Jak inwestować w nieruchomości

Większość portfeli inwestycyjnych i planów emerytalnych jest inwestowana w akcje i inwestycje o stałym dochodzie.

Ale nieruchomości to doskonała dywersyfikacja portfela, ponieważ jest to „twardy zasób”. Trudno też polemizować z długoterminowymi wynikami inwestycyjnymi nieruchomości.

Dodanie nieruchomości do portfela może poprawić zwrot z inwestycji na dłuższą metę.

Nieruchomości to przerażająca inwestycja dla wielu osób. A może tak być, jeśli myślisz tylko o posiadaniu nieruchomości do wynajęcia lub naprawienia i odwrócenia.

Ale są więcej niż tylko dwa sposoby inwestowania w nieruchomości. Wspaniałą rzeczą jest to, że istnieje sposób na inwestowanie w nieruchomości, który może pracować dla każdego, nawet jeśli nie masz teraz tony do zainwestowania.

Udało mi się wymyślić 11 (i bonus), a oto one:

1. Zainwestuj w pozyskiwanie funduszy

Wiele osób chce zacząć inwestować w nieruchomości, ale nie chcą martwić się o obsługę najemców, obsługę napraw, i zarządzanie płatnościami lub przechodzenie wyczerpującego procesu uczenia się, jak inwestować w nieruchomości metodą prób i błędów (jak ja zrobił).

Na szczęście możesz umieścić swoje pieniądze w opcjach nieruchomości bez konieczności robienia tego wszystkiego.

Pozyskiwanie funduszy to internetowa usługa inwestycyjna, która pozwala ulokować swoje pieniądze w funduszach powierniczych Real Estate Investment Trusts. Zarządzają nimi profesjonaliści z Fundrise, a Ty siedzisz wygodnie i obserwujesz, jak Twoje pieniądze rosną.

Dlaczego zbierać fundusze? To proste, mają historię doskonałych zwrotów! W 2017 r. mieli średni roczny zwrot w wysokości 11,44%. Prawdopodobnie nie muszę ci tego mówić, ale to DUŻO lepsze niż w przypadku większości innych inwestycji.

Jasne, nie mogą zagwarantować tego rodzaju zwrotów, ale w ciągu ostatnich czterech lat opublikowali świetne liczby.

Jednym z powodów, dla których ludzie kochają Fundrise, jest to, że łatwo jest zacząć. Możesz szybko porównać konta i stworzyć swój profil. Pomagają określić, które inwestycje są najlepsze, wymagając krótkiego kwestionariusza.

W zależności od Twoich odpowiedzi, zaproponują jeden ze swoich trzech stylów inwestowania:

• Długoterminowy wzrost
• Zrównoważone inwestowanie
• Dodatkowy dochód

Już za 500 USD możesz zainwestować w Portfel startowy pozyskiwania funduszy, lub z inwestycją 1000 USD w Dochód z zbiórki eREIT albo Wzrost funduszy eREIT. Pobierają bardzo niskie opłaty za inwestowanie za pośrednictwem platformy, ale zwroty były ostatnio dwucyfrowe. Posiadają dodatkowe inwestycje dostępne dla akredytowanych inwestorów.

A co z opłatami? Nie martw się, nie są takie złe. Fundrise pobiera tylko 0,85% opłaty za zarządzanie rocznie. W porównaniu do innych domów maklerskich jest to minimalne.

Długie i krótkie jest to, że możesz uzyskać ponadprzeciętne zwroty z pieniędzy, inwestując w nieruchomości. A ponieważ Fundrise oferuje REIT-y, możesz zarobić te pieniądze bez brudzenia sobie rąk.

Oto recenzja wideo, którą nagrałem, dzieląc się moim doświadczeniem podczas otwierania konta Fundrise:

Peerstreet umożliwia inwestowanie w pożyczki na nieruchomości – głównie w przypadku transakcji typu fix-and-flip z małymi inwestorami. Możesz także zainwestować już za 1000 USD, ale musisz być akredytowanym inwestorem, aby to zrobić.

Zainwestujesz w „banknoty” pożyczkowe, które są odłamkami pożyczek, a nie same pożyczki. Pożyczki trwają od sześciu miesięcy do dwóch lat, a oprocentowanie zazwyczaj wynosi od 6% do 12%.

RealtyShares umożliwia inwestowanie w projekty nieruchomości komercyjnych lub mieszkaniowych. Mając zaledwie 5000 USD, możesz zainwestować w pożyczki na nieruchomości lub kapitał własny. Platforma umożliwia inwestowanie w nieruchomości w całych Stanach Zjednoczonych oraz w szeroką gamę różnych projektów.

Mogą to być nowe budowy, remonty, nieruchomości dochodowe lub pożyczki.

2. Posiadanie własnego domu: Czekaj, co?

Chociaż możesz pomyśleć, że posiadanie własnego domu polega głównie na zapewnianiu schronienia, pomyśl jeszcze raz. Właściwie zarządzany własny dom może być jedynym najlepszym sposobem na zainwestowanie w nieruchomość w pierwszej inwestycji.

Co rozumiem przez „jeśli właściwie zarządzany”?

Oznacza to, że kupujesz dom w godziwa wartość rynkowa lub niższa. Lepiej też kupić najtańszy dom w okolicy niż najdroższy.

Ty także spłacić kredyt hipoteczny za 30 lat lub mniej.

Wreszcie, oznacza to utrzymanie nieruchomości w stanie zbywalnym, bez nadmiernego jej ulepszania (wydając więcej na ulepszenia, niż zyskasz na wyższej wartości rynkowej).

Dom może stać się inwestycją na dwa sposoby:

• Amortyzacja Twojego kredytu hipotecznego. Podczas gdy mieszkasz w swoim domu i spłacasz wiernie kredyt hipoteczny, pożyczka stopniowo się amortyzuje. Pod koniec 30 lat będziesz go posiadał bez kredytu hipotecznego. To da ci 100% udziałów w twoim domu.
• Aprecjacja cen. Roczna stopa aprecjacji na poziomie 3% oznacza, że ​​wartość domu podwoi się w ciągu 30 lat spłaty kredytu hipotecznego. Dom o wartości 300 000 USD, który dziś kupisz, będzie wart 600 000 USD za 30 lat.

Załóżmy, że kupujesz dziś dom za 300 000 $, z 5% zaliczką (15 000 $). Twój kapitał własny w domu wzrośnie z 15 000 do 600 000 dolarów w ciągu 30 lat.

To poważna inwestycja. I chociaż dom powiększa twoje bogactwo, zapewnia również schronienie tobie i twojej rodzinie.

Żadna inna inwestycja nie łączy dwóch korzyści tak, jak posiadanie domu. Teraz tak inwestować w nieruchomości!

Ostrzeżenie: jeśli refinansuj swój kredyt hipoteczny co kilka lat, cofając pożyczkę do 30 lat i biorąc za każdym razem „niewielką” gotówkę, zniweczysz cały cel. Nigdy nie spłacisz kredytu hipotecznego i nigdy nie zbudujesz poważnego kapitału.

3. Kupuj nieruchomości na wynajem, aby generować dochód

Jest to jeden z najbardziej uświęconych tradycją sposobów budowania długoterminowego bogactwa. Te same siły, które sprawiają, że Twój dom jest tak świetną inwestycją – amortyzacja kredytu hipotecznego i aprecjacja nieruchomości – działają również w przypadku nieruchomości na wynajem.

Ale inwestowanie w wynajem nieruchomości dodaje również składnik dochodu do tej mieszanki.

Czynsz najmu, jaki otrzymujesz za nieruchomość inwestycyjną, powinien co najmniej pokrywać koszty jej posiadania. Jeśli nie zrobi nic więcej, najemca skutecznie zapłaci za Twoją inwestycję. Gdy czynsz jest wyższy niż Twoje wydatki, nieruchomość wygeneruje dodatni przepływ gotówki.

Jeśli wygeneruje dodatni przepływ środków pieniężnych, dochód może zostać zwolniony z podatku. To dlatego, że możesz wziąć amortyzacja na posesji. Ponieważ jest to nieruchomość inwestycyjna, możesz „wydawać” ulepszenia przez wiele lat. Ale ponieważ amortyzacja jest kosztem papierowym (brak rzeczywistych nakładów pieniężnych), może zrównoważyć dochód netto z najmu.

Wraz ze wzrostem czynszów – podczas gdy miesięczna opłata pozostaje na względnie stałym poziomie – Twój dochód netto wzrośnie. Gdy nieruchomość zostanie spłacona, dochód z czynszu będzie w większości zyskiem.

„Dlatego inwestowanie w wynajem nieruchomości jest jednym z najlepszych sposobów inwestowania w nieruchomości”.

Jest kilka rzeczy, o których musisz pamiętać przy wynajmie nieruchomości:

• Wymagają dużych zaliczek, zwykle 20% lub więcej ceny zakupu.
• Trudniej jest zakwalifikować się do kredytu hipotecznego na nieruchomość inwestycyjną niż na dom zajmowany przez właściciela.
• Istnieją czynniki pustostanów – okresy pomiędzy lokatorami, kiedy nie ma dochodów z czynszu.
• Naprawy i konserwacja – malowanie, wymiana wykładziny itp. – będzie trzeba to zrobić po wyprowadzce się każdego najemcy.

Każdy z tych czynników można przezwyciężyć, ale musisz mieć świadomość, że posiadanie nieruchomości na wynajem nie zawsze jest płynną jazdą. Jeśli szukasz niższego profilu ryzyka, mniej praktycznego podejścia podczas inwestowania, wynajem nieruchomości może nie być dla Ciebie najlepszym sposobem na inwestowanie w nieruchomości. Nie martw się, przed nami jeszcze wiele!

4. Inwestuj w nieruchomości za pośrednictwem internetowych platform P2P

Powstają platformy inwestycyjne P2P, które opierają się na inwestowaniu w nieruchomości. Proces ten jest powszechnie określany jako finansowanie społecznościowe. To tam spotykają się grupy inwestorów, aby gromadzić pieniądze na konkretne inwestycje związane z nieruchomościami.

Platformy te umożliwiają inwestowanie w nieruchomości online za pośrednictwem różnych rodzajów nieruchomości i na różne sposoby. Twoja inwestycja nie jest tak płynna, jak byłaby, gdybyś zainwestował w fundusze inwestycyjne dla ETF, ale jest mniej skomplikowana niż LP na rynku nieruchomości.

Prawdopodobnie są najbliżej REIT, ale masz większą kontrolę nad tym, w co inwestujesz. Z Platforma P2P, możesz wybrać transakcje, w które inwestujesz.

Daje to również możliwość zdywersyfikowania stosunkowo niewielkiej kwoty pieniędzy w ramach wielu różnych transakcji.

Platformy finansowania społecznościowego P2P skoncentrowane na nieruchomościach istnieją dopiero od kilku lat. Ale istnieje już wiele różnych platform, które dają Ci możliwość wyboru, w jaki sposób i gdzie chcesz inwestować.

Tymczasem nowe platformy cały czas pojawiają się w Internecie.

Jeśli nie jesteś pewien, jaki jest dla Ciebie najlepszy sposób inwestowania w nieruchomości, te kolejne opcje zdecydowanie warto dać szybkie wyszukiwanie w Google.

Oto 3 najlepsze sposoby inwestowania w nieruchomości online:

1. RealtyShares
2. Klub pożyczkowy
3. PeerStreet

RealtyShares umożliwia inwestowanie w projekty nieruchomości komercyjnych lub mieszkaniowych. W rzeczywistości wielu inwestorów nazwało RealtyShares „Klubem pożyczkowym nieruchomości”.

Mając zaledwie 5000 USD, możesz zainwestować w pożyczki na nieruchomości lub kapitał (istnieje kilka inwestycji, w których możesz uczestniczyć za 1000 USD). Platforma umożliwia inwestowanie w nieruchomości w całych Stanach Zjednoczonych oraz w szeroką gamę różnych projektów.

Jednym z powodów popularności RealtyShares jest to, ile pracy dla Ciebie wykonują. Kiedy pojawi się okazja inwestycyjna, przyjrzą się dyrektorom firmy zajmującej się nieruchomościami oraz tytułowym raportom i inspekcjom. Dostaną jak najwięcej informacji o nieruchomości.

Teraz przejdźmy do opłat. RealtyShares obciąży Cię roczną opłatą w wysokości 1%. Jest to na równi z wieloma innymi firmami P2P.

Mogą to być nowe budowy, remonty, nieruchomości dochodowe lub pożyczki.

Klub pożyczkowy to kolejne doskonałe źródło pożyczek P2P. W tym momencie prawdopodobnie słyszałeś o Lending Club. Są to jedne z najpopularniejszych witryn P2P, ale wiele osób nie myśli o nich w przypadku kredytów na nieruchomości.

Klub pożyczkowy ma średnie roczne zwroty między 5,06% a 8,74%. Co ważne, należy zauważyć, że te liczby uwzględniają również wartości domyślne, co sprawia, że ​​zwroty są jeszcze bardziej imponujące.

Ograniczenia Klubu pożyczkowego dla inwestorów są nieco łagodniejsze niż w przypadku innych witryn P2P. Ułatwiają założenie konta i rozpoczęcie inwestowania.

Po zatwierdzeniu do rozpoczęcia inwestowania w Lending Club, będziesz mógł przeglądać setki opcji inwestycyjnych. Szukasz szybkiego sposobu na dywersyfikację swojego portfolio? Nie szukaj dalej.

Peerstreet umożliwia inwestowanie w pożyczki na nieruchomości – głównie w przypadku transakcji typu fix-and-flip z małymi inwestorami. Możesz także zainwestować już za 1000 USD, ale musisz być akredytowanym inwestorem, aby to zrobić.

Zainwestujesz w „banknoty” pożyczkowe, które są odłamkami pożyczek, a nie same pożyczki. Pożyczki trwają od sześciu miesięcy do dwóch lat, a oprocentowanie zazwyczaj wynosi od 6% do 12%.

5. Inwestowanie w nieruchomości komercyjne

Jest to odmiana nieruchomości na wynajem, w której inwestujesz w nieruchomości biurowe, handlowe lub magazynowe/magazynowe. Podąża za tym samym ogólnym wzorem. Kupujesz nieruchomość i wynajmujesz ją najemcom, którzy spłacają Twój kredyt hipoteczny i miejmy nadzieję, że osiągną zysk.

Inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest ogólnie bardziej skomplikowane i kosztowne niż inwestowanie w wynajem nieruchomości po stronie mieszkaniowej.

Po co więc inwestować w nieruchomości na poziomie komercyjnym?

Cóż, zasada ryzyka kontra nagroda określa, że ​​nieruchomości komercyjne są w ten sposób bardziej dochodowe. Niewiedza, jak inwestować w nieruchomości, zwłaszcza na poziomie komercyjnym, może być bardzo kosztowną krzywą uczenia się.

Dla kogoś z doświadczeniem i kapitałem, inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest jednym z najlepszych sposobów inwestowania w nieruchomości ze względu na niezwykłe zyski, które można osiągnąć, jeśli zostanie to zrobione właściwie.

Z drugiej strony nieruchomości komercyjne zwykle wiążą się z długoterminowymi umowami najmu. Ponieważ nieruchomość jest wynajmowana firmie, będą chcieli wieloletniej dzierżawy. Zapewni to ciągłość ich działalności.

Leasing może z łatwością trwać 10 lat lub dłużej. Przepływ gotówki będzie bardziej stabilny, ponieważ nie będziesz zmieniać najemców co rok lub dwa.

Wycena nieruchomości może być również bardziej hojna niż w przypadku mieszkalnictwa. Dotyczy to zwłaszcza sytuacji, gdy nieruchomość generuje duże roczne zyski. Jest to bardziej prawdopodobne w przypadku nieruchomości komercyjnych, ponieważ najemca często oprócz miesięcznego czynszu płaci za utrzymanie budynku.

Dzierżawa może być tak skonstruowana, aby właściciel mieszkania miał również procent zysków firmy.

Z drugiej strony nieruchomości komercyjne często podlegają cyklowi koniunkturalnemu. Podczas recesji przychody firmy spadają, a najemca może mieć trudności z płaceniem czynszu.

Najemca może nawet zakończyć działalność, pozostawiając pusty budynek. Ponieważ najemcy komercyjni mają różne kształty i rozmiary, znalezienie nowego najemcy może zająć miesiące lub lata.

Inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest dla bardziej doświadczonych inwestorów, którzy mają wyższą tolerancję na ryzyko. To prawda inwestycja o wysokim ryzyku/wysokiej zysku.

6. Jak widać w telewizji: Fix-and-Flip

HGTV jest nimi wypełniony. Flip lub Flop oraz Poprawka to dwa z najpopularniejszych i sprawiają, że wygląda na łatwe.

Czy to jest?

Tak i nie. To proste, jeśli wiesz, jak inwestować w nieruchomości, a potencjalną katastrofę, jeśli nie.

Po co inwestować w nieruchomości, żeby to odwrócić?

Podstawowym pomysłem jest zakup nieruchomości, która wymaga poważnej aktualizacji. Z tego powodu powinieneś być w stanie kupić za dużo mniej niż aktualna wartość rynkowa zaktualizowanych domów w okolicy.

Przykład: Kupujesz dom za 100 000 $ w dzielnicy za 200 000 $. 40 000 $ w późniejszych remontach, sprzedajesz nieruchomość z zyskiem 60 000 $.

W telewizji to zawsze działa. W prawdziwym życiu musisz znać wartości nieruchomości w okolicy, aby określić, gdzie zainwestować w nieruchomość, i musisz być w stanie kupić dom za znacznie poniżej pełną wartość rynkową.

Musisz także umieć rzetelnie oszacować koszty remontu. Pomaga (bardzo), jeśli możesz sam wykonać dużo pracy.

Co mogłoby pójść źle? Odwracanie domów jest najbardziej praktycznym i potencjalnie ryzykownym sposobem inwestowania w nieruchomości. Dwa największe problemy to płacenie za dużo za nieruchomość z góry lub odkrycie, że to, co uważasz za drobną naprawę, jest czymś znacznie większym.

Na przykład ten „trochę” zgnilizny drewna na ościeżnicy ukrywa fakt, że cała rama domu jest usiana termitami i trzeba ją wyburzyć.

To ekstremalne i zazwyczaj można to stwierdzić po dokładnej inspekcji domu – którą zawsze dostanie weteran płetwy.

Trzy zasady:

• Zawsze poznaj wartość rynkową nieruchomości po ukończeniu,
• prawdziwy stan fizyczny domu, oraz
• mieć dokładne oszacowanie kosztów remontu.

Jeśli brakuje ci któregoś z tych trzech, cały projekt może się nie udać.

Dla tych, którzy mają wyjątkowe umiejętności przydatne, wiedzą, jak inwestować w nieruchomości i nie mają nic przeciwko wyzwaniu, naprawianie i obracanie może być najlepszym sposobem na inwestowanie w nieruchomości.

7. Moja własna nieudana próba zostania przedsiębiorcą nieruchomości

Mówiąc o strasznym zepsuciu, opisałem własne nieudane przedsięwzięcie inwestycyjne w nieruchomości w 7 lekcji, których nauczyłem się z porażki w inwestowaniu w nieruchomości.

To jest naprawdę przestroga od twojej. Pamiętasz, jak napisałem powyżej „w telewizji zawsze działa”? To był mój błąd – myślałem, że będzie działać tak samo, jak w telewizji.

„Zasada inwestowania w nieruchomości nr 1 – nic nie działa tak, jak w telewizji – nigdy!”

Upadłem na mit, że nauka inwestowania w nieruchomości będzie łatwa. Tak to wyglądają. Ale wychodziłem poza mój obszar specjalizacji. Jestem dobry w planowaniu finansowym. Okazuje się, że nieruchomości nie.

Nie chcę cię kwaśno inwestować w nieruchomości. Wiele osób zarabia dużo pieniędzy, inwestując w to. Znam kilku i jestem pewien, że ty też.

Ale inwestowanie w nieruchomości jest trudniejsze niż inwestowanie w aktywa papierowe, takie jak akcje i fundusze inwestycyjne.

Jeśli faktycznie inwestujesz bezpośrednio w nieruchomości, jest to bardzo praktyczna sprawa. Nawet jeśli nie brudzisz sobie rąk przewracając domy, nadal musisz zaangażować się w nie zawsze przyjemny biznes kupowania i sprzedawania.

Nie wszyscy są na to przygotowani.

Jeśli po poważnej samoocenie uznasz, że nie jesteś gotowy, aby nauczyć się inwestować w nieruchomości, lepiej zostawić inwestowanie w nieruchomości dla tych, którzy są do tego dobrze przygotowani. Czytać mój artykuł do nauki jak NIE inwestować w nieruchomości.

Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się sposobom inwestowania w nieruchomości, które lepiej pasują do rynku nieruchomości, który jest wśród nas wyzwaniem…

8. Wynajmij przestrzeń w domu lub na terenie nieruchomości

To chyba najłatwiejszy sposób na zarabianie na nieruchomościach poprzez bezpośrednią partycypację. Jeśli posiadasz już dom, możesz uzyskać dodatkowy dochód, wynajmując przestrzeń.

Nie bez powodu mówię „przestrzeń”. Większość ludzi myśli w kategoriach wynajmu pokoju do granicy. To jeden ze sposobów na zrobienie tego.

Możesz również wynająć część lub całość z poniższych:

• Twoja piwnica
• Garaż
• Strych
• Budynek gospodarczy na Twojej posesji
• Podjazd
• Zakątek twojej ziemi

Każda z tych umów najmu może zapewnić dodatkowe źródło dochodu, podobnie jak wynajmowanie pokoju do granicy. Ludzie i firmy mają wszelkiego rodzaju potrzeby w zakresie przestrzeni. W wielu przypadkach potrzebują po prostu dodatkowej przestrzeni do przechowywania swoich rzeczy lub pojazdów.

W niektórych lokalizacjach jest to łatwiejsze niż w innych.

Jeśli twój dom znajduje się na wsi, w starszym centrum miasta lub w społeczności, która ma luźne ograniczenia w korzystaniu z nieruchomości, może to być realna alternatywa.

Ale jeśli mieszkasz na obszarze podmiejskim, gdzie obowiązują ścisłe ograniczenia dotyczące użytkowania nieruchomości, napotkasz przeszkody prawne. A jeśli mieszkasz w sąsiedztwie ze stowarzyszeniem właścicieli domów (HOA), nawet o tym nie myśl.

Ale jeśli twój dom znajduje się we właściwym miejscu i masz dodatkową przestrzeń, jest to dość łatwy sposób na zarobienie dodatkowych pieniędzy na nieruchomościach. Wiedza o tym, gdzie inwestować w nieruchomości, jest kluczem do sukcesu w twoich przedsięwzięciach związanych z nieruchomościami.

9. Fundusze Inwestycyjne w Nieruchomości (REIT)

REIT to miejsce, w którym inwestowanie w nieruchomości zaczyna przypominać inwestowanie w akcje lub fundusze inwestycyjne.

W rzeczywistości są czymś w rodzaju funduszy inwestycyjnych na nieruchomości. Większe są przedmiotem publicznego obrotu i mogą być przechowywane na rachunku maklerskim lub nawet na rachunku emerytalnym.

REIT zazwyczaj inwestuje w kilka powiązanych nieruchomości.

Mogą to być duże apartamentowce, biurowce, powierzchnie handlowe, obiekty przemysłowe, hotele czy magazyny.

Daje to możliwość inwestowania w nieruchomości komercyjne lub duże projekty mieszkaniowe jako udziałowiec, a nie jako inwestor bezpośrednio odpowiedzialny.

Po co inwestować w nieruchomości za pomocą REIT-ów?

REIT-y mają również uprzywilejowane umowy dotyczące dywidendy.

Sam REIT nie płaci federalnego podatku dochodowego od zarobków. Rozdzielają 90% lub więcej tych zysków swoim akcjonariuszom jako dywidendy.

Dywidendy podlegają opodatkowaniu według stawki podatku od osób fizycznych akcjonariuszy. (Nie są jednak brane pod uwagę dywidendy kwalifikowane, które są korzystniejsze pod względem podatkowym).

Dla tych, którzy szukają sposobów na inwestowanie w nieruchomości, które są bezbronne, oferują ulgi podatkowe i są uważane za bardzo bezpieczne z dobrymi zwrotami, sugeruję nauczyć się inwestować w nieruchomości za pomocą REIT.

Jeśli posiadasz REIT na koncie emerytalnym, np. Roth IRA, i tak nie będziesz musiał się martwić o konsekwencje podatkowe. To także doskonały sposób na dodanie nieruchomości, aby zdywersyfikować swój portfel emerytalny.

10. Nieruchomości komandytowe (LP)

Dlaczego warto inwestować w spółki komandytowe Real Estate?

Te inwestycje są jeszcze bardziej podobne do funduszy inwestycyjnych niż REIT-ów. Organizuje je komplementariusz, który faktycznie zajmuje się bezpośrednim zarządzaniem posiadanymi w spółce nieruchomościami. Wszyscy pozostali inwestorzy są komandytariuszami.

Oznacza to, że chociaż uczestniczysz w zyskach, Twoje straty są ograniczone do rzeczywistej inwestycji. Jest to określane jako "ograniczona odpowiedzialność".

Podobnie jak REIT, spółki komandytowe dają możliwość inwestowania w większe, bardziej skomplikowane transakcje dotyczące nieruchomości za zaledwie kilka tysięcy dolarów.

Spółki komandytowe na rynku nieruchomości są bardzo podobne do posiadania akcji. Jeśli partnerstwo ma dobre zarządzanie i inwestuje w udane transakcje, mogą być bardzo opłacalne. Możesz zarabiać stały strumień dywidend, które są wyższe niż te, które możesz uzyskać na akcjach.

Ale z drugiej strony źle zarządzany LP może kosztować całą inwestycję. Dla LP posiadających rozległą wiedzę na temat inwestowania w nieruchomości w celu ograniczenia ryzyka i zapewnienia stałych zysków, inwestycja ta może być bardzo opłacalna. Wiele z nich jest tworzonych głównie jako schroniska podatkowe.

Ponieważ nieruchomości generują duże kwoty amortyzacji, strata podatkowa, jaką generują LP, może być ważniejsza niż przynoszenie jakichkolwiek rzeczywistych zysków.

Płyty LP z branży nieruchomości są jednymi z nich postępuj ostrożnie inwestycje.

Dla osób z doświadczeniem w inwestowaniu w nieruchomości, które jako sposób poszukują inwestycji długoterminowych aby ochronić Twoje środki przed podatkami, najlepszym sposobem inwestowania w nieruchomości mogą być spółki komandytowe dla Ty.

11. ETF-y nieruchomości i fundusze inwestycyjne

Inwestowanie w fundusze to pośredni sposób inwestowania w nieruchomości. Faktycznie posiadasz udziały w ETF lub funduszu powierniczym, ale nie masz bezpośredniej własności samej nieruchomości. Fundusze inwestują w akcje spółek z branży nieruchomości.

Po co inwestować w nieruchomości za pomocą ETF-ów i Funduszy Inwestycyjnych?

Fundusze inwestują w akcje firm budowlanych i deweloperskich, dostawców materiałów budowlanych, a nawet w REIT-y. Oni mają zaletą są bardzo płynne i doskonale nadają się do portfeli inwestycyjnych wszelkiego rodzaju, w tym emerytalnych plany.

„Wadą funduszy ETF nieruchomości i funduszy inwestycyjnych – co dotyczy prawie wszystkich inwestycji związanych z nieruchomościami – jest to, że działają one w cyklach dotyczących nieruchomości. Kiedy rynek nieruchomości ma się bardzo dobrze, mogą one być niezwykle dochodowe. Ale kiedy nieruchomości znajdują się w jednym z cykli koniunkturalnych, mogą być jedną z najgorszych możliwych inwestycji”.

12. Inwestowanie w nieruchomości poprzez obligacje i świadectwa zastawu podatkowego (ZAAWANSOWANE)

Na koniec zachowałem te kategorie inwestycji w nieruchomości, ponieważ są one przeznaczone głównie dla bardziej wyrafinowanych inwestorów, którzy nie boją się ryzyka.

Oba mogą być bardzo opłacalne, ale zwrot może potrwać kilka lat. Musisz zainwestować pieniądze, których nie potrzebujesz od razu, a także być przygotowanym na przejście przez proces wykluczenia, aby otrzymać zapłatę.

Notatki dotyczące nieruchomości

Obejmują one kupowanie kredytów hipotecznych na nieruchomości. Ale kredyty hipoteczne, które kupujesz, są nierentowne. Zrozumiałeś?

Kupujesz złe pożyczki. Kupujesz banknoty z banków z dużymi rabatami.

Na przykład, jeśli właściciel domu jest winien 100 000 USD kredytu hipotecznego i nie spłacił go od sześciu miesięcy, możesz być w stanie kupić kredyt za znacznie mniej niż wartość nominalna. Bank po prostu próbuje zaciągnąć kredyty, aby wyrzucić je z ksiąg.

Zysk – lub strata – to różnica między kwotą, którą płacisz za pożyczkę, a kwotą, którą zbierasz, gdy jest wypłacana.

Zyski mogą być znaczne.

Jeśli kupisz banknot o wartości 100 000 USD za 70 000 USD, możesz zarobić 30 000 USD po uregulowaniu pożyczki. Rozliczenie często odbywa się poprzez wykluczenie. Jako nowy pożyczkodawca na nieruchomości możesz przejąć i sprzedać dom. Jeśli jest wart co najmniej 100 000 $, zbierasz swój zysk.

Ale jeśli jest wart tylko 50 000 $, stracisz 20 000 $.

Zysk na notowaniach z rynku nieruchomości jest ogromny, ale potencjalna strata jest równie dramatyczna. Dlatego te pożyczki są przeznaczone tylko dla wyrafinowanych inwestorów.

Świadectwa zastawu podatkowego

To gra na nierentownych nieruchomościach, ale z innego kierunku.

Gminy mają ten sam problem, co kredytodawcy hipoteczni – właściciele przestają płacić podatki. Gdy właściciel przestaje płacić podatki od nieruchomości, gmina ustanawia zastaw na nieruchomości. Zastawy są następnie sprzedawane inwestorom jako certyfikaty. Dzięki temu gminy mogą pobierać przynajmniej większość należnych podatków.

Właściciel certyfikatu może pobrać niezapłacony podatek wraz z obowiązującymi stawkami odsetek. Te stopy procentowe mogą sięgać nawet 30% rocznie.

Jeżeli właściciel nieruchomości nie jest w stanie zapłacić zastawu podatkowego, zastawnik może przejąć nieruchomość.

Zastaw podatkowy ma pierwszeństwo przed hipoteką, więc właściciel zastawu podatkowego ma praktycznie gwarancję pobrania pełnej kwoty należnego podatku wraz z naliczonymi odsetkami.

Ostatnie przemyślenia na temat inwestowania w nieruchomości Invest

Właśnie pokazałem Ci co najmniej 10 różnych sposobów inwestowania w nieruchomości. Możesz zdecydować się na inwestycję praktyczną, poprzez wynajem nieruchomości lub naprawę i przerzucenie. Jeśli nie chcesz kłopotów związanych z posiadaniem nieruchomości, możesz inwestować za pośrednictwem REIT, funduszy inwestycyjnych i platform crowdfundingowych ETF, LP lub P2P. Lub jeśli masz żołądek (i bankroll) na wielką przygodę, możesz spróbować swoich sił w notatkach dotyczących nieruchomości lub certyfikatach zastawów podatkowych.

Wybierz jeden lub dwa – nieruchomość to doskonała dywersyfikacja w długoterminowym portfelu inwestycyjnym lub planie emerytalnym. Jest tak wiele sposobów, aby to zrobić, to tylko kwestia wyboru tego, z którym czujesz się najbardziej komfortowo.