Os altos e baixos do mercado de ações em 2020 estão inspirando muitos investidores a investir em ativos alternativos como ouro.
Possuir metais preciosos pode ser uma excelente maneira de se proteger contra a volatilidade do mercado de ações e a inflação do papel-moeda. Alcançando ouro uma nova alta de todos os tempos em julho de 2020 também está despertando o interesse em aprender como investir em ouro.
Existem várias maneiras de comprar ouro. Por exemplo, você pode comprar barras de ouro físicas ou investir em estoques de metais preciosos.
Investir em ouro é uma boa ideia?
Existem vários bons motivos para investir em ouro. Um dos motivos é que o ouro é um investimento muito estável a longo prazo. Historicamente, ele mantém seu valor muito bem. Tem uma longa história como moeda e sinal de riqueza para várias civilizações.
Outra razão para investir em ouro é que ele é uma proteção contra a inflação. O papel-moeda perde seu poder de compra com o tempo, o ouro, não. Uma onça de ouro comandará mais dólares à medida que o valor desses dólares cair.
O ouro também é uma ótima maneira de diversificar sua carteira de investimentos. O valor do ouro tende a aumentar quando o mercado cai e vice-versa. Por esse motivo, o ouro se torna um investimento popular durante períodos de incerteza econômica.
Considere o seguinte... Warren Buffett comprou recentemente uma participação de aproximadamente 1% na segunda maior mineradora de ouro do mundo, a Barrick Gold (NYSE: GOLD). Embora este investimento pareça enfadonho à primeira vista, o “Oráculo de Omaha” tem sido repetidamente baixista sobre como investir em ouro.
Você deve investir em ouro porque Warren Buffett é? Primeiro você deve analise seu portfólio e decidir se o ouro se encaixa na sua estratégia de investimento. Você provavelmente não deve vender todos os seus fundos de índice e comprar metais preciosos, mas uma pequena posição pode ajudar a diversificar seu portfólio.
O ouro pode merecer um lugar em seu portfólio, mas lembre-se de uma coisa. Metais preciosos não ganhar uma renda passiva como ações de dividendos ou juros de contas bancárias. A maioria dos investimentos em ouro só ganha dinheiro se os preços dos ativos subirem e você vender com lucro - comprar na baixa e vender na alta.
Qual é a melhor maneira de investir em ouro?
Embora existam muitas maneiras de investir em ouro, cada opção tem riscos e recompensas diferentes. Como sempre, faça a devida diligência e entenda como funciona o investimento em ouro.
Barras de ouro e moedas de ouro
Comprando barras de ouro que você pode tocar e armazenar em um cofre ou cofre pessoal pode ser sua melhor opção. Ao investir em ações e fundos de ouro, a holding possui o ouro e não permite que você troque ações por ouro físico.
Barras de ouro e moedas colecionáveis tendem a ter os mais altos níveis de pureza e demanda dos investidores.
No entanto, comprar barras de ouro físicas pode ser caro. Mesmo revendedores de boa reputação cobram um prêmio de até 5% acima do preço à vista atual por barras de ouro e moedas.
Aqui estão alguns dos lugares legítimos para comprar ouro físico.
Abobadado
Abobadado permite comprar ações fracionárias de barras de ouro físicas armazenadas na Royal Canadian Mint. Quer você invista $ 10 de cada vez ou compre uma onça inteira, você paga uma taxa de transação competitiva de 1,8%. Há também uma taxa de manutenção anual de 0,40% semelhante aos ETFs de barras de ouro.
Você pode receber o Vaulted pelo correio com barras de ouro físicas via FedEx. Leia o revisão completa do Vaulted aqui.
Use negociantes de ouro respeitáveis
Existem muitos lugares que vendem ouro online, incluindo vendedores particulares no eBay. Mas você deve ficar com um revendedor de boa reputação para evitar a compra de "ouro falso".
JM Bullion e APMEX são dois negociantes de ouro e moedas. Se você gosta de moedas (em vez de ouro), você também pode considerar Moedas raras de David Hall.
Gold Trust ETFs e fundos mútuos
Ao decidir como investir em ouro, você pode começar com fundos fiduciários de ouro. A maioria corretores online permitem comprar ETFs de confiança de ouro que contêm barras de ouro.
Essa maneira econômica e de baixo esforço pode ser mais barata do que comprar barras de ouro físicas, pois você evita os prêmios da transação. No entanto, a maioria dos fundos de ouro não permitem que você resgate suas ações por ouro físico, como Abobadado.
Como outros ETFs de confiança, seus investimentos dependem da valorização dos preços à vista do ouro para ganhar dinheiro, pois você não ganha dividendos ou royalties. Esses ETFs também apresentam índices de despesas relativamente altos, entre 0,20% e 0,50% - notavelmente mais altos do que os fundos de ações e índices.
Três dos ETFs de fideicomisso de ouro mais amplamente detidos são:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Existem também ETFs e fundos mútuos que mantêm pelo menos um outro metal precioso - geralmente prata. Você pode preferir essa opção se quiser diversificação instantânea e tiver exposição a outros metais preciosos.
Empresas Gold Streaming
As empresas de streaming não são donas das minas, mas ajudam a financiar projetos de mineração. A empresa recebe royalties pela produção. A compra de ações de empresas de streaming de ouro permite que você ganhe renda de dividendos de projetos de mineração de ouro em todo o mundo. Este é um investimento mais tradicional e é afetado por movimentos no mercado de ações. Uma ampla liquidação do mercado de ações, como vimos em março de 2020, pode impactar o preço das ações das empresas de streaming.
Investir em empresas de streaming pode ser menos arriscado do que investir diretamente em mineradores de ouro cujas fortunas podem subir ou cair pode depender do sucesso de um único projeto de mineração.
Uma série de falhas de projeto ou expectativas do analista perdidas pode resultar em potenciais perdas de investimento. A maioria das empresas de streaming também investe em outros metais, então você não está investindo apenas em ouro.
As empresas de streaming não estão isentas de riscos, mas podem complementar a posse de barras de ouro.
Empresas de mineração de ouro
Uma das maneiras mais arriscadas de investir em ouro é comprar ações de empresas de mineração de ouro. Antes de fazer compras, você deve saber a diferença entre as empresas de mineração sênior e júnior.
“Mineiros seniores”Tendem a ser menos voláteis, têm experiência em mineração de ouro e têm mais caixa. A Barrick Gold é uma das maiores mineradoras seniores das quais a Berkshire Hathaway de Warren Buffett possui ações. Esta classe de ações de mineração também pode pagar dividendos, além de outros ativos geradores de renda em seu portfólio.
“Mineiros juniores"Pode ser extremamente arriscado e são penny stocks com preços de ações de $ 5 ou menos. A maioria das empresas de mineração juniores são empresas de exploração que procuram encontrar novos projetos de mineração. Depois de garantir o projeto de mineração e obter as licenças necessárias, o preço das ações pode disparar conforme os mineiros seniores e outros investidores compram ações.
Comprar ações de empresas de mineração individuais é uma opção. Você pode preferir esta opção se tiver tempo para pesquisar seus projetos de mineração atuais, objetivos de exploração em andamento e os riscos geopolíticos e de mercado que os acompanham.
Uma segunda opção é comprar ETFs de mineração de ouro e fundos mútuos investem na maioria das empresas de mineração. Alguns ETFs concentram-se em mineiros seniores e outros só detêm mineiros juniores. Como a mineração de ouro é altamente cíclica, esses ETFs são uma maneira fácil de lucrar quando os preços das ações do minerador de ouro sobem. Mas os preços das ações podem cair drasticamente quando o setor entra em um mercado em baixa.
A maioria dos investidores em mineração de ouro não “compra e mantém” esse ativo no longo prazo.
Futuros e opções de ouro
Investidores altamente experientes com muito dinheiro podem considerar a possibilidade de negociar futuros e opções de ouro. Você investe em contratos de futuros e opções que prevêem se os preços do ouro irão subir ou cair.
Essa opção de investimento pode ser mais arriscada do que comprar ações de mineração júnior ao usar a negociação de margem. Se a negociação for contra você, você pode perder uma parte substancial do troco. Você pode até ter que receber ouro físico se negociar com futuros.
Jóia de ouro
Você pode já ter uma mina de ouro figurativa em sua casa - ou baú de joias. O ouro tem muitos usos comuns, incluindo jóia fina, eletrônicos e implantes dentários.
Existem várias maneiras de vender sucata de ouro e ganhar dinheiro rápido.
Uma opção é ir a lojas locais de troca de ouro ou lojas de penhores. Você também pode considerar a venda de suas joias e valiosas para Dinheiro para Gold USA.
É importante lembrar que os recicladores de ouro só podem pagar pelo valor do ouro em suas peças. Se você tiver um anel indesejado que contenha gemas como diamantes, poderá ganhar mais dinheiro vendendo-o em uma joalheria ou até mesmo no Facebook Marketplace.
Investir em joias de ouro pode parecer estimulante, pois esses itens podem ter propósitos mais práticos do que acumular barras de ouro. No entanto, decidir sobre o valor justo de mercado como vendedor é mais complicado do que vender ouro físico ou ações de ouro.
Diversas variáveis influenciam o valor de mercado das joias de ouro, incluindo:
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O nível de pureza do ouro: A maioria das joias de ouro tem uma classificação entre 8 e 24 quilates.
- Ouro 24k é “ouro puro”
- Valor de fusão: Os joalheiros medem o peso das joias de ouro em gramas. A classificação em quilates do peso total de ouro calcula o valor de fusão.
- Valor de outros metais preciosos e gemas: A presença de outros metais preciosos e pedras preciosas pode aumentar o valor do item acima do valor de fusão do ouro.
- Demanda atual do mercado: Os designs de joias populares podem valer mais do que os designs menos favoráveis, mesmo que você tenha o mesmo nível de pureza e valor de fusão.
O comprador potencial também pode oferecer menos do que o valor de mercado para que possa obter lucro. Pode valer a pena obter várias cotações de preços para escolher a melhor oferta.
Você pode considerar investir em joias de ouro se for bom em vender itens. Caso contrário, investir em ações de ouro ou comprar ouro físico pode ser melhor.
Resumo
Pode ser uma boa ideia possuir um pouco de ouro para diversificar seu portfólio. Você tem que decidir se deseja possuir ouro físico, como ouro, moedas ou joias ou se deseja um investimento mais tradicional, comprando ações em empresas de streaming ou mineração.