre os dois - The Motley Fool vs. Morningstar - não é exatamente igual. Como você verá em nossa análise dos dois serviços, enquanto um fornece consultoria de investimento específica, o outro é principalmente uma fonte geral de informações sobre quase todo o universo de investimento.
O serviço que funcionará melhor para você dependerá do seu próprio nível de experiência de investimento, bem como de preferências pessoais.
Índice
- Sobre o Motley Fool
- Sobre Morningstar
- Como funciona o Motley Fool
- Como funciona a Morningstar
- Programas do The Motley Fool Advisor
- The Motley Fool Stock Advisor
- Quebradores de regras do tolo heterogêneo
- O idiota heterogêneo governa sua aposentadoria
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- Programa Morningstar Premium
- Prós e contras do The Motley Fool Stock Advisor
- Prós e contras da Morningstar
- Para quem é o melhor para o Motley Fool?
- Quem é o Morningstar Best For?
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Qual é o melhor serviço de seleção de ações?
Sobre o Motley Fool
The Motley Fool é um dos serviços de notícias de investimento mais amplamente seguidos do setor e oferece vários planos de consultoria de seleção de ações. A empresa foi fundada em 1993 por dois irmãos, Tom e David Gardner. Eles afirmam ter mais de 700.000 assinantes do boletim informativo.
Uma das vantagens do The Motley Fool é que ele foi projetado para investidores em todos os níveis, especialmente investidores novos e intermediários que podem não estar tão familiarizados com os detalhes técnicos de investimento Atividades. Isso o torna um serviço especialmente amigável. Mas eles também oferecem vários serviços de boletins informativos para acomodar as diferentes necessidades de sua clientela. Isso pode incluir um serviço para novos investidores, bem como para aposentados e aqueles que procuram investir na tecnologia de ponta.
Se houver uma reclamação sobre o Motley Fool, é que, assim que você se inscreve para receber um boletim informativo, a empresa se envolve em esforços de aumento de vendas. Mas se você puder suportar as repetidas tentativas de solicitar que você troque por mais um comunicado de boletim informativo, este pode ser um dos melhores serviços de seleção de ações disponíveis.
Sobre Morningstar
Estrela da Manhã é facilmente um dos nomes mais respeitados na indústria de investimentos. Eles não apenas oferecem seu plano Morningstar Premium para assinantes pagantes, mas também são uma fonte reconhecida de informações e classificações de segurança em todo o setor. Muitas empresas de investimento até integram os serviços da Morningstar em seus próprios programas de investimento para fornecer maior percepção do investidor na escolha de investimentos.
A empresa está sediada em Chicago e foi lançada em 1984 como uma empresa de pesquisa de investimentos. É mais conhecido por fornecer classificações de fundos mútuos, mas também tem mais de US $ 220 bilhões em ativos sob gestão, tornando-se também uma das maiores empresas de gestão de investimentos.
Como funciona o Motley Fool
Embora o foco de nossa análise entre The Motley Fool e Morningstar sejam os serviços de seleção de ações que eles oferecem, cada empresa fornece outros serviços valiosos para os investidores. Para ambos os provedores, você pode ter acesso a esses serviços e informações gratuitamente no site de cada empresa.
O site do Motley Fool oferece recursos abrangentes para investidores em todos os níveis. Isso inclui artigos sobre como investir dinheiro, em que investir e como investir especificamente em ações, fundos de índice e ETFs. Eles também fornecem informações detalhadas sobre os vários mercados de ações e os índices associados a eles, bem como listas das melhores contas de corretagem e o melhor IRA contas.
Eles também cobrem os vários tipos de ações - crescimento, valor, dividendo e tamanho de capitalização - bem como setores específicos, como tecnologia, energia, saúde e outros.
O Motley Fool também tem um extenso arquivo de artigos sobre aposentadoria. Isso não é surpreendente, já que seus artigos sobre aposentadoria aparecem com frequência em outros grandes sites de mídia financeira.
Leia nossa análise completa de The Motley Fool aqui.
Como funciona a Morningstar
A Morningstar é talvez mais conhecida por classificar títulos de investimento, incluindo fundos mútuos e ações, geralmente em uma escala de cinco pontos, com cinco pontos sendo a classificação mais alta. No entanto, eles também podem classificar um fundo como um Fundo com classificação ouro, o que significa que, com base em sua análise, um fundo específico provavelmente terá um desempenho superior ao de seu grupo de pares no longo prazo. Se eles classificarem os fundos por ouro, prata ou bronze, espera-se que supere o desempenho do mercado nos próximos cinco anos.
No entanto, para obter o máximo benefício da pesquisa, você precisará se inscrever no serviço Premium, apropriadamente denominado Morningstar Premium. Nossa análise da Morningstar se concentrará no serviço Morningstar Premium deste ponto em diante.
Leia nossa análise completa do Morningstar aqui.
Programas do The Motley Fool Advisor
No total, The Motley Fool oferece nada menos que 24 serviços de consultoria de ações. O preço varia de US $ 199 por ano a US $ 13.999 por ano. No entanto, 20 desses serviços de assessoria estão atualmente fechados para novos membros. Nesta seção, vamos nos concentrar nos quatro níveis de plano que estão atualmente disponíveis para novos investidores.
The Motley Fool Stock Advisor
Este é o plano mais básico oferecido pelo Motley Fool, e também seu serviço principal. O serviço foi lançado em 2002 e atualmente está disponível por US $ 199 por ano.
O serviço oferece os seguintes benefícios:
- Duas novas escolhas de ações a cada mês.
- Melhores compras agora - você obterá 10 compras oportunas selecionadas entre mais de 300 ações.
- Ações iniciais - são aquilo a que o The Motley Fool se refere como recomendações de ações básicas para investidores novos e experientes.
- Comunidade e recursos de investimento - você terá acesso a materiais educacionais da "maior comunidade de investidores do mundo" para ajudá-lo a melhorar seu jogo de investimento.
A empresa afirma que os retornos médios cumulativos em todas as escolhas de ações pelo Stock Advisor, desde o início do serviço, tiveram um retorno de 502%, em comparação com 101% no S&P 500 no mesmo período.
Quebradores de regras do tolo heterogêneo
Este comunicado fornecerá recomendações de ações de alto crescimento selecionadas pelo fundador da Motley Fool, David Gardner. O serviço começou em 2004 e atualmente está disponível por $ 299 por ano.
O Rule Breakers fornece os seguintes serviços:
Duas novas escolhas de ações a cada mês
- Melhores compras agora - você receberá cinco ações para comprar agora, selecionadas entre mais de 200 ações.
- Stocks iniciais - o mesmo que o plano de consultor de estoque.
- Comunidade e recursos de investimento.
O crescimento cumulativo de um investimento de $ 10.000 seguindo as seleções de ações recomendadas no Rule Breakers é de 262%, em comparação com 85% para o S&P 500 no mesmo período.
O idiota heterogêneo governa sua aposentadoria
Não são fornecidas muitas informações sobre este plano, como quando ele começou ou quais os retornos cumulativos foram comparados ao S&P 500. Mas é o plano de custo mais baixo disponível no The Motley Fool a $ 149 por ano.
A Rule Your Retirement oferece os seguintes serviços:
- Portfólios modelo - três, na verdade, para ajudá-lo a obter a melhor combinação de investimentos usando a orientação de alocação e rebalanceamento do Motley Fool.
- Recomendações de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETF) - Inclui fundos de índice específicos e ETFs.
- Dicas, truques e estratégias da Previdência Social - Ajuda você a obter o máximo de benefícios da Previdência Social.
- Cobertura e análise sobre tópicos críticos de aposentadoria - Inclui planejamento imobiliário, seguro e outras informações para ajudá-lo a se preparar para uma aposentadoria melhor.
Comece com The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Este é um plano premium com preços elevados de $ 1.999 por ano. E semelhante ao Rule Your Retirement, nenhuma informação está disponível sobre quando o serviço começou ou qual foi o retorno das recomendações. Mas eles promovem o plano como "Investir na tecnologia nº 1 do Motley Fool da década de 2020" - o que provavelmente significa que eles não precisarão mudar o nome do plano em 2021 e depois.
O programa tem um potencial de crescimento estimado em 33 vezes para a década de 20. O Motley Fool afirma que este é o único serviço focado exclusivamente em maximizar o mercado potencial estimado de $ 3,2 trilhões proveniente da computação em nuvem. Eles estão gastando US $ 500.000 em interruptores de nuvem de agora até 2022. Isso faz parecer que esse plano também pode ser fechado para novos membros em alguns anos.
Programa Morningstar Premium
Morningstar Premium dá aos investidores acesso a informações de investimento muito específicas. É aqui que os investidores podem obter acesso a análise e classificações de ações, títulos, fundos negociados em bolsa e fundos mútuos. Conforme descrito anteriormente, o serviço é projetado para destacar empresas e fundos com probabilidade de superar seus respectivos grupos de pares nos próximos cinco anos.
Eles oferecem o plano Morningstar Basic, de uso gratuito. Mas ele fornece apenas acesso limitado às ferramentas de investimento da Morningstar e nenhum acesso a relatórios de analistas e escolhas de investimento principais - os dois principais motivos para usar o serviço Morningstar.
Mas ambos os serviços essenciais estão disponíveis no Morningstar Premium. Por US $ 199 por ano, você terá acesso total à análise de títulos e fundos, bem como listas das ações e títulos com melhor classificação. O plano também vem com um teste gratuito de 14 dias para que você possa testar o serviço antes de decidir se deseja mantê-lo.
Morningstar Premium oferece acesso total e ilimitado aos seguintes serviços:
Relatórios de analistas. Estes são relatórios detalhados fornecidos por analistas da Morningstar, com um resumo detalhado de sua avaliação das perspectivas futuras desse investimento.
Principais escolhas de investimento. Essas são as mais importantes classificações de investimento da Morningstar, compiladas por 220 analistas independentes. Inclui ações cinco estrelas, ETFs, títulos, títulos de alto rendimento ou fundos de títulos, fundos de títulos estrangeiros, índice dos EUA fundos, fundos de índices estrangeiros, fundos de índices de títulos, "combatentes da inflação", fundos de datas-alvo e iniciadores fundos. Este é o serviço pelo qual a Morningstar é tão conhecida.
Gerente de Portfólio. Esta é uma plataforma online onde você pode rastrear seus investimentos, criar listas de observação e modificar sua estratégia daqui para frente. Na verdade, você pode acessar os relatórios da Morningstar por meio da tabela para ver as informações com rapidez e facilidade.
Portfólio X-Ray. Esta é uma ferramenta que avalia sua alocação de ativos, incluindo os pesos do seu setor. Ele o alertará se você concentrou posições em fundos, bem como em ações individuais. Isso evitará que você carregue em ações que já podem estar incluídas em fundos mútuos.
Screeners. Trata-se de uma série de ferramentas que permitem pesquisar e filtrar fundos mútuos por categoria, classificação e desempenho. Isso o ajudará a decidir quais fundos funcionarão melhor em seu portfólio. O rastreador de fundos premium vai ainda mais longe, permitindo que você filtre fundos por notas de analistas e específicas critérios como risco, sustentabilidade, retornos anuais, retornos finais, retornos ajustados à carga, relação de custo de imposto e outros critério. Analistas de estoque também estão disponíveis para ações e ETFs.
Comece com Morningstar
Prós e contras do The Motley Fool Stock Advisor
Prós:
- Oferece nada menos que quatro planos diferentes de consultoria de investimento, cada um com uma especialização.
- Fornece recomendações de ações e fundos individuais e, com o plano Governe sua aposentadoria, até mesmo alocações de portfólio.
- Pelo menos dois de seus planos de consultoria reivindicam seu escolhas de estoque superaram facilmente o S&P 500, chegando a cinco para um.
- Fornece informações abundantes - e gratuitas - sobre investimento em seu site.
Contras:
- O Motley Fool é conhecido por aumentar as vendas de seus clientes. Se você tiver um serviço de consultoria, eles trabalharão para convencê-lo a adicionar outro.
- Alguns dos planos premium estão claramente fora do alcance de pequenos e até médios investidores.
- Não fornece ferramentas para gerenciar seu portfólio, nem oferece recomendações sobre quando vender um investimento recomendado.
Prós e contras da Morningstar
Prós:
- Fornece análise de títulos e classificações de investimento em milhares de títulos e fundos, permitindo que você escolha os investimentos que deseja fazer.
- Você pode gerenciar seu portfólio a partir da plataforma Morningstar.
- Análises e classificações estão disponíveis por meio do programa em uma base contínua, incluindo atualizações. Isso permitirá que você reaja melhor às mudanças no status do investimento.
- Premium é um programa único que incorpora todos os benefícios e serviços fornecidos pela Morningstar.
- Os rastreadores permitirão que você escolha títulos e fundos individuais dentro do plano.
Contras:
- Não faz recomendações específicas de estoque.
Para quem é o melhor para o Motley Fool?
Porque fornece recomendações de investimento específicas - ou alocações de portfólio, no caso do plano de Regra de Aposentadoria - The Motley Fool é mais adequado para novos investidores ou investidores experientes que preferem transferir o trabalho de seleção de investimentos para terceiros.
Comece com The Motley Fool
Quem é o Morningstar Best For?
Dada a extensa quantidade de análises de títulos e fundos, bem como classificações de investimento e a plataforma de gerenciamento de portfólio online, Morningstar Premium é adequado para investidores autônomos e experientes.
A Morningstar fornece análises e informações sobre os investimentos e também um sistema de classificação que o ajudará a escolher quais títulos e fundos têm probabilidade de superar o mercado. Você pode então escolher quais investimentos específicos deseja fazer, com base em suas próprias preferências de investimento e experiência.
Comece com Morningstar
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Qual é o melhor serviço de seleção de ações?
| Categoria | The Motley Fool | Estrela da Manhã |
|---|---|---|
| Informação de investimento grátis | sim | sim |
| Número de planos premium | 4 | 1 |
| Custo do plano premium | $199 – $1,999 | $199 |
| Recomendações de Segurança | sim | Não |
| Análise de segurança | Limitada a títulos recomendados | Disponível para quase todas as ações e fundos |
| Gerenciamento de portfólio | Somente com a Regra Seu Plano de Aposentadoria | Sim, portfólio online plataforma de gestão |
| Suporte ao Vivo | Não | Não |
| Melhor para | Investidores em busca de orientação de investimento | Investidores autodirigidos |
| Desempenho de Investimento História publicada |
sim | Não |
Mesmo que ambos Estrela da Manhã e The Motley Fool fornecem uma grande quantidade de informações gratuitas, bem como serviços de seleção de investimento premium, que é realmente tudo o que eles têm em comum.
Entre os dois, Morningstar é mais abrangente. É perfeito para o investidor autodirigido que não está procurando recomendações de investimento específicas, mas deseja restringir o campo de candidatos em potencial.
Morningstar não só fornece mais análises de todo o espectro de investimento, mas também oferece um online portfólio onde você pode gerenciar seus investimentos e acessar as informações fornecidas pela Morningstar Prêmio.
Por outro lado, The Motley Fool é muito mais direcionado. Você não precisará vasculhar análises e classificações de dezenas ou mesmo centenas de títulos e fundos. Em vez disso, você receberá recomendações de investimento muito específicas. Isso o torna a escolha perfeita para quem está procurando melhorar o desempenho de seus investimentos, mas não tem tempo ou motivação para se engajar na seleção de investimentos.
Se você está interessado em qualquer um dos serviços e não sabe qual escolher, comece analisando seu próprio perfil de investidor. Se você está voltado para o investimento autodirigido e deseja apenas assistência para o investimento - bem como uma plataforma onde possa rastrear seus investimentos - você vai preferir a Morningstar. Mas se você estiver procurando por recomendações de investimento específicas, um dos quatro serviços de consultoria oferecidos pelo The Motley Fool provavelmente será a melhor escolha.