Pozytywna ocena: indywidualne zalecenia doradców finansowych

Znalezienie podobnie myślącego doradcy finansowego może być trudne. Możesz spędzić tygodnie na rozmowach z doradcami finansowymi, zanim znajdziesz dobry partner. Albo gorzej, zacznij pracować z doradcą, który później okaże się, że nie był najlepszy w Twojej sytuacji.

Pozytywnie to platforma internetowa, która pomoże Ci znaleźć spersonalizowane porady finansowe. Usługa oferuje bezpłatny quiz na temat osobowości finansowej i może wykorzystać Twoje wyniki do sparowania Cię z kompatybilnym doradcą finansowym.

Spis treści

1. Co to jest Pozytywnie?
2. Jak działa pozytywnie
1. Nacisk na inwestycje wpływowe
3. Pozytywnie cechy
1. Darmowy quiz o osobowości finansowej
2. Spersonalizowane pomysły inwestycyjne
3. Znajdź doradcę finansowego
4. Czy jest Pozytywnie Bezpieczny?
5. Pozytywnie plusy i minusy
1. Plusy
2. Cons
6. Kto powinien używać pozytywnie?
7. Często zadawane pytania
1. Czy jest pozytywnie bezpłatny?
2. Czy pozytywnie wymaga minimalnego salda?
3. Jak działa usługa dopasowywania doradcy?
4. Czy Doradcy Pozytywni są licencjonowani?
5. Czy pozytywnie wymaga określonego pośrednika w zarządzaniu inwestowaniem?
8. Streszczenie

Co to jest Pozytywnie?

Pozytywnie to usługa online, która może połączyć Cię z doradcą finansowym, aby zapewnić spersonalizowane wskazówki inwestycyjne.

Platforma oferuje trzy podstawowe usługi dla inwestorów indywidualnych:

1. Bezpłatny quiz o osobowości finansowej
2. Spersonalizowane rekomendacje inwestycyjne
3. Znalezienie kompatybilnego doradcy finansowego 

Nie ma żadnego wymogu, aby zarejestrować się do doradcy i nie ma presji sprzedażowej. Możesz również skorzystać z usługi tylko w przypadku bezpłatnego quizu osobowości, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak podejmujesz decyzje inwestycyjne.

Jak działa pozytywnie

Zamiast po prostu być internetowym katalogiem doradców finansowych przestrzegających pewnych zasad, Pozytywnie korzysta z metod finansowania behawioralnego, aby pomóc Ci poznać Twoją osobowość finansową i polecić doradcę zarejestrowanego w SEC, który odpowiada Twojemu temperamentowi.

Jeśli spędziłeś czas na szukaniu doradcy finansowego, wiesz, jak czasochłonne może być znalezienie doradcy, z którym możesz się połączyć, nawet jeśli ma on wieloletnie doświadczenie.

W większości przypadków każdy doświadczony doradca może pomóc poprawić Twoją sytuację finansową. Ale znalezienie takiego, który podziela Twoje nastawienie, może przynieść lepsze wyniki i łatwo zbudować zaufanie.

Aby pomóc Ci znaleźć najlepszego doradcę, zacznij od rozwiązania 3-minutowego quizu na temat osobowości finansowej. Ten quiz jest podobny do quizu tolerancji ryzyka, który może zaoferować Twój broker online, aby polecić modelowy portfel inwestycyjny.

Jednak zamiast otrzymywać rekomendowaną alokację aktywów opartą na ryzyku (tj. 80% akcji i 20% obligacje), wyniki quizu podkreślają cztery wymiary Twoich wartości inwestycyjnych i podejmowania decyzji tendencje.

Następnie możesz poprosić doradcę Postivly o bezpłatną analizę portfolio. Dopasowana usługa łączy Cię z doradcą, który może dobrze pasować do Twojego wyniku quizu. Ta bezpłatna analiza portfolio może pomóc Ci zdecydować, czy dobrym pomysłem jest zatrudnienie tego doradcy, czy kontynuowanie poszukiwań.

Nacisk na inwestycje wpływowe

Cechą, która odróżnia Positivly od innych usług doradczych, jest nacisk na inwestowanie wpływu i inwestowanie ESG (środowiskowe, społeczne i zarządzanie).

Wielu doradców inwestycyjnych i robo-doradców poleca pasywne fundusze indeksowe akcji i obligacji. Fundusze te mają niskie opłaty wydatkowe, ale także inwestują w spółki tworzące indeks benchmarkowy.

Na przykład fundusz indeksowy S&P 500 zajmuje pozycje w „wielkich firmach naftowych”, takich jak Exxon Mobil i Chevron. Możesz jednak chcieć unikać firm energetycznych wykorzystujących paliwa kopalne ze względu na ich negatywny wpływ na środowisko.

Doradca Positivly może dodać do Twojego portfela rekomendacje inwestycyjne przyjazne ESG.

Dowiedz się więcej o Pozytywnie

Pozytywnie cechy

Oto bliższe spojrzenie na to, co oferuje ta platforma.

Darmowy quiz o osobowości finansowej

Ty zacznij od darmowego quizu na temat osobowości finansowej składa się z 21 pytań i trwa około trzech minut.

Ten quiz określa Twoją osobowość finansową i może pomóc Twojemu doradcy finansowemu w udzielaniu indywidualnych porad inwestycyjnych.

Niektóre z pytań quizu obejmują:

• Jaka jest maksymalna wartość cofnięcia portfela, z którą czujesz się komfortowo podczas korekty na giełdzie?
• Czy unikałeś kupowania przedmiotów z powodów etycznych, środowiskowych lub społecznych?
• Czy będziesz pracować tylko dla firmy zgodnej z Twoją wizją i celem?
• Jaki procent swojego rocznego dochodu przekazujesz?
• Jaki dochód postawiłbyś na pomysł inwestycyjny obarczony wysokimi przekonaniami?
• Jak często myślisz o ostatnich wydarzeniach na świecie?

Po udzieleniu odpowiedzi na te pytania wpisz swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail, aby wyświetlić wyniki.

Wyniki quizu są podobne do Wskaźnik Myersa-Briggsa (tj. ENFJ, ISTJ, ESFP itp.), aby poznać swoją osobowość społeczną. Zdałeś ten test podczas orientacji w college'u lub kursu kultury korporacyjnej.

Zamiast mówić ci, czy jesteś ekstrawertykiem lub analizować swój proces myślowy, quiz Pozytywnie może pomóc zmierzyć twoje błąd poznawczy z czterema czynnikami scoringowymi określającymi Twoje preferencje inwestycyjne.

Cztery czynniki pomiaru osobowości finansowej to:

• Cel, powód: Inwestowanie oparte na wartościach (tj. ESG i inwestowanie wpływowe)
• Bezpieczeństwo: Wolisz stabilne inwestycje czy bardziej ryzykowne, nastawione na wzrost?
• Dotykać: Czy wolisz praktyczne wskazówki inwestycyjne od doradców i przyjaciół?
• Punkty widzenia: Inwestowanie w fundusze sektorowe, geograficzne lub tematyczne

Wyniki quizu zawierają Twój wynik PSTV i krótkie podsumowanie tego, jak Twoja osobowość odnosi się do każdego czynnika.

Wyniki koncentrują się na bieżącym nastawieniu inwestycyjnym, a nie na stylu budżetowania lub priorytetach finansowych niezwiązanych z inwestowaniem. Możesz więc zapisać te tematy dla swojego doradcy finansowego.

Spersonalizowane pomysły inwestycyjne

Podsumowanie quizu kończy się kilkoma pomysłami inwestycyjnymi, które mogą dobrze pasować do Twojej osobowości.

Na przykład możesz otrzymać kilka rekomendacji dla ETF, które promują wartościowe cele, takie jak czysta energia, zrównoważony rozwój wody lub zmniejszona emisja dwutlenku węgla.

Możesz kupić te środki od większości inwestowanie aplikacji ale musisz przeprowadzić własne badania.

Sekcja pomysłów inwestycyjnych nie zaleca portfela modelowego ani alokacji aktywów.

Najlepszym powodem, aby wziąć udział w tym quizie, jest poznanie swojej osobowości finansowej. W przypadku doradztwa inwestycyjnego nadal lepszą opcją jest praca z doradcą.

Zalecenia te nie są indywidualnymi poradami inwestycyjnymi. Pozytywnie najprawdopodobniej wymienia te same fundusze inwestycyjne innym uczestnikom quizu o podobnej osobowości finansowej.

Aby uzyskać indywidualną poradę, musisz współpracować z licencjonowanym doradcą finansowym.

Dowiedz się więcej o Pozytywnie

Znajdź doradcę finansowego

Po zakończeniu quizu masz możliwość uzyskania bezpłatnej analizy portfela od doradcy finansowego.

Ta usługa jest opcjonalna, ale jest głównym powodem korzystania Pozytywnie. Aby się zarejestrować, wpisz swój numer telefonu i kod pocztowy. Pozytywnie poleca wtedy doradcę, który skontaktuje się z Tobą w najbliższych dniach na wirtualne spotkanie.

Nie prześlesz swojego portfela inwestycyjnego ani innych danych osobowych, takich jak wiek i roczny dochód, na platformę Positivly, aby poprosić o konsultację. Zamiast tego zapisujesz te dane na spotkanie z doradcą.

Jedyne pytanie, które Pozytywnie zadaje podczas quizu, to aktualna ilość aktywów, które można zainwestować. To pytanie daje potencjalnemu doradcy wgląd w to, czy próbujesz wzbogacić się, czy przejść na strategię zarządzania majątkiem.

Bez względu na to, czy korzystasz z Positivly, czy z innego źródła, aby zatrudnić doradcę finansowego, bezpłatna wstępna konsultacja jest standardem przećwiczyć przegląd aktualnej kondycji finansowej i zdecydować, czy doradca może pomóc w osiągnięciu różnych celów.

Po wstępnej konsultacji Twój doradca może pomóc w opracowaniu planu finansowego i zarządzaniu portfelem inwestycyjnym. Proces planowania finansowego i opcje pośrednictwa inwestycyjnego różnią się w zależności od doradcy.

Portfel skorygowany o ryzyko

Jedną z zalet korzystania z doradcy do zarządzania inwestycjami jest posiadanie drugiej pary oczu. Po pierwsze, Twój doradca może poszukać obszarów poprawy, aby zmniejszyć ryzyko portfela.

Gdy nastąpią nieuniknione korekty rynkowe, Twój doradca może również wydać drugą opinię w niestabilnych czasach, aby zapobiec panice sprzedaży i innym pochopnym decyzjom.

Integracja nadzoru

Positivly jest stosunkowo nową platformą, ale integruje się z tradycyjnymi brokerami internetowymi.

Twój doradca może handlować rekomendacjami inwestycyjnymi na tych platformach:

• Karol Schwab
• TD Ameritrade
• Instytucjonalny wierność

Jeśli obecnie inwestujesz gdzie indziej, nadal możesz skorzystać z tej usługi doradczej. Twój doradca może mieć różne opcje łączenia bezpośredniego pośrednictwa.

Inwestowanie tematyczne

Możesz również rozważyć zatrudnienie doradcy Positivly, jeśli chcesz dodać tematyczne motywy inwestycyjne do swojego portfela.

Te motywy mogą pomóc w inwestowaniu w aktywa o jednej z tych cech:

• Sektor: Inwestuj w konkretne sektory przemysłu, takie jak czysta energia czy sztuczna inteligencja
• Geograficzny: Uzyskaj dostęp do konkretnego kraju lub kontynentu
• Tematy: Inwestuj w tematy takie jak zdrowy tryb życia, edukacja lub nieruchomości

Coraz więcej inwestorów chce, aby ich strategia inwestycyjna odzwierciedlała ich osobiste wartości i unikała aktywów, które mogą stanowić potencjalny konflikt interesów.

Możesz inwestować w różne tematy inwestycyjne, a doradca może porównać Twoje opcje i zalecić nową alokację aktywów dla Twojego portfela.

Czy jest Pozytywnie Bezpieczny?

Pozytywnie pasuje tylko do doradcy zarejestrowanego w SEC. Możesz zdecydować się na przeprowadzenie własnych badań dotyczących reputacji i referencji doradcy przed wyrażeniem zgody na trwającą relację.

Jeśli zdecydujesz się zatrudnić doradcę Positivly, możesz zacząć otrzymywać indywidualne porady dotyczące produktów inwestycyjnych, które wymagają profesjonalnej obsługi.

Ponadto quiz dotyczący osobowości finansowej Positivly jest bezpłatny, nie zbiera poufnych danych osobowych ani nie wymaga zakupu jakichkolwiek usług lub subskrypcji.

Chociaż quiz zawiera kilka pomysłów inwestycyjnych, które mogą być interesujące, zdecydujesz się kupić lub uniknąć tych rekomendacji.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące funkcji Positivly, pomoc na czacie na żywo jest dostępna od poniedziałku do piątku od 10:00 do 19:00 czasu wschodniego.

Dowiedz się więcej o Pozytywnie

Pozytywnie plusy i minusy

Oto niektóre zalety i wady korzystania z tej usługi.

Plusy

• Bezpłatny, 3-minutowy test osobowości finansowej
• Dowiedz się więcej o swoich wartościach inwestycyjnych
• Może dopasować się do kompatybilnego doradcy finansowego
• Zarządzane portfele inwestycyjne

Cons

• Musisz zatrudnić doradcę, aby uzyskać spersonalizowaną poradę
• Darmowy quiz dostarcza tylko ogólnych informacji o osobowości
• Darmowe pomysły inwestycyjne to podstawowe rekomendacje
• Może być konieczne przeprowadzenie rozmowy z kilkoma doradcami, aby zatrudnić jednego

Kto powinien używać pozytywnie?

Pozytywnie to doskonała opcja, jeśli szukasz niezależnego doradcy finansowego, który podzieli Twoje wartości inwestycyjne.

W Twojej okolicy może być wielu doradców, ale mogą oni nie chcieć zarządzać Twoim portfelem w sposób, w jaki sobie tego życzysz.

Ta platforma może pomóc Ci znaleźć doradców, którzy mogą być zaznajomieni z ESG i inwestowaniem tematycznym.

Nawet jeśli nie masz pewności, czy zatrudnić doradcę, bezpłatny quiz może być ekscytujący i dostarczyć innych informacji niż poprzednie ankiety, które wypełniłeś.

Często zadawane pytania

Oto kilka pytań, które możemy wyjaśnić dzięki tej pozytywnej recenzji.

Czy jest pozytywnie bezpłatny?

Tak, quiz dotyczący osobowości finansowej i wstępna konsultacja z usługą dopasowywania doradców są bezpłatne. Jeśli nadal będziesz korzystać z dopasowanego doradcy, obowiązują normalne opłaty za doradztwo. Indywidualny doradca ustala te stawki.

Czy pozytywnie wymaga minimalnego salda?

Nie ma minimalnych wymagań dotyczących salda, aby wziąć udział w quizie lub poprosić o dopasowanie doradcy. Upewnij się jednak, że zawierasz dokładny pomiar aktywów, które można zainwestować, aby sparować go z odpowiednim doradcą dla swojego poziomu bogactwa.

Jak działa usługa dopasowywania doradcy?

Po ukończeniu bezpłatnego quizu finansowego, Positivly wykorzystuje Twój typ osobowości, aby znaleźć podobnego doradcę. Podajesz swój numer telefonu i e-mail. Następnie potencjalny doradca skontaktuje się z Tobą, aby umówić się na bezpłatny przegląd portfolio.

Czy Doradcy Pozytywni są licencjonowani?

Tak, wszyscy doradcy są zarejestrowani w SEC. Certyfikaty mogą się różnić, ale ta usługa koncentruje się na zapewnianiu spersonalizowanych porad inwestycyjnych.

Czy pozytywnie wymaga określonego pośrednika w zarządzaniu inwestowaniem?

Niekoniecznie. Każdy doradca ma swoje bezpośrednie powiązania brokerskie.

Streszczenie

Pozytywnie może zapewnić lepsze zrozumienie Twoich priorytetów finansowych i ułatwić wybór doradcy finansowego, który może udzielić spersonalizowanych porad dostosowanych do Twojej sytuacji.

Usługa jest bezpłatna i warta wypróbowania, jeśli chcesz spojrzeć na swoje portfolio i potrzebujesz praktycznej pomocy w zakresie strategii inwestycyjnych opartych na wartościach.