Roczny kalendarz podatkowy 2021 i ostatni dzień do złożenia wniosku

Aktualizacja: Z powodu kryzysu związanego z koronawirusem podatnicy i firmy będą mieli (według strony IRS) do 17 maja 2021 r. na opłacenie i złożenie zeznań podatkowych za 2020 r.

Głowa do góry… wiele urzędów pocztowych pozostaje otwartych później w dniu podatkowym, aby zapewnić złożenie zeznania.

Kara podatkowa, jeśli nie złożysz wniosku na czas

Zostaniesz ukarany 5% (kwoty dodatkowych podatków, które jesteś winien ponad kwotę wpłaconą) za każdy miesiąc, którego nie złożysz. Ta kara wynosi maksymalnie 25% dodatkowego podatku, który jesteś winien.

Jeśli więc jesteś winien 100 USD dodatkowych podatków, do 15 sierpnia będziesz winien 105 USD (100 USD plus 5% kary).

Poczekaj na złożenie wniosku ponad 60 dni po terminie podatkowym, a otrzymasz minimalną karę w wysokości 135 USD lub 100% podatku, w zależności od tego, która z tych wartości jest najmniejsza.

Jedna ważna rzecz do zapamiętania. Zawsze zgłaszaj, nawet jeśli nie możesz zapłacić. Kary za brak zgłoszenia wymienione powyżej są znacznie wyższe niż kary za nieuiszczenie opłaty. Jeśli nie możesz złożyć pełnego zwrotu, zgłoś rozszerzenie.

Związane z:Gdzie załatwić swoje podatki (3 najlepsze miejsca i ceny)

Szybkie wskazówki dotyczące składania wniosków na czas

Oto kilka rzeczy, które możesz zrobić, aby zapewnić terminowe złożenie wniosku.

• Dodaj termin podatkowy do swojego kalendarza już teraz! Kalendarz papierowy, kalendarz cyfrowy itp. Ustaw termin lub przypomnienie, aby nie zapomnieć.
• Chwyć listę kontrolną aby upewnić się, że wiesz, jakich formularzy zacząć szukać w poczcie i w skrzynce odbiorczej. Odhaczaj przedmioty, gdy wchodzą. To prowadzi do mojego następnego punktu…
• Uruchom folder plików (cyfrowy i/lub fizyczny), aby przechowywać wszystkie formularze w jednym miejscu. Gdy będziesz gotowy do złożenia wniosku, będziesz dokładnie wiedział, gdzie znaleźć wszystko.

Więcej terminów podatkowych w 2021 r.

• 31 stycznia 2021 – Jest to data, do której powinieneś otrzymać W-2 od pracodawców, dla których pracowałeś w ciągu roku podatkowego. Jeśli nie, skontaktuj się z działem kadr/płac, aby ponownie przesłać dokumenty podatkowe
• 15 marca 2021 – Ostatni dzień dla korporacji do składania podatków na 2020 r. za pomocą formularzy 1120, 1120A i 1120S. Mogą również złożyć rozszerzenie za pomocą formularza 7004.
• 17 maja 2021 – Ostatni dzień na składanie podatków w 2020 r. jako osoba fizyczna. Formularz przedłużający 4868 należy złożyć, jeśli nie możesz dokończyć zwrotu w tym dniu. Trzeba jednak dokonać płatności.
• 15 maja 2021 – Ostatni dzień dla organizacji non-profit z rokiem kalendarzowym na złożenie formularza 2020 Form 990.
• 17 września 2021 – Ostatni dzień dla korporacji na składanie przedłużonych zwrotów.
• 15 października 2021 – Ostatni dzień dla osób fizycznych na składanie przedłużonych zwrotów.

Oprogramowanie, którego można używać w ostatnim dniu do składania podatków

1. Turbopodatek – TurboTax oferuje bezpłatne składanie przez Internet federalnych deklaracji podatkowych, a także oprogramowanie ze zniżką dla bardziej rozbudowanych zwrotów. Każdego roku nie miałem firmy, składałem zeznania podatkowe za pomocą TurboTax, a proces był niezwykle prosty.
2. Blok H&R – H&R Block jest lepiej znany ze swoich oddziałów z cegły i zaprawy, ale teraz zgromadzili fantastyczną opcję online. Niezależnie od tego, czy potrzebujesz bezpłatnego pakietu federalnego, pakietu deluxe czy biznesowego, H&R Block może dostarczyć.
3. Ustawa podatkowa – TaxAct, pierwszy program podatkowy, z którego korzystałem, nie jest obcy światu bezpłatnych usług rozliczeniowych. Oferują solidną obsługę i nie kosztują tyle, co większe, bardziej znane marki.
4. Wolny podatekUSA – Należąca do TaxHawk firma FreeTaxUSA została założona w 2001 roku i od ponad dekady otrzymywała bezpłatne federalne zeznania podatkowe. Nie ma opłaty za powracających użytkowników za przeniesienie danych podatkowych z poprzednich lat, a koszty filtrów stanowych lub deluxe są znacznie niższe niż w przypadku innych witryn (odpowiednio 12,95 USD / 5,95 USD).

Co zrobić, jeśli nie możesz zapłacić podatków w tym roku?

Czy twoje serce tonie, gdy otrzymujesz wiadomość od IRS?

To wystarczający powód, by bać się sezonu podatkowego. Mam przyjaciela, którego rodzina zawsze składała przedłużenia podatków. To oczywiście zwiększyło stres związany z sezonem podatkowym. Po kwietniu 15^NS nikt z jej rodziny nie poszedłby do skrzynki pocztowej.

Moja przyjaciółka w wieku 18 lat zdecydowała, że ​​ma dość i chce zacząć rozliczać się z podatków. Z niewielką pomocą była w stanie przygotować się zaraz po otrzymaniu dokumentów podatkowych. Nigdy więcej się nie stresowała, bo miała mnóstwo czasu na poprawki.

Jeśli zadajesz sobie pytanie „A co, jeśli nie będę w stanie zapłacić należnych podatków przed tegorocznym terminem składania wniosków?” Mogę pomóc! Oto kilka wskazówek dotyczących unikania i zmniejszania odsetek IRS, składania kar i kar za niedopłaty.

• Jeśli nie możesz zapłacić podatków, złóż zeznanie podatkowe i zapłać jak najwięcej w terminie rozliczenia podatkowego.
• Następnie skonfiguruj plan płatności z IRS. Nadal będziesz musiał płacić odsetki i kary, ale to znacznie zmniejszy całkowitą kwotę, którą będziesz winien.
• Następnie dokonaj korekt w swoich W-4 lub kwartalnych płatnościach podatkowych, aby uniknąć płacenia podatków w przyszłości.

Złóż zeznanie podatkowe (najważniejsze!)

O ile nie zarobiłeś mniej niż minimalny wymóg IRS, musisz złożyć zeznanie podatkowe. Sprawdź ten artykuł, aby sprawdź minimalny dochód potrzebny do złożenia zeznania podatkowego.

Jeśli okaże się, że nie jesteś w stanie zapłacić całości lub części należnych podatków, nadal będziesz chciał złożyć zeznanie podatkowe w wyznaczonym terminie. W przeciwnym razie zostaniesz obciążony karą w wysokości 5% należnych podatków za każdy miesiąc (lub część miesiąca) po upływie terminu rozliczenia podatku, dopóki tego nie zrobisz. Obejmuje to 4,5% karę za nie złożenie wniosku oraz 0,5% karę za zwłokę w płatnościach.

Jeśli przejdziesz pięć miesięcy bez złożenia wniosku, kara za nie złożenie wniosku zostanie przekroczona. Jeśli jednak nie zapłaciłeś do tego czasu, 0,5% kara za zwłokę będzie się narastać, aż osiągnie również 25%. W tym momencie twoja całkowita kara zostanie przekroczona do 47,5% (25% kary za zwłokę w płatności i 22,5% kary za brak złożenia wniosku).

Jeśli złożysz wniosek o więcej niż 60 dni po terminie rozliczenia podatku, będziesz zobowiązany do minimalnej kary w wysokości 205 USD lub 100% kwoty, którą jesteś winien.

Nie chcesz skończyć w takiej sytuacji, więc planuj z wyprzedzeniem! Sprawdź naszą listę kontrolną dotyczącą rozliczania podatków o pomoc w rozpoczęciu pracy.

Pamiętaj, że zawsze możesz złożyć wniosek o rozszerzenie, ale przedłużenie czasu na plik nie daje przedłużenia czasu na płacić. Jeśli jesteś winien podatki, zaczniesz naliczać odsetki i kary natychmiast po terminie składania zeznań podatkowych 17 maja. Możesz uniknąć odsetek, o ile zapłacisz 90% należnych podatków do 17 maja. Oto, co IRS ma do powiedzenia na ten temat.

Płać ile możesz, nie rezygnując z podstawowych potrzeb

Jeśli nie jesteś w stanie zapłacić pełnej kwoty należnych podatków do terminu rozliczenia podatku, IRS naliczy Ci odsetki od zaległego salda. Stopa procentowa ulega zmianie co kwartał i jest obliczana przez dodanie 3 punktów procentowych do federalnej krótkoterminowej stopy procentowej.

Płacenie jak najwięcej w terminie to Twoja najlepsza strategia. Im więcej wpłacisz na saldo, zanim się spóźni, tym mniej będziesz musiał zapłacić naliczonych odsetek i kar.

Oto więcej informacji z IRS na temat kar i odsetek.

Skonfiguruj plan płatności

Gdy tylko zdasz sobie sprawę, że nie będziesz w stanie w pełni zapłacić podatków, skontaktuj się z IRS, aby ustalić plan spłaty. Pamiętaj, że nie możesz kwalifikować się do żadnego rodzaju planu spłaty, dopóki nie złożysz wszystkich wymaganych zeznań podatkowych.

Po wykonaniu tego kroku będziesz mieć możliwość wyboru planu spłaty krótkoterminowej lub zawarcia umowy ratalnej.

Oto jak złożyć wniosek online o plan płatności w IRS.

Krótkoterminowy plan spłat

Jeśli uważasz, że będziesz w stanie spłacić saldo w całości w ciągu 120 dni i jesteś winien mniej niż 100 000 USD w łącznie (w tym podatki, odsetki i kary), najlepiej jest złożyć wniosek o płatność krótkoterminową plan. Nie będzie Cię to kosztować nic poza wymienionymi wcześniej opłatami i odsetkami.

Dzięki temu rozwiązaniu możesz zapłacić należną kwotę czekiem, zapłacić online za pomocą systemu IRS Direct Pay lub zapłacić kartą debetową lub kredytową.

Płatność bezpośrednia IRS

Za pomocą polecenia zapłaty środki są pobierane bezpośrednio z konta czekowego lub oszczędnościowego. Otrzymasz natychmiastowe potwierdzenie, gdy Twoja płatność zostanie przetworzona, a płatności możesz zaplanować nawet z 30-dniowym wyprzedzeniem. Możesz również anulować lub zmienić płatność do dwóch dni roboczych przed zaplanowaną datą przetwarzania.

Płatności kartą kredytową lub debetową

Jeśli wolisz, możesz również dokonywać płatności za pomocą karty kredytowej lub debetowej. IRS umożliwia przetwarzanie tych płatności online, przez telefon, a nawet za pomocą urządzenia mobilnego. Chociaż IRS nie pobiera opłaty za tę opcję, procesory kart kredytowych to robią.

Spojrzeć na ta strona na stronie IRS uczyć się więcej.

Umowa ratalna IRS (długoterminowy plan płatności)

Jeśli potrzebujesz więcej niż 120 dni na spłatę salda i jesteś winien mniej niż 50 000 USD podatku łącznego, odsetki i kary, możesz kwalifikować się do długoterminowego planu płatności, znanego również jako rata umowa. Umożliwi to dokonywanie miesięcznych płatności od kwoty, którą jesteś winien. Zmniejszy to również niepłacenie kary z 0,5% miesięcznie do 0,25%.

Jeśli jesteś winien więcej niż 25 000 USD łącznie, będziesz musiał zapłacić za pomocą polecenia zapłaty i co miesiąc automatycznie wypłacić środki z konta czekowego lub oszczędnościowego. Jest to tak zwana umowa ratalna polecenia zapłaty (DDIA). Opłata za konfigurację wynosi 31 USD, a nadal będziesz winien kary i odsetki.

Istnieje również opcja płatności za pomocą płatności niezautomatyzowanych za pomocą polecenia zapłaty, kart kredytowych, czeku lub przekazu pieniężnego. Jest to dostępne tylko dla tych, którzy są winni mniej niż 25 000 USD, a założenie kosztuje 149 USD plus odsetki i kary.

Wypełnij formularz IRS 9465 lub skorzystaj z aplikacji do umowy o płatności online, jeśli jesteś winien mniej niż 50 000 USD. (Linki do obu znajdziesz tutaj.)

Jeśli masz dług podatkowy w wysokości 50 000 USD lub więcej, wraz z formularzem 9465 musisz dołączyć formularz 433-A (Oświadczenie o zbieraniu informacji lub CIS). Jeśli jesteś winien więcej niż 50 000 USD, zalecamy współpracę z doradcą podatkowym, ponieważ CIS może stanowić wyzwanie.

Inną opcją jest złożenie 843 wniosku o zwrot pieniędzy i wniosku o ulgę. Nie ma bezpośrednich standardów dotyczących tego, czy IRS zaakceptuje lub odrzuci tę prośbę, ale warto spróbować. Nigdy nie wiesz, dokąd zaprowadzą Cię negocjacje i może to wyeliminować część obciążeń finansowych. Możesz znaleźć ten formularz i instrukcje na ta strona internetowa IRS.

Związane z:(Nie ryzykuj!) Uzyskaj wysokiej jakości CPA, aby przygotować swoje podatki

Jak uniknąć płacenia IRS

Chociaż zaleganie z podatkami na rzecz IRS niekoniecznie oznacza koniec świata, wszyscy możemy się zgodzić, że jest to sytuacja, której lepiej unikać. Na szczęście jest kilka kroków, które możesz podjąć, aby upewnić się, że nie znajdziesz się w tej niepożądanej sytuacji w przyszłości. Dwie z najlepszych opcji to dostosowanie W-4 i płacenie kwartalnych szacunkowych podatków.

Jak wyregulować W-4

Jednym z najczęstszych powodów, dla których ludzie są winni pieniądze IRS, jest to, że nie mają wystarczająco dużo potrąceń z ich wypłaty. Nawet jeśli twoje potrącenie było kiedyś poprawne, poważne zmiany w życiu, takie jak małżeństwo lub rozwód, mogą to odrzucić. Jeśli założyłeś działalność poboczną, wpłynie to również na wysokość należnych podatków. Bez względu na przyczynę, możesz naprawić potrącenie, wypełniając nowy formularz W-4.

Zanim to zrobisz, sugeruję użycie Estymator podatku IRS. Następnie, po ustaleniu odpowiedniej kwoty potrącenia, wypełnij formularz W-4 zaświadczenie o odprowadzaniu podatku dla pracownika i przekaż go swojemu pracodawcy. (Możesz otrzymać W-4 od swojego pracodawcy lub pobierz go z IRS tutaj.)

Jak i kiedy płacić podatki kwartalne

Jeśli masz znaczne dochody pochodzące z działalności pobocznej, istnieje duża szansa, że ​​będziesz płacić dodatkowe podatki. Chociaż łatwiej byłoby obliczyć go na koniec roku i dokonać jednej płatności ryczałtowej, podatki dochodowe są systemem pay-as-you-go. Z tego powodu musisz oszacować kwotę podatków, które jesteś winien co kwartał i wysłać płatność do IRS.

Związane z: Czy muszę dokonać szacunkowych płatności podatku od dodatkowego dochodu?

Harmonogram dokonywania szacunkowych płatności podatkowych przedstawia się następująco:

• Podatki należne od dochodów uzyskanych między 1 stycznia do 31 marca upływa termin 15 kwietnia
• Podatki należne od dochodów uzyskanych między 1 kwietnia do 31 maja upływa termin 15 czerwca (oczekuje się, że zmieni się to w 2020 r.)
• Podatki należne od dochodów uzyskanych między 1 czerwca do 31 sierpnia upływa termin 15 września
• Podatki należne od dochodów uzyskanych między 1 września do 31 grudnia upływa termin 15 stycznia następnego roku

Pamiętaj, że jeśli którykolwiek z dni płatności przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub weekend, płatności są należne w następnym dniu roboczym.

Powinieneś się zgłosić Formularz 1040-ES wraz z płatnością lub, jeszcze lepiej, zapłać online pod adresem EFTPS.gov& lub zapłać za pomocą urządzenia mobilnego za pomocą aplikacji IRS2GO, które możesz pobrać tutaj.

Dolna linia

Więc to jest kto, kiedy i gdzie terminy podatkowe w tym roku. Teraz znasz ostatni dzień na składanie podatków. Czy planujesz złożyć wniosek jak najszybciej, czy poczekasz do 15 kwietnia?

Jeśli znalazłeś się w sytuacji, w której jesteś winien IRS i nie masz pieniędzy, aby zapłacić wszystko od razu, nie panikuj. Pamiętaj, aby złożyć deklarację na czas, aby uniknąć 5% miesięcznej kary za niewykonanie zobowiązania. Zapłać tyle, na ile możesz sobie pozwolić w terminie podatkowym, aby zmniejszyć kwotę, którą zapłacisz karami i opłaty i skonfiguruj krótkoterminowy lub długoterminowy plan płatności, aby jeszcze bardziej zmniejszyć brak płatności kary.

Na koniec zastanów się nad dostosowaniem kwot potrąconych W-4 i/lub dokonaniem szacunkowych płatności podatkowych, aby upewnić się, że nie znajdziesz się ponownie w tej samej sytuacji w przyszłości.

O Philipie Taylorze, CPA

Philip Taylor, aka „PT”, jest CPA, blogerem, podcasterem, mężem i ojcem trójki dzieci. PT jest również założycielem i dyrektorem generalnym konferencji i targów branży finansów osobistych, FinCon.

Stworzył Part-Time Money® w 2007 roku, aby dzielić się swoimi radami na temat pieniędzy, być odpowiedzialnym (gdy spłacić ponad 75 tys niezależność.