Przegląd ubezpieczeń samochodowych GEICO

Kluczowe dania na wynos:

• Geico jest jednym z najtańszych ubezpieczycieli samochodowych w większości stanów i często NAJNIŻSZYM.
• Geico oferuje wspólne ubezpieczenie samochodu osobowego i wspólne przejazdy, które można wykupić w ramach jednej polisy, chroniąc swoich klientów zarówno podczas pracy, jak i dla przyjemności.
• Geico oferuje wiodące w branży narzędzia online, które pozwalają klientom samodzielnie zarządzać swoimi polisami ubezpieczeniowymi, bez konieczności kontaktowania się z agentem.
• Firma zapewnia długą listę zniżek, aby pomóc uzyskać najniższe stawki za polisy, a także aplikację mobilną który pozwala kupować ubezpieczenia, opłacać składki, uzyskiwać dostęp do kart ubezpieczeniowych i składać roszczenia bezpośrednio z Twojego telefon.
• Geico Express nie wymaga logowania i umożliwia klientom łatwy dostęp w celu dokonywania szybkich płatności oraz dostępu do informacji o polityce.

Dzięki temu dowcipnemu angielskiemu gekonowi we wszystkich swoich reklamach, Geico stało się jedną z najbardziej znanych i najpopularniejszych firm ubezpieczeniowych zajmujących się ubezpieczeniami samochodowymi, drugą co do wielkości w Ameryce. Geico oferuje jednak o wiele więcej powodów, aby wybrać swoje ubezpieczenie zamiast jakiegokolwiek innego.

O firmie

Geico jest drugim co do wielkości dostawcą ubezpieczeń komunikacyjnych, w oparciu o składki przypisane bezpośrednie, z13,6% wszystkich ubezpieczeń samochodowych obowiązujących w USA., tylko końcowe PGR. Firma ma ponad 17 milionów klientów w całym kraju, 28 milionów ubezpieczonych pojazdów, z ponad 34 miliardami dolarów przypisu składek bezpośrednich.

Oprócz bycia jednym z dostawców o najniższych kosztach, Geico zapewnia również całodobowy serwis, siedem dni w tygodniu, 365 dni w roku. Chociaż głównym produktem firmy są ubezpieczenia samochodowe, są one również powiązane z siedmioma innymi firm i zapewniają szeroką gamę innych rodzajów ubezpieczeń i ochrony, aby zaspokoić ich potrzeby klienci.

W tym przeglądzie skupimy się na ubezpieczeniach samochodowych Geico, a także spędzimy trochę czasu na ich ofertach ubezpieczeń domu.

Ubezpieczenie samochodu Geico

Geico jest jednym z najtańszych dostawców w większości stanów, oferującym najniższe składki w około 10 stanach.

Podstawowe cechy ubezpieczenia samochodu Geico są następujące:

• Dostępność: Wszystkie 50 stanów oraz Dystrykt Kolumbii
• Pojazdy objęte ubezpieczeniem: Samochody, samochody dostawcze, klasyczne samochody, skutery śnieżne, motocykle, pojazdy rekreacyjne, ATV/UTV i łodzie
• Obsługa klienta: 24/7 przez telefon
• Zaspokojenie roszczeń: Według JD Power Badanie satysfakcji z roszczeń z tytułu roszczeń motoryzacyjnych w USA w 2020 r.(wydany w październiku 2020 r.) Geico zajmuje 12. miejsce wśród 24 firm oferujących ubezpieczenia samochodowe w całym kraju. Zdobyli 871 na potencjalne 1000 punktów, czyli tylko o jeden punkt poniżej średniej w branży wynoszącej 872.
• Ocena siły finansowej: A++ (Superior) od godz. Najlepsza
• Ranking Biura Lepszego Biznesu: A+ (w skali od A+ do F)

Jak zarejestrować się w Geico Car Insurance?

Jedną z funkcji procesu aplikacji Geico, którą naprawdę doceniliśmy, jest możliwość uzyskania wyceny online. Wprowadzając podstawowe informacje, byliśmy w stanie uzyskać wyceny dla różnych profili kierowców bez konieczności wprowadzania poufnych informacji, takich jak numer ubezpieczenia społecznego lub numer telefonu.

Doświadczenie online oferowane przez Geico pozwala uzyskać potrzebne informacje bez konieczności odbierania niechcianych połączeń telefonicznych lub e-maili. To bezciśnieniowe znajdowanie ofert.

Cechy szczególne

Najniższa składka nie zawsze zapewnia najlepsze pokrycie. Jest kilka cech, które wyróżniają Geico na tle konkurencji:

• Duża ilość rabatów: Geico oferuje jeden z najszerszych zakresów zniżek w branży ubezpieczeń samochodowych.
• Wybaczenie wypadków: Twoja stawka ubezpieczenia nie wzrośnie w wyniku pierwszego wypadku z winy. Geico zrezygnuje z dopłaty związanej z pierwszym wypadkiem z winy: spowodowanym przez uprawnionego kierowcę objętego Twoją polisą. Geico Wybaczanie wypadków jest zgodne z polisą, a nie z kierowcą, jednak Geico doda więcej wybaczania wypadków w zamian za lojalność.
• NapędŁatwy: Punktuje Cię na podstawie Twoich umiejętności jazdy. Śledzenie i oceny przechodzą przez aplikację mobilną.
• Pokrycie wspólnego przejazdu: Jeśli jeździsz dla Ubera, Lyft, a nawet usługi dostawy jedzenia.

Opcje ubezpieczenia Geico Auto Insurance

Geico oferuje standardowe ubezpieczenia komunikacyjne.

• Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej i majątkowej.
• Kolizja i kompleksowe pokrycie.
• Nieubezpieczone i niedoubezpieczone ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej.
• Płatności medyczne i ochrona przed obrażeniami ciała.

Ważne wykluczenie: Geico nie oferuje ubezpieczenia luki i w razie potrzeby zaleca uzyskanie tego ubezpieczenia od firmy leasingowej lub finansowej.

Opcjonalne postanowienia dotyczące ubezpieczenia obejmują:

• Zwrot kosztów wynajmu samochodu: Otrzymaj zwrot pieniędzy za wypożyczony samochód, gdy Twój pojazd jest w naprawionym warsztacie.
• Pokrycie wspólnego przejazdu: Zapewnia zasięg, gdy jesteś zalogowany w aplikacji do wspólnych przejazdów i czekasz na prośbę o podróż lub klienta. Należy jednak pamiętać, że ta opcja nie jest dostępna we wszystkich stanach i jest objęta polityką handlową Geico.
• Pomoc drogowa 24/7: Obejmuje rozruch, holowanie (bez wypadku), usługę blokady, dostawę paliwa i robociznę w celu wymiany przebitej opony.
• Pokrycie awarii mechanicznej: Obejmuje to naprawy wszystkich mechanicznych części nowego samochodu, który ma mniej niż 15 miesięcy i ma mniej niż 15 000 mil.
• NapędŁatwy: Podobnie jak w przypadku Migawki Progressive, jest to sposób Geico na podanie wyniku jazdy na podstawie Twoich nawyków jazdy. Po pobraniu aplikacji mobilnej na smartfona wykrywa i śledzi Twoje ruchy oraz ocenia Twoje umiejętności jazdy.

Zniżki Geico

Geico oferuje jedną z najobszerniejszych list zniżek w branży ubezpieczeń komunikacyjnych.

Poniżej znajduje się lista zniżek, które oferują, oraz średnie oszczędności na składce, których możesz się spodziewać:

• Poduszka powietrzna: 23%
• Hamulce przeciwblokujące: 5%
• System antykradzieżowy: 23%
• Światła do jazdy dziennej: 3%
• Zniżka na nowy pojazd: 15%
• Dobry kierowca: 22% (pięć lat bezwypadkowych)
• Zastosowanie pasów bezpieczeństwa: różne
• Defensywna jazda: Różne
• Kurs edukacji kierowców: Różne
• Dobry uczeń: 15%
• Wdrożenie awaryjne: 25%
• Pracownik federalny (orzeł): 12%
• Członkostwo i pracownik: Różne
• Wojsko: 15%
• Wiele pojazdów: 25%
• Wiele zasad: różne

Przykładowe premie

Aby zapewnić rozsądne szacunki składek ubezpieczenia samochodu Geico, poniższa tabela przedstawia półroczne składki dla czterech kierowców w sześciu scenariuszach każdy. Uzyskaliśmy je dzięki bezpośrednim cytatom ze strony internetowej Geico.

Trzy kwotowania oparte są na kwotach zobowiązań. Limity odpowiedzialności są wyrażone w sekwencji trzech liczb, która wygląda jak XX/XX/XX. Pierwsza liczba w sekwencji to kwota ubezpieczenia za obrażenia jednej osoby w wypadku, który został uznany za Twoją winę. Druga liczba to limit ubezpieczenia dla wszystkich poszkodowanych w jednym wypadku, a trzecia to ochrona za szkody majątkowe w mieniu innych osób.

Limity, które zastosowaliśmy w naszej tabeli, są następujące:

1. 30/60/25 (minimalny zasięg dozwolony w Teksasie)

2. 50/100/50

3. 100/300/100

Ponadto w tabeli przedstawiono również każdą kwotę ubezpieczenia OC z nieubezpieczonymi i niedoubezpieczonymi kierowcami, a także ubezpieczenie OC i OC doliczone do podstawowej polisy OC.

Otrzymaliśmy oferty dla czterech indywidualnych profili kierowców, w tym 23-letniego mężczyzny, 23-letniej kobiety, 53-letniego mężczyzny i 53-letniej kobiety. Wszyscy czterej mieszkają na przedmieściach Houston w Teksasie (kod pocztowy 77001) i przejeżdżają Toyotą Camry 2018 12 000 mil rocznie. Żaden z kierowców nie miał roszczenia dotyczącego naruszenia przepisów ruchu drogowego lub wypadku z winy w ciągu ostatnich trzech lat.

Dla uproszczenia każdy kierowca jest singlem, wynajmuje swój dom i ma wykształcenie wyższe.

Oto wyniki:

Zasięg / Profil kierowcy	Mężczyzna, 23	Kobieta, 23	Mężczyzna, 53	Kobieta, 53
Stawka dla Stanu Minimum -30/60/25 – Tylko odpowiedzialność	$399	$456	$278	$292
Z nieubezpieczonym/niedoubezpieczonym kierowcą oraz kolizjami i kompleksowymi	$1,051	$1,113	$714	$748
50/100/50 – Tylko odpowiedzialność	$435	$498	$302	$317
Z nieubezpieczonym/niedoubezpieczonym kierowcą oraz kolizjami i kompleksowymi	$1,114	$1,215	$770	$816
100/300/100 – Tylko odpowiedzialność	$499	$561	$345	$363
Z nieubezpieczonym/niedoubezpieczonym kierowcą oraz kolizjami i kompleksowymi	$1,112	$1275	$854	$915

Dla kogo Geico jest najlepszy?

Każda sytuacja jest inna; dlatego nie możemy dać Ci „właściwej” odpowiedzi. Ale Geico może być dla Ciebie właściwym wyborem, jeśli zachodzi którakolwiek z poniższych sytuacji:

• Geico jest najtańszym dostawcą profilu kierowcy (którym często jest) w Twoim stanie.
• Bierzesz udział w wspólnych przejażdżkach.
• Masz wielu kierowców i pojazdy, które kwalifikują się do kilku rabatów ilościowych.
• Podoba Ci się idea systemu wyceny online i procesu aplikacyjnego.
• Masz ponad 75 lat, a Geico oferuje jedne z najniższych składek w branży.

Geico kontra Inne firmy ubezpieczeniowe samochodów

Poniższa tabela porównuje Geico z trzema najpopularniejszymi ubezpieczycielami samochodowymi w kraju: Progressive, State Farm i Allstate. Użyliśmy porównań obok siebie trzech popularnych poziomów ubezpieczenia, a także stopnia zaspokojenia roszczeń i oceny siły finansowej dla każdej firmy.

Kategoria / Firma	Geico	Progresywny	PGR	Wszystkie stany
Średnia roczna składka: minimum stanowe	$464	$516	$500	$756
Średnia roczna składka: 50/100/50 z kolizją i kompleksową	$1,006	$1,106	$1,190	$1,754
Średnia roczna składka: 100/300/100 z kolizją i kompleksową	$1,222	$1,346	$1,380	$2,140
Ocena zadowolenia z roszczeń JD Power	871/1,000	856/1,000	881/1,000	876/1,000
JESTEM. Najlepsza ocena siły finansowej	A++ (wyższy)	A+ (lepszy)	A++ (wyższy)	A+ (lepszy)

Firma, która Twoim zdaniem będzie dla Ciebie najlepsza, będzie zależeć od Twojego profilu kierowcy, Twojego stanu zamieszkania oraz konkretnych potrzeb i preferencji dotyczących Twojej polisy.

Co należy wiedzieć o ubezpieczeniu samochodowym

Niższe składki nie zawsze zapewniają największy zasięg. Kupując ubezpieczenie samochodu, upewnij się, że masz wystarczającą ochronę na wypadek wypadku, aby zapobiec wszelkim wydatkom z własnej kieszeni. Poniżej znajduje się kilka wskazówek, na co zwrócić uwagę, kupując premię.

• Wystarczający zasięg — Limity odpowiedzialności w Twojej polisie powinny być zbliżone do Twojej wartości netto. Stan minimalnego ubezpieczenia może nie wystarczyć, jeśli twoja wartość netto wynosi kilkaset tysięcy dolarów. Ponadto przy zaskakująco niskim wzroście składki można dodać wyższą ochronę odpowiedzialności cywilnej.
• Utrzymuj czysty kredyt — Im wyższy wynik, tym prawdopodobnie niższa będzie Twoja składka.
• Dodatkowe pokrycie — Opcjonalne świadczenia, takie jak GAP, nieubezpieczony/niedoubezpieczony kierowca, zwrot kosztów wynajmu i naprawa awaryjna są niedrogie w porównaniu z korzyściami, jakie zapewniają.
• Podlegający potrąceniu — Wyższy udział własny może obniżyć twoją premię, ale może postawić cię w kłopotach finansowych, jeśli nie będziesz mieć gotówki na jej pokrycie.
• Rabaty — Zapytaj każdą firmę o wszystkie rabaty, które mają — nie wszystkie są publikowane i może być więcej, które będą dotyczyć Ciebie.
• Robić zakupy — Uzyskaj wyceny od kilku firm i uzyskaj najlepsze stawki i zasięg.

Ubezpieczenie domu Geico

Ubezpieczenie domu Geico to nie jedna linia produktów, ale kilka i współpracują one z 31 oddziałami. Ubezpieczenie dotyczy nie tylko właścicieli domów jednorodzinnych, ale także mieszkań i domów mobilnych. Ponadto Geico zapewnia również ubezpieczenie najemców. Każda z tych polis kwalifikuje się do zniżki wiązanej z polisą ubezpieczenia samochodu.

• Dostępność: Ubezpieczenie domu Geico jest dostępne we wszystkich 50 stanach i Dystrykcie Kolumbii, jednak rynek na Florydzie jest ograniczony.

Podstawowe ubezpieczenie domu

Polisy ubezpieczeniowe Geico obejmują następujące podstawowe rodzaje ochrony domu:

• Mieszkanie: Chroni przed uszkodzeniem domu, a także utratą domu w razie wypadku
• Rzeczy osobiste: Chroni przed uszkodzeniem, kradzieżą i zniszczeniem przedmiotów osobistych
• Utrata użytkowania: Zapewnia pokrycie dodatkowych kosztów, takich jak hotele do zwrotu w przypadku, gdy nie możesz zostać w domu
• Płatności medyczne: Pokryje wszelkie rachunki medyczne osoby poszkodowanej na Twojej posesji
• Odpowiedzialność: Podobnie jak ubezpieczenie samochodu, przepis ten zapewnia ochronę przed obrażeniami ciała i uszkodzeniem mienia, jeśli ktoś doznał obrażeń w twoim domu, a ty jesteś winny.

Zniżki na ubezpieczenie domu

Zniżki na ubezpieczenie domu Geico są podobne do tych dostępnych w przypadku ubezpieczenia samochodu i obejmują:

• Połącz dom i auto – oszczędności są różne.
• Zniżki na bezpieczeństwo i alarm – obejmuje alarmy antywłamaniowe i przeciwpożarowe, automatyczne zraszacze, kamery i systemy bezpieczeństwa.

Inne konstrukcje – Zakrywa uszkodzenia niepodłączonych konstrukcji – takich jak ogrodzenie lub szopa

Połączenie domu i samochodu pozwoli na jedno odliczenie między tymi dwiema polisami. Każdego roku będzie obowiązywać jeden udział własny, niezależnie od tego, czy jest to roszczenie przeciwko Twojemu samochodowi czy domowi. Kiedy łączysz zasady dotyczące domu i samochodu, możesz skonfigurować jeden odliczenie między tymi dwoma.

Oceny ubezpieczenia domu Geico i średnia składka

Geico nie wypada dobrze, jeśli chodzi o oceny ubezpieczeń domów, chociaż jest jednym z tańszych dostawców.

• Zaspokojenie roszczeń: Nie wystawiono oceny (pokrycie zapewniane przez osoby trzecie.
• Ocena siły finansowej: A++ (wyższy).
• Średnia składka ubezpieczeniowa właściciela domu: Nie dotyczy, ze względu na wielu dostawców

Jak zarejestrować się w Geico Home Insurance

Podobnie jak w przypadku ubezpieczenia samochodu Geico, proces ubiegania się o ubezpieczenie domu zakończysz online. Jeśli wolisz, możesz zadzwonić pod bezpłatny numer, aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje.

Inne usługi oferowane przez Geico

Poniżej wymienione są inne produkty i usługi oferowane przez Geico.

• Ubezpieczenie motocykli, quadów, kamperów i łodzi
• Ubezpieczenie parasola osobistego
• Ubezpieczenie na życie
• Ubezpieczenie powodziowe
• Ubezpieczenie zagraniczne
• Ubezpieczenie biznesowe
• Ubezpieczenie Odpowiedzialności Zawodowej
• Ogólne ubezpieczenie OC
• Ubezpieczenie pojazdów komercyjnych
• Ubezpieczenie samochodu kolekcjonerskiego
• Ochrona tożsamości
• Ubezpieczenie biżuterii
• Ubezpieczenie od złej praktyki lekarskiej
• Ubezpieczenie zwierząt

Jeśli którakolwiek z powyższych polis jest interesująca, skontaktuj się z przedstawicielem Geico, aby dodać je do nowej polisy ubezpieczenia samochodu lub do takiej, w której masz już polisę.

Dolna linia

Geico jest drugą co do wielkości firmą ubezpieczeniową w kraju, zapewniającą ubezpieczenie samochodu prawie jednemu na siedmiu kierowców w Ameryce. Chociaż ważne jest, aby rozejrzeć się i porównać oferty wielu firm, Geico zdecydowanie powinno znaleźć się na Twojej liście. Może się nawet okazać, że jest to najtańszy dostawca w twoim stanie.

Najczęściej zadawane pytania na temat firmy Geico

Czy Geico jest tańszy niż Progressive?

Czasami, ale nie zawsze. W niektórych stanach Progressive będzie tańszy, stawki między nimi będą zwykle bardzo zbliżone. To powiedziawszy, Geico jest najtańszym dostawcą w większej liczbie stanów niż Progressive.

Jaki jest średni koszt ubezpieczenia samochodu Geico?

Jak pokazaliśmy w „Geico vs. Inne towarzystwa ubezpieczeniowe” powyżej, Geico średnio 464 USD rocznie za stan minimalnego ubezpieczenia, 1 006 USD za 50/100/50 ubezpieczenie kolizyjne i kompleksowe oraz 1222 USD za 100/300/100 z ubezpieczeniem kolizyjnym i kompleksowym. To powiedziawszy, są to tylko średnie ogólnokrajowe. Mogą być wyższe lub niższe, w zależności od profilu kierowcy i stanu, w którym mieszkasz.

Dlaczego ubezpieczenie Geico jest tak tanie?

Geico jest jednym z najtańszych dostawców w dużej mierze, ponieważ działa on-line. Oznacza to mniej budynków i pensje do pokrycia. Zapewniają również szeroką gamę rabatów, które dodatkowo obniżają ich składki.