Czy możesz zostać trenerem finansowym w niepełnym wymiarze godzin?

Masz pasję pomagania ludziom w wydawaniu pieniędzy, ale po prostu nie wiesz, jak się do tego zabrać?

Może masz już karierę i nie jesteś gotowy, aby robić to na pełny etat? Czy możesz być trenerem w niepełnym wymiarze godzin?

Słuchacz podcastu GFC, który jest zainteresowany pomaganiem ludziom w wydawaniu pieniędzy, zapytał mnie o opinię, czy ma sens realizowanie jego pasji.

Po prostu uwielbiam odpowiadać na tego typu pytania ludzi, którzy są zdeterminowani, aby podążać za swoją pasją, by służyć innym.

Dygresja: Nie krępuj się zadaj tutaj swoje pytanie.

„Obecnie pracuję w branży oprogramowania i chcę przejść do planowania finansowego. Zacząłem brać udział w kursach CFP i myślę, że zacznę w niepełnym wymiarze godzin jako trener finansowy pomagający osobom fizycznym i rodziny uporządkują swoje finanse, a następnie, miejmy nadzieję, pomogą w przejściu na pełnoetatowe finanse planowanie.

Zastanawiałem się, czy mógłbyś mi udzielić jakiejś rady w związku z tym? Czy uważasz, że jest to realna opcja druga, jaka była najważniejsza rzecz, którą zrobiłeś w budowaniu własnego biznesu? Z góry dziękuję za pomoc, Chris.”

insta stories

Zanim skończę to pytanie, to znaczy koleś Chris, pozwól mi powiedzieć, że już kupiłeś kursy CFP i już je przechodzisz – to super!

To jest świadectwo twojego poświęcenia w tej sprawie. I to jest coś, czego nie chcę, żebyś lekceważył, zwłaszcza jeśli naprawdę chcesz zająć się coachingiem finansowym (coachingiem finansowym) i pomagać ludziom w ich finansach.

To wiele mówi o tobie, fakt, że już zaangażowałeś finanse i czas.

Upewnij się, że wspominasz o tym za każdym razem, gdy rozmawiasz z ludźmi, którzy mogą w końcu stać się Twoimi klientami.

Czy możesz zostać trenerem finansowym na pół etatu?

Przede wszystkim, czy uważam, że jest to realna opcja? Bez wątpienia – absolutnie!

Nie wiem, jakie są ograniczenia czasowe w Twojej pracy. Czy masz na to czas na boku?

Oczywiście nie znam twojej sytuacji rodzinnej. Czy masz małe dzieci? Czy jesteś żonaty? Jeśli jest to coś, do czego pasjonujesz się, może to wymagać poświęcenia części czasu rodzinnego, do którego byłeś przyzwyczajony?

A może nie dlatego, że jesteś super wydajny w tym, co robisz. I możesz to zrobić, gdy nie jesteś ciągnięty w zbyt wielu kierunkach. Jeśli tak jest, stary, daję ci rekwizyty i zachęcam do tego!

Trener finansowy vs. Planista finansowy – jaka jest różnica?

Zanim zagłębię się i odpowiem na twoje pytanie bardziej szczegółowo, myślę, że ważne jest omówienie różnicy między trenerem finansowym, planistą finansowym i doradcą finansowym.

Naprawdę nie ma dużej różnicy. Zarówno trener finansowy, jak i doradca finansowy pomoże ludziom w ich finansach, zazwyczaj bardziej jak zarządzanie pieniędzmi. Może to być budżetowanie, śledzenie ich wydatków, ustalanie priorytetów ich oszczędności.

W rzeczywistości nie mogą, ponieważ jest to niezgodne z prawem. Musisz posiadać licencję na papiery wartościowe (takie jak seria 7 lub seria 65), jeśli planujesz udzielać konkretnych porad inwestycyjnych.

To jest kluczowe, ponieważ nie chcesz wpaść w kłopoty. Jeśli masz ostateczny cel zostania planistą finansowym, a już udzielasz porad finansowych, jeśli chodzi o konkretne porady inwestycyjne, może to pomóc w SEC lub FINRA.

Czy trener finansowy potrzebuje specjalnego certyfikatu?

Ważne jest również, aby pamiętać, że jako trener finansowy nie ma konkretnego wymogu, abyś miał certyfikat lub stopień trenera finansowego. Biorąc to pod uwagę, istnieją certyfikaty coachingu finansowego, które możesz uzyskać.

Dobra, jeśli nie muszę mieć, to dlaczego je mają?

To świetne pytanie. Powiem tylko, że zakładam, że to dlatego, dlaczego nie, bo jeśli możemy zaoferować certyfikat z coachingu finansowego, a ludzie za to zapłacą. Myślę, że w niektórych przypadkach ludzie chcą wyglądać profesjonalnie, chcą wyglądać, jakby byli legalni. Jeśli nie masz żadnego z tych danych uwierzytelniających, aby utworzyć kopię zapasową, zdobycie zaufania może być trudniejsze.

Oto tylko jeden z certyfikatów, które możesz uzyskać od AFCPE (Akredytowane doradztwo finansowe i edukacja w zakresie planowania):

Złoty standard Akredytowanego Doradcy Finansowego obejmuje:

• kompleksowy cykl życia
• edukacja finansowa
• dostarczanie wiedzy i umiejętności pomagających klientom w podejmowaniu złożonych decyzji finansowych,
• akredytowany doradca finansowy może zająć się Twoimi bezpośrednimi wyzwaniami finansowymi,
• stwórz plan osiągnięcia swoich wyjątkowych celów i marzeń 
• zbudować trwały fundament dla długoterminowego dobrobytu finansowego.

Są to wszystkie usługi, które akredytowany doradca finansowy może wykonać dla swoich klientów.

Ale czy musisz mieć ten certyfikat? Ty nie. Jeśli chcesz być trenerem finansowym lub trenerem finansowym i masz pasję do pomagania innym w osiąganiu tego samego rodzaju sukcesu, możesz być trenerem finansowym.

Jak znaleźć klientów dla biznesu coacha finansowego?

Teraz, kiedy już wiesz, że masz pasję do pomagania ludziom za ich pieniądze, będziesz musiał dowiedzieć się, jak znaleźć ludzi, którzy są gotowi zapłacić za Twoje usługi coachingowe.

Myślę, że pierwszą kluczową rzeczą, którą musisz najpierw zrobić, jest zidentyfikowanie swojej „historii pieniędzy”.

Jaka jest twoja historia pieniędzy?

Jeśli chcesz zostać trenerem finansowym, tak jak Chris, myślę, że na samym początku chciałbym powiedzieć, jaka jest twoja historia pieniędzy.

Jaki jest Twój sukces w zarządzaniu pieniędzmi, a to jest bardzo ważne. Jest to ważne narzędzie marketingowe, ale także bardzo ważne jest zdobycie zaufania ludzi, którym próbujesz pomóc.

Musisz mieć historię, z którą będą mogli rezonować.

Dla mnie zaczynałem jako doradca finansowy. Miałem już licencję na papiery wartościowe, gdy próbowałem znaleźć nowych klientów. Raz po raz dzieliłem się swoją historią, ponieważ byłem młodszy. Nie posiadałem żadnych certyfikatów innych niż moje licencje na papiery wartościowe Serii 7 i Serii 66.

W tym czasie nie byłem Certyfikowany Planista Finansowy ale mam dyplom z finansów. Miałem więc niektóre z tych „poświadczeń”, ale nie miałem żadnych certyfikatów. Nie miałam dyplomu MBA, nie miałam żadnej „zupy alfabetu” na końcu mojego imienia na wizytówce.

Dla mnie naprawdę chodziło o to, jaka jest moja historia pieniędzy? To było ważne, ponieważ ludzie, którzy chcieli ze mną pracować, chcą mi zaufać i chcą wiedzieć, na przykład, dlaczego to robię? Czy robię to dlatego, że próbuję je wyrwać, czy spróbować im coś sprzedać.

Może więc zrobię dużą prowizję lub sfinansuję swoje życiowe cele i moje cele finansowe (samochody i domy). Czy jest to coś, czym naprawdę się pasjonuję?

Nie wiem, czy zrobiłem to celowo, tak jak myślałem, że muszę mieć historię o pieniądzach? Chyba zdałem sobie sprawę, że im bardziej zacząłem poznawać nowych ludzi, zwłaszcza potencjalnych nowych klientów, to pytanie pojawiało się bardzo często.

Chcieli wiedzieć, jaka była moja historia o pieniądzach. Nie pytali mnie w ten sposób, zwykle pytali, co sprawiło, że dostałem się do finansów lub zostałem planistą finansowym.

Większość mojej historii dotyczyła tego, że oboje rodzice ogłosili bankructwo, mój tata umierał z ujemną wartością netto, ja popełniałem te same błędy finansowe i uświadamiałem sobie, kim nie chciałem zostać.

Następnie dokonałem ogromnej zmiany w sposobie, w jaki podchodzę do swoich finansów, oszczędzając, żyjąc w moim oznacza priorytet i po prostu dzielenie się tym, a nie w sprzedażowy sposób, tylko w sposób bezpośredni i uczciwy sposób.

I oto nie zdawałem sobie sprawy, że sprzedam praktykę i zrobię więcej po stronie internetowej, ale nadal mam pasję do pieniędzy i finansów. Dlatego nagrywam ten podcast i mam kanał na YouTube, i nadal śledzę blog Good Financial Cents.

To część tego, jak jestem podłączony. Po prostu to kocham i dlatego to robię. To moja historia o pieniądzach.

Jeśli to jest sposób na chwalenie się sobą, niech tak będzie. Niech to będzie skromna przechwałka: „O stary, miałem 100 000 dolarów długu, a potem poszedłem na ekstremalny plan spłaty długu gdzie sprzedałem wszystkie swoje rzeczy, pracowałem na dwóch etatach i spłaciłem cały ten dług w jakieś dwa lata.

To może być twoja historia o pieniądzach. Tak naprawdę nie ma znaczenia, co to jest. To tylko kwestia poznania tego, czym się pasjonujesz i zbudowania tego.

Ludzie chcą usłyszeć to podekscytowanie. Chcą usłyszeć, czym się pasjonujesz. Chcą wiedzieć, że mogą osiągnąć wszystko, co ty osiągnąłeś. W ten sposób próbujesz znaleźć osoby o podobnych poglądach, którym możesz pomóc w coachingu w tym procesie.

Kiedy już ustalisz swoją historię pieniędzy, następną rzeczą, którą chcesz wiedzieć i jasno określić, jest Twoja specjalność?

Komu zamierzasz pomóc? – Identyfikacja Twojej niszy 

W przypadku Chrisa wspomniał, że pracuje w branży oprogramowania. Mówi, że jest jak trener finansowy, pomagający jednostkom i rodzinom uporządkować finanse, a następnie, miejmy nadzieję, przejść do planowania finansowego w pełnym wymiarze godzin. Więc osoby, rodziny, myślę, że chcesz być trochę bardziej konkretny lub bardziej niszowy.

Jaka jest Twoja nisza? Czy to rodziny, a pomyślmy o rodzinach, prawda, czy nowe rodziny, może z małymi dziećmi, może to rodziny ze starszymi dziećmi przygotowują się do rozpoczęcia studiów.

A może pomaga osobom, które próbują spłacić pożyczki studenckie, może to być freelancer, mogą to być mężczyźni, mogą to być kobiety, jeśli spróbujesz dowiedzieć się, jaki rodzaj społeczności chcesz pomóc. Im bardziej skupiasz się na specjalności i niszy, tym łatwiej jest Ci się wypowiadać. Również po to, by ludzie polecali Tobie inne osoby.

Chris, pracujesz w branży oprogramowania, więc może chcesz dotrzeć do profesjonalistów z branży oprogramowania. Może zmagają się z budżetowaniem i tak właśnie zrobiłeś, a może po prostu z wychowaniem z historią rodziny, może coś tam jest.

Może biegasz w maratonach, łowisz ryby, a może lubisz muzykę, wiesz, to może być inny sposób na skupienie się na tego typu podgrupie. W końcu możesz poszerzyć komu chcesz pomóc.

Moja nisza

Początkowo zaczęłam pomagać emerytom, ale potem, ponieważ miałam małe dzieci, przyjaźniłam się z młodszymi ludźmi i oni skłaniali się ku mnie. Potem założyłem bloga i zacząłem robić więcej rzeczy online.

Miałem typy przedsiębiorców, które skłaniały się ku mnie prawdopodobnie z tych samych powodów, dla których znalazłeś mnie w mediach społecznościowych i dlaczego mnie śledzisz. Skłaniałeś się ku mojemu stylowi, treściom, które tworzyłem, lub po prostu rzeczom, którymi podzieliłem się na temat moich osobistych doświadczeń. Tak czy inaczej, jest coś, co skłoniło cię do dalszego podążania za mną.

Zachęcam Cię, abyś zastanowił się, co to jest dla Ciebie, aby inni po prostu naturalnie skłaniali się do Twojej historii i tego, czym musisz się podzielić.

• Jaka jest Twoja specjalność?
• Jakie jest Twoje konkretne rozwiązanie dla nich?
• Co zamierzasz zrobić dla tych ludzi?
• Czy chcesz, aby mieli jasno określony budżet w ciągu 30-90 dni, czy mieli konkretny plan spłaty zadłużenia?
• Jakie jest Twoje konkretne rozwiązanie, które możesz zaoferować?

Ludzie kupują ze względu na korzyści

Mogą cię zatrudnić, bo cię lubią. Ale jeśli ludzie naprawdę nie znają cię tak dobrze, a w większości powodem, dla którego zapłacą ci pieniądze, jest to, że chcą osiągnąć coś konkretnego.

Z jakiegokolwiek powodu, poprzez swoją historię lub specjalizację, będziesz w stanie pomóc im to osiągnąć. I to jest wielka sprawa. Więc jakie jest Twoje rozwiązanie, które będziesz w stanie zaoferować? Kolejną rzeczą do rozważenia jest to, ile będziesz pobierać?

Jaka jest twoja opłata?

Nie mogę tu udzielić wielu dobrych rad, ponieważ zajmowałem się konsultingiem. Wiem, że mógłbyś zrobić co godzinę albo zrobić coś w rodzaju paczki. Możesz to zrobić na wiele różnych sposobów.

Mając pewną wiedzę i doświadczenie ze społecznością FinCon, wiem, że jest sporo Finów Connor, którzy są również trenerami finansowymi.

Jest jedna, której nigdy nie spotkałem, ale widziałem ją na fin con i fin con to konferencja poświęcona blogom finansowym. Jej imię to Whitney Hanseni jest trenerem finansowym.

Oferuje również różne programy, takie jak zostań trenerem finansowym. oferuje kurs na wszystko, co musisz wiedzieć, aby zostać trenerem finansowym. Robi to od 10 lat.

Możesz się czegoś nauczyć z jej historii i zastosować to również do swojej. W ten sposób możesz zrozumieć typy klientów, których próbujesz znaleźć, a także ile chcesz naliczyć.

Nakreśl wszystko, co chcesz zaoferować, jest tak wiele różnych sposobów, aby to pokroić i pokroić w kostkę. Kluczem jest to, że zdecydowanie chcesz mieć swoje oferty i pobierać opłaty, które są warte.

Nie bój się prosić ludzi o zapłatę za Twój czas, wiedzę i usługi.

Możesz również sprawdzić trenera finansów, Kelsę Dickey, z FinancialCoachAcademy.com. Dzieli tutaj podróż z wyjazdu z coaching finansowy w niepełnym lub pełnym wymiarze godzin dzięki czemu dobrze zrozumiesz, jak trudne może to być.

Jaka była najważniejsza rzecz, którą zrobiłem w budowaniu własnego biznesu?

Dla mnie podążam kilkoma różnymi drogami, ale w rozwijaniu praktyki planowania finansowego jedną z kluczowych rzeczy dla mnie było znalezienie jak największej liczby osób, z którą mogłem opowiedzieć swoją historię. Następnie rozumiesz ich problemy związane z sytuacją finansową lub inwestowaniem?

Jakie rzeczy próbowali zrobić, a nie rozumieli dobrze, gdzie mogę zaoferować pomoc?

Rzeczy jak Roth IRA, plan oszczędnościowy na studia 401 Ks, a im więcej mogłem się podzielić, tym więcej mogłem się dowiedzieć, przez co przechodzili inni ludzie.

Znalezienie kogoś, kto chciałby spotkać się ze mną na lunch lub na kawę, aby opowiedzieć moją historię o pieniądzach, również wiązało się z nawiązaniem kontaktu z innymi profesjonalistami. Może to nie mieć zastosowania w twojej sytuacji. Ale dla mnie to było tak, jakbym chciał nawiązać kontakt z innymi prawnikami, CPA itp. i naprawdę połączyć się z tego typu profesjonalistami tylko po to, abym mógł ich poznać.

Mogli dowiedzieć się o mnie i jakie są moje przekonania, a to tylko zwiększyło prawdopodobieństwo, że polecą do mnie inne osoby. To jedna rzecz, której możesz się przyjrzeć.

Łączenie się z innymi trenerami finansowymi

Możesz znaleźć innych trenerów finansowych w swojej okolicy lub trenerów finansowych i zobaczyć, jaka jest ich specjalizacja. Możesz zdecydować, że chcesz skupić się na pożyczkach studenckich, młodych rodzinach lub czymś innym, co Cię pasjonuje. Być może uda ci się to osiągnąć: to jest to, czym się pasjonuję, to właśnie robię, oto typ ludzi, których szukam.

Teraz dobrze rozumieją usługi, które oferujesz, co Cię pasjonuje. Jeśli mają kogoś, kto nie pasuje do ich programu lub usług, będą bardziej skłonni skierować go do Ciebie. To po prostu kolejny sposób na nawiązywanie kontaktów i poznawanie ludzi oraz odkrywanie, co robią, poznawanie historii ich pieniędzy i po prostu kontynuowanie nawiązywania tych połączeń.

Jest coś dla mnie, nie tyle trener finansowy, nazywa się Dzień Damona. Ilekroć naprawdę się w to angażowałem, pomagając ludziom spłacać dług, miałem coś, co nazywało się Ruchem Długów. To było lata temu, wiele osób zwracało się do mnie, chcąc pomóc w spłacie zadłużenia.

Niektóre naprawdę szalone kwoty zadłużenia, niektórzy z nich przyglądali się konsolidacji zadłużenia. To nie był typ klienta, którego szukałem, dla mnie szukałem osób, które są bardziej zainteresowane inwestowaniem. Tak więc udało mi się połączyć z Damonem Day, który jest trenerem finansowym. Właściwie nie jestem pewien, jak się nazywa, może trener zadłużenia.

Zasadniczo naprawdę pomagał ludziom, którzy mieli dużo długów, może próbowali innych programów eliminacji zadłużenia i po prostu się spalili. Chciał pomóc tym ludziom i udało mi się polecić kilka osób na jego sposób.

Ale to miało dla niego sens. I właśnie dlatego, że nawiązaliśmy ten kontakt, mogłem polecić mu ludzi. Więc nie pomijaj docierania do osób nawiązujących te kontakty, nigdy nie wiesz, kogo spotkasz i jak może ci to pomóc.

Podsumowanie – trener finansowy w niepełnym wymiarze godzin

To właśnie muszę powiedzieć o zostaniu trenerem finansowym w niepełnym wymiarze godzin. Czy to się opłaca? Jeśli naprawdę chcesz rozwijać tę rzecz, dlaczego nie podzielić się swoją wiedzą w mediach społecznościowych, czy to na Facebooku, czy jeśli jesteś dobry w robieniu TickTocks, może YouTube kanał, może rozpoczęcie podcastu, coś, w którym dzielisz się swoją historią, dzielisz się historią pieniędzy, a także po prostu dzielisz się tym, czego się nauczyłeś, rozmawiając z innymi o ich finanse. To właściwie dobra rzecz.

Jeśli naprawdę chcesz to zrobić i rozwijać tę rzecz. To dobry sposób na zbudowanie tej bazy, zwłaszcza jako trener finansowy, ponieważ nie masz licencji na papiery wartościowe.

Więc nie masz ograniczeń zgodności, które mają licencjonowani planiści finansowi, nie musisz się tym teraz martwić. Jest to coś, z czym musisz sobie poradzić później, gdy zostaniesz licencjonowanym planistą finansowym.

Tak czy inaczej, Chris, naprawdę doceniam to pytanie. Mam nadzieję, że niektóre z tych rad i moje doświadczenie przydadzą się Tobie lub każdemu, kto jest zainteresowany pracą w niepełnym wymiarze godzin jako trener finansowy.