Recenzja Bitfinex 2022: Czy ta wymiana jest bezpieczna i warta użycia?

Bitfinex to globalna giełda kryptowalut, która może być atrakcyjna dla aktywnych traderów ze względu na zaawansowane typy zleceń i niskie opłaty.

Jednak Bitfinex nie jest dostępny w Stanach Zjednoczonych. W przeszłości firma miała również do czynienia z kilkoma problemami dotyczącymi bezpieczeństwa i przepisów. Nasz przegląd obejmuje ryzyko związane z tą giełdą, jej zalety i wady oraz sposób, w jaki możesz zdecydować, czy warto handlować.

Za I przeciw

Dla kogo jest Bitfinex?

Bitfinex jest jednym z największych na świecie giełdy kryptowalut. Rozbudowane wsparcie kryptograficzne, niskie opłaty i zaawansowane narzędzia handlowe to główne powody, dla których warto korzystać z Bitfinex.

Jednak giełda doznała wielu włamań. Niepokojące są również nieustanne obawy regulacyjne związane z iFinex Inc, jej spółką macierzystą. Ostatecznie, inwestorzy powinni stąpać ostrożnie, deponując środki na tej giełdzie ze względu na jej kłopotliwą historię.

Co nam się podoba w Bitfinex

Chociaż Bitfinex nie jest dostępny w Stanach Zjednoczonych, nadal jest popularną globalną giełdą z kilku powodów. Przede wszystkim ma wiele zaawansowanych narzędzi handlowych i jedne z najniższych opłat giełdowych.

Konfigurowalny pulpit handlowy

Jednym z głównych punktów sprzedaży Bitfinex jest zaawansowany pulpit handlowy. Ten internetowy portal handlowy umożliwia korzystanie z kilkunastu różnych wskaźników i narzędzi dla analiza techniczna. Handlowcy mają również dostęp do historycznych danych księgi zleceń.

Jeśli chodzi o zawieranie transakcji, istnieje ponad 100 par handlowych. Możesz kupować popularne kryptowaluty za USD lub inne waluty, takie jak euro, funty brytyjskie, jeny japońskie i juany chińskie. Dostępna jest również wymiana kryptowalut.

Bitfinex obsługuje również kilka rodzajów zleceń poza handlem spot:

• Limit
• Rynek
• Zatrzymać
• Zatrzymaj limit
• Stop kroczący
• Wypełnij lub zabij
• Natychmiast lub anuluj

Ogólnie rzecz biorąc, Bitfinex ma jeden z najlepszych pulpitów nawigacyjnych dla zaawansowanych handlowców. A jego aplikacja mobilna ma te same narzędzia do tworzenia wykresów i funkcje.

Jeśli chcesz prostego rozwiązania do handlu kryptograficznego, Bitfinex jest dość onieśmielający. Oferuje jednak handel papierami, więc początkujący mogą przynajmniej wypróbować platformę i przetestować swoje umiejętności handlowe przed dokonaniem wpłaty.

Niskie opłaty handlowe

Bitfinex ma jedne z najniższych opłat transakcyjnych ze wszystkich giełd kryptograficznych. Właśnie dlatego jest tak popularny wśród aktywnych traderów i ma ogromny dzienny wolumen zamówień.

Opłaty handlowe zaczynają się od 0,10% maker i 0,20% taker fee. Jest to porównywalne z giełdami takimi jak Binance i FTX.US i jest znacznie tańsze niż Baza monet.

Opłaty Bitfinex korzystają również z wielopoziomowego systemu dyskontowego, więc płacisz mniej, im więcej handlujesz. Jednak większość poziomów zmniejsza jedynie opłaty producenta, a aby uzyskać zniżkę na pierwszego takera, musisz handlować 10 000 000 USD w ciągu 30 dni.

To powiedziawszy, opłaty startowe są niezwykle konkurencyjne. Otrzymasz 15% zniżki na opłatę taker za transakcje kryptowalut na kryptowaluty i kryptowaluty na stabilne monety za posiadanie LEO o wartości 1 USDT, natywnego tokena platformy. Jeśli posiadasz LEO o wartości 5000 USDT, zniżka wzrasta do 25% i dodaje 10% zniżki w przypadku transakcji kryptowalutowych na fiat.

Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego

Jeśli dopiero zaczynasz inwestować w aktywa cyfrowe, handel depozytami zabezpieczającymi prawdopodobnie nie jest wart ryzyka, zwłaszcza ze względu na niestabilność rynków kryptowalut.

Ale jeśli chcesz handlować z dźwignią do 10x, Bitfinex jest dla Ciebie. Musisz przejść weryfikację średniozaawansowaną, aby odblokować handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego. Wiąże się to z przesłaniem większej liczby dokumentów tożsamości ze zdjęciem, dowodu adresu i odpowiedzi na kwestionariusz finansowy.

Kapitał początkowy różni się w zależności od pary handlowej. Na przykład handel BTC/USD wymaga 10% kapitału początkowego, podczas gdy ETH/USD wymaga obecnie 20%. Jeśli chodzi o zabezpieczenie, uzyskujesz 10-krotną dźwignię na większości aktywów. Jednak niektóre kryptowaluty mają „zabezpieczenia” ze względu na zwiększone ryzyko, więc uzyskujesz nieco mniejszą dźwignię.

Ale ogólnie rzecz biorąc, Bitfinex pozwala otwierać długie i krótkie pozycje, aby handlować z depozytem zabezpieczającym. Bitfinex obsługuje również handel instrumentami pochodnymi, jeśli przejdziesz weryfikację pośrednią.

Nagrody za obstawianie i wypożyczanie

Głównym powodem korzystania z Bitfinex są zaawansowane narzędzia handlowe i niskie opłaty. Ale klienci też mogą zarabiać pasywny dochód z ich krypto za pośrednictwem Bitfinex obstawianie i pożyczanie nagród.

Aby postawić, po prostu wpłacasz kryptowaluty na swoje konto Bitfinex, które chcesz postawić. Bitfinex przechowuje większość postawionych tokenów w zimnym portfelu i stawia tylko część aktywów, aby zmniejszyć ryzyko. W zamian płaci określoną kwotę tygodniowych odsetek, która różni się w zależności od aktywów.

Obecnie Bitfinex obsługuje ponad 10 kryptowalut do obstawiania:

Znak	RRSO
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Kosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	Do 10%
Kusama	Do 8%
Polkadota	Do 7%
Wielokąt	15% - 17%
Solana	Do 6,5%
Tezos	3% - 5%
tron	6% - 8%

Nagrody wypłacane są w naturze, a Ty nie płacisz opłat za obstawianie. Fakt, że nie musisz blokować krypto na okresy miesięczne, jest również plusem na wypadek, gdybyś chciał w końcu sprzedać.

Bitfinex integruje się również z Celsjuszem, dzięki czemu możesz pożyczyć swoje krypto, aby uzyskać odsetki. Celsjusz jest popularną alternatywą dla BlockFi. Ma oprocentowanie nawet 17% dla niektórych tokenów i obsługuje dziesiątki kryptowalut.

Handel OTC

Handel pozagiełdowy (OTC) umożliwia wykonywanie dużych transakcji bezpośrednio z inną stroną, zamiast polegać na publicznych księgach zamówień. Pozwala to kupować lub sprzedawać duże ilości kryptowalut po uzgodnionej cenie bez wpływu na ceny rynkowe giełdy.

Możesz handlować OTC z innymi użytkownikami Bitfinex, a minimalna kwota zamówienia to równowartość 50 USD. Bitfinex ma również własne stanowisko OTC z ekwiwalentem 100 000 USD do handlu.

Zarówno kupujący, jak i sprzedający płacą 0,1% opłaty OTC za transakcje peer-to-peer. Dział OTC Bitfinex nie pobiera jednak opłat, więc jest atrakcyjny dla dużych transakcji.

Gdzie Bitfinex może się poprawić

Bitfinex ma konkurencyjne opłaty i niektóre z najbardziej zaawansowanych dostępnych narzędzi handlowych. Jego opcje obstawiania i pożyczania pozwalają również na uzyskanie pasywnego dochodu. Jednak jako firma Bitfinex miał wyboistą mapę drogową, co ma kilka wad.

Bezpieczeństwo

Bitfinex rozpoczął działalność w 2012 roku, a globalna giełda szybko urosła do rangi jednej z najpopularniejszych opcji.

Ale w całej swojej historii Bitfinex był nękany problemami bezpieczeństwa. Obejmuje to 2015 hack gorącego portfela Bitfinex, który stracił 1500 bitcoinów. Obejmuje również jego 2016 hack prawie 120 000 Bitcoinów, jeden z największych hacków giełdowych w historii.

Dla kontekstu, ta ilość bitcoinów jest warta około 4,7 miliarda dolarów po dzisiejszych cenach. W tamtym czasie Bitfinex był zmuszony do rozłożenia szkód, więc klienci ponieśli 36% „strzyżenie” wartości swojego konta. Zajęło to 2017 aby Bitfinex odkupił tokeny BFX, które wyemitował klientom, których to dotyczyło, jako IOU.

Bitfinex ma protokoły bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe i biała lista adresów IP. Ale liczne hacki nie są oznaką zaufania.

Łatwość użycia

Bitfinex jest przeznaczony dla aktywnych traderów, którzy chcą przeprowadzać analizę techniczną lub handlować na marginesie. Ale nie jest zbyt przyjazny dla początkujących ani intuicyjny.

Co więcej, Bitfinex nie ma wersji Lite przeznaczonej dla początkujących inwestorów. Jego aplikacja mobilna jest w zasadzie portem złożonego pulpitu handlu internetowego.

Obsługa krzywej uczenia się oznacza, że ​​otrzymujesz niskie opłaty transakcyjne i szereg przydatnych narzędzi. Ale jeśli jesteś okazjonalnym inwestorem kryptograficznym, który ceni prostotę, giełdy lubią Baza monetlub Bliźniętasą lepszymi wyborami.

Przezroczystość

Naruszenia bezpieczeństwa to jeden z problemów, z którym Bitfinex zajmował się przez lata. Ale firma stanęła również w obliczu problemów regulacyjnych i prawnych z powodu rzekomych podejrzanych praktyk.

Wiele z tego ma związek z firmą macierzystą Bitfinex, iFinex Inc, i niektórymi założycielami zaangażowanymi w Tether, jeden z najpopularniejszych stablecoinów. Według Prokurator Generalny James, dochodzenie w sprawie Bitfinex z 2019 r. wykazało, że „operatorzy platformy handlowej Bitfinex, którzy również kontrolują wirtualną walutę „pęta”, mają zaangażował się w zatuszowanie, aby ukryć pozorną stratę 850 milionów dolarów zmieszanych klientów i korporacji fundusze."

Bitfinex zaprzeczył tym zarzutom, ale kłopoty na tym się nie skończyły. W październiku 2021 r. Komisja Handlu Towarowymi Kontraktami Terminowymi (CFTC) ukarany grzywną z cywilną karą pieniężną w wysokości 41 milionów dolarów. Kara pojawiła się w wyniku mylących twierdzeń, że Tether jest w pełni wspierany przez rezerwy w dolarach.

CFTC ukarała również Bitfinex grzywną w wysokości 1,5 miliona dolarów cywilną karą pieniężną po stwierdzeniu, że Bitfinex był zaangażowany w nielegalne, Transakcje detaliczne towarowe finansowane pozagiełdowo z osobami z USA, które nie kwalifikowały się na podstawie ustawy o giełdach towarowych (CEA).

Dla zwykłych traderów wiele z tych obaw regulacyjnych i hałasu może być łatwo przeoczone. Ale faktem jest, że zarówno firma macierzysta Bitfinex, jak i giełda były wielokrotnie w gorącej wodzie z regulatorami.

Obsługiwane kryptowaluty

Bitfinex obsługuje ponad 150 kryptowalut, w tym popularne monety, takie jak:

• 1 cal
• Algorand
• Axie Nieskończoność
• Bitcoin
• Cardano
• Ogniwo łańcucha
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• Wielokąt
• Solana
• Tezos
• Uniswap

Jest to znacznie większy wybór niż giełdy takie jak FTX.US i jest podobny do Coinbase.

Opłaty i limity

Bitfinex pobiera opłaty 0,20% takera i 0,10% opłaty dla producenta za pierwszy poziom opłat. Opłaty handlowe może spaść nawet do 0,055% dla opłat taker i 0,00% opłat dla producentów. Jednak osiągnięcie drugiego poziomu zniżek opłat transakcyjnych wymaga handlu równowartością 500 000 USD w okresie 30 dni, co nie jest realistyczne dla większości traderów.

Mimo to Bitfinex ma bardzo niskie podstawowe opłaty transakcyjne. A kiedy dodasz 25% rabatów na potencjalne taker fee do przechowywania tokenów LEO staje się jeszcze bardziej przystępny cenowo.

Ponadto Bitfinex nie pobiera opłat za wpłaty na kryptowaluty lub stablecoiny. Ale to pobiera a 0,10% opłaty za przelew bankowys z minimalna opłata 60 USD lub USD, co jest wadą. Niektóre kryptowaluty i stablecoiny również pobierają opłaty za wypłatę. Możesz zobaczyć Bitfinex strona opłat listę aktualnych opłat za wypłatę.

W dłuższej perspektywie Bitfinex pomaga zaoszczędzić pieniądze na opłatach transakcyjnych. Ale nie dokonuj zbyt wielu wpłat, aby uniknąć minimalnej opłaty w wysokości 60 USD.

Proces otwierania konta

Rejestracja w Bitfinex zajmuje kilka minut i wymaga podania nazwy użytkownika, adresu e-mail i hasła. Aby włączyć uwierzytelnianie dwuskładnikowe, musisz również użyć aplikacji Google Authenticator.

Następnie spełniasz wymagania dotyczące znajomości klienta (KYC), aby odblokować handel. Bitfinex ma cztery poziomy weryfikacji: Basic, Basic Plus, Intermediate i Full.

Podstawowa weryfikacja wymaga przesłania urzędowego dokumentu tożsamości ze zdjęciem, selfie i numeru telefonu. To odblokowuje handel na giełdzie, ale nie możesz zasilić swojego konta przelewem bankowym.

Realistycznie rzecz biorąc, musisz przejść weryfikację pośrednią, aby zasilić swoje konto, handlować każdą parą handlową i uzyskać dostęp do transakcji z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego. Wymaga to przedłożenia kolejnego dokumentu tożsamości, dowodu adresu i odpowiedzi na kwestionariusz finansowy.

Pełna weryfikacja nie zapewnia wielu dodatkowych korzyści, chyba że Twoja jurysdykcja wymaga dodatkowej weryfikacji w przypadku handlu depozytami zabezpieczającymi i instrumentami pochodnymi. W takim przypadku przesyłasz wyciąg bankowy, aby zakończyć pełną weryfikację.

Jak bezpieczny jest Bitfinex?

Bitfinex ma te same protokoły bezpieczeństwa, co wiele innych wiodących giełd. Obejmuje to uwierzytelnianie dwuskładnikowe konta, białą listę adresów IP i wykrywanie podejrzanych działań. Stwierdza również, że tylko 0,5% aktywów jest utrzymywanych w gorące portfele.

To mówi, Bitfinex nie ma żadnej polisy ubezpieczeniowej. A biorąc pod uwagę historię włamań i problemów regulacyjnych, nie jest to najbezpieczniejsza wymiana.

Dla porównania, giełdy takie jak Coinbase zapewniają do 250 000 USD ubezpieczenia FDIC od sald gotówkowych. Coinbase ma również ubezpieczenie od przestępczości, które chroni część zasobów cyfrowych.

Najlepsze alternatywy

Dla Bitfinex słoń w pokoju zawsze był dziwnym zaangażowaniem firmy macierzystej w Tether i kilka hacków. Jako inwestor nie możesz ignorować tych czerwonych flag. Ostatecznie istnieje kilka alternatyw Bitfinex, które są bezpieczniejsze i bardziej renomowane.

Baza monet

Jako jedna z najpopularniejszych giełd światowych, Coinbase jest doskonałym wyborem dla początkujących traderów. Obsługuje ponad 100 kryptowalut, a także pozwala postawić kilka monet, aby uzyskać pasywny dochód. Dodatkowo, nowy program Coinbase Learn płaci Ci darmowymi kryptowalutami za wypełnienie krótkich modułów edukacyjnych.

Opłaty handlowe na Coinbase są wyższe niż Bitfinex. Ale jest to jedna z najbardziej zaufanych, renomowanych giełd, pozwalająca handlować ze spokojem.

Uzyskaj bezpłatne krypto po pierwszej transakcji >> Wypróbuj Coinbase.

Bliźnięta

Jeśli chcesz podobnych narzędzi handlowych do Bitfinex, Bliźnięta jest dla Ciebie. Jest to platforma ActiveTrader przeznaczona dla bardziej aktywnych handlowców, a Gemini obsługuje dziesiątki popularnych kryptowalut, takich jak Bitfinex.

Jedną z głównych zalet Gemini są polisy bezpieczeństwa i ubezpieczenia. Dolary amerykańskie są ubezpieczone przez FDIC, a Gemini ma również ubezpieczenie aktywów cyfrowych. Dodatkowo przechowuje większość środków na zimno portfele kryptograficzne które są mniej podatne na włamania niż gorące portfele.

Opłaty handlowe są wyższe niż Bitfinex, ale podobnie jak Coinbase, Gemini jest lepszy pod względem bezpieczeństwa i przejrzystości.

Robinhood

Robinhood to bezpłatna aplikacja do handlu akcjami i inwestowania, która umożliwia również handel kryptowalutami ze smartfona. Jeśli jesteś fanem handlu mobilnego i chcesz mieć dostęp do akcji, ETF-y, metale szlachetne i kryptowaluty, to aplikacja dla Ciebie.

Minusem w porównaniu z Bitfinexem jest to, że Robinhood obsługuje kilkanaście kryptowalut. Nie masz też prawie tylu narzędzi handlowych i badawczych. Ale w przypadku doładowania swojego portfela za pomocą Bitcoin lub Ethereum, spełnia swoje zadanie. Płacisz tylko opłaty za spread na krypto, które różnią się w zależności od monety i rynku.

Robinhood daje również nowym użytkownikom darmowe zapasy waha się od 3 do 255 USD, więc to idealny czas, aby wypróbować tę aplikację handlową.

Zdobądź darmowe akcje i zainwestuj w krypto >> Wypróbuj Robinhood.

Dolna linia

Bitfinex to doskonała giełda kryptowalut na papierze. Dzięki niskim opłatom transakcyjnym i zaawansowanym narzędziom handlowym jest to kusząca, przyjazna na całym świecie giełda kryptowalut.

Jednak Bitfinex jest bardziej ryzykowny niż wiele innych giełd ze względu na historię włamań i problemy regulacyjne. Możesz go używać do aktywnego handlu, jeśli chcesz zaoszczędzić na opłatach, ale nie wkładaj wszystkich swoich cyfrowych jajek do tego koszyka.

A ponieważ Bitfinex nie jest dostępny w Stanach Zjednoczonych, amerykańscy inwestorzy są w lepszej sytuacji dzięki renomowanym giełdom, takim jak Baza monet, FTX.US lub Bliźnięta.