Você é um investidor em dividendos? Em caso afirmativo, você provavelmente está ciente de como pode ser difícil rastrear e gerenciar um portfólio de várias ações com alto pagamento de dividendos. Mas há muitos rastreadores de dividendos que podem ajudá-lo a realizar o trabalho e tornar o gerenciamento de seu portfólio mais fácil.
Neste guia, forneceremos a você nossa lista dos melhores rastreadores de dividendos disponíveis. Cada um oferece um nível de serviço diferente e, embora a maioria seja serviços premium, alguns são oferecidos gratuitamente. Como cada um oferece um portfólio diferente de serviços, você pode escolher aquele que funciona melhor para você.
Índice
- Por que usar um rastreador de dividendos?
- O que procurar em um rastreador de dividendos
- Capital Pessoal
- Dividendos Simplesmente Seguros
- Acompanhe seus dividendos
- Dividend.com
- Finbox
- DivTracker
- O rico
- Shareight
- Resultado
Por que usar um rastreador de dividendos?
Você pode investir em fundos especializados em ações de dividendos e até mesmo alguns que se concentram nos chamados
Dividend Aristocratas. Mas muitos investidores preferem escolher entre cerca de 50 ações listadas nesse grupo privilegiado. Você pode escolher apenas 10, 15 ou 20 do grupo que acredita oferecer a melhor combinação de rendimento de dividendos e crescimento futuro, na tentativa de superar o grupo ou mesmo os fundos.Mas investir em ações individuais é sempre mais complicado do que investir em fundos. À medida que seu portfólio cresce além de um pequeno número de ações, manter o controle do grupo se tornará cada vez mais desafiador.
Um rastreador de dividendos permitirá que você agregue suas participações em uma única plataforma. Ao manter seu portfólio em um só lugar, com uma plataforma ou aplicativo projetado especificamente para ações de dividendos, você achará muito mais fácil acompanhar as ações e os dividendos que cada uma paga.
Além disso, um bom rastreador de dividendos pode ajudá-lo a identificar ações para adicionar ao seu portfólio, bem como alertá-lo sobre algumas que você já possui e que podem estar prestes a um corte ou mesmo eliminação de dividendos. Isso pode lhe dar uma oportunidade valiosa de abrir mão de uma empresa antes que ela se transforme em um grande perdedor.
O que procurar em um rastreador de dividendos
Cada investidor em dividendos tem requisitos um tanto diferentes para um rastreador de ações. Mas a seguir estão alguns dos recursos mais comuns que você deve esperar no rastreador que escolher:
Capacidade de agregar várias contas. Rastrear ações de dividendos pode ser uma tarefa simples se todo o seu portfólio for mantido em uma única conta. Mas se estiver espalhado por vários, como sua própria conta tributável, a conta tributável de seu cônjuge, um plano 401 (k) e um IRA, manter o controle de todas as posições será um desafio.
Um bom rastreador de dividendos deve ser capaz de agregar várias contas para lhe dar uma imagem completa de seus ativos.
Fornecendo um instantâneo de informações relevantes. Isso pode incluir rendimentos de dividendos, históricos de crescimento de dividendos, o valor em dólares dos dividendos pagos, a data em que os dividendos serão pagos, bem como as datas ex-dividendo.
Alertas de estoque. A força de muitas ações de dividendos está em seus dividendos e rendimento de dividendos. Se a informação for emitida indicando um aumento, redução ou eliminação de dividendo, você precisará saber disso o mais rápido possível. Um bom rastreador de dividendos fornecerá alertas de ações em tempo real.
Calculadoras de dividendos. Você precisará deles para calcular as mudanças no rendimento geral do seu portfólio a partir das mudanças propostas nas participações da empresa ou nos valores de pagamento. Mas você também pode usar uma calculadora de dividendos para projetar valores futuros, especialmente com dividendos reinvestidos.
Preço. Se suas necessidades de rastreamento de dividendos são leves, você pode se sentir confortável com um serviço gratuito de rastreamento de dividendos. Mas se as ações de dividendos ocupam uma grande parte de seu portfólio, você pode querer pagar por um serviço premium. O serviço certo pode não apenas aumentar seus rendimentos de dividendos, mas também o desempenho de longo prazo de seu portfólio de dividendos.
Com os critérios acima em mente, vamos passar para os melhores rastreadores de dividendos.
Capital Pessoal
Boné Pessoalital oferece um serviço de gestão de patrimônio para carteiras de $ 100.000 ou mais. Mas eles também oferecem suas ferramentas financeiras gratuitas, que estão disponíveis para todos. Eles não fornecem um rastreador de dividendos dedicado, mas oferecem muitas ferramentas de investimento que o ajudarão a gerenciar melhor seu dinheiro.
Por exemplo, eles oferecem ferramentas para monitorar seu patrimônio líquido, planejar metas de economia, definir um orçamento e monitorar seu fluxo de caixa. O Planejador de Aposentadoria está disponível para determinar se suas economias para aposentadoria estão onde precisam estar para sua idade de aposentadoria planejada e renda necessária.
Enquanto isso, a ferramenta Investment Checkup acompanhará seus investimentos e até mesmo o ajudará a determinar onde você pode fazer melhorias. Você também pode comparar sua alocação de portfólio atual com uma alocação de destino ideal. O Fee Analyzer rastreará taxas ocultas em fundos mútuos e contas de aposentadoria, para mostrar exatamente o que você está pagando em despesas por suas atividades de investimento.
E se você tiver pelo menos $ 100.000 para investir, o Personal Capital usa uma combinação proprietária de gerenciamento de investimento automatizado e humano.
Aqui está nossa análise completa do Capital Pessoal.
Comece com Capital Pessoal
Dividendos Simplesmente Seguros
Dividendos Simplesmente Seguros é um rastreador de dividendos premium que pode muito bem ser o mais abrangente do setor. Dá a você a capacidade de rastrear dezenas de pontos de dados em seu portfólio, que são atualizados em tempo real. Ele também fornece uma visão agregada de suas contas, combinadas ou individualmente, na mesma plataforma.
Uma das maiores preocupações dos investidores em dividendos é a possibilidade de uma empresa reduzir seus dividendos. O Simply Safe Dividends fornece seu sistema de Dividend Safety Score que o ajuda a avaliar a probabilidade de uma empresa cortar seus dividendos. As pontuações são rastreadas para quase 1.000 ações, e você receberá notificações por e-mail quando uma empresa aumentar ou reduzir seus dividendos.
O Simply Safe Dividends permite que você importe planilhas para atualizar ou analisar seu portfólio, ou exportar portfólios ou listas de observação para uma planilha. Você pode monitorar e monitorar ações, visualizar seu desempenho na recessão e pesquisar novas oportunidades diretamente na plataforma.
A métrica de Oportunidade o ajudará a avaliar a avaliação atual de uma empresa. Por exemplo, ele mostrará o quão acima ou abaixo do rendimento atual da ação está em relação ao rendimento médio de cinco anos. Esta é uma consideração importante porque os rendimentos tendem a reverter para suas médias de longo prazo, pelo menos com o tempo.
Simply Safe Dividends está disponível por US $ 399 por ano, mas há um teste gratuito de 14 dias para dar a você a oportunidade de testar o produto. Além disso, a assinatura vem com uma garantia de 60 dias e 100% do dinheiro de volta, caso você não esteja totalmente satisfeito com o serviço.
Comece com Simply Safe Dividends.
Acompanhe seus dividendos
Acompanhe seus dividendos é um rastreador de dividendos freemium, mesmo gratuito para toda a vida, que pode ser certo para você. Ele acompanha a receita de dividendos dos EUA e do Canadá. Ele fornece um rastreador de dividendos onde você pode acompanhar todas as suas participações em ações, bem como gráficos de diversificação que irão mostrar o quão diversificado seu portfólio realmente é.
Um dos recursos mais exclusivos do Track Your Dividends é a ferramenta Future Value Projections. Ele fornece uma projeção de quanto seu portfólio provavelmente renderá em cinco, 10 ou 25 anos. Isso se baseia na taxa de crescimento de dividendos das ações da carteira aplicada ao rendimento de dividendos atual durante o período de tempo selecionado.
Eles também oferecem uma calculadora de reinvestimento de dividendos. Você pode usá-lo para calcular seus retornos ao longo de um número ilimitado de anos. Ele faz uso do rendimento anual de dividendos, da taxa de crescimento dos dividendos, do crescimento anual previsto do preço das ações, de suas contribuições e do número de anos que você deseja projetar. É uma excelente maneira de estimar a receita de dividendos para sua aposentadoria.
A versão gratuita oferece rastreamento ilimitado de dividendos, suporte para múltiplos portfólios, um banco vinculado conta, diversificação, rastreamento, rastreador de dividendos futuros, projeções de valor futuro e dividendos alertas.
Mas você também pode se inscrever para a versão Pro, que oferece tudo na versão gratuita, além de estoque popularidade, análises, painel de análise de ações, pontuações de segurança de dividendos, feeds de banco vinculados ilimitados e suporte prioritário. A versão Pro custa $ 99,99 por ano (quando paga anualmente) e começa com uma avaliação gratuita de sete dias.
Comece a rastrear seus dividendos.
Dividend.com
Como o nome implica, Dividend.com tem tudo a ver com o investimento em dividendos. Ao contrário de alguns dos outros serviços de rastreamento nesta lista, Dividend.com concentra-se especificamente em ações de dividendos e fundos que são baseados em ações de dividendos.
Você pode sincronizar sua conta de corretora com a plataforma e aproveitar as vantagens das diversas ferramentas relacionadas a dividendos oferecidas pelo serviço.
Por exemplo, eles fornecem informações sobre fundos mútuos de dividendos e ETFs, incluindo o próximo dividendo, perfil de receita, risco de receita, perfil de retorno, alocações e despesas. E usando um sistema de classificação proprietário, eles fornecem uma lista escolhida a dedo de suas 20 melhores ações com dividendos.
Dividends.com está disponível nas versões Gratuita e Premium. A versão gratuita vem com listas de estratégia de dividendos, perfis de ações de dividendos, um rastreador de dividendos, pesquisa de datas ex-dividendos, pagamentos e perfil de dividendos, métricas e notícias educacionais e e-books.
A versão Premium está disponível por $ 149 por ano e inclui tudo o que é oferecido na versão gratuita. Mas também oferece uma grande variedade de serviços adicionais, incluindo avaliações e recomendações DARS, atualizações e downgrades de recomendação, uma variedade de "melhores listas", alertas de lista de observação, downloads de dados, e muito mais.
Comece com Dividend.com.
Finbox
Finbox se autodenomina “The Complete Toolbox For Investors”, e isso inclui investidores em dividendos. Eles fornecem informações financeiras atualizadas sobre mais de 100.000 ações listadas em mais de 135 bolsas ao redor do mundo, rastreando mais de 900 milhões de pontos de dados. A empresa licencia dados diretamente da S&P Market Intelligence, o que significa que você estará na vanguarda das informações de investimento.
A Finbox oferece um rastreador de estoque com mais de 1.000 métricas, permitindo que você identifique as empresas com maior potencial de valorização. Você pode revisar até 10 anos de dados financeiros históricos sobre empresas e usar modelos de avaliação predefinidos, como dividendos, descontos e análises comparáveis de empresas.
A versão gratuita oferece acesso a métricas em lista de espera, listas de observação ilimitadas, filtros de tela permitidos, visualização e edição de modelos financeiros e a capacidade de explorar portfólios de ideias e criar gráficos.
Existem duas versões premium. Por US $ 20 por mês, você terá benefícios para ações dos EUA, métricas premium, filtros de ações premium e a capacidade de exportar dados de ferramentas online. Por $ 66 por mês, você terá tudo no plano de $ 20 por mês, bem como ainda mais métricas premium e filtros de tela premium.
Comece a usar o Finbox.
DivTracker
DivTracker é um aplicativo disponível para seu dispositivo móvel. É projetado especificamente para controlar a receita de dividendos, incluindo pagamentos, carteiras e dividendos anuais e mensais. Eles também fornecem as últimas notícias sobre as empresas que você possui e enviarão notificações para o seu telefone sobre eventos relacionados a dividendos, como pagamentos.
O aplicativo permite que você visualize sua receita de dividendos diária, mensal e anual, datas e valores confirmados para os próximos dividendos, a capacidade de rastrear vários portfólios e notificações sobre eventos importantes relacionados às ações que você segurar.
O DivTracker Pro permite que você rastreie estoques ilimitados e está disponível por apenas $ 9,99 por ano. O aplicativo tem uma classificação de 4,6 estrelas de cinco por usuários de iOS na App Store e 3,7 de cinco estrelas por usuários de Android no Google Play.
Comece com DivTracker.
O rico
Este é outro aplicativo de investimento, mas que se concentra especificamente em dividendos. Na verdade, a ênfase está fortemente nos Aristocratas do Dividendo. Eles assumem a posição de que empresas que aumentaram constantemente seus dividendos durante décadas enriqueceram muitas pessoas - e é daí que vem o nome.
Ele oferece um calendário de dividendos para ajudá-lo a controlar quando os dividendos são pagos e também fornece acesso às comunidades que discutem ações de pagamento de dividendos.
O aplicativo recebeu 4,4 estrelas de cinco por usuários de Android no Google Play e 4,1 estrelas de cinco por usuários de iOS na App Store. Você pode baixar o aplicativo gratuitamente em qualquer loja.
Shareight
Shareight é um rastreador de portfólio de ações que também se estende a ações de dividendos. Você pode acompanhar seus dividendos importando seu histórico de negociação. Você receberá uma lista de execução de todos os seus dividendos e distribuições ao longo do tempo de sua escolha para ver o impacto dos dividendos em seus retornos gerais e aproveite a capacidade de controlar o seu reinvestimento dividendos.
Onde a Shareight se destaca é no fornecimento de informações fiscais. Não importa em que país você more, você poderá definir a moeda base de seu portfólio para rastrear automaticamente o impacto cambial de ações estrangeiras e definir o final do ano fiscal para gerar relatórios fiscais.
O relatório de receitas futuras fornece uma lista dos próximos dividendos, com os valores reais projetados com base em suas participações em cada empresa. Isso lhe dará a capacidade de rastrear seus estoques de dividendos em um só lugar.
Shareight oferece quatro planos diferentes. A versão gratuita oferece um portfólio de até 10 participações. Ele fornecerá relatórios limitados, dividendos automáticos, alertas de preços, um centro de ajuda e suporte de fórum da comunidade.
Por US $ 15 por mês, você terá um portfólio com até 20 acervos e também adicionará suporte por chat a tudo o que é oferecido na versão gratuita.
US $ 24 por mês lhe dará três carteiras com acervos ilimitados e relatórios avançados. E por US $ 31 por mês, você terá cinco carteiras com acervos ilimitados e relatórios completos.
Comece com o Shareight.
Resultado
Investir em ações de dividendos é uma das estratégias mais consagradas pelo tempo para investir com sucesso. Você não apenas obtém o benefício de uma alta receita de dividendos de seu portfólio, mas as ações que têm um histórico de aumento de dividendos regularmente também oferecem uma valorização consistente do capital. Isso lhe dá renda e crescimento a longo prazo.
É uma estratégia que vale a pena perseguir, mas você precisará das ferramentas certas para fazê-lo. Um bom rastreador de dividendos é uma ferramenta imprescindível com um portfólio diversificado de ações de dividendos.